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华安安心收益债券:更新招募说明书(2015年第2号)


来源:中国经济网

华安安心收益债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)由华安基金管理

基金管理人:华安基金管理有限公司

基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司

二○一五年十月

华安安心收益债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)由华安基金管理

有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规进行募集,并经中国证

券监督管理委员会2012年7月23日证监许可[2012]951号文核准。本基金基金合同

自2012年9月7日正式生效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没

有风险。

投资有风险。投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律

文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、

资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,

但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现(或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基

金业绩表现的保证”)。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,

在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自

行负担。

本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。

除特别说明外,本招募说明书所载内容截止日为2015年9月7日,有关财务数据和

净值表现截止日为2015年6月30日。

一、绪言........................................................................................................................................... 1

二、释义........................................................................................................................................... 2

三、基金管理人............................................................................................................................... 8

四、基金托管人............................................................................................................................. 19

五、相关服务机构......................................................................................................................... 22

六、基金的运作期......................................................................................................................... 38

七、基金的募集............................................................................................................................. 39

八、基金合同的生效..................................................................................................................... 40

九、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 41

十、基金的投资............................................................................................................................. 56

十一、基金的业绩......................................................................................................................... 72

十二、基金的财产......................................................................................................................... 73

十三、基金资产的估值................................................................................................................. 75

十四、基金的收益与分配............................................................................................................. 81

十五、基金的费用与税收............................................................................................................. 83

十六、基金的会计与审计............................................................................................................. 86

十七、基金的信息披露................................................................................................................. 87

十八、风险揭示............................................................................................................................. 93

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 97

二十、基金合同的内容摘要....................................................................................................... 100

二十一、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 101

二十二、对基金投资人的服务................................................................................................... 102

二十三、其他应披露事项........................................................................................................... 107

二十四、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 112

二十五、备查文件....................................................................................................................... 113

附件一:基金合同内容摘要....................................................................................................... 114

附件二:托管协议内容摘要....................................................................................................... 131

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

《华安安心收益债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明

书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证

券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管

理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其他有关规定以及《华安安心收

益债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,

应详细查阅基金合同。

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

《招募说明书》 《华安安心收益债券型证券投资基金招募说明书》,

即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管

人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生效、

基金份额的申购、赎回与转换、基金的投资、基金

的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益

与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风

险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、

基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服

务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方

式、备查文件等涉及本基金的信息,供基金投资者

选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约

邀请文件,及其定期的更新

《基金合同》 《华安安心收益债券型证券投资基金基金合同》及

对本合同的任何有效的修订和补充

中国 中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香

港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)

法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门

规章及规范性文件以及对于该等法律文件的不时

修改和补充

《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》

《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》

《运作办法》 《公开募集证券投资基金运作管理办法

《信息披露办法》 《证券投资基金信息披露管理办法》

基金或本基金 依据《基金合同》所募集的华安安心收益债券型证

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

《托管协议》 基金管理人与基金托管人签订的《华安安心收益债

券型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和

《发售公告》 《华安安心收益债券型证券投资基金基金份额发

《业务规则》 《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》

中国证监会 中国证券监督管理委员会

银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权

基金管理人 华安基金管理有限公司

基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司

基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金

份额的投资者

基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,

取得基金代销业务资格,并与基金管理人签订基金

销售与服务代理协议,代为办理本基金发售、申购、

赎回和其他基金业务的代理机构

销售机构 基金管理人及基金代销机构

基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网

点注册登记业务 本基金的注册登记业务指基金登记、存管、过户、

清算和交收业务,具体内容包括投资者基金账户的

建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认、

清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额

持有人名册、办理非交易过户业务等

基金注册登记机构 华安基金管理有限公司或其委托的其他符合条件

的办理基金注册登记业务的机构

《基金合同》当事人 受《基金合同》约束,根据《基金合同》享有权利

并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

管人和基金份额持有人

个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投

资基金的自然人

机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金

的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门

批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团

体和其他组织

合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法

募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、

保险公司、证券公司以及其他资产管理机构

投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

法律法规或中国证监会允许投资开放式证券投资

基金的其他投资者的总称

基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件,

基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备

案手续,获得中国证监会书面确认之日

募集期 自基金份额发售之日起不超过 3 个月的期限

基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间

工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日

开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作

T日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日

T+n 日 自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的

发售 本基金募集期内,销售机构向投资者销售本基金份

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

申购 本基金存续期内,基金投资者根据基金销售网点规

定的手续,向基金管理人购买基金份额的行为

赎回 本基金存续期内,基金投资者根据基金销售网点规

定的手续,向基金管理人卖出基金份额的行为

巨额赎回 在单个开放日,本基金的基金份额净赎回申请(赎

回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总

数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申

请份额总数后的余额)超过上一开放日本基金总份

额的 10%时的情形

基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资

者持有基金管理人管理的开放式基金份额余额及

其变动情况的账户

交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销

售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及

结余情况的账户

转托管 投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从

某一交易账户转入另一交易账户的业务

基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金

管理人管理的某一开放式基金(转出基金)的全部

或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开

放式基金(转入基金)的基金份额的行为

定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期申购

日、申购金额及扣款方式,由该指定的销售机构于

每期约定申购日在投资者指定银行账户内自动完

成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

基金利润 基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其

他收入扣除相关费用后的余额

基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息

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和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成

的价值总和

基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值

基金份额净值 计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所

得数值

基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产

净值的过程

货币市场工具 现金;一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存

单;剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七

天)的债券;期限在一年以内(含一年)的债券回购;

期限在一年以内(含一年)的中央银行票据;中国证

监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的

金融工具

指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联

网网站及其他媒体

不可抗力 《基金合同》当事人不能预见、不能避免且不能克

服的客观事件

基金份额类别 根据认购费、申购费、赎回费、销售服务费等费率

收取方式和收取水平的不同将基金份额分为不同

的类别,各基金份额类别可以分别设置代码,分别

计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

运作期 自本基金合同生效日起或自本基金上一运作周期

后的过渡期结束后的第 1 个工作日起满 3 年的期间

过渡期 本基金在前后两个运作期之间安排不少于 5 个工作

日的间隔期,便于本基金在前后两个运作期期间调

整组合配置,并且投资者在过渡期内办理本基金的

赎回业务时不收取赎回费用

3 年运作周期滚动 自本基金合同生效日起满 3 年的期间,为本基金 3

年运作周期的“第 1 期”(简称“第 1 期”),期

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满安排第 1 期后的过渡期;自本基金第 1 期的过渡

期结束后的第 1 个工作日起满 3 年的期间,为本基

金 3 年运作周期的“第 2 期”(简称“第 2 期”),

期满安排第 2 期后的过渡期;依此类推,本基金在

持续运作中,形成“3 年运作周期滚动”

避险目标 本基金在运作期内设定的风险控制目标,即本基金

力求运作期期末基金份额净值加上当期累计分红

金额不低于当期运作期第 1 个工作日的基金份额净

值。本基金合同生效后,首个运作期的避险目标为

1.00 元/基金份额,避险目标的具体金额将遵循上

述原则在每个运作周期将重新确定

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

1、名称:华安基金管理有限公司

2、住所:上海浦东新区世纪大道 8 号,上海国金中心二期 31、32 层

4、设立日期:1998 年 6 月 4 日

5、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号

6、注册资本:1.5 亿元人民币

8、经营范围:从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准

的其他业务

10、联系电话:(021)38969999

11、客户服务电话:40088-50099

13、网址:www.huaan.com.cn

1、注册资本:1.5 亿元人民币

上海电气(集团)总公司 20%

上海锦江国际投资管理有限公 20%

上海工业投资(集团)有限公司 20%

国泰君安投资管理股份有限公 20%

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、

学历及兼职情况等。

朱学华先生,大专学历。历任上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、

副总经理并兼任海际大和证券有限责任公司董事长,现任华安基金管理有限公司

董事长、法定代表人,党总支书记。

童威先生,博士研究生学历,14 年证券、基金从业经验。曾任上海证券有

限责任公司研究发展中心部门总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总

经理(主持工作),上投摩根基金管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有

限公司战略发展总部总经理,自 2015 年 7 月起任华安基金管理有限公司总经理。

冯祖新先生,研究生学历。历任上海市经济委员会信息中心副主任、主任,

上海市工业投资公司副总经理、总经理,上海工业投资(集团)有限公司副总裁

党委副书记。现任上海工业投资(集团)有限公司执行董事(法定代表人)、总

裁、党委书记。

马名驹先生,工商管理硕士,高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、

总经理,上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际(集团)有限公司

副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司

董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长、长江养老保险股份有

限公司董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海国际信托有限公司监事。

董鑑华先生,大学学历,高级经济师。历任上海市审计局固定资产投资科员、

副处长、处长,上海市审计局财政审计处处长,现任上海电气(集团)总公司财

务总监。

王松先生,研究生学历,高级经济师。历任建设银行总行投资部职员,国泰

证券有限公司北京办事处副主任、发行二部副总经理、债券部总经理,国泰君安

证券股份有限公司债券业务一部总经理、固定收益证券总部总经理、固定收益证

券总部总监、总裁助理,现任国泰君安证券股份有限公司副总裁。

萧灼基先生,研究生学历,教授。历任全国政协委员,政协经济委员会委员,

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

北京大学经济学院教授,博士生导师,北京市、云南省、吉林省、成都市、武汉

市等省市专家顾问,北京市场经济研究所所长,《经济界》杂志社社长、主编。

吴伯庆先生,大学学历,一级律师,曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳

法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上

海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所

高级合伙人。

夏大慰先生,研究生学历,教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、

教授、博士生导师,中国工业经济学会副会长,财政部会计准则委员会咨询专家,

财政部企业内部控制标准委员会委员,香港中文大学名誉教授,复旦大学管理学

院兼职教授,上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。

张志红女士,经济学博士。历任上海证管办机构处副处长,中国证监会上海

监管局机构监管一处处长、上市公司监管一处处长,长城证券有限责任公司副总

经理、党委委员、纪委书记、合规总监,现任国泰君安证券总裁助理、投行业务

委员会副总裁、华安基金管理有限公司监事会主席。

陈涵女士,研究生学历,经济师。历任上海国际信托投资公司金融一部项目

经理、资产信托总部实业投资部副经理、资产管理总部副科长、科长,现任上海

国际信托有限公司投资管理总部高级经理。

章卫进先生,大专学历,会计师。历任上海市有色金属总公司财务处科员、

外经处会计主管,英国 SONOFEC 公司(长驻伦敦)业务经理,上海有色金属总公

司房产公司财务部经理、办公室主任,上海工业投资(集团)有限公司财务部业

务主管、副经理,现任上海工业投资(集团)有限公司财务部经理。

李梅清女士,大专学历,会计师。历任上海新亚(集团)股份有限公司财务

部副经理、上海新亚(集团)有限公司财务部副经理,锦江国际(集团)有限公

司计划财务部副经理及上市公司部副经理,上海锦江国际投资管理有限公司财务

总监、金融事业部财务总监。

汪宝山先生,大学学历,经济师。历任建行上海市分行团委书记、直属党委

书记,建行宝山宝钢支行副行长,建行上海市分行办公室副主任,国泰证券公司

综合管理部总经理,公司专职党委副书记兼行政管理部总经理,公司专职党委副

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

书记兼上海营业总部总经理,国泰君安证券专职董事、党委办公室主任、机关党

委书记,公司党委委员、工会主席,国泰君安投资管理股份有限公司董事长、党

委书记、国泰君安证券股份有限公司党委委员。

赵敏先生,研究生学历。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作,历任

华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总

经理,现任华安基金管理有限公司总经理助理。

诸慧女士,研究生学历,经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高

级监察员,集中交易部总监助理,现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。

朱学华先生,大专学历。历任上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、

副总经理并兼任海际大和证券有限责任公司董事长,现任华安基金管理有限公司

董事长、法定代表人、党总支书记。

童威先生,博士研究生学历,14 年证券、基金从业经验。曾任上海证券有

限责任公司研究发展中心部门总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总

经理(主持工作),上投摩根基金管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有

限公司战略发展总部总经理,自 2015 年 7 月起任华安基金管理有限公司总经理。

章国富先生,博士研究生学历,27 年经济、金融从业经验。曾任上海财经

大学副教授、硕士生导师,上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有

限公司上海分公司副总经理、上海华虹(集团)有限公司财务部副部长(主持工

作)、上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、

华安基金管理有限公司督察长,现任华安基金管理有限公司副总经理。

薛珍女士,研究生学历,14 年证券、基金从业经验,曾任华东政法大学副

教授,中国证监会上海证管办机构处副处长,中国证监会上海监管局信息调研处

处长,中国证监会上海监管局法制工作处处长,现任华安基金管理有限公司督察

郑可成先生,硕士研究生,13 年证券基金从业经历。2001 年 7 月至 2004 年

12 月在闽发证券有限责任公司担任研究员,从事债券研究及投资,2005 年 1 月

至 2005 年 9 月在福建儒林投资顾问有限公司任研究员,2005 年 10 月至 2009 年

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7 月在益民基金管理有限公司任基金经理,2009 年 8 月至今任职于华安基金管理

有限公司固定收益部。2010 年 12 月起担任华安稳固收益债券型证券投资基金的

基金经理。2012 年 9 月起同时担任本基金的基金经理。2012 年 11 月起同时担任

华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2012 年 12 月起同时担任华安信用增强债

券型证券投资基金的基金经理。2013 年 5 月起同时担任华安保本混合型证券投

资基金的基金经理。2014 年 8 月起同时担任华安七日鑫短期理财债券型证券投

资基金、华安年年红定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2015 年 3 月起

担任华安新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015 年 5 月起同时

担任华安新机遇保本混合型证券投资基金的基金经理。2015 年 6 月起同时担任

华安添颐养老混合型发起式证券投资基金的基金经理。

3、本公司采取集体投资决策制度,固定收益投资决策委员会成员的姓名和

职务如下:

赵 敏先生,总经理助理

杨 明先生,投资研究部高级总监

贺 涛先生,固定收益部总监、基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系。

截至 2015 年 6 月 30 日,公司目前共有员工 291 人(含香港公司),其中 55.5%

具有硕士及以上学位,87%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历,具有丰

富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部

门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。

根据《基金法》的规定,基金管理人应履行以下职责:

