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大成2020生命周期混合:更新招募说明书(2015年第2期)


来源:中国经济网

六、基金合同的生效 .....................................................................................................................50

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金

2015 年第 2 期

基金管理人:大成基金管理有限公司

基金托管人:中国银行股份有限公司

二〇一五年十月

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

重 要 提 示 .....................................................................................................................................1

一、绪 言 .........................................................................................................................................1

二、释 义 .........................................................................................................................................1

三、基金管理人 ...............................................................................................................................5

四、基金托管人 .............................................................................................................................19

五、相关服务机构 .........................................................................................................................20

六、基金合同的生效 .....................................................................................................................50

七、基金份额的申购与赎回 .........................................................................................................50

八、基金转换 .................................................................................................................................56

九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 .........................................................................59

十、基金的投资 .............................................................................................................................60

十一、基金业绩 .............................................................................................................................70

十二、基金的融资、融券 .............................................................................................................72

十三、基金财产 .............................................................................................................................72

十四、基金资产估值 .....................................................................................................................72

十五、基金的费用与税收 .............................................................................................................77

十六、基金收益与分配 .................................................................................................................79

十七、基金的会计与审计 .............................................................................................................80

十八、基金的信息披露 .................................................................................................................80

十九、风险揭示 .............................................................................................................................83

二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 .........................................................................85

二十一、基金合同内容摘要 .........................................................................................................87

二十二、基金托管协议的内容摘要 .............................................................................................99

二十三、对基金份额持有人的服务 ...........................................................................................107

二十四、其他应披露的事项 .......................................................................................................108

二十五、对招募说明书更新部分的说明 ...................................................................................114

二十六、招募说明书的存放及查阅方式 ...................................................................................115

二十七、备查文件 .......................................................................................................................115

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会证监基金字

【2006】142 号文核准募集,基金合同于 2006 年 9 月 13 日正式生效。

本基金管理人保证更新的招募说明书的内容真实、准确、完整。本更新招募说明书经中国证

监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判

断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

投资有风险,投资者申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。

基金过往业绩并不预示其未来表现。

本更新的招募说明书所载内容截止日为 2015 年 9 月 13 日(其中人员变动内容的更新以公告

日期为准),有关财务数据和基金净值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日,本报告中所列财务数据

未经审计。

一.绪 言

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实

性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基

金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作

任何解释或者说明。

本招募说明书根据《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金合同》编写,并经中国

证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所

发行的基金份额,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基

金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作管理办法》)、《证券投资基金

信息披露管理办法》(以下简称《信息披露管理办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简

称《销售管理办法》)、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务;基金投资者欲了解基金份

额持有人的权利和义务,应详细查阅《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金合同》。

在本招募说明书中除非文义另有所指,下列词语具有以下含义:

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

基金或本基金: 指大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金;

基金合同: 指《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金合同》及

对本合同的任何有效修订和补充;

招募说明书: 指《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金招募说明书》

及其定期更新;

发售公告: 指《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金份额发售

公告》;

托管协议: 指《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金托管协议》及

其任何有效修订和补充;

中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;

中国银监会: 指中国银行业监督管理委员会;

交易所或证券交易所: 指上海证券交易所和/或深圳证券交易所;

《基金法》: 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人

民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

《运作管理办法》: 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》;

《销售管理办法》: 指《证券投资基金销售管理办法》;

《信息披露管理办法》: 指《证券投资基金信息披露管理办法》;

基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法

律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;

基金管理人: 指大成基金管理有限公司;

基金托管人: 指中国银行股份有限公司;

注册登记业务: 指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资

者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、

发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;

注册登记机构: 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构

为大成基金管理有限公司或接受大成基金管理有限公司委托

代为办理本基金注册登记业务的机构;

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

投资者: 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者;

个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投

资于证券投资基金的自然人;

机构投资者: 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有

效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法

合格境外机构投资者: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券投资

基金的中国境外的机构投资者;

基金份额持有人大会: 指按照基金合同规定召集、召开并由基金份额持有人进行表

决的会议;

基金募集期: 指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基

金份额募集期限,自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月;

基金合同生效日: 指基金募集期满,基金募集的基金份额总额和募集金额超过

核准的最低募集份额总额及最低募集金额,并且基金份额持

有人人数符合相关法律法规和基金合同规定,基金管理人依

据《基金法》向中国证监会办理备案手续后,中国证监会的

书面确认之日;

存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;

基金合同终止日: 指基金合同规定的合同终止事由出现后,按照基金合同规定

的程序终止基金合同的日期;

工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;

认购: 指在基金募集期内,投资者按照基金合同的规定申请购买本

基金基金份额的行为;

