渤海银行职员挪用储户千万存款私自放贷(2)

2011年06月13日 13:23
来源：投资者报作者：李真

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银行雇员高息揽存私自放贷

据了解，公安机关介入调查后，发现这并不是普通的“内鬼”盗款案件。

通常，银行员工盗取存款，基本上都是非法据为己有，而渤海太分存款被盗之后的去向却颇为复杂。

记者来到位于太原市新建路148号宇泓大厦采访市公安局经济犯罪侦查大队时，一位40岁左右的彭姓工作人员称，需要太原市公安局的介绍信，而太原市公安局新闻中心则称需要首先在山西省公安厅开介绍信，公安局才能再开函件。几经周折，《投资者报》记者从侧面了解到，渤海太分存款被盗事件最后很有可能被定性为“非法集资”

据贾军平介绍，此案中，银行内部员工和银行外的人相互勾结，由银行外的人去鼓动他人到渤海太分存款，他们向储户承诺高于其他银行的存款利息，同时也向储户隐晦地表达了存款的用途去向。

“但是老百姓金融知识太贫乏，没意识到承诺高息本身就是违法的，一听说有高息可图，不用人鼓动，亲戚之间就都开始互相传，什么姐姐带妹妹、姑姑带侄子的，就纷纷到指定银行存款，至于存款将来的去向根本就没搞清楚。他们中的很多人就是按正常存款来对待的，一发现钱没了才着急。”贾军平告诉《投资者报》记者。

此次受害客户中，来自吕梁地区，特别是柳林的相对较多，这个地区在山西比较富有。

在储户将钱存到银行后，“内鬼”就通过网银将存款转到了贷款人账户。犯罪嫌疑人向储户承诺的高息，就来自非法贷款的收入。而从储户到最后贷款人，中间的链条不短。相关人士告诉记者，“听说仅因为一笔存款，先后就得调查五六个人，跑天津、西安等地，侦破的任务很重。

熟悉案情的人认为，本案是变相的非法集资，犯罪嫌疑人以吸储的手段“集资，犯再将储户资金定向投入某个项目或贷款人，只不过他们是借助银行的渠道，将非法集资变得合理化。

非法集资，已成为金融部门重点打击的犯罪活动。日前，在中国银监会召开的第22次委务(扩大)会上，银监会党委书记、主席刘明康提出，要配合有关部门加大对非法金融活动的打击力度，积极推动将打击和处置非法集资工作纳入中央社会治安综合治理考评体系，维护金融市场秩序。

渤海太分营业网点也挂出“打击非法集资”的大横幅，不过，贾军平表示，这个横幅和案件没有关系，而是近期监管部门的要求。

但这个案件究竟是“非法集资”还是银行职员监守自盗？还有待司法机关的进一步调查定性。