1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

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5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

6、编制季度、半年度和年度基金报告;

7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

9、召集基金份额持有人大会;

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

12、中国证监会规定的其他职责。

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证

券法》行为的发生;

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《基

金法》及相关法律法规的行为的发生;

3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(2)违反基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息;

(8)除为基金管理人进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(10)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

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基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉

尽责的原则,严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投

理念,规范基金运作。

(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持

(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

不当利益;

(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息;

(4)除为基金管理人进行基金投资外,不直接或间接进行其他股票交易,

也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

(六)基金管理人的内部控制制度

内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员,并涵盖到决策、

执行、监督、反馈等各个环节。

通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内控制度

公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、

其他资产的运作应当分离。

公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控

制成本达到最佳的内部控制效果。

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公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对

公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言,包括以下组成部

分:

(1)董事会:董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责

(2)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和

公司管理层的行为行使监督权。

(3)督察长:督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行

合规性监督和检查,直接向公司董事会和中国证监会报告。

(4)合规与风险管理委员会:合规与风险管理委员会是为加强公司在业务

运作过程中的风险控制而成立的非常设机构,以召开例会形式开展工作,向公司

总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其

他风险控制重大事项。

(5)合规监察稽核部:合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情

况进行合规性监督检查,向公司合规与风险管理委员会和总经理报告。

(6)各业务部门:内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。

各部门的主管在权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员

工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进

行自律。

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本

管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露

制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、

业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

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部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守则等的具体说明。

4、基金管理人内部控制五要素

内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内

部监控。

控制环境构成公司内部控制的基础,包括公司治理结构体系和内部控制体

系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、

内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。

公司自成立以来,通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制

意识,致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围,

使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治

理结构、加强了公司内部合规控制建设,建立了公司内部控制体系。

公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查,发现

风险,将风险进行分类、按重要性排序,找出风险分布点,分析其发生的可能性

及对目标的影响程度,评估目前的控制程度和风险高低,找出引致风险产生的原

因,采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后,确定

应进一步采取的对应措施,对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善,

并监督各个环节的改进实施。

公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中,也得到了一贯的

实施。主要包括:组织结构控制、操作控制、会计控制。

公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工,及部门间相互合作与制衡

的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工,各

部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统,形成权责分明、严格有

效的三道监控防线:

以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分

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工、职责明确,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同的岗位之间形成一种相

互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风险。

各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线:公司在相关部门、

度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。

以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道

公司制定了一系列的基本管理制度,如风险控制制度、投资管理制度、基金

会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、

资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等,控制日常运作和经营

中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。

公司确保基金资产与公司自有资产完全分开,分账管理,独立核算;公司会

计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所

管理的不同基金分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整独

基本的会计控制措施主要包括:复核、对账制度;凭证、资料管理制度;会

计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值,

采取科学、明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的价值。

为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈,

公司采取以下措施:

建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流

渠道,保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息,保证信

息及时送达适当的人员进行处理。

制定了管理和业务报告制度,包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报

告路线和报告频率,在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。

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监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程,对控制环

境、控制活动等进行持续的检验和完善。

监察稽核人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控制制

度,保证制度的有效实施。

公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检

查。检验其是否符合设计要求,并及时地充实和完善,反映政策法规、市场环境、

组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。

5、基金管理人内部控制制度声明

基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺公司将根

据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。

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名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称:中国邮政储蓄银行)

住所:北京市西城区金融大街 3 号

办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 A 座

成立时间:2007 年 3 月 6 日

注册资本:570 亿元人民币

基金托管资格批文及文号:证监许可【2009】673 号

联系人:王瑛

联系电话:010-68858126

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;

办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买

卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;

提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;经中

国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准,中国邮政储蓄银行有限

责任公司(成立于 2007 年 3 月 6 日)于 2012 年 1 月 21 日依法整体变更为中国

邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮

政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员,依法承担和履行

原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、

义务,以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚

持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位,发挥

邮政网络优势,强化内部控制,合规稳健经营,为广大城乡居民及企业提供优质

金融服务,实现股东价值最大化,支持国民经济发展和社会进步。

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中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部,下设资产托管处、风险

管理处、运营管理处等处室。现有员工 20 人,全部员工拥有大学本科以上学历

及基金从业资格,80%员工具有三年以上基金从业经历,具备丰富的托管服务经

验。

3、托管业务经营情况

2009 年 7 月 23 日,中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银

行业监督管理委员会联合批准,获得证券投资基金托管资格,是我国第 16 家托

管银行。2012 年 7 月 19 日,中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批

准,获得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基

础的经营理念,依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制

度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式,为广大基金份额持有人和众多

资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务,并获得了合作伙伴一致

好评。

截至 2015 年 6 月 30 日,中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 42 只,

包括中欧行业成长混合型证券投资基金(LOF)(原中欧中小盘股票型证券投资基

金(LOF))(166006)、长信纯债壹号债券型证券投资基金(原长信中短债证券投

资基金)(519985)、东方保本混合型开放式证券投资基金(400013)、万家添利

债券型证券投资基金(LOF)(161908)、长信利鑫分级债券型证券投资基金

(163003)、天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)(164208)、鹏华丰泽债券型证

券投资基金(LOF)(160618)、东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金

(400015)、长安宏观策略股票型证券投资基金(740001)、金鹰持久增利债券型

证券投资基金(LOF)(162105)、中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)

(166012)、农银汇理消费主题股票型证券投资基金(660012)、浦银安盛中证锐

联基本面 400 指数证券投资基金( 519117)、天弘现金管家货币市场基金

(420006)、汇丰晋信恒生 A 股行业龙头指数证券投资基金(540012)、华安安心

收 益 债 券 型证 券 投 资基 金 ( 040036 )、 东方 强 化 收 益债 券 型 证券 投 资 基 金

(400016)、中欧纯债分级债券型证券投资基金(166016)、东方安心收益保本混

合型证券投资基金(400020)、银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金

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(519662)、中欧纯债添利分级债券型证券投资基金(166021)、银河灵活配置混

合型证券投资基金(519656)、天弘通利混合型证券投资基金(000573)、中加纯

债一年定期开放债券型证券投资基金(000552)、南方通利债券型证券投资基金

(000563)、中邮货币市场基金( 000576 )、易方达财富快线货币市场基金

(000647)、天弘瑞利分级债券型证券投资基金(000774)、中邮核心科技创新灵

活配置混合证券投资基金(000966)、中信建投凤凰货币市场基金(001006)、景

顺长城稳健回报灵活配置混合型证券投资基金(001194)、南方利淘灵活配置混

合型证券投资基金(001183)、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金

(001216)、易方达改革红利混合型证券投资基金(001076)、天弘新活力灵活配

置混合型发起式证券投资基金(001250)、易方达新利灵活配置混合型证券投资

基金(001249)、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金(001285)、天弘互联

网灵活配置混合型证券投资基金(001210)、天弘惠利灵活配置混合型证券投资

基金(001447)、易方达新益灵活配置混合型证券投资基金(001314)、方正富邦

优选灵活配置混合型证券投资基金(001431)、易方达瑞景灵活配置混合型证券

投资基金(001433)。至今,中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金

公司特定客户资产管理计划、信托计划、银行理财产品(本外币)、私募基金、

证券公司资产管理计划、保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产

品体系,托管规模达 12,919.41 亿元。

(二)基金托管人的内部控制制度

作为基金托管人,中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法

规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保

业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、

及时,保护基金份额持有人的合法权益。

中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控

制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险

控制处室,配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使

监督稽核的工作职权和能力。

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托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、

岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员

具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控

制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;

业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人员

负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、

(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运

作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比

例、投资范围、投资组合等情况进行监督,对违法违规行为及时予以风险提示,

要求其限期纠正,同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清

算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用

的提取与开支情况进行检查监督。

(1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进

行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基

金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。

(2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及

交易对手等内容进行合法合规性监督。

(3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人

进行解释或举证,要求限期纠正,并及时报告中国证监会。

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(1)华安基金管理有限公司上海业务部

地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31 层

电话:(021)38969960

传真:(021)58406138

(2)华安基金管理有限公司北京分公司

地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室

电话:(010)57635999

传真:(010)66214061

(3)华安基金管理有限公司广州分公司

地址:广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元

电话:(020)38082891

传真:(020)38082079

(4)华安基金管理有限公司西安分公司

地址:西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座 706 室

电话:(029)87651812

传真:(029)87651820

(5)华安基金管理有限公司成都分公司

地址:成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L

电话:(028)85268583

传真:(028)85268827

(6)华安基金管理有限公司沈阳分公司

地址:沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室

电话:(024)22522733

传真:(024)22521633

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(7)华安基金管理有限公司电子交易平台

华安电子交易网站:www.huaan.com.cn

华安电子交易热线:40088-50099

智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端

传真电话:(021)33626962

(1)中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 3 号

办公地址:北京市西城区金融大街 3 号

传真:010-66419824

网址:www.psbc.com

(2)中国工商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

传真:010-66107571

网址:www.icbc.com.cn

(3)中国建设银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 25 号

办公地址:北京市西城区金融大街 25 号

网址:www.ccb.com

(4)中国银行股份有限公司

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注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

电话:(86)10-66596688

传真:010-66016871

(5)中国农业银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

网址:www.abchina.com

(6)交通银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

电话:(021)58781234

传真:(021)58408483

网址:www.bankcomm.com

(7)招商银行股份有限公司

注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

电话:(0755)83198888

传真:(0755)83195109

网址:www.cmbchina.com

(8)中信银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

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电话:(010)65558000

传真:(010)65550809

网址:bank.ecitic.com

(9)中国民生银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

传真:(010)68466796

网址:www.cmbc.com.cn

(10) 上海银行股份有限公司

注册地址:上海市银城中路 168 号

办公地址:上海市银城中路 168 号

电话:(021)68475888

传真:(021)68476111

客户服务电话:(021)95594

网址:www.bankofshanghai.com

(11) 上海农村商业银行股份有限公司

注册地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼

电话:0086-21-38576709

传真:0086-21-50105085

客户服务电话:(021)962999

网址:www.srcb.com

(12) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路 168 号

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电话:(021)38676798

传真:(021)38670798

客户服务电话: 400-8888-666

网址:www.gtja.com

(13) 中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦

电话:(0755)23835383

传真:(010)60836029

客户服务电话:0755-23835888

网址:www.cs.ecitic.com

(14) 海通证券股份有限公司

注册地址:上海市广东路 689 号

电话:(021)23219000

传真:(021)63410456

客户服务电话:400-8888-001、95553

网址:www.htsec.com

(15) 申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层(邮编:200031)

电话:021-33389888

传真:021-33388224

客户服务电话:021-96250500

网址: www.swhysc.com

(16) 中信证券(浙江)有限责任公司

注册地址:浙江省杭州市江干区解放东路 29 号迪凯银座 22、23 楼

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办公地址:浙江省杭州市江干区解放东路 29 号迪凯银座 22、23 楼

联系电话:0571-87112510

传真号码:(0571)85783771

客户服务电话:0571- 95548

网址:www.bigsun.com.cn

(17) 万联证券有限责任公司

注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层

办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层

电话:020-37865070

传真:020-37865030

客户服务电话:400-8888-133

网址:www.wlzq.com.cn

(18) 渤海证券股份有限公司

注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

电话:(022)28451861

客户服务电话:400-651-5988

公司网站:www.ewww.com.cn

(19) 中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

电话:(0532)85022026

传真:0532-85022605

网址:www.zxwt.com.cn

(20) 天风证券有限责任公司

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注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼

办公地址:武汉市武昌区中南路 99 号武汉保利广场 A 座 37 楼

电话:027-87618889

传真:027-87618863

客户服务电话:028-86712334

网址:www.tfzq.com

(21) 信达证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址:北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

电话:(010)63081000

传真:(010)63080978

客户服务电话:400-800-8899

网址:www.cindasc.com

(22) 西部证券股份有限公司

注册地址:西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16—17 层

办公地址:西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16—17 层

电话:(029)87406172

网址:www.westsecu.com.cn

(23) 光大证券股份有限公司

注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

电话:(021)22169999

传真:(021)62151789

客户服务电话: 95525

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网站:www.ebscn.com

(24) 上海证券有限责任公司

注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号

电话:(021) 53519888

传真:(021) 53519888

客户服务电话:4008918918

网址:www.shzq.com

(25) 上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室

电话:400-700-9665

传真:021-68596916

网址: www.ehowbuy.com

(26) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址:上海杨浦区皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 2 楼

客户服务电话:400-821-5399

网址: www.noah-fund.com

(27)上海天天基金销售有限公司

注册地址:浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室

办公地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼

网址: www.1234567.com.cn

(28)杭州数米基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

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办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼

电话:4000-766-123

网址: www.fund123.cn

(29)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

电话:021-58788678

客户服务电话:400-820-2899

网址: www.e-rich.com.cn

(30)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼

客服电话:0571-88920897 4008-773-772

公司网站: www.5ifund.com

(31)北京展恒基金销售有限公司

注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

客服电话:400-888-6661

网址:www.myfp.cn

(32)中期资产管理有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

电话:010-59539718、59539728

传真:010-65807110

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客户服务电话:95162、400-8888-160

网址:www.cifcofund.com

(33)万银财富(北京)基金销售有限公司

注册地址: 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元

办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观 A 座 3201

法定代表人: 李招弟

客服电话:4008080069

网址: www.wy-fund.com

(34)深圳众禄基金销售有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

客服电话:4006-788-887

网址:www.zlfund.cn www.jjmmw.com

(35)联讯证券股份有限公司

注册地址: 广东省惠州市江北东江3路55号广播电视新闻中心西面一层大堂

和三、四层

办公地址: 广东省惠州市江北东江3路55号广播电视新闻中心西面一层大

堂和三、四层

客服电话: 95564

网址:www.lxzq.com.cn

(36)中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号

客服电话:95587

网址:www.csc108.com

(37)新时代证券有限责任公司

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注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层