申购: 指在基金合同生效后的存续期间,投资者申请购买本基金基

金份额的行为;

赎回: 指在基金合同生效后的存续期间,基金份额持有人申请卖出

本基金基金份额的行为;

转换: 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件,申请将其持有

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的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为该基金管理

人管理的另一只基金的基金份额的行为;

转托管: 指基金份额持有人将其所持有的某一基金的基金份额从同一

个基金账户下的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易

的行为;

定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣

款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人

指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方

巨额赎回 指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及

基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基

金总份额的 10%;

投资指令: 指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发

出的资金划拨及实物券调拨等指令;

代销机构: 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和

其他基金业务的机构;

销售机构: 指基金管理人及本基金代销机构;

基金销售网点: 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点;

指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网

站;

基金账户: 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册

登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账

交易账户: 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理

认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额的变动

及结余情况的账户;

开放日: 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;

T 日: 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期;

T+n 日: 指 T 日后(不包括 T 日)第 n 个工作日,n 指自然数;

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目标日期: 指 2020 年 12 月 31 日;

基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息及其他合法收入;

基金资产总值: 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以

及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和;

基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;

基金份额净值: 指基金资产净值除以基金份额余额所得的基金份额的价值;

基金资产估值: 指计算、评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值

和基金份额净值的过程;

法律法规: 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、

地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于

该等法律法规的不时修改和补充;

不可抗力: 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素,包括

但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、

政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证

券交易场所非正常暂停或停止交易等。

三.基金管理人

住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

设立日期:1999 年 4 月 12 日

股权结构:公司股东为中泰信托有限责任公司(持股比例 48%)、中国银河投资管理有限公

司(持股比例 25%)、光大证券股份有限公司(持股比例 25%)、广东证券股份有限公司(持股比

例 2%)四家公司。

电话:0755-83183388

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传真:0755-83199588

大成基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会。公司组织架构下设二十三个部门,分

别为股票投资部、研究部、社保基金及机构投资部、固定收益总部(下设公募投资部、非公募投

资部、固收研究部、运营交易室)、数量与指数投资部、专户投资部、市场部、战略客户部、互

联网金融总部(下设电子商务部、平台创新部、研发部与技术支持部)、产品研发与金融工程部、

品牌管理与营销策划部、信息技术部、交易管理部、基金运营部、客户服务部、国际业务部、监

察稽核部、风险管理部、总经理办公室、董事会办公室、人力资源部、计划财务部以及行政部。

公司在北京、上海、西安、成都、武汉、福州、沈阳、广州、南京青岛等地设立了十家分公司,

拥有两家子公司,分别为大成国际资产管理有限公司及大成创新资本管理有限公司。此外,公司

还设立了投资决策委员会、投资风险控制委员会和战略规划委员会等专业委员会。

公司以“责任、回报、专业、进取”为经营理念,坚持“诚实信用、勤勉尽责”的企业精神,致

力于开拓基金及证券市场业务,以稳健灵活的投资策略和注重绩优、高成长的投资组合,力求为

投资者获得更大投资回报。

截至 2015 年 9 月 13 日,本基金管理人共管理 5 只 ETF 及 1 只 ETF 联接基金:大成中证 100

交易型开放式指数证券投资基金、深证成长 40 交易型开放式指数证券投资基金及大成深证成长

40 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中证 500 深市交易型开放式指数证券投资基金、中

证 500 沪市交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成份交易型开放式指数证券投资基金。2

只 QDII 基金:大成标普 500 等权重指数证券投资基金、大成纳斯达克 100 指数证券投资基金及

52 只开放式证券投资基金:大成景丰债券型证券投资基金(LOF)、大成价值增长证券投资基金、

大成债券投资基金、大成蓝筹稳健证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、大成货币

市场证券投资基金、大成沪深 300 指数证券投资基金、大成财富管理 2020 生命周期证券投资基

金、大成积极成长混合型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金(LOF)、大成景阳领

先混合型证券投资基金、大成强化收益定期开放债券型证券投资基金、大成策略回报混合型证券

投资基金、大成行业轮动混合型证券投资基金、大成中证红利指数证券投资基金、大成核心双动

力混合型证券投资基金、大成竞争优势混合型证券投资基金、大成景恒保本混合型证券投资基金、

大成内需增长混合型证券投资基金、大成可转债增强债券型证券投资基金、大成消费主题混合型

证券投资基金、大成新锐产业混合型证券投资基金、大成优选混合型证券投资基金(LOF)、大成

月添利理财债券型证券投资基金、大成现金增利货币市场证券投资基金、大成月月盈短期理财债

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券型证券投资基金、大成现金宝场内实时申赎货币市场基金、大成景安短融债券型证券投资基金、