客服电话:4006989898

网址:www.xsdzq.cn

(38)华安证券有限责任公司

注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

客服电话:96518

网址:www.hazq.com

(39)申万宏源西部证券有限公司

注册地址:新疆乌市鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦

办公地址:北京西城区太桥大街 19 号

客服电话:0991-4008000562

网址:www.swhysc.com

(40)齐鲁证券有限公司

注册地址:山东省济南市经七路 86 号

办公地址:山东省济南市经七路 86 号

网址:www.qlzq.com.cn

(41)和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址:上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F

电话:021-20835787

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传真:021-20835879

(42)中国国际期货有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11

层、12 层

办公地址:北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层

公司网站:www.cifco.net

(43)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层

电话:(010)58325395

传真:(010)58325282

客户服务电话:400-850-7771

网址:https://t.jrj.com/

(44)中国国际金融股份有限公司

注册地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层、26层、27层及28层

电话:(010)65051166

传真:(010)65051156

客户服务电话:(010)65051166

网址:www.cicc.com.cn

(45)北京增财基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

联系电话:010-67000988

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传真号码:010-67000988-6000

客户服务电话: 400-001-8811

网址: http://www.zcvc.com.cn

(46)北京恒天明泽基金销售有限公司

地址: 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

客服电话:4008980618

网址:www.chtfund.com/

(47)一路财富(北京)信息科技有限公司

地址: 北京市西城区阜成门外大街2号万通新世界广场A座2208

客服电话:4000011566

网址:www.yilucaifu.com

(48)海银基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

办公地址:上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

联系电话: 021-80133888

传真号码:021-80133413

客户服务电话: 400-808-1016

网址: http://www.fundhaiyin.com

(49)上海汇付金融服务有限公司

注册地址:上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

办公地址: 上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场19楼

联系电话: 021-33323998

传真号码: 021-33323993

客户服务电话: 400-820-2819

网址: fund.bundtrade.com

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(50)太平洋证券股份有限公司

注册地址:云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址:云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

客服电话:0871-68898130

网址:http://www.tpyzq.com

(51)泉州银行股份有限公司

办公地址: 泉州市云鹿路3号

联系电话:0595-22551071

传真号码:0595-22505215

(52)上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号13楼

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号13-15楼

法定代表人: GIBB GREGORY DEAN

客户服务电话: 4008 6666 18

网址: https://www.lu.com/

住所:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31、32 层

电话:(021)38969999

传真:(021)33627962

客户服务中心电话:40088-50099

(三)出具法律意见书的律师事务所

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住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

电话:(021)31358666

传真:(021)31358716

(四)审计基金财产的会计师事务所

名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(东三办公

办公地址:上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

电话:(021)22288888

传真:(021)22280000

联系人: 边卓群

经办会计师: 边卓群,蒋燕华

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六、基金的运作期

本基金为开放式基金,并以“3 年运作周期滚动”的方式进行运作。自本基

金合同生效日起或自本基金每个过渡期结束后的第 1 个工作日起满 3 年的期间为

本基金的一个“运作期”。若运作期对应到期日为非工作日,则到期日顺延至下

一个工作日。

每个运作期满,本基金将安排不少于 5 个工作日的“过渡期”,便于本基金

在前后两个运作期之间调整组合配置。

例如,假设本基金成立于 2012 年 8 月 15 日,3 年后对应到期日为 2015 年 8

月 15 日,由于该日为非工作日,实际到期日顺延至 8 月 17 日,则本基金的第一

个运作期(即“第 1 期”,以此类推)为 2012 年 8 月 15 日至 2015 年 8 月 17 日。

若本基金届时安排 5 个工作日的过渡期,则第 1 期结束后的过渡期为 2015 年 8

月 18 日至 2015 年 8 月 24 日;第 2 期运作起始日为 2015 年 8 月 25 日,以此类

推。

投资者在每个运作期内赎回时将收取赎回费,且赎回费率按照基金份额持有

人在当期运作期的持有时间递减。在适用运作期的赎回费率时,本基金只计算基

金份额持有人在当期运作期的持有期限,对于基金份额持有人在当期运作期以外

的过渡期或运作期的持有期限不累计计算。投资者在过渡期内赎回时,不收取赎

回费。具体的费率安排详见本招募说明书第九章“基金份额的申购、赎回与转换”。

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》

及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会 2012 年 7 月 23 日证监许可

[2012]951 号文批准设立。

本基金自 2012 年 8 月 6 日起向全社会公开募集,截至 2012 年 9 月 5 日募集

工作顺利结束。

本基金为契约型开放式,基金存续期间为不定期。

本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投

资者、机构投资者和合格境外机构投资者,以及法律法规或中国证监会允许购买

证券投资基金的其他投资者。

经安永华明会计师事务所验资,本次募集的净认购金额为 867,858,805.81 元

人民币,认购资金在募集期间产生的银行利息共计 487,937.72 元人民币。募集资

金已于 2012 年 9 月 7 日划入本基金在基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公

司开立的基金托管专户。

本次募集有效认购总户数为 24,368 户。按照每份基金份额初始发售面值 1.00

元人民币计算,设立募集期间募集的有效份额共计 867,858,805.81 份基金份额,

利息结转的基金份额为 487,937.72 份基金份额。两项合计共 868,346,743.53 份基

金份额,已全部计入基金份额持有人账户,归各基金份额持有人所有。其中,本

公司基金从业人员认购持有的基金份额总额为 101,004.39 份(含募集期利息结转

的份额),占本基金总份额的比例为 0.0116%。按照有关法律规定,本基金合同

生效前的律师费、会计师费、信息披露费由基金管理人承担,不从基金资产中支

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根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说明书

的有关规定,本基金本次募集符合有关条件,本基金管理人已向中国证监会办理

完毕基金备案手续,并于 2012 年 9 月 7 日获得中国证监会的书面确认,基金合同

自该日起生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。

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九、基金份额的申购、赎回与转换

(一)申购、赎回与转换的场所

(1)华安基金管理有限公司上海业务部

地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31 层

电话:(021)38969960

传真:(021)58406138

(2)华安基金管理有限公司北京分公司

地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室

电话:(010)57635999

传真:(010)66214061

(3)华安基金管理有限公司广州分公司

地址:广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元

电话:(020)38082891

传真:(020)38082079

(4)华安基金管理有限公司西安分公司

地址:西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座 706 室

电话:(029)87651812

传真:(029)87651820

(5)华安基金管理有限公司成都分公司

地址:成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L

电话:(028)85268583

传真:(028)85268827

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(6)华安基金管理有限公司沈阳分公司

地址:沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室

电话:(024)22522733

传真:(024)22521633

(7)华安基金管理有限公司电子交易平台

华安电子交易网站:www.huaan.com.cn

华安电子交易热线:40088-50099

智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端

传真电话:(021)33626962

本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机

构”中“(一)基金份额发售机构及其联系人”的相关描述。

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。基金投资

者应当在销售机构基金销售业务的营业场所按销售机构约定的方式办理基金的申

购、赎回与转换业务。

基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构,并另行公告。销售机构可

以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

(二)日常申购、赎回与转换的开放日及时间

开放日及开放时间

投资者在开放日办理基金份额的申购、赎回与转换,具体办理时间为上海证

券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法

规、中国证监会的要求或《基金合同》的规定公告暂停申购、赎回与转换时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

基金管理人不得在《基金合同》约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

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购、赎回与转换。投资者在《基金合同》约定之外的日期和时间提出申购、赎回

与转换申请且经注册登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回与转换价格为

下一开放日基金份额申购、赎回与转换的价格。

(三)申购、赎回与转换的原则

1、“未知价”原则,即申购、赎回与转换价格以申请当日收市后计算的基金

份额净值为基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回与转换以份额申

3、基金份额持有人赎回时,基金管理人将按照“先进先出”的原则,即按照

投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

4、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利

益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露

办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。

(四)申购、赎回与转换的程序

1、申购、赎回与转换的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

申购、赎回与转换的申请。

投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在

提交赎回或转换申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回或

转换的申请无效。

2、申购、赎回与转换申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理申购、赎回与转换申请的当天作为申购、

赎回与转换申请日(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内对该

交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资者可在 T+2 日后(包括该日)

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机

构对申购、赎回与转换申请的受理并不代表该申购、赎回与转换申请一定成功,

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而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回与转换申请。申购、赎回与转换申请的

确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。

3、申购、赎回与转换的款项支付

申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。

若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资者已缴付

的申购款项退还给投资者。

投资者 T 日赎回申请成功后,基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关

基金销售机构在 T+7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在

发生巨额赎回时,款项的支付办法参照《基金合同》有关条款处理。

在办理基金转换业务时,基金转换费用由基金持有人承担。

(五)申购、赎回与转换的数额限制

1、每个基金账户首次申购的最低金额为人民币 1 元,每次追加申购的最低金

额为人民币 1 元。各代销机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各代

销机构的业务规定为准。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低

申购金额的限制;

2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于 100 份基金份

额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基

金份额余额不足 100 份的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回;

3、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定

申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

1、运作期

(1)运作期内的申购费率

运作期内,本基金 A 类份额在投资者申购时收取申购费。

本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别

的申购费率。

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养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营

收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保

障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可

的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳

入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户

外的其他投资人。

通过基金管理人的直销中心申购本基金份额的养老金客户申购费率为每笔

500 元。

其他投资人申购本基金基金份额申购费率如下所示;B 类份额在投资者申购时

不收取申购费,但从该类别基金资产中计提销售服务费。

投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率如

下表所示:

基金份额类别 运作期内申购费率(金额 M)

100 万≤M<300 万 0.4%

A 类份额

300 万≤M<500 万 0.2%

B 类份额 0

运作期内,本基金 A 类份额的申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,

主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

(2)运作期内的赎回费率

运作期内,本基金 A 类份额和 B 类份额的赎回费率相同,赎回费率按照基金

份额持有人在当期运作期的持有时间递减。在适用本基金运作期的赎回费率时,

本基金只计算基金份额持有人在当期运作期的持有期限,对于基金份额持有人在

当期运作期以外的过渡期或运作期的持有期限不累计计算。具体费率如下表所示:

当期运作期持有期限 赎回费率

不满 180 天 1.0%

满 180 天,但不满 365 天 0.7%

满 365 天,但不满 730 天 0.3%

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满 730 天,至本基金 3 年当期运作期期

0.1%

满日之间(含该期满日)

运作期内,本基金 A 类份额及 B 类份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份

额持有人承担,在投资者赎回基金份额时收取赎回费用。本基金的赎回费用全部

归入基金资产。

2、过渡期

(1)过渡期内的申购费率

过渡期内,本基金 A 类份额在投资者申购时收取申购费;B 类份额在投资者申

购时不收取申购费,但从该类别基金资产中计提销售服务费。

投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率如

下表所示:

基金份额类别 过渡期内申购费率(金额 M)

100 万≤M<300 万 0.4%

A 类份额

300 万≤M<500 万 0.2%

B 类份额 0

过渡期内,本基金 A 类份额的申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,

主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

(2)过渡期内的赎回费率

过渡期内,本基金 A 类份额和 B 类份额的赎回费率均为零。

3、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法,赎回费率、赎回金额具体

的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定,并在招募说明书

中列示。基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式,并

最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场

情况制定基金促销计划,针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及

以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者定期或不

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定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要

手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

(七)申购份额、赎回金额与基金转换份额的计算

本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。

(1)若投资者选择申购 A 类份额,则申购份额的计算公式为:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

或,净申购金额=申购金额-固定申购费金额

申购费用=申购金额-净申购金额,或,固定申购费金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

例三,某投资者投资 10 万元申购本基金 A 类份额,对应费率为 0.8%,假设申

购当日基金份额净值为 1.015 元,则其可得到的申购份额为:

净申购金额=100,000/(1+0.8%)=99,206.35 元

申购费用=100,000-99,206.35=793,65 元

申购份额=99,206.35/1.015=97,740,25 份

即投资者投资 10 万元申购本基金 A 类份额,假设申购当日基金份额净值为

1.015 元,则可得到 97,740,25 份本基金 A 类份额。

(2)若投资者选择申购本基金 B 类份额,则申购份额的计算公式为:

申购份额=申购金额/申购当日 B 类基金份额净值

例四,投资者投资 10 万元申购本基金 B 类份额,假设申购当日 B 类基金份额

净值为 1.017 元,则其可得到的申购份额为:

申购份额 =100,000/1.017=98,328.42 份

即投资者投资 10 万元申购本基金 B 类份额,假设申购当日 B 类基金份额净值

为 1.017 元,则可得到 98,328.42 份本基金 B 类份额。

(1)若投资者在运作期内赎回基金份额,则赎回金额的计算公式为:

赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

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赎回金额=赎回总额-赎回费用

例五,某投资者持有本基金 10 万份基金份额不满 180 天,在当期运作期内赎

回,赎回费率为 1%,假设赎回当日基金份额净值是 1.015 元,则其可得到的赎回

赎回总额=100,000×1.015=101,500 元

赎回费用=101,500×1%=1,015 元

赎回金额=101,500-1,015=100,485 元

即投资者持有本基金 10 万份基金份额不满 180 天赎回,在当期运作期内赎回,

假设赎回当日基金份额净值是 1.015 元,则其可得到的赎回金额为 100,485 元。

例六,某投资者持有本基金 10 万份基金份额满 180 天,但不满 365 天,在当

期运作期内赎回,赎回费率为 0.7%,假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则

其可得到的赎回金额为:

赎回总额=100,000×1.050=105,000 元

赎回费用=105,000×0.7%=735 元

赎回金额=105,000-525=104,265 元

即投资者持有本基金 10 万份基金份额满 180 天,但不满 365 天,在当期运作

期内赎回,假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为

104,265 元。

例七,某投资者持有本基金 5 万份基金份额满 365 天,但不满 730 天,在当

期运作期内赎回,赎回费率为 0.3%,假设赎回当日基金份额净值是 1.075 元,则

其可得到的赎回金额为:

赎回总额=50,000×1.075=53,750 元

赎回费用=53,750×0.3%=161.25 元

赎回金额=53,750-161.25=53,588.75 元

即投资者持有本基金 5 万份基金份额满 365 天,但不满 730 天,在当期运作

期内赎回,假设赎回当日基金份额净值是 1.075 元,则其可得到的赎回金额为

53,588.75 元。

例八,某投资者持有本基金 50 万份基金份额满 730 天,但没到当期运作期期

满日,在当期运作期内赎回,赎回费率为 0.1%,假设赎回当日基金份额净值是 1.180

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元,则其可得到的赎回金额为:

赎回总额=500,000×1.180=590,000 元

赎回费用=590,000×0.1%=590 元

赎回金额=590,000-590=589,410 元

即投资者持有本基金 50 万份基金份额满 730 天,但没到当期运作期期满日,

在当期运作期内赎回,假设赎回当日基金份额净值是 1.180 元,则其可得到的赎

回金额为 589,410 元。

(2)若投资者在过渡期内赎回基金份额,则赎回金额的计算公式为:

赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=0

赎回金额=赎回总额

例九,某投资者在过渡期内赎回 10 万份基金份额,对应的赎回费率为 0%,假

设赎回当日基金份额净值是 1.025 元,则其可得到的赎回金额为:

赎回总额=100,000×1.025=102,500 元

赎回费用=102,500×0%=0 元

赎回金额=102,500 元

即投资者可得到的赎回金额为 102,500 元。

3、基金转换份额的计算

基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。

转出基金赎回费=转出份额×转出基金 T 日基金份额净值×转出基金赎回

转出金额=转出份额×转出基金 T 日基金份额净值-转出基金赎回费

基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取,具体计

算公式如下:

基金转换申购补差费= max[(转入基金的申购费-转出基金的申购费),0 ],

即转入基金申购费减去转出基金申购费,如为负数则取 0

转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费

转入份额 = 转入金额÷转入基金 T 日基金份额净值

转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

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转入基金的申购费=[转出金额-转出金额÷(1+转入基金的申购费率)]或

转入基金固定收费金额

转出基金的申购费=[转出金额-转出金额÷(1+转出基金的申购费率)]或

转出基金固定收费金额

注 1:转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位,由此产生的误差

计入基金资产。

注 2:本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。

4、基金份额净值的计算

T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经

中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

本基金 A 类份额和 B 类份额分别设置代码。由于基金费用的不同,本基金 A

类份额和 B 类份额将分别计算基金份额净值。基金份额净值的计算公式为:T 日某

类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日发售在外的该类基金份

额总数。

本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

5、申购份额余额的处理方式

申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份。

上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此误差产生的收益或

6、赎回金额的处理方式

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的

费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2

位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

(八)申购、赎回与转换的注册登记

投资者 T 日申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益

并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

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投资者 T 日赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除

权益的注册登记手续。

投资者转换基金成功后,基金注册与过户登记人在 T+1 日为投资人办理转出

基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同时办理相关注册与过户登记手续,

投资者于 T+2 日起(含该日)起可以赎回或转出该转入部分的基金份额。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调

整,但不得实质影响投资者的合法权益,并于开始实施前依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒体公告。

(九)拒绝或暂停申购、转换转入的情形及处理方式

出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请或转换转入

申请:

1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作;

2、证券交易场所在交易时间临时停市,导致当日基金资产净值无法计算;

3、发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况;

4、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基

金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;

5、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构因技术故障或异

常情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行;

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形;

7、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购或转换转

入。

发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝或暂停申购的,申购款项将全额退

还投资者。发生上述(1)到(6)项暂停申购情形时,基金管理人应当依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒体刊登暂停申购或转换转入公告。

在暂停申购或转换转入的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购或转换转

入业务的办理,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。

(十)暂停赎回、转换转出或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

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出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回、转换

转出申请或者延缓支付赎回款项:

1、不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项;

2、证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值;

3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎回,

导致本基金的现金支付出现困难;

4、发生本《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况;

5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回

申请或者延缓支付赎回款项的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已

确认的赎回申请,基金管理人将足额支付;如暂时不能足额支付的,可延期支付

部分赎回款项,按每个赎回申请人已被确认的赎回申请量占已确认赎回申请总量

的比例分配给赎回申请人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的

处理办法在后续开放日予以支付。

同时,在出现上述第 3 款的情形时,对已确认的赎回申请可延期支付赎回款

项,最长不超过 20 个工作日,并在指定媒体公告。投资者在申请赎回时可事先选

择将当日可能未获受理部分予以撤销。

暂停基金的赎回、转换转出,基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒体刊登暂停赎回、转换转出公告。

在暂停赎回、转换转出的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回、转换转

出业务的办理,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。

(十一)巨额赎回的情形及处理方式

本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换中转出申

请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 10%时,即认为发生了巨额赎回。

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当出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时,按

(2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为

支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下,对其余赎回申请延期

予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请,应当按照其申请赎回份额占当

日申请赎回总份额的比例,确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额;投

资者未能赎回部分,除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤

销外,延迟至下一个开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规

定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权,并以此类推,直到全部赎回为止。

部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

(3)巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应在 2 日

内通过指定媒体或代销机构的网点刊登公告,并在公开披露日向中国证监会和基

金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。同时以邮寄、传真或《招

募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人,并说明有关处理方法。

本基金连续 2 个或 2 个以上开放日发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,

可暂停接受赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过

20 个工作日,并应当在指定媒体公告。

(十二)重新开放申购、赎回或转换的公告

基金重新开放开放申购、赎回或转换时,基金管理人应于重新开放日在指定

媒体刊登基金重新开放开放申购、赎回或转换的公告并公布最近一个估值日的基

为方便基金份额持有人,未来在各项技术条件和准备完备的情况下,投资者

可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间

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进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届

时另行规定并公告。

(十四)转托管

本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个

交易账户转入另一个交易账户。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及

基金代销机构的有关规定。

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在

届时发布公告或更新的招募说明书中确定。

(十六)基金的非交易过户

非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额

按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可

的其他情况下的非交易过户。其中,“继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基

金份额由其合法的继承人继承;“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份

额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形;“司法强制执行”是指司法机构依

据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、

社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下,接受划转的主体应符合相关法律

法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过户必

须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。

基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户,其他销售机构不得办理该

项业务。

对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。

基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以

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及注册登记机构认可的其他情况下的基金份额的冻结与解冻。基金份额被冻结的,

被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来

决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分产生的权益先行一并

冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。

当基金份额处于冻结状态时,注册登记机构或其他机构有权拒绝该部分基金

份额的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。

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在有效控制流动性和风险的前提下,力争持续稳定地实现超越比较基准的当

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、中央银行票据、

地方政府债、中期票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、可转债、分离

交易可转债、资产支持证券、次级债、债券回购、期限在一年期以内的定期存款

等固定收益类品种,国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中

国证监会核准上市的股票)、权证等权益类品种以及法律法规或监管机构允许基

金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。

本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%;股票、权证等

权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20%;现金或到期日在一年以内的政府

债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;权证的投资比例不超过基金资产净

值的 3%。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,如国债期货等,基金

管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

本基金坚持绝对收益投资理念,注重固定收益工具的资产配置和票息收益,

优化生息资产组合,审慎避险增值,力求实现长期稳健的回报。

本基金为开放式基金,并以“3 年运作周期滚动”的方式投资运作。自本基

金合同生效之日起满 3 年的期间,为本基金 3 年运作周期的“第 1 期”,运作期

满后安排第 1 期后的“过渡期”。过渡期不少于 5 个工作日,便于本基金在前后

两个运作期期间调整组合配置。自本基金第 1 期的过渡期结束后的第 1 个工作日

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起满 3 年的期间,为本基金 3 年运作周期的“第 2 期”,期满安排第 2 期后的过

渡期;依此类推,本基金在持续运作中,形成“3 年运作周期滚动”。

为实现持续稳定获得高于业绩比较基准的收益,本基金在每个运作期内采用

“华安避险增值机制”,动态调整基础资产和风险资产的配置比例,定期锁定投

资收益,控制基金资产净值的波动幅度,实现基金资产的长期稳定增值。

同时,本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素

的研究和预测,并利用公司研究开发的多因子模型等数量工具,分析和比较不同

证券子市场和不同金融工具的收益及风险特征,积极寻找各种可能的套利和价值

增长的机会,以确定风险资产在非信用类固定收益品种(国债、央行票据等)、

信用类固定收益品种和权益类资产之间的配置比例。

1、避险增值机制

与绝对收益投资理念相符,本基金将在每个运作期设定避险目标。本基金运

作期的避险目标为力求期末基金份额净值加上当期累计分红金额不低于当期第

1 个工作日的基金份额净值。本基金合同生效后,首个运作期的避险目标为期末

基金份额净值加上当期累计分红金额不低于 1.00 元/基金份额。

本基金的避险增值机制包括:固定比例组合保险机制、目标收益定期锁定机

制和债券组合风险控制措施。

(1)固定比例组合保险机制

固定比例组合保险机制主要是通过定量化的资产配置来最大限度控制本金

风险,以实现本基金的避险目标。本基金将可投资对象分为基础资产和风险资产,

基础资产是指久期小于等于运作周期的固定收益类资产,风险资产是指久期大于

运作周期的固定收益类资产以及其他的投资对象。根据设定的避险目标,本基金

将采用华安组合投资比例动态调整机制,对两类资产的配置比例进行动态调整。

华安组合投资比例动态调整机制是指:动态分配基金资产在基础资产和风险资产

上的投资比例的投资规则和监控流程,具体如下:

① 根据数量模型,确定基金的安全垫;

② 根据安全垫和风险乘数确定风险资产投资比例上限;

③ 动态调整风险资产投资比例,风险资产实际投资比例不超过风险资产投

资比例上限。

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(2)目标收益定期锁定机制

目标收益定期锁定机制则是在资产价值上升时,本基金将定期锁定浮动盈

利,以达到对本基金已实现收益的保护。一般来说,本基金设置的保险底线(即

本基金对于基础资产的最低配置)将随着投资组合收益的变动而调整。根据本基

金的增值目标,本基金将定期重新计算保险底线,并与原有保险底线进行比较,

选取较大者为最新的保险底线。因此,本基金的目标收益锁定机制实质是一种“落

袋为安”的策略,将有助于实现基金收益随时间增长的逐步提升。

(3)债券组合风险控制措施

在投资组合的管理过程中,本基金将采用“华安债券组合风险控制措施”,

控制固定收益类资产投资的利率风险、信用风险和流动性风险等,谋求收益的稳

在利率风险控制上,本基金首先将根据当期运作期的剩余期限,保持部分债

券资产持有到期。同时,本基金将根据对宏观经济周期、市场利率变动趋势及其

他相关因素的研判,调整和控制组合久期,控制基金资产净值波动幅度。

在信用风险控制上,本基金主要依靠基金管理人自身专业的信用分析团队,

参考国家有权机构批准或认可的信用评级机构的信用评级,深入研究发行人所处

行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、财务状况、管理水平等因素后,

结合具体发行契约,对发债主体的信用风险进行评价。

在流动性风险控制上,本基金将对投资者需求进行跟踪与了解,结合历史经

验,在构建投资组合时注重不同流动性水平资产的配合,并在久期、信用等因素

类似的情况下选择流动性最好的券种进行投资。

债券是本基金的主要投资品种,本基金将运用久期免疫策略、收益率曲线

略、相对价值策略、骑乘策略、利差套利策略等债券投资策略。此外,本基金将

在综合考虑风险和收益的基础上,审慎进行信用债和可转债的投资。

(1)久期免疫策略

通过对资产久期的配置,规避利率风险。利率风险表现在两个方面:价格风

险和再投资风险。价格风险是由于市场利率上升引起债券价格下跌给债券投资者

带来的资产损失;再投资风险是由于市场利率下降引起利息的再投资收入减少给

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债券投资者带来的收入损失。当市场利率上升时,债券投资者面临着资产损失和

再投资收入增加;而当市场利率下降时,债券投资者面临着资产增加和再投资收

入损失。因此,债券的价格风险和再投资风险有相互抵消的特性,久期免疫策略

的目的就是通过持有债券至一定期限,利用两种风险互相抵消的作用来锁定投资

收益率。本基金基本持有久期与运作周期相匹配的债券,主要按买入并持有方式

操作以追求组合收益的稳定性,以有效回避利率风险。

(2)收益率曲线策略

在目标久期确定的基础上,通过对债券市场收益率曲线形状变化的合理预

期,调整组合期限结构策略(主要包括子弹式策略、两极策略和梯式策略),在

短期、中期、长期债券间进行配置,从短、中、长期债券的相对价格变化中获取

收益。其中,子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一

点;两极策略是将组合中债券的到期期限集中于两极;而梯式策略则是将债券到

期期限进行均匀分布。

(3)相对价值策略

相对价值策略包括研究国债与金融债之间的信用利差、交易所与银行间市场

利差等。如果预计利差将缩小,可以卖出收益率较低的债券或通过买断式回购卖

空收益率较低的债券,买入收益率较高的债券;反之亦然。

(4)骑乘策略

通过分析收益率曲线各期限段的利差情况,买入收益率曲线最陡峭处所对应

的期限债券,持有一定时间后,随着债券剩余期限的缩短,到期收益率将迅速下

降,基金可获得较高的资本利得收入。

(5)利差套利策略

利差套利策略主要是指利用负债和资产之间收益率水平之间利差,实行滚动

套利的策略。只要收益率曲线处于正常形态下,长期利率总要高于短期利率。由

于基金所持有的债券资产期限通常要长于回购负债的期限,因此可以采用长期债

券和短期回购相结合,获取债券票息收益和回购利率成本之间的利差。在制度允

许的情况下,还可以对回购进行滚动操作,较长期的维持回购放大的负债杠杆,

持续获得利差收益。回购放大的杠杆比例根据市场利率水平、收益率曲线的形态

以及对利率期限结构的预期进行调整,保持利差水平维持在合理的范围,并控制

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杠杆放大的风险。正常情况下,本基金回购融资余额不低于基金资产净值的 20%。