大成景兴信用债债券型证券投资基金、大成景旭纯债债券型证券投资基金、大成景祥分级债券型

证券投资基金、大成信用增利一年定期开放债券型证券投资基金、大成健康产业混合型证券投资

基金、大成中小盘混合型证券投资基金(LOF)、大成灵活配置混合型证券投资基金、大成丰财宝

货币市场基金、大成景益平稳收益混合型证券投资基金、大成添利宝货币市场基金、大成景利混

合型证券投资基金、大成产业升级股票型证券投资基金(LOF)、大成高新技术产业股票型证券投

资基金、大成景秀灵活配置混合型证券投资基金、大成互联网思维混合型证券投资基金、大成景

明灵活配置混合型证券投资基金、大成景穗灵活配置混合型证券投资基金、大成景鹏灵活配置混

合型证券投资基金、大成景源灵活配置混合型证券投资基金、大成睿景灵活配置混合型证券投资

基金、大成景裕灵活配置混合型证券投资基金、大成中证互联网金融指数分级证券投资基金、大

成正向回报灵活配置混合型证券投资基金和大成恒丰宝货币市场基金。

1.公司高级管理人员

刘卓先生,董事长,工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公司、中

泰信托有限责任公司;2007 年 6 月,任哈尔滨银行股份有限公司执行董事;2008 年 8 月,任哈

尔滨银行股份有限公司董事会秘书;2012 年 4 月,任哈尔滨银行股份有限公司副董事长;2012

年 11 月至今,任中泰信托有限责任公司监事会主席。2014 年 12 月 15 日起任大成基金管理有限

公司董事长。

靳天鹏先生,副董事长,国际法学硕士。1991 年 7 月至 1993 年 2 月,任职于共青团河南省

委;1993 年 3 月至 12 月,任职于深圳市国际经济与法律咨询公司;1994 年 1 月至 6 月,任职于

深圳市蛇口律师事务所;1994 年 7 月至 1997 年 4 月,任职于蛇口招商港务股份有限公司;1997

年 5 月至 2015 年 1 月,先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部研究员,南方总部机构管

理部副总经理,光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理,资产管理总部投资部副总经理(主

持工作),法律合规部副总经理,零售交易业务总部副总经理。

罗登攀先生,董事、总经理,耶鲁大学经济学博士。具注册金融分析师(CFA)、金融风险管

理师(FRM)资格。曾任毕马威(KPMG)法律诉讼部资深咨询师、金融部资深咨询师,以及 SLCG

证券诉讼和咨询公司合伙人;2009 年至 2012 年,任中国证券监督管理委员会规划委专家顾问委

员,机构部创新处负责人,兼任国家“千人计划”专家;2013 年 2 月至 2014 年 10 月,任中信并

购基金管理有限公司董事总经理,执委会委员。2014 年 11 月 26 日起任大成基金管理有限公司总

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

周雄先生,董事,金融学博士,北京大学光华管理学院高级管理人员工商管理硕士(EMBA)。

1987 年 8 月至 1993 年 4 月,任厦门大学财经系教师;1993 年 4 月至 1996 年 8 月,任华夏证券

有限公司厦门分公司经理;1996 年 8 月至 1999 年 2 月,任人民日报社事业发展局企业管理处副

处长;1999 年 2 月至今任职于中泰信托有限责任公司,历任副总裁、总裁,现任中泰信托有限责

任公司董事、总裁。

孙学林先生,董事,注册会计师,注册资产评估师,博士研究生在读。现任中国银河投资管

理有限公司投资二部董事总经理、投资决策委员会委员。2012 年 6 月起,兼任镇江银河创业投资

有限公司总经理、投资决策委员会委员。

黄隽女士,独立董事,经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师,中国人

民大学经济学院院长助理,中国人民大学艺术品金融研究所副所长。

叶林先生,独立董事,法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任,博士

研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。

吉敏女士,独立董事,金融学博士,现任东北财经大学讲师,教研室主任,东北财经大学金

融学国家级教学团队成员,东北财经大学开发金融研究中心助理研究员,主要从事金融业产业组

织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社科基金、三项教育部

人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目,并负责撰写项目总结报告,在国内财经类期刊

发表多篇学术论文。

金李先生,独立董事,博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授(博士生导师)和北

京大学光华管理学院讲席教授(博士生导师),金融系联合系主任,院长助理,北京大学国家金

融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年,并兼任哈佛大学费正清东亚研究中心执

行理事。

陈希先生,监事长,中国人民大学经济学专业研究生,高级经济师。2006 年被亚洲风险与危

机管理协会授予“企业风险管理师”资格。2007 年起任中国银河投资管理有限公司董事、常务副

总裁(至 2012 年 7 月)、党委委员;2010 年 7 月起,兼任吉林省国家生物产业创业投资有限责任

公司董事长兼总经理、吉林省国家汽车电子产业创业投资有限责任公司董事,2012 年 6 月起,兼

任镇江银河创业投资有限公司董事长;2012 年 7 月起至今,任中国银河投资管理有限公司总裁。

吴朝雷女士,职工监事,硕士学位。1988 年 9 月-1990 年 12 月任浙江省永嘉县峙口乡人民

政府妇联主任、团委书记;1991 年 10 月-1998 年 2 月任浙江省温州市鹿城区人民政府民政科长;

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1998 年 3 月-2001 年 6 月,任浙江省温州市人民检察院起诉处助理检察员;2001 年 6 月-2007

年 8 月,就职于北京市宣武区人民检察院,任三级检察官;2007 年 8 月起任民生人寿北京公司人

事部经理。2007 年 11 月-2009 年 12 月,任中国人民人寿保险股份有限公司人力资源部副总经理;

2010 年 1 月加入大成基金管理有限公司,任纪委副书记、大成慈善基金会常务副秘书长。

李本刚先生,职工监事,管理学硕士。2001 年至 2010 年先后就职于西南证券股份有限公司、

中关村证券股份有限公司和建信基金管理有限公司,历任研究员、高级研究员。2010 年 8 月加入

大成基金管理有限公司,历任研究部高级研究员、行业研究主管。2012 年 9 月 4 日至 2015 年 7

月 1 日任大成内需增长股票型证券投资基金基金经理,2015 年 7 月 2 日起任大成内需增长混合型

证券投资基金基金经理。2014 年 4 月 16 日至 2015 年 7 月 2 日任大成消费主题股票型证券投资基

金基金经理,2015 年 7 月 3 日至 2015 年 10 月 21 日任大成消费主题混合型证券投资基金基金经

理。2014 年 5 月 14 日至 2015 年 5 月 25 日任大成灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任

股票投资部价值组投资总监。

杜鹏女士,督察长,研究生学历。1992 年-1994 年,历任原中国银行陕西省信托咨询公司

证券部驻上交所出市代表、上海业务部负责人;1994 年-1998 年,历任广东省南方金融服务总

公司投资基金管理部证券投资部副经理、广东华侨信托投资公司证券总部资产管理部经理;

1998 年 9 月参与大成基金管理有限公司的筹建;1999 年 3 月起,任大成基金管理有限公司督察

长。2009 年 3 月 19 日起兼任大成国际资产管理有限公司董事。

钟鸣远先生,副总经理,金融学硕士。曾任国家开发银行深圳分行资金计划部职员,联合

证券有限责任公司固定收益部投资经理,泰康人寿保险股份有限公司固定收益部研究员,新华

资产管理股份有限公司固定收益部高级投资经理,易方达基金管理有限公司固定收益总部总经

理兼固定收益投资部总经理。2014 年 3 月加入大成基金管理有限公司,任公司助理总经理。2015

年 1 月起任大成基金管理有限公司副总经理。

肖剑先生,副总经理,公共管理硕士。曾任深圳市南山区委(政府)办公室副主任,深圳市

广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理,深圳市人民政府国有资

产监督管理委员会副处长、处长。2015 年 1 月加入大成基金管理有限公司,任公司副总经理。

周立新先生,副总经理,大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机要员、新疆精河县团

委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党委书记、新疆博尔塔拉

蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司办公室主任、江苏省铁路发

展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企业负责人、中国华闻投资控股有

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限公司燃气战略管理部项目经理。2005 年 1 月加入大成基金管理有限公司,历任客户服务中心总

监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经理、客户服务部总监兼上海分公司总经理,2013 年

5 月起任公司助理总经理。2015 年 8 月 28 日起任公司副总经理。

2.基金经理

周德昕先生,财务管理学硕士,13 年证券从业经历。曾任职于哈里投资有限公司、新疆证券

有限责任公司及广发证券股份有限公司,从事投资研究工作。2007 年 3 月至 2012 年 3 月任职于

招商基金管理有限公司,历任高级研究员、研究组长、助理基金经理及招商大盘蓝筹股票型证券

投资基金及招商中小盘精选股票型证券投资基金基金经理。2012 年 4 月至 2014 年 4 月任职于安

信证券股份有限公司,历任证券投资部执行总经理及资产管理部副总经理。2014 年 4 月加入大成

基金管理有限公司,现任股票投资部成长组投资总监。2014 年 6 月 26 日起任大成财富管理 2020

生命周期证券投资基金基金经理。2015 年 5 月 23 日至 2015 年 7 月 2 日任大成新锐产业股票型证

券投资基金基金经理,2015 年 7 月 3 日起任大成新锐产业混合型证券投资基金基金经理。具有基

金从业资格。国籍:中国

历任基金经理姓名 管理本基金时间

瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日

占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日

曹雄飞 2010 年 2 月 12 至 2014 年 6 月 25 日

宋向宇 2013 年 4 月 8 日至 2014 年 8 月 22 日

3、公司投资决策委员会(股票投资)