(6)信用类债券投资策略

根据对宏观经济运行周期的研究,综合分析公司债、企业债、短期融资券等

发行人所处行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、财务状况、管理水

平等因素后,结合具体发行契约,通过华安信用评级体制对信用类债券形成风险

管理,以期实现对信用风险的免疫。在控制风险的基础上,管理人可以通过利差

曲线研究和经济周期的判断主动采用相对利差投资策略。

(7)可转债投资策略

可转债同时具有债券、股票和期权的相关特性,结合了股票的长期增长潜力

和债券的相对安全、收益固定的优势,并有利于从资产整体配置上分散利率风险

并提高收益水平。本基金将重点从可转债的内在债券价值(如票面利息、利息补

偿及无条件回售价格)、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质

地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究,在公司自行开发的可转债定价

分析系统的支持下,充分发掘投资价值,并积极寻找各种套利机会,以获取更高

的投资收益。

3、资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把

握市场交易机会等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用

研究和流动性管理,选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得

长期稳定收益。

4、股票投资策略

本基金将采用自上而下和自下而上相结合的方法审慎进行股票投资,并以公

司开发的数量分析模型为支持,以有效地增厚收益。

(1)行业配置

本基金将深入分析不同行业自身的周期变化和在国民经济中所处的位置,确

定重点投资的行业。在此过程中,基金将利用分类行业模型和公司有关研究部门

的分析结果提供决策支持,动态地建立起一个包含所有行业的系统,数量化地分

析各行业与整体经济变动的相关性及各行业自身的周期性,判断和预测行业的相

对价值以及不同行业之间的估值水平差异。具体来说,本基金将重点关注增长率

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不低于同期国内 GDP 增长率的行业、具有较大市值的行业、价值低估的行业、

具有持续分红能力的行业等,同时适当配置或调节经济周期敏感性行业的比例。

(2)个股选择

行业配置确定后,基金经理将对股票库中个股进行分类和筛选,对上市公司

的预期收益和风险做出评级,对重点公司建立财务模型,预测其未来几年的经营

情况和财务状况,在此基础上对公司股票进行估值,以决定是否纳入本基金的投

在个股选择的过程中,本基金将充分利用华安开发的各类股票估值模型和公

司有关研究部门的分析结果作为决策支持,对影响市场和股票价格变动的诸多因

素进行考察,获取股票内在价值的相关参数,动态地建立起个股分析体系,对个

股风险特征、预期收益、预期分红、与行业和整体市场相关性进行量化,判断股

票的内在价值。

本基金管理人将以价值分析为基础,在采用权证定价模型分析其合理定价的

基础上,充分考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征,通过资产配

置、品种与类属选择,力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。

6、其他投资策略

在法律法规或监管机构的允许下,本基金在履行适当程序后可适度参与如国

债期货等其他衍生品种的投资。本基金将遵循有效管理投资策略,根据风险管理

的原则,以套期保值为目的,主要通过对现货和期货市场运行趋势的研究,结合

定价模型寻求其合理估值水平,采用流动性好、交易活跃的期货合约,力求更好

地实现本基金追求绝对收益的投资目标。

(五)投资决策程序

严谨、科学的投资程序是投资取得成功的关键,也是稳定管理、规范运作和

风险控制赖以实现的保证。本基金实行以资产配置、证券选择、组合构建、交易

执行、评估与调整、数量分析及投资风险管理为核心的投资程序,强调“投资始

于研究,研究创造价值”。

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(1)宏观研究

本基金为债券型基金,宏观经济的前瞻性研究,将有利于判断经济发展的大

方向,把握经济周期,分析经济政策的导向,以及对证券市场的影响,从而为投

资决策提供直接、准确的战略思路和对策。宏观经济研究对债券投资的影响表现

在资产配置策略、债券组合构建、债券类属配置策略和个券选择等诸多方面,债

券市场的宏观研究重点在于对利率政策、货币政策和财政政策的研究,同时市场

供求关系的研究也是债券市场宏观研究的重要内容。

(2)资产配置策略研究

积极有效的资产配置是降低风险提高回报的关键要素。资产配置策略研究是

在对宏观经济进行深入分析基础上展开的,通过宏观经济研究把握未来重要宏观

经济变量的变化趋势,特别要对未来利率走势进行深入细致分析和预测,并在此

基础之上进行基金资产配置,确定资产在债券、股票、现金(包括存款)上的投

资比例。

(3)平均剩余期限确定和凸性管理

根据剩余运作周期来确定债券资产组合平均剩余期限。运用适当的凸性管理

增强收益,如果预期收益率曲线变平,可以适当提高组合凸性,以便从收益率曲

线变平的交易中获得超额收益;预期未来收益率曲线变陡峭,则需要降低组合的

凸性,以便从收益率曲线变陡的交易中获利。

(4)个券研究

个券研究是确保投资组合取得超额投资回报和降低风险的基础。通过对个券

相对于收益率曲线的低估(或高估)程度的分析,结合个券的信用等级、交易市

场、流动性、息票率、税赋特征等,挖掘价值相对低估的个券。

2、决策机制和决策过程

(1)决策机制

本基金实行三级决策体系下的基金经理负责制。三级决策体系的责任主体是

投资决策委员会、投资协调小组和基金经理。决策管理的原则是集体决策、分层

授权、职责明确和运作规范。

(2)决策过程

本基金投资决策过程可分为以下几个步骤:

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① 研究发展部和数量分析小组向投资决策委员会会议提交宏观经济分析报

告、行业分析报告、利率分析报告、市场分析报告和数量分析报告,研究发展部、

基金投资部和固定收益部提交投资策略分析报告,投资协调小组提交资产配置建

议报告,基金经理提交债券组合分析报告和未来操作建议,供投资决策委员会会

议讨论。

② 投资决策委员会月度会议讨论上述报告,并形成月度投资决策建议,确

定以组合平均剩余期限控制为核心的基金债券组合的投资策略和投资计划。

③ 投资协调小组在投资决策委员会决议的框架下提出债券重点类属、重点

券种、权益类资产配置计划。

④ 根据基金合同、决策会议决议、投资协调小组建议和本基金投资限制,

构建和调整投资组合。

⑤ 合规监察稽核部对投资决策实施实行全面监控。

⑥ 风险管理部定期对投资组合进行归因分析和绩效评估。

(3)债券投资组合构建

本基金债券投资组合构建过程主要有以下几个环节:资产配置、制定组合平

均剩余期限方案、选择交易场所确定类属资产投资比例、选择债券品种。

① 资产配置

首先要通过对宏观经济、市场环境、利率趋势和所管理资产的特性进行分析

确定战略资产配置,即确定投资债券与现金的配置比例,旨在提高流动性管理的

效率和调控整体资产的风险暴露程度。在债券投资的资产配置方面重点关注利率

风险的暴露程度、市场的流动性和所管理资产的特性以及货币市场的资金供求状

② 制定组合方案

通过收益率曲线策略,借助于数量模型对债券收益率曲线形态及其变动的方

向和大小进行分析和判断,根据收益率曲线可能出现的平行、旋转和蝶式移动等

变动形式及其组合,在平均剩余期限目标确定的基础上,将基金资产合理分配在

长、中、短期债券上,形成组合方案。

③确定类属配置

通过对收益率、流动性、信用风险和风险溢价、以及回售等因素的综合评估,

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针对不同期限的品种(指长、中、短期)和不同类型品种(指零息债、固息债和

浮息债以及各类含权债券)合理分配债券组合中投资于国债、金融债、企业债等

债券产品的比例。

④选择债券品种

在上述约束机制下,最后通过对个券的相对价值、品种期限集中度、信用等

级、市场流动性等指标的分析,组建一个有效的债券组合。

(4)组合调整

投资组合构建后由于客观条件的变化,可能需要定期或不定期进行组合调

整。调整的原因主要包括:资产配置方案发生变化、组合平均剩余期限目标变化、

品种选择变化等。

本基金整体业绩比较基准:三年期银行定期存款收益率(税后)

上述“三年期银行定期存款收益率”是指中国人民银行网站上发布的三年期

“金融机构人民币存款基准利率”。基金存续期内,三年期银行定期存款收益率

随中国人民银行公布的利率水平的调整而调整。

本基金选择三年期银行定期存款收益率作为业绩比较基准主要考虑如下:

1、本基金是债券型基金,主要投资于各类固定收益类金融工具,强调基金

资产的稳定增值,以三年期定期存款利率作为业绩比较基准,符合本基金的风险

收益特征。

2、本基金通过按持有期限递减的赎回费率结构安排,鼓励长期持有、稳健

投资。以三年期银行定期存款收益率作为业绩比较基准与目标客户群的预期持有

期限相一致。

3、三年期银行定期存款收益率容易被广大投资人所理解和接受。

综上所述,选择三年期定期存款利率作为本基金的业绩比较基准,能比较贴

切体现和衡量本基金的投资目标、投资策略以及投资业绩。

如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,基

金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略,确定变更基金的比较基准或其

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权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证

监会备案后及时公告,并在更新的招募说明书中列示,而无需召开基金份额持有

本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的品种,其预期的风险

和预期收益水平低于股票基金和混合基金,高于货币市场基金。

为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

(2)向他人贷款或提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;

(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人

发行的股票或债券;

(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、

基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

(7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动;

(8)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序

本基金的投资组合将遵循以下限制:

(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的

(2)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证

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券,不得超过该证券的 10%;

(3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券

回购到期后不展期;

(4)本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,基金管理人

管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监

会另有规定的,遵从其规定;

(5)现金或到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%;

(6)本基金持有的期限在一年期以内的定期存款比例不高于基金资产净值

的 30%;

(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超

过该资产支持证券规模的 10%;

(8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

(9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(11)本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资

产,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(12)本基金投资于债券等固定收益品种的投资比例不低于基金资产的

80%,股票、权证等权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20%;

(13)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。

如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,履行适当程序后,本基金不受

由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因

导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个

交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。

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基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合《基金合同》的有关约定。

(九)基金管理人代表基金行使所投资证券产生权利的处理原则及方法

1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

2、有利于基金资产的安全与增值;

3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份

额持有人的利益。

4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金

(十)基金的融资融券

本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2015

年 7 月 15 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保

证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至 2015 年 6 月 30 日。

1 权益投资 66,299,304.34 9.91

其中:股票 66,299,304.34 9.91

2 固定收益投资 557,829,061.90 83.34

其中:债券 547,824,061.90 81.85

资产支持证券 10,005,000.00 1.49

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6 银行存款和结算备付金合计 34,494,456.69 5.15

7 其他资产 10,705,705.53 1.60

8 合计 669,328,528.46 100.00

2 报告期末按行业分类的股票投资组合

A 农、林、牧、渔业 25,640.00 0.01

B 采矿业 2,923,956.44 0.71

C 制造业 28,936,007.90 7.00

D 248,330.00 0.06

E 建筑业 34,120.00 0.01

F 批发和零售业 2,970,000.00 0.72

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

I 26,234,780.00 6.35

J 金融业 231,540.00 0.06

L 租赁和商务服务业 4,584,000.00 1.11

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

R 文化、体育和娱乐业 110,930.00 0.03

合计 66,299,304.34 16.05

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3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)

1 600571 信雅达 100,000 10,585,000.00 2.56

2 300103 达刚路机 322,300 7,941,472.00 1.92

3 002241 歌尔声学 200,000 7,180,000.00 1.74

4 300033 同花顺 80,000 6,879,200.00 1.66

5 600415 小商品城 300,000 4,584,000.00 1.11

6 002236 大华股份 120,000 3,830,400.00 0.93

7 300271 华宇软件 85,000 3,723,850.00 0.90

8 600588 用友网络 80,000 3,670,400.00 0.89

9 002407 多氟多 120,000 3,421,200.00 0.83

10 002408 齐翔腾达 187,685 3,216,920.90 0.78

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

1 国家债券 10,595,000.00 2.56

3 金融债券 30,317,000.00 7.34

其中:政策性金融债 30,317,000.00 7.34

4 企业债券 226,955,072.80 54.93

5 企业短期融资券 261,234,000.00 63.23

7 可转债 18,722,989.10 4.53

9 合计 547,824,061.90 132.59

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 净值比例

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1 122538 12榕城乡 300,000 30,678,000.00 7.42

14铁物资

2 011418003 300,000 30,345,000.00 7.34

3 122525 12沪嘉开 200,000 20,708,000.00 5.01

4 122182 12九州通 200,000 20,400,000.00 4.94

5 140206 14国开06 200,000 20,282,000.00 4.91

6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投

序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 净值比例

1 119025 侨城03 100,000 10,005,000.00 2.42

7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期没有投资股指期货。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本基金投资国债期货的投资政策

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期没有投资国债期货。

10.3 本基金投资国债期货的投资评价

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11.1 本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案

调查,在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。

11.2 本基金投资前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之

1 存出保证金 156,326.39

4 应收利息 10,183,885.75

5 应收申购款 365,493.39

9 合计 10,705,705.53

11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)

1 113501 洛钼转债 12,460,358.40 3.02

2 128009 歌尔转债 4,842,790.00 1.17

3 110030 格力转债 1,419,840.70 0.34

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。

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基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实

历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较

(截止时间 2015 年 6 月 30 日)

1、华安安心收益债券 A 类:

阶段 长率标 收益率 ①-③ ②-④

日(2012年9月7

1.80% 0.06% 1.35% 0.00% 0.45% 0.06%

日)至2012年12

月31日

自2013年1月1日

至2013年12月31 6.34% 0.32% 4.25% 0.00% 2.09% 0.32%

自2014年1月1日

至2014年12月31

日 19.15% 0.43% 4.22% 0.00% 14.93% 0.43%

自2015年1月1日

至2015年6月30 16.05% 0.80% 1.86% 0.00% 14.19% 0.80%

2、华安安心收益债券 B 类:

净值增 净值增 业绩比 业绩比

长率① 长率标 较基准 较基准

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准差② 收益率 收益率

③ 标准差

日(2012年9月7

2.00% 0.07% 1.35% 0.00% 0.65% 0.07%

日)至2012年12

月31日

自2013年1月1日

至2013年12月31 6.23% 0.32% 4.25% 0.00% 1.98% 0.32%

自2014年1月1日

至2014年12月31

日 19.23% 0.43% 4.22% 0.00% 15.01% 0.43%

自2015年1月1日

至2015年6月30 16.87% 0.80% 1.86% 0.00% 15.01% 0.80%

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

2、结算备付金及其应计利息;

3、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息;

7、债券投资及其估值调整和应计利息;

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基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交

易清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券

账户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管

理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的财产,并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产;基金

管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益,

归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不

得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。

基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务

相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互

抵销。

非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。

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基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值,依据经