公司股票投资决策委员会由 8 名成员组成,名单如下:

周德昕,股票投资部成长组投资总监,大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金经理

及大成新锐产业混合型证券投资基金基金经理,股票投资决策委员会委员;李本刚,股票投资部

价值组投资总监,大成内需增长混合型证券投资基金基金经理,大成睿景灵活配置混合型证券投

资基金基金经理,股票投资决策委员会委员;王文祥,研究部总监,大成产业升级股票型证券投

资基金(LOF)基金经理,股票投资决策委员会委员;于雷,交易管理部总监,股票投资决策委

员会委员;蒋卫强,风险管理部总监,股票投资决策委员会委员;孙蓓琳,股票投资部混合组投资

总监,大成积极成长混合型证券投资基金基金经理,股票投资决策委员会委员;徐彦,大成策略

回报混合型证券投资基金基金经理,大成竞争优势混合型证券投资基金基金经理,大成高新技术

产业股票型证券投资基金基金经理,景阳领先混合型证券投资基金基金经理,股票投资决策委员

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会委员;石国武,大成价值增长证券投资基金基金经理,大成核心双动力混合型证券投资基金基

金经理,大成优选混合型证券投资基金(LOF)基金经理,股票投资决策委员会委员。

上述人员之间不存在亲属关系。

按照《基金法》,基金管理人必须履行以下职责:

1.依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

3.办理基金备案手续;

4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理

运作基金财产;

5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金

财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行证券投

6.按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

7.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不

得委托第三人运作基金财产;

8.进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;

9.依法接受基金托管人的监督;

10.编制中期和年度基金报告;

11.采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基

金合同等法律文件的规定;

12.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

14.保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他有

关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;

15.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

16.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

17.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、

基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

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18.以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益,应承担赔偿责

任,其赔偿责任不因其退任而免除;

21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人

22.法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

(五)基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1.基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止

违反《证券法》行为的发生;

2.基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作管理办法》,建立健全的内部控制制度,采取

有效措施,防止以下《基金法》、《运作管理办法》禁止的行为发生:

(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规

及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(2)违反基金合同或托管协议;

(3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、

基金投资计划等信息;

(8)除按本公司制度、法律法规进行基金等投资外,直接或间接进行其他股票交易;

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;

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(11)故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益;

(12)以不正当手段谋求业务发展;

(13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(14)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;

(15)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

(六)基金管理人关于禁止性行为的承诺

依据《基金法》,基金财产不得用于下列投资或活动

1.承销证券;

2.违反规定向他人贷款或者提供担保;

3.从事承担无限责任的投资;

4.向其基金管理人、基金托管人出资;

5.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

6.法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重

大利害管理的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当遵循

基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,符合国务院证券监督管理机构的规定,并履行

信息披露义务。

(七)基金经理的承诺

1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

2.不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;

3.不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期间

知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

(八)基金管理人的内部控制制度

本基金管理人为加强内部控制,促进公司诚信、合法、有效经营,保障基金份额持有人利益,

维护公司及公司股东的合法权益,依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、《证券投资基

金管理公司内部控制指导意见》等法律法规,并结合公司实际情况,制定《大成基金管理有限公

司内部控制大纲》。

公司内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑

内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系

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统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系,制定科学完善的内部控制制度。

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管理层对内部控制

制度的有效执行承担责任。

1.公司内部控制的总体目标

(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、

规范运作的经营思想和经营理念。

(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安

全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。

(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2.公司内部控制遵循以下原则

(1)健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并包括决

策、执行、监督、反馈等各个环节。

(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有

效执行。

(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立,公司基金财产、自

有资产与其他资产的运作相互分离。

(4)相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。

(5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合

理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

3.公司制定内部控制制度遵循以下原则

(1)合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。

(2)全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空白或

漏洞。

(3)审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

(4)适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外

部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。

4.内部控制的基本要素

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

(1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结

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构、组织结构、员工道德素质等内容。

(2)公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,营造

一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风险意识贯

穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

(3)健全公司法人治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,禁止不正当关联交

易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益。

(4)公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则,各部门有明确的授权分工,操作相

互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管

理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

(5)依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:

①各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均应知悉并以书

面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。

②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间相互监督制衡。

③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格的

检查和反馈。

④风险管理部主要负责对投资组合的市场风险、流动性风险和信用风险等进行风险测量,并

提出风险调整的建议;对投资业绩进行评价,包括整体表现分析、业绩构成分析以及业绩短期和

长期持续性检验;对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评估,提出风险预警等

(6)建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制,确保公司各级人员具备与其岗位

要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

(7)建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范

和化解风险。

(8)建立严谨、有效的授权管理制度,授权控制贯穿于公司经营活动的始终:

①确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权,建立健全公司授权标

准和程序,保证授权制度的贯彻执行。

②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。

③公司重大业务的授权采取书面形式,明确授权书的授权内容和时效。

④公司适当授权,建立授权评价和反馈机制,包括已获授权的部门和人员的反馈和评价,对

已不适用的授权及时修改或取消授权。

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(9)建立完善的资产分离制度,公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委托资

产,实行独立运作,分别核算。

(10)建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、

基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。

(11)制订切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序。

(12)维护信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系统。

(13)建立有效的内部监控制度,设置督察长和独立的监察稽核部门,对公司内部控制制度

的执行情况进行持续的监督,保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有效性,并根据

市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进。

5.内部控制的主要内容

(1)公司自觉遵守国家有关法律法规,按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、

操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

(2)研究业务控制主要内容包括:

①研究工作保持独立、客观。

②建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。

③建立投资对象备选库制度,根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和维护备选库。

④建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。

⑤建立研究报告质量评价体系。

(3)投资决策业务控制主要内容包括:

①严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、

投资组合和投资限制等要求。

②健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策。

③投资决策有充分的投资依据,重要投资有详细的研究报告和风险分析支持,并有决策记录。

④建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。

⑤建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程

序、基金绩效归属分析等内容。

(4)基金交易业务控制主要内容包括:

①基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交

②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。

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③交易管理部门审核投资指令,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令违法违规

或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。

④公司执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待。

⑤建立完善的交易记录制度,及时核对并存档保管每日投资组合列表等。

⑥建立科学的交易绩效评价体系。

根据内部控制的原则,制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。

(5)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资涉及

关联交易的,在相关投资研究报告中特别说明,并报公司风险控制委员会审议批准。

(6)公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考虑金

融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等,严格控制金融新品种、新业务的法律风

险和运行风险。

(7)建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范,建立广告宣传、销售

行为法律审查制度,制定销售人员准则,严格奖惩措施。

(8)制定详细的登记过户工作流程,建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制度,

建立客户资料的保密保管制度。

(9)公司按照法律、法规和中国证监会有关规定,建立完善的信息披露制度,保证公开披

露的信息真实、准确、完整、及时。

(10)公司配备专人负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布。

(11)加强对公司及基金信息披露的检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法,对出现

的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。

(12)掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。

(13)根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信息系统

的管理制度。信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技

术资料;在实现业务电子化时,设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性,信

息技术系统投入运行前,经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。

(14)通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保

系统安全运行。

(15)计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准,设备运行和维护整个过程实施明

确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。

(16)公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,具备身份验

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证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人

员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换,不得向他人透露。数据库和操作系

统的密码口令分别由不同人员保管。

(17)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地

传递到会计等各职能部门;严格计算机交易数据的授权修改程序,并坚持电子信息数据的定期查

验制度。建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据异地备份并且长期保存。

(18)信息技术系统定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除故障、灾难恢

复的演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。

(19)依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办法》、

《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程

和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

(20)明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,禁止需要相互监督的岗位

由一人独自操作全过程。

(21)以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户

设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。

(22)采取适当的会计控制措施,以确保会计核算系统的正常运转:

①建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保正确记载

经济业务,明确经济责任。

②建立账务组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程序。

③建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

(23)采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估值时点

的价值。

(24)规范基金清算交割工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确保基金财产的

安全。

(25)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。

(26)制订完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门妥善保管密押、业务用章、支票

等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄密。

(27)严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法,自觉遵守国家财税制度和财经

纪律。

(28)公司设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。根据公司监察

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稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制

制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公

司内部控制执行情况,董事会对督察长的报告进行审议。

(29)公司设立监察稽核部门,对公司管理层负责,开展监察稽核工作,公司保证监察稽核

部门的独立性和权威性。

(30)明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责,配备充足的监察稽核人员,严格监察稽

核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪律。

(31)强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公司各项

经营管理活动的有效运行。

(32)公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控制制

度的,追究有关部门和人员的责任。

6.基金管理人关于内部控制制度的声明

(1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。

(2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

四.基金托管人

名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)

住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日

注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

托管部门信息披露联系人:王永民

传真:(010)66594942

中国银行客服电话:95566

(二)基金托管部门及主要人员情况

中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有丰富的银行、证

券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士以上学

位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

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作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基金(一