基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申

购、赎回与转换价格的基础。

本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规

定需要对外披露基金净值的非营业日。

基金所拥有的债券、股票、权证和银行存款本息、应收款项和其他投资等资

产和负债。

基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后,将估值结果以双

方认可的方式发送给基金托管人,基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的

估值方法、时间、程序进行复核,复核无误后,以双方认可的方式发送给基金管

理人;月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

1、证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易

所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发

生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发

生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交

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(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交

易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。

如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中

所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后

经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债

券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,

可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允

(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)

(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价

值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交

易所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,

按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用

5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

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金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估

7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经

相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对

基金资产净值的计算结果对外予以公布。

(六)基金份额净值的确认和估值错误的处理

基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入。当估

值或份额净值计价错误实际发生时,基金管理人应当立即纠正,并采取合理的措

施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时,基金管理

人应报中国证监会备案;当估值错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管

理人应当公告,并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的,应

先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。

关于差错处理,本合同的当事人按照以下约定处理:

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、

或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,

差错的责任人(“差错责任方”)应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)

按下述“差错处理原则”给予赔偿。

上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计

算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同

行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

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(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各

方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方

未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任

方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则

其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,

确保差错已得到更正。

(2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失

负责,并且仅对因差错遭受损失的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差

错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还

不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方

的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付

不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损

方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超

过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。

(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。

(5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金资产损

失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造

成基金资产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理

人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理

人负责向差错方追偿。

(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、

行政法规、《基金合同》或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁

决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,

并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。

(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。

差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

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(1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确

定差错的责任方;

(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;

(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔

偿损失;

(4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由

基金注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;

(5)基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净

值的 0.25%时,基金管理人应当报告中国证监会;基金管理人及基金托管人基金

份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告并报

1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时;

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障

基金份额持有人的利益,决定延迟估值;

4、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的

紧急事故的任何情况;

5、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

1、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值时,所造成的误差不作为基金

资产估值错误处理;

2、由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力

原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,

但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管

人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除

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基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

本基金收益分配应遵循下列原则:

1、由于本基金 A 类份额不收取销售服务费,B 类份额收取销售服务费,各

基金份额类别对应的可分配收益将有所不同,本基金同一基金份额类别内的每一

基金份额享有同等分配权;

2、在符合有关基金分红条件的前提下,每半年度末基金份额可供分配利润

超过 0.01 元时,本基金至少进行收益分配 1 次,本基金每年收益分配次数最多

为 12 次;每次收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的 50%,每

年度末收益分配比例不得低于基金该年度末可供分配利润的 70%。若《基金合同》

生效不满 3 个月可不进行收益分配;

3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默

认的收益分配方式是现金分红。基金份额持有人可对本基金 A 类份额和 B 类份额

分别选择不同的分红方式,同一投资者持有的同一类别的基金份额只能选择一种

分红方式。如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同,基金注册登记机构将

以投资者最后一次选择的分红方式为准;

4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

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基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核。基金收益分

配方案确认后,由基金管理人按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间

在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利

向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资

金的划付。

(六)基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金注

册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计

算方法,依照《业务规则》执行。

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3、基金销售服务费:本基金从 B 类份额基金资产中计提的销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他

本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.65%年费率计提。管理费的计算

H=E×0.65%÷当年天数

基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基

金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核无误后于次月首日起 3 个工

作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支

付日期顺延。

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计

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H=E×0.15%÷当年天数

基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基

金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核无误后于次月首日起 3 个工

作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

本基金 A 类份额不收取销售服务费,B 类份额的销售服务费年费率为 0.35%。

本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人

将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

销售服务费按本基金 B 类份额前一日基金资产净值的 0.35%年费率计提。计

H=E×0.35%÷当年天数

H 为本基金 B 类份额每日应计提的销售服务费

E 为本基金 B 类份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基

金托管人发送销售服务费划付指令,基金托管人复核无误后于次月首日起 3 个工

作日内从基金财产中划出,由注册登记机构代收,注册登记机构收到后按相关合

同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

上述一、基金费用的种类中第 4-9 项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、

信息披露费用等费用;

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4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费

率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。

调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金

份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等

费率,无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执

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1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;

3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

4、会计制度执行国家有关会计制度;

5、本基金独立建账、独立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更

换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证

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(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并

保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,依照《信息披露办法》

的有关规定将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基

金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能

够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

2、对证券投资业绩进行预测;

3、违规承诺收益或者承担损失;

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

6、中国证监会禁止的其他行为。

(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基

金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币

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1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金托

管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

(1)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,

说明基金认购、申购、赎回与转换安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、

信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每

6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募

说明书摘要登载在指定媒体上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所

在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面

说明。

(2)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投

资者重大利益的事项的法律文件。

(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒体上。

基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒体上登载《基金合同》

4、基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值公告

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应

当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次

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日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基

金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、

基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金

份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将

年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告

的财务会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,

并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度

报告,并将季度报告登载在指定媒体上。

《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半

基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,

予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

(1)基金份额持有人大会的召开;

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(4)更换基金管理人、基金托管人;

(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

(8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金

托管人基金托管部门负责人发生变动;

(9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动

超过百分之三十;

(11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严

重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

(16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

(17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

(18)基金改聘会计师事务所;

(19)变更、增加或减少基金销售机构;

(20)更换基金注册登记机构;

(21)本基金开始办理申购、赎回;

(22)本基金过渡期申购、赎回的安排;

(23)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

(24)本基金发生巨额赎回并延期支付;

(25)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

(26)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

(27)本基金推出新业务或服务;

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(28)中国证监会规定的其他事项。

在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务

人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构核准

或者备案,并予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 40

日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决

方式等事项。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管

人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履

10、中国证监会规定的其他信息。

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外,还可以根据需要

在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息,并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

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业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10

(七)信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所,供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以

供公众查阅、复制。投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制

件或复印件。

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本基金主要投资于证券市场,证券市场的价格可能会因为国际国内政治环

境、宏观和微观经济因素、国家政策、投资者风险收益偏好和市场流动程度等各

种因素的变化而波动,从而产生市场风险,这种风险主要包括:

因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化,

导致市场波动而影响基金收益,产生风险。

随着经济运行的周期性变化,国家经济、各个行业及上市公司的盈利水平也

呈周期性变化,从而影响到证券市场走势。

利率风险是指由于利率变动而导致的证券价格和证券利息的损失。利率风险

是债券投资所面临的主要风险,息票利率、期限和到期收益率水平都将影响债券

的利率风险水平。

信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺,按时足额还本付息的风

险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为:国债的信用风险可以视为

零,而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定,信用等级的变化或市

场对某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格,从而影

响到基金资产。

再投资获得的收益有时又被称做利息的利息,这一收益取决于再投资时的利

率水平和再投资的策略。因未来市场利率的变化而引起给定投资策略下再投资收

益率的不确定性为再投资风险。

基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀

因素而使其购买力下降。

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7、上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素的影响,如经营决策、技术更新、新产品研

究开发、高级专业人才流动、国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的上市公司

基本面或发展前景产生变化,其所发行的股票价格下跌,或者能够用于分配的利

润减少,使基金预期的投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种

非系统风险,但不能完全规避。

本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素,而影

响基金收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上,例如资产配

置、类属配置不能符合基金合同的要求,不能达到预期收益目标;也可能表现在

个券个股的选择不能符合本基金的投资风格和投资目标等。

随着中国证券市场与国际市场的接轨,各种国外的投资工具也逐步引入,这

些新的投资工具在为基金资产保值增值的同时,也会产生一些新的投资风险,例

如可赎回债券所带来的赎回风险,可转债带来的转股风险,利率期货带来的期货

投资风险等。同时,基金管理人可能因为对这些新的投资产品的不熟悉而发生投

资错误,产生投资风险。

本基金面临的证券市场流动性风险主要表现在几个方面:基金建仓困难,或

建仓成本很高;基金资产不能迅速转变成现金,或变现成本很高;不能应付可能

出现的投资者大额赎回的风险;证券投资中个券和个股的流动性风险等。这些风

险的主要形成原因是:

1、市场整体流动性相对不足。证券市场的流动性受到市场行情、投资群体

等诸多因素的影响,在某些时期成交活跃,流动性非常好,而在另一些时期,则

可能成交稀少,流动性差。在市场流动性相对不足时,本基金的建仓或变现都有

可能因流动性问题而增加建仓成本或变现成本,对本基金的资产净值造成不利影

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响。这种风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。

2、证券市场中流动性不均匀,存在个券和个股流动性风险。由于流动性存

在差异,即使在市场流动性比较好的情况下,一些个券或个股的流动性可能仍然

比较差,这种情况的存在使得本基金在进行个券或个股操作时,可能难以按计划

买入或卖出相应的数量,或者买入卖出行为对个券或个股价格产生比较大的影

响,增加个券或个股的建仓成本或变现成本。这种风险在出现个券或个股停牌或

涨跌停板等情况时表现得尤为突出。

(四)本基金的特定风险

本基金主要运用固定比例投资组合保险机制来进行基础资产和风险资产的

配置,并采用目标收益定期锁定机制不断调整保险底线。本基金投资策略在理论

上可以降低本金损失的风险、锁定投资收益,但其中蕴含一个重要假设,即投资

组合中基础资产与风险资产的仓位比例能够根据市场环境的变化作出适时、连续

地调整。但在实际投资中,流动性限制或者市场环境急剧变化可能导致本策略不

能有效发挥功效,并产生一定的本金或已获取收益损失的风险。

此外,本基金以“3 年运作周期滚动”的方式进行持续运作,投资者在两个

运作期之间的过渡期内赎回时不收取赎回费,而在每个运作期内赎回时则要收取

较高的赎回费。因此,在每个运作期结束后的过渡期内未进行赎回的投资者将面

临以较高成本实现流动性的风险。

由于开放式基金的特殊要求,本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的

需求,在管理现金头寸时,有可能存在现金不足的风险和现金过多而带来的机会

成本风险。此外,本基金也可能由于向投资者分红而面临现金不足的风险。

当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情

况,可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核

算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风

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本基金是开放式基金,基金规模将随着投资者对基金份额的申购、赎回而不

断变化,若是由于投资者的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售债券和股票

以应付基金赎回的现金需要,则可能使基金资产净值受到不利影响。

因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人的现

金支付出现困难,基金投资者在赎回基金份额时,可能会遇到部分顺延赎回或暂

停赎回等风险。

5、其它风险

战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险,以及证券

市场、基金管理人及基金销售代理人可能因不可抗力无法正常工作,从而有影响

基金的正常申购、赎回的风险。

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十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过:

(1)更换基金管理人;

(2)更换基金托管人;

(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准以及提高销售服务费率,但

法律法规要求提高该等报酬标准的除外;

(6)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的

(7)本基金与其他基金的合并;

(8)变更基金份额持有人大会召开程序;

(9)终止《基金合同》;

(10)其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。

但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金

托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案:

(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费

(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整基金份额类别设置或调

整各类别基金份额的申购费率或收费方式、调低赎回费率;

(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

(6)除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应按照届时有效的法

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律法规报经中国证监会核准或备案。

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

(1)《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

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清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

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基金合同的内容摘要详见附件一。

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二十一、基金托管协议的内容摘要

基金托管协议的内容摘要详见附件二。

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二十二、对基金投资人的服务

本公司承诺为基金投资人提供一系列的服务,并将根据基金投资人的需要和

市场的变化,适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下:

本公司在每个自然年度结束后的 20 个工作日内向定制纸质对账单的基金份

额持有人寄送纸质对账单;每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电

子对账单。

客户服务中心提供 7X24 小时的基金净值信息、投资人账户交易情况、基金

产品与服务等信息的自助查询。

客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务,基金投资人可以通过客服热

线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。

投资人可以通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中的

各种问题进行咨询互动或留言。

投资人可以通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者直接登录本公司网站定

制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。

投资人可以通过各销售机构网点柜台、客服热线人工服务、在线客服、客服

电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。本公司对于工作日期间

受理的投诉,原则上在受理投诉后 1 个工作日内回复;对于不能及时回复的投诉,

本公司承诺在 3 个工作日内给予答复。对于非工作日提出的投诉,将在顺延的工

作日当日进行回复。

依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《开放式基金业务规则》的规

定,本公司可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。本公司基

金电子交易服务内容及相关结算方式安排如下:

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

在法律法规允许的条件下,受理包括基金认购、赎回转认购、基金申购、基

金转换、基金赎回、代销份额托管转入、赎回转申购的交易申请与撤销。

受理包括定期定额、定期不定额、组合定投交易计划的创建、修改、撤销、

暂停与恢复申请,并根据交易计划的内容为投资人定时自动提交交易申请。

受理包括预约认购、预约赎回转认购、预约申购、预约转换、预约赎回交易

计划的创建、修改、撤销申请,并根据交易计划的内容为投资人自动提交交易申

请。其中预约认购、预约赎回转认购交易计划可按指定日期进行预约;预约申购、

预约转换、预约赎回交易计划可按收盘点位、指定日期、基金涨跌、指数波动、

相对点位、均线事件进行预约。

受理包括趋势定投、智赢定投、利增利、自动停损、智能再平衡交易计划的

创建、修改、暂停与恢复、撤销申请,并根据交易计划的内容、投资人账户资产

及投资收益等信息,定期或不定期地为投资人自动提交交易申请。

5、基金电子直销交易结算方式

本公司已开通的基金电子直销交易资金结算的银行包括:工商银行、建设银

行、农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、浦发银行、民生银行、兴业银

行、平安银行、上海银行。

本公司已开通的基金电子直销交易资金结算的第三方支付渠道包括:天天

盈、通联支付、支付宝。

基金电子直销交易资金结算模式包括“自动扣款模式”和“页面支付模式”。

不同结算银行、第三方支付渠道所支持的结算模式以及交易费用优惠信息如

下表所示:

第三方支付(申购 4 折/定投 4 折/转换 4 折)

工商银行 自动扣款(申购 8 折/定投 8 折/转换 4 折) - 自动扣款 自动扣款

建设银行 自动扣款(申购 8 折/定投 5 折/转换 4 折) - 自动扣款 -

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

第三方支付(申购 4 折/定投 4 折/转换 4 折)