对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计

划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰

富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提

供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。

截至 2015 年 6 月 30 日,中国银行已托管 382 只证券投资基金,其中境内基金 356 只,QDII

基金 26 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金,满足了不同

客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。

(四)托管业务的内部控制制度

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分,秉承中

国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作

贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措

施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后

获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的

无保留意见的审阅报告。2014 年,中国银行同时获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则

的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产

的安全。

(五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定,基

金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约

定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管

人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或

者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。

五.相关服务机构

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住所:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

电话:0755-83183388

传真:0755-83199588

公司网址:www.dcfund.com.cn

全国统一客户服务号码:400-888-5558(免固话长途费)

大成基金管理有限公司现分别在深圳、上海设有投资理财中心:

(1)大成基金深圳投资理财中心

地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

电话:0755-83195236/22223555/22223556

传真:0755-83195239/83195235/83195242/83195232

(2)大成基金上海投资理财中心

地址:上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦19层

电话:021-62185377/63513925

传真:021-63513928/62185233

(1)中国农业银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

电话:010-85109219

传真:010-85109219

网址:www.abchina.com

(2)中国建设银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 25 号

办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 1 号楼

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电话:010-67596084

传真:010-66275654

网址:www.ccb.com

注册地址:北京西城区复兴门内大街 1 号

电话:010-66594909

传真:010-66594942

(4)中国工商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

电话:010-66107900

传真:010-66107914

网址:www.icbc.com.cn

办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

电话:021-58781234

传真:021-58408483

网址:www.bankcomm.com

(6)中国邮政储蓄银行

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注册地址:北京市西城区宣武门西大街 131 号

办公地址:北京市西城区宣武门西大街 131 号

传真:010-66415194

网址:www.psbc.com

(7)招商银行股份有限公司

注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

电话:0755-83077278

传真:0755-83195049

网址:www.cmbchina.com

(8)中国光大银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心

电话:010-68098778

传真:010-68560312

网址:www.cebbank.com

(9)上海农村商业银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区浦东大道 981 号

客服电话:021-962999

电话:021-38576985

传真:021-50105124

联系人:周睿

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网址:www.shrcb.com

(10)北京农村商业银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区阜成门内大街 410 号

联系人:刘雨喻

联系电话:010-63229482

传真:010-66506163

客服电话:96198

网址:www.bjrcb.com

(11)平安银行股份有限公司

注册地址:中国深圳市深南中路 1099 号

电话:0755-22197874

传真:0755-22197701

客户服务热线:0755-961202、4006699999

网址:www.18ebank.com

(12)广发银行股份有限公司

注册地址:广州市越秀区东风东路 713 号

客服电话:95508

电话:020-87310888

网址:www.gdb.com.cn

(13)杭州银行股份有限公司

地址:杭州市凤起路 432 号

法定代表人:马时雍

电话:0571-85108195

传真:0571-85106576

客服电话:浙江省内 0571-96523、全国客户服务热线 4008888508

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网址:www.hzbank.com.cn

(14)大连银行股份有限公司

注册地址:大连市中山区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼

客服电话:4006640099

电话:0411-82308602

传真:0411-82311420

网址:www.bankofdl.com

(15)江苏银行股份有限公司

地址:南京市洪武北路 55 号

客户服务电话:96098、400-86-96098

电话:025-58588167

传真:025-58588164

网址:www.jsbchina.cn

(16)东莞银行股份有限公司

注册地址:东莞市运河东一路 193 号

电话:0769-22119061

传真:0769-22117730

客服电话:96228

网址:www.dongguanbank.cn

(17)上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址:上海市中山东一路 12 号

联系人:倪苏云

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客服热线:95528

电话:021-61618888

传真:021-63604199

网址:www.spdb.com.cn

(18)温州银行股份有限公司

注册地址:温州市车站大道华海广场 1 号楼

办公地址:温州市车站大道 196 号

电话:0577-88990082

传真:0577-88995217

客户服务热线:96699,浙江省外 0577-96699

网址: www.wzbank.cn

(19)浙商银行股份有限公司

注册地址:杭州市庆春路 288 号(办公地址同注册地址)

客户服务热线:95105665

电话:0571-87659167

传真:0571-87659188

网址:www.czbank.com

(20)渤海银行股份有限公司

注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号

客服电话:400-888-8811

电话:022-58316666

传真:022-58316259

网址:www.cbhb.com.cn

(21)北京银行股份有限公司

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注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号