农业银行 自动扣款(申购 7 折/定投 4 折/转换 4 折) - 自动扣款 自动扣款

交通银行 页面支付(申购 8 折/转换 4 折) - - -

招商银行 自动扣款(申购 8 折/定投 8 折/转换 8 折) - - -

浦发银行 自动扣款(申购 4 折/定投 4 折/转换 4 折) - 自动扣款 自动扣款

民生银行 自动扣款(申购 4 折/定投 4 折/转换 4 折) - 自动扣款 -

上海银行 - - 自动扣款 自动扣款

基金管理人提供的基金电子直销交易服务平台包括:网上平台(以下简称

“WEB”)、智能手机 APP 平台(以下简称“APP”)、电话语音平台(以下简称“IVR”)。

对于不同类型的资金结算模式,不同平台所支持的交易功能有所差异,详见下表:

WEB APP IVR WEB APP IVR

赎回转认购 支持 支持 支持 支持

基 转换 支持 支持 支持 支持 支持 支持

易 赎回 支持 支持 支持 支持 支持 支持

直销转托管 - - - -

代销份额托管转入 支持 - - 支持 - -

赎回转申购 支持 - 支持 -

定 定期定额 支持 支持 - 转/赎 转/赎 -

易 定期不定额 支持 - 转/赎 -

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组合定投 支持 - 转 -

预约认购 支持 - - - -

交 预约赎回转认购 支持 - 支持 -

预约交易 支持 支持 - 转/赎 转/赎 -

趋势定投 支持 - 转 -

智赢定投 支持 - 转 -

新 利增利 支持 - 转 -

自动停损 支持 - 转 -

智能再平衡 支持 - 支持 -

1. 上表中的“支持”表示该平台下的对应支付模式支持该功能的所有类型交易;

2. “转”表示该平台下的对应支付模式仅支持该功能的转换交易;

3. “赎”表示该平台下的对应支付模式仅支持该功能的赎回交易。

本公司向个人投资人和机构投资人提供电子查询服务。具体查询服务内容以

及相关的服务平台如下:

1、账户资产/收益查询服务,支持按照“基金产品”和“交易账户”两种不

同的汇总方式进行查询;

2、定期交易计划资产/收益独立核算服务;

3、跨账户查询服务,投资人可将多个基金账户进行关联并查询;

4、历史委托、历史成交、电子对账单查询服务,允许投资人查询任意时间

区间的历史委托、历史成交和电子对账单;

5、账户管理服务,本公司提供账户信息修改、风险测评、密码修改、分红

方式修改、银行卡管理(用于开通或关闭电子直销交易功能、增加或减少资金结

算银行账户)服务;

6、电子账单定制与服务定制,本公司提供电子对账单定制服务,以及其他

电子服务的定制;

7、电子查询服务平台,本公司提供的电子查询服务平台包括:网上平台、

智能手机 APP 平台、电话语音平台。对于不同渠道的投资人,不同平台所支持的

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

功能有所差异,详见下表:

WEB APP IVR WEB APP IVR

资产状况查询 支持 支持 支持 支持 支持 支持

投资收益查询 支持 支持 - 支持 支持 -

资产/收益变动曲线 支持 支持 - 支持 支持 -

支持 - - - -

当日委托查询 支持 支持 支持 - - -

历史委托查询 支持 支持 - 支持 支持 -

历史成交查询 支持 支持 支持 支持 支持 支持

电子对账单查询 支持 - - 支持 - -

账单定制 支持 - 支持 -

分红方式修改 支持 支持 支持 支持 支持 支持

银行卡管理 支持 支持- - 支持 支持 -

密码修改 支持 支持 支持 支持 支持 支持

风险测评 支持 支持 支持 支持- -

账户资料修改 支持 支持 - 支持 支持 -

(八)基金管理人客户服务联系方式

客户服务中心热线:40088-50099(免长途话费)

客户服务传真:(021)33626962

公司网址:www.huaan.com.cn

电子信箱:service@huaan.com.cn

客服地址:上海市四平路 1398 号 同济联合广场 B 座 14 楼

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

1.近三年基金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、财

税等有关机关的处罚。

2.本期公告事项

序号 信息披露报纸名

1 上海证券报、中

华安基金管理有限公司关于副总经

国证券报、证券 2015年3月7日

理变更的公告

时报

2 华安基金管理有限公司关于基金电 上海证券报、中

子交易平台延长工行直联结算方式 国证券报、证券 2015年3月12日

费率优惠活动的公告 时报

3 华安基金管理有限公司关于旗下部

上海证券报、中

分开放式基金调整单笔最低申购金

国证券报、证券 2015年3月13日

额、最低赎回份额和最低保留余额

时报

限制的公告

4 华安基金管理有限公司关于旗下部

上海证券报、中

分基金增加中国国际金融有限公司

国证券报、证券 2015年3月17日

为代销机构并参加费率优惠活动的

时报

5 华安基金管理有限公司关于旗下部 上海证券报、中

分基金增加太平洋证券为代销机构 国证券报、证券 2015年3月18日

的公告 时报

6 上海证券报、中

华安安心收益债券型证券投资基金

国证券报、证券 2015年3月30日

2014年年度报告(摘要)

时报

7 华安基金管理有限公司关于旗下基 上海证券报、中 2015年3月31日

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

金调整交易所固定收益品种估值方 国证券报、证券

法的公告 时报

8 华安基金管理有限公司关于基金电

上海证券报、中

子交易平台暂停部分基金通过支付

国证券报、证券 2015年4月8日

宝渠道申购、定期定额投资业务的

时报

9 华安安心收益债券型证券投资基金 上海证券报、中

更新的招募说明书摘要(2015年第1 国证券报、证券 2015年4月21日

号) 时报

10 上海证券报、中

华安安心收益债券型证券投资基金

国证券报、证券 2015年4月21日

2015年第1季度报告

时报

11 华安基金管理有限公司关于华安旗 上海证券报、中

下部分基金增加天天基金为销售机 国证券报、证券 2015年5月28日

构的公告 时报

12 华安基金管理有限公司关于华安基

上海证券报、中

金管理有限公司旗下基金参加深圳

国证券报、证券 2015年5月29日

众禄基金销售有限公司费率优惠活

时报

13 华安基金管理有限公司关于华安基 上海证券报、中

金管理有限公司旗下基金参加中国 国证券报、证券 2015年5月29日

农业银行费率优惠活动的公告 时报

14 华安基金管理有限公司关于基金电 上海证券报、中

子交易平台开展机构客户认购、申 国证券报、证时 2015年6月2日

购费率优惠活动的公告 报

15 华安基金管理有限公司关于旗下部 上海证券报、中

分基金增加汇付天下为销售机构的 国证券报、证券 2015年6月2日

公告 时报

16 华安基金管理有限公司关于旗下部 上海证券报、中 2015年6月10日

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

分基金在官方京东店开展认购费率 国证券报、证券

优惠活动的公告 时报

17 华安基金管理有限公司关于在京东 上海证券报、中

电商平台开通华安基金官方旗舰店 国证券报、证券 2015年6月10日

基金网上直销业务的公告 时报

18 华安基金管理有限公司关于基金电 上海证券报、中

子交易平台延长工行直联结算方式 国证券报、证券 2015年6月12日

费率优惠活动的公告 时报

19 华安基金管理有限公司关于旗下基 上海证券报、中

金持有的“招商地产”等股票估值 国证券报、证券 2015年6月12日

调整的公告 时报

20 华安基金管理有限公司关于华安基 上海证券报、中

金管理有限公司旗下基金参加交通 国证券报、证券 2015年6月26日

银行费率优惠活动的公告 时报

21 华安基金管理有限公司关于电子直 上海证券报、中

销平台延长“微钱宝”账户交易费 国证券报、证券 2015年6月29日

率优惠活动时间的公告 时报

22 上海证券报、中

华安基金管理有限公司关于副总经

国证券报、证券 2015年6月30日

理变更的公告

时报

23 华安基金管理有限公司关于旗下部 上海证券报、中

分基金增加泉州银行为销售机构并 国证券报、证券 2015年7月1日

参加费率优惠活动的公告 时报

24 上海证券报、中

华安基金管理有限公司关于公司及

国证券报、证券 2015年7月7日

高管投资旗下基金相关事宜的公告

时报

25 华安基金管理有限公司关于旗下基 上海证券报、中

金持有的“新宁物流“等股票估值 国证券报、证券 2015年7月10日

调整的公告 时报

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

26 上海证券报、中

华安基金管理有限公司高级管理人

国证券报、证券 2015年7月11日

员变更公告

时报

27 华安基金管理有限公司关于旗下部 上海证券报、中

分基金参加同花顺申购费率优惠活 国证券报、证券 2015年7月14日

动的公告 时报

28 华安基金管理有限公司关于旗下基 上海证券报、中

金持有的“西安饮食“等股票估值 国证券报、证券 2015年7月15日

调整的公告 时报

29 华安基金管理有限公司关于旗下部 上海证券报、中

分基金增加一路财富为销售机构并 国证券报、证券 2015年7月16日

参加费率优惠的公告 时报

30 上海证券报、中

华安安心收益债券型证券投资基金

国证券报、证券 2015年7月18日

2015年第2季度报告

时报

31 华安基金管理有限公司关于旗下部 上海证券报、中

分基金增加恒天明泽为销售机构并 国证券报、证券 2015年7月24日

参加费率优惠的公告 时报

32 华安基金管理有限公司关于旗下部

上海证券报、中

分基金增加海银基金销售有限公司

国证券报、证券 2015年7月24日

为销售机构并参加费率优惠活动的

时报

33 上海证券报、中

华安基金关于参加数米基金网费率

国证券报、证券 2015年8月5日

时报

34 华安基金管理有限公司关于中信浙 上海证券报、中

江并入中信证券期间基金业务安排 国证券报、证券 2015年8月12日

的提示性公告 时报

35 华安基金管理有限公司关于华安基 上海证券报、中 2015年8月19日

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

金管理有限公司旗下基金参加中金 国证券报、证券

公司优惠活动的公告 时报

36 华安基金管理有限公司关于基金电 上海证券报、中

子直销平台延长“赎回转认购”交 国证券报、证券 2015年8月20日

易费率优惠活动时间的公告 时报

37 上海证券报、中

华安基金管理有限公司关于参加天

国证券报、证券 2015年8月22日

天基金网费率优惠的公告

时报

38 华安基金管理有限公司关于华安旗 上海证券报、中

下基金调整单笔最低申购金额的公 国证券报、证券 2015年8月27日

告 时报

39 上海证券报、中

华安安心收益债券型证券投资基金

国证券报、证券 2015年8月28日

2015年半年度报告(摘要)

时报

40 华安基金管理有限公司关于调整旗 上海证券报、中

下开放式基金申购金额下限的公告 国证券报、证券 2015年8月28日

(数米) 时报

41 华安基金管理有限公司关于旗下部 上海证券报、中

分基金增加陆金所为销售机构并参 国证券报、证券 2015年8月31日

加费率优惠的公告 时报

42 华安基金管理有限公司关于基金电 上海证券报、中

子交易平台延长机构客户认购、申 国证券报、证券 2015年9月2日

购费率优惠活动时间的公告 时报

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所,

投资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

1、中国证监会批准证券投资基金募集的文件

4、基金管理人业务资格批件和营业执照

5、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

(二)存放地点:基金管理人的住所。

(三)查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。

2015 年 10 月 22 日

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

(一)基金份额持有人

基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,

基金投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额,即成为本基金份额持有人

和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人

作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

本基金同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利

(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

(3)依法申请赎回其持有的基金份额;

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼;

(9)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务

(1)遵守《基金合同》;

(2)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的

(3)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

(4)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

(5)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及代

销机构处获得的不当得利;

(6)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二)基金管理人

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不

(2)自《基金合同》生效日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并

管理基金财产;

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

(5)召集基金份额持有人大会;

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,

并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、委托、更换基金代销机构,对基金代销机构的相关行为进行监

督和处理;

(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册

登记业务并获得《基金合同》规定的费用;

(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回申请;

(12)在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下,制订和调整《业务规

则》,决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

(13)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

(14)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

(15)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

(16)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

(17)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不

(1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

(3)自《基金合同》生效日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

的经营方式管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

管理,分别记账,进行证券投资;

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定

基金份额申购、赎回的价格;

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(10)编制季度、半年度和年度基金报告;

华安安心收益债券型证券投资基金更新的招募说明书

(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及

(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有

(14)按规定受理申购、赎回与转换申请,及时、足额支付赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的

公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有

(22)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

(23)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能

生效,基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用,将已募集资金并加计银

行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金投资者;

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(24)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

(25)建立并保存基金份额持有人名册,定期或不定期向基金托管人提供基

金份额持有人名册;

(26)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(三)基金托管人

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不

(1)自《基金合同》生效日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保

管基金财产;

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他收入;

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(4)以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分

公司和深圳分公司开设证券账户;

(5)以基金托管人名义开立证券交易资金账户,用于证券交易资金清算;

(6)以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户,

负责基金投资债券的后台匹配及资金的清算;

(7)提议召开或召集基金份额持有人大会;

(8)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

(9)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

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(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,

保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,

根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基

金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以

(12)建立并保存基金份额持有人名册;

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

(15)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有

人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

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(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

和银行监管机构,并通知基金管理人;

(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿

(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金利益向基金

管理人追偿;

(21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人有权委托代理

人参加会议并行使表决权。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

1、当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或单独

或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以基

金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会时,应当召开基金份额持有人大会:

(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准以及提高销售服务费率,但

法律法规要求提高该等报酬标准的除外;

(7)本基金与其他基金的合并;

(8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的

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(9)变更基金份额持有人大会程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

(11)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(12)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额

(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费

(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整基金份额类别设置或调

整各类别基金份额的申购费率或收费方式、调低赎回费率;

(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

(6)除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

由基金托管人自行召集;

4、单独或合并代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事

项书面要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管

理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的

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基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决

定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)

的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金

托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议

的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面

决定之日起 60 日内召开;

5、单独或合并代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事

项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独

或合计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至

少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人

大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会,召集人应至少于会议召开前 40 天在指定媒体

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点、方式和会议形式;

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决形式;

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

(4)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理

有效期限等)、送达时间和地点;

(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

(7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定并在会议通

知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书

面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管

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理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,

则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票

进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督

的,不影响表决意见的计票效力。

4、在法律法规或监管机构允许的情况下,在符合会议通知载明形式的前提

下,基金份额持有人可以采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表

(四)基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和中国

证监会允许的其他方式召开。

会议的召开方式由会议召集人确定,但更换基金管理人和基金托管人必须以

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代

表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有

人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时

符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

(2)经核对,汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示,

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连

(2)召集人按基金合同规定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,

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则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);

(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合

法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符,

并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知

的规定;

(5)会议通知公布前报中国证监会备案。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者;表面

符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊

不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所

代表的基金份额总数。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%(含

10%)以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提

交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召

集人提交临时提案,临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召

集人公告。

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基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开日 30 天前公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行

审核,符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集人应当按照以下原

则对提案进行审核:

(1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超

出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会

审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决

定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进

行解释和说明。

(2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提

案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主

持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有

基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案

进行修改,应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则,会议的召

开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次

基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额

持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

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(或单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或

单位名称)等事项。

在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决

截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议

通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换

基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,提交符合

会议通知中规定的确认投资者身份证明文件的表决视为有效出席的投资者,符合

会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视

为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管

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理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进

行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒体上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议

时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金

托管人均有约束力。

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三、基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过:

(1)更换基金管理人;

(2)更换基金托管人;

(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

(6)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的

(7)本基金与其他基金的合并;

(8)变更基金份额持有人大会召开程序;

(9)终止《基金合同》;

(10)其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。

但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金

托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案:

(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费

(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率;

(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

(6)除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应按照届时有效的法

律法规报经中国证监会核准或备案。

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有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

(1)《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

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依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当

时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当

事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构

的办公场所和营业场所查阅;投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复

印件,但内容应以《基金合同》正本为准。

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住所:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31、32 层

办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31、32 层

法定代表人:李勍

成立时间:1998 年 6 月 4 日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【1998】20 号

注册资本:1.5 亿元人民币

经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务

名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 3 号

办公地址:北京市西城区金融街 3 号 A 座

邮政编码:100808

成立时间:2007 年 3 月 6 日

批准设立机关及批准设立文号:中国银监会银监复【2006】484 号

基金托管业务批准文号:证监许可【2009】673 号

注册资金:450 亿元人民币

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;

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办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买

卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;

提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;经中

国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

二、基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查

(一)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

(1)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资

范围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否

符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、中央银行票据、

地方政府债、中期票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、可转债、分离

交易可转债、资产支持证券、次级债、债券回购、期限在一年期以内的定期存款

等固定收益类品种,国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中

国证监会核准上市的股票)、权证等权益类品种以及法律法规或监管机构允许基

金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。

本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%;股票、权证等

权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20%;现金或到期日在一年以内的政府

债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;权证的投资比例不超过基金资产净

值的 3%。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,如国债期货等,基金管

理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

当法律法规或中国证监会的相关规定变更时,本基金在履行相关程序后可对

上述资产配置比例进行适当调整,不需召开基金份额持有人大会。

基金托管人严格根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范

围、投资对象进行监督。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管

理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资范围、投资对象造成基金财产损

失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何责任。

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(2)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、

融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的 10%;

2)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,

不得超过该证券的 10%;

3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回

购到期后不展期;

4)本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,基金管理人管

理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会

另有规定的,遵从其规定;

5)现金或到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%;

6)本基金持有的期限在一年期以内的定期存款比例不高于基金资产净值的

7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

该资产支持证券规模的 10%;

8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

11)本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,

所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

12)本基金投资于债券等固定收益品种的投资比例不低于基金资产的 80%,

股票、权证等权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20%;

13)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。

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如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,履行适当程序后,本基金不受

基金管理人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使本基金投资比例不符合上述各项规定的投资比例,基金管理人应

当在 10 个交易日内调整完毕,以符合上述比例限定。法律法规或监管部门另有

规定的从其规定。

如果法律法规对基金合同约定的组合限制进行变更的,以变更后的规定为

准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当程序后,

本基金投资不再受相关限制。

以后如有法律法规或监管机构允许的其他基金投资品种,投资比例将遵从法

律法规或监管机构的规定。

基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。基金

托管人严格依照监督程序对基金投资、融资、融券比例进行监督,基金管理人仍

违反法律法规规定或基金合同约定的投资、融资、融券比例限制造成基金财产损

失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何责任。

(3)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基

金投资禁止行为进行监督:

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:

3)从事可能使基金承担无限责任的投资;

4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;

5)向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金

托管人发行的股票或债券;

6)买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金

管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的

证券;

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7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

8)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后

基金托管人履行了监督职责,基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约

定的投资禁止行为而造成基金财产损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人

不承担任何责任

(4)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金

关联投资限制进行监督。

根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管

人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系

的公司名单及其更新,加盖公章并书面提交,并确保所提供的关联交易名单的真

实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名

单,并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基

金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作

中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金资产损失

的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何责任。

若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法

规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必

要措施阻止该关联交易的发生,若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交

易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关

联交易,基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中

(5)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管

理人参与银行间债券市场进行监督。

1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管

理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金

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适用的银行间债券市场交易对手名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约

定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电

话确认收到该名单。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市

场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名

单进行更新,如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手

名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交易前 2 个工作日内与基金

托管人确认,基金托管人于 1 个工作日内向基金管理人电话确认,新名单自基金

托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算

的交易,仍应按照协议进行结算。

如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行

交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成

基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,托管人有权报告中

2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制

基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制,按银行间债券

市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行

情况进行监督。如基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交

易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人撤销交易,基金管理人仍

不撤销的,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任,法律法规另有规定的

除外。因交易对手不履行合同造成的基金财产的损失,基金托管人不承担责任,

但有权报告中国证监会,法律法规另有规定的除外。

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中

约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管

理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基金托管

人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。基金管理人仍不重新确

定交易方式的,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任,法律法规另有规

定的除外。

(6)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理

人选择存款银行进行监督。

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基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的

约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托

管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定:

1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金

银行存款业务账目及核算的真实、准确。

2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行

签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执

行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、

保管等流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有

3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核

相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等

的各项规定。

基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定

及基金合同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内

纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,

基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应

立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算,

若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失,基金托管人不承担任何责任。

(7)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资

1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行

为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通

2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发

行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证

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券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、

回购交易中的质押券等流通受限证券。

3)在投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、风

险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应根据本基金的投资

风格和流动性的需要,合理控制基金投资非公开发行证券等流通受限证券的比

例,并在风险控制制度中明确具体比例,避免出现流动性风险。投资流程及风险

控制制度需经董事会授权,其中投资非公开发行股票,基金管理人董事会还应批

准相关流动性风险处置预案,一旦因投资非公开发行股票出现流动性风险,由基

金管理人按照相关制度及预案处置并承担风险,具体规定依据相关法律法规执

行。上述规章制度经董事会通过之后,基金管理人应当将上述规章制度以及董事

会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。

4)基金管理人管理的基金在投资流通受限证券前,应按照审慎的风险控制

原则,向基金托管人提供符合法律法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发

行证券主体的资格证明、发行证券数量、定价依据、募集资金投向、承销商、发

行期限、流通受限期限,管理人管理的基金拟认购的数量、价格、占基金资产净

值的比例、划付账号、划付款项、划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真

实、完整,并至少于拟执行投资指令的前两日将上述信息书面发至托管人,保证

基金托管人有足够的时间进行审核。

5)基金托管人如对基金管理人的投资运作存在疑义,基金管理人应积极配

合和协助基金托管人的监督和核查,并就基金托管人的疑义进行解释或举证,如

投资运作行为违反相关规定的,基金管理人应及时改正或补救。对基金托管人按

照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相

6)基金托管人对于基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以

及相关投资额度和比例的情况进行监督。如果基金托管人没有切实履行监督职

责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。如果基金托管人切实履行

了监督职责,则不承担任何责任。

(8)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产

净值计算、基金份额净值计算、两级基金的基金份额参考净值计算、应收资金到

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账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材

料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在

宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中

(9)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中

违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提示或书面形式通

知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核

查。基金管理人收到通知后应在下一工作日内及时核对并以书面形式给基金托管

人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,

并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知

事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项

未能在上述规定期限内纠正的,基金托管人有权报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或

者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证

监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及

(10)对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事

项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

(11)基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为,应及时报告中国

证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管

理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺

诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正

的,基金托管人应报告中国证监会。

2、基金管理人对基金托管人的业务核查

(1)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括

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基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、及时、准

确复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值,根据基金管理人指令办

理清算交收且如遇到问题应及时反馈、相关信息披露和监督基金投资运作是否对

非公开信息保密等行为。

基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托

管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。

(2)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知

基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书

面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因,并保证在规定期限内及时改正。

在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人

改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管

理人并改正等。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

(3)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国

证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,

或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出

警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

三、基金财产的保管

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自

行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产(包括实物证券)在基金托

管人保管期间损坏、灭失的,应由该基金托管人承担赔偿责任。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账

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4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独

5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照法律法规的规定、基金合同和

本协议的约定保管基金财产。

6、 对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收

资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账

日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知并有义务配合基金管理

人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当

事人追偿基金的损失,基金托管人对此不承担任何责任。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管

(二)基金募集期间及募集资金的验资

1、本基金募集期届满之日前,投资者的认购款项只能存入基金管理人在托

管银行开设的华安基金管理有限公司基金认购专户,本账户由基金管理人管理,

任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额,

归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记机构的记录为准。

2、基金募集期满或基金提前结束募集时,募集的基金份额总额、基金募集

金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管

理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,基金托

管人在收到资金当日出具相关证明文件,基金管理人在规定时间内,聘请具有从

事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告

由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。

3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按

规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。

(三)基金银行账户的开立和管理

1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户,并

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根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托

管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金

额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。

3、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基

金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

4、基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。

5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金银行账户办理

基金资产的支付。

(四)基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司

为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算

备付金账户,以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账

户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算

工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有

限责任公司的规定执行。

4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其

他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用

并管理;若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用

的规定。

(五)债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责

任公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户

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并报中国人民银行备案,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和

基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议,协议正本由

基金托管人保管,协议副本由基金管理人保存。基金管理人负责申请基金进入全

国银行间同业拆借市场进行交易,由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆

借市场交易账户。

1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规

定,在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规

则使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办

(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人

负责妥善保管,保管凭证由基金托管人持有,其中实物证券由基金托管人存放于

托管银行的保管库,应与非本基金的其他实物证券分开保管;也可存入登记结算

机构的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令

办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损

坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外

机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

(八)与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管

理人、基金托管人保管,相关业务程序另有限制除外。除协议另有规定外,基金

管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上

的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人

应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人,并在 10 个

工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15

年。对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权

业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。

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四、基金资产净值计算和会计核算

(一)基金资产净值的计算及复核程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数。基金份额净值的计算,

精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。国

家另有规定的,从其规定。

基金管理人每工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核

无误后,按规定公告。

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金

托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

3、根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管

理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关

的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,

按照基金管理人的计算结果对外予以公布。

(二)基金资产估值方法和特殊情形的处理

基金所拥有的债券、权证和银行存款本息、应收款项和其他投资等资产及负

(1)证券交易所上市的有价证券的估值

1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所

挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生

重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生

了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易

市价,确定公允价格。

2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易

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的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如

最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重

大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所

含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经

济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券

应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可

参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价

4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

(2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)

2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易

所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按

监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

(3)因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(4)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采

(5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别

(6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估

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(7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序

以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方应及

时通知对方,以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护基金

根据《基金法》,本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此,就与

本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一

致的意见,基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布。

基金管理人、基金托管人按第 2 条第(6)款进行估值时,所造成的误差不

作为基金份额净值错误处理。

由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,基

金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能

发现错误的,由此造成的基金财产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除

赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

(三)估值错误的处理方式

1、当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后三位内(含第三位)发生

差错时,视为基金份额净值估值错误。基金管理人和基金托管人将采取必要、适

当、合理的措施确保基金财产估值的准确性、及时性。当估值或基金份额净值计

价出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一

步扩大;当计价错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应通报基

金托管人,并报告中国证监会;计价错误达到基金资产净值的 0.5%时,基金管

理人应通报基金托管人,按基金合同的规定进行公告,并报中国证监会备案。

当基金资产净值、基金份额净值、两级基金的基金份额参考净值计算差错给

基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根

据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:

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(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问

题,如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金会计责任方

的建议执行,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付,

基金托管人不承担任何责任。

(2)若基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、两级基金的基金

份额参考净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管人未对计算过程提

出疑义或要求基金管理人书面说明,份额净值出错且造成基金份额持有人损失

的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金

支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自

承担相应的责任。

(3)如基金管理人和基金托管人对基金资产净值、基金份额净值、两级基

金的基金份额参考净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,尚不能达成一致

时,为避免不能按时公布基金资产净值、基金份额净值、两级基金的基金份额参

考净值的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基

金造成的损失,由基金管理人负责赔付,基金托管人不承担任何责任。

(四)暂停估值与公告基金份额净值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障

基金份额持有人的利益,决定延迟估值时;

4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

按国家有关部门规定的会计制度执行。

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地

设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方

法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找

到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为

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(七)基金财务报表与报告的编制和复核

基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度

报表的编制,基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成;招募说明书在基金合

同生效后每 6 个月更新并公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告

应在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并予以公告;半年度

报告在会计年度半年终了后 60 日内完成半年度报告编制并予以公告;年度报告

在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并予以公告。基金年度报告的财务

会计报告应当经过审计。基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当

期季度报告、半年度报告或者年度报告。

基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基

金托管人在收到后应在 3 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理

人。基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金

托管人应在收到后 7 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。

基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托

管人应在收到后 30 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管

理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在收

到后 45 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金

托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。

基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金

托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双

方无法达成一致,以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基

金管理人提供的报告上加盖托管业务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门

公章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应

当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对

外发布公告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

(八)基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和

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编制结果。

五、基金份额持有人名册的保管

本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,

包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会

权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持

有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由注册登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托

管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的

基金份额持有人名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。

基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日

和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生

效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日等涉

及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15

年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其

他用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善

保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。

因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、

调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲

裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲

裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。

争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有

本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

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七、托管协议的修改与终止

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其

内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准

(二)基金托管协议终止的情形

发生以下情况,本托管协议终止:

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产;

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理

4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

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