电话:010-66223584

传真:010-66226045

公司网站:www.bankofbeijing.com.cn

(22)华夏银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号

办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号

联系人:董金

电话:010-85238441

传真:010-85238680

网址:www.hxb.com.cn

(23)兴业银行股份有限公司

办公地址:福州市五一中路元洪大厦 25 层

电话:021-62677777

传真:021-62569070

联系人:潘玲

网址:www.cib.com.cn

(24)洛阳银行股份有限公司

注册地址:洛阳市洛龙区开元大道 256 号

办公地址:洛阳市洛龙区开元大道 256 号

客服电话:0379-96699

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联系人:胡艳丽

电话:0379-65921977

传真:0379-65921851

网址:www.bankofluoyang.com.cn

(25)张家港农村商业银行股份有限公司

注册地址:张家港市杨舍镇人民中路 66 号

客服电话:0512-96065

联系人:郭剑鸣

电话:0512-56968061

传真:0512-58236370

网址: www.zrcbank.com

(26)深圳农村商业银行股份有限公司

注册地址:深圳市深南东路 3038 号合作金融大厦

法定代表人:李伟

电话:0755-25188371 0755-25188611

传真:0755-25188785

联系人:曾明 宋永成

客户服务电话: 961200

网址:www.961200.net

(27)青岛银行股份有限公司

地址:青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦

法定代表人:张广鸿

客服电话:96588(青岛)、400-66-96588(全国)

网址:www.qdccb.com

(28)宁波银行股份有限公司

注册地址:宁波市江东区中山东路 294 号

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电话:021-63586210

传真:021-63586215

客服电话: 96528(宁波、杭州、南京、深圳、苏州、温州)

962528(北京、上海)

网址:www.nbcb.com.cn

(29)中国民生银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区正义路 4 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

电话:010-58351666-8155

传真:010-83914283

网址:www.cmbc.com.cn

(30)哈尔滨银行股份有限公司

住所:哈尔滨市道里区尚志大街 160 号

办公地址:哈尔滨市道里区尚志大街 160 号

法人:郭志文

联系电话:0451-86779007

传真:0451-86779007

公司网址:www.hrbb.com.cn

(31)郑州银行股份有限公司

注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 22 号

法定代表人:王天宇

客户服务电话:0371-967585

网址:www.zzbank.cn

(32)国信证券股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦六层

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电话:0755-82130833

传真:0755-82133952

网址: www.guosen.com.cn

(33)招商证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

电话:0755-82960223

传真:0755-82943636

网址:www.newone.com.cn

(34)东北证券股份有限公司

注册地址:长春市自由大路 1138 号

办公地址:长春市自由大路 1138 号

客户服务电话:4006000686

电话:0431-85096709

网址:www.nesc.cn

(35)中国银河证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

客服电话:4008-888-888

联系电话:010-66568430

传真:010-66568990

网址:www.chinastock.com.cn

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(36)申银万国证券股份有限公司

通讯地址:上海市常熟路 171 号

客服电话:021-962505

电话:021-54033888

传真:021-54038844

网址:www.sywg.com

(37)海通证券股份有限公司

注册地址:上海市淮海中路 98 号

客服电话:95553、400-888-8001

电话:021-23219000

传真:021-63602722

网址:www.htsec.com

(38)中信证券股份有限公司

注册地址:深圳市深南路 7088 号招商银行大厦

客服电话:010-84588888

电话:010-84588888

传真:010-84865560

网址:www.cs.ecitic.com

(39)安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

客服电话:4008 001 001

电话:0755-82825551

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传真:0755-82558355

网址:www.essence.com.cn

(40)光大证券股份有限公司

办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

客服电话:400-888-8788、95525

电话:021-22169081

传真:021-22169134

网址:www.ebscn.com

(41)中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层(1507-1510 室)

办公地址:青岛市东海西路 28 号

客服电话:0532-96577

电话:0532-85022326

传真:0532-85022605

网址:www.zxwt.com.cn

(42)东海证券股份有限公司

注册地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼

办公地址:上海市东方路 1928 号东海证券大厦

客服电话:95531

免费服务热线:95531

电话:021-20333333

传真:021-50498825

网址:www.longone.com.cn

(43)中信证券(浙江)有限责任公司

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注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层

电话:0571-87112507

传真:0571-85783771

网址:www.bigsun.com.cn

(44)广州证券有限责任公司

注册地址:广州市先烈中路 69 号东山广场主楼十七楼

联系电话:020-87322668

传真:020-87325036

网址:www.gzs.com.cn

(45)平安证券有限责任公司

办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

客服电话:95511 转 8

电话:0755-22626391

传真:0755-82400862

网址:www.pingan.com

(46)华泰证券股份有限公司

注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦

客服电话:4008-888-168、95597

联系人:舒萌菲

电话:025-84457777

传真:025-84579763

网址:www.htsc.com.cn

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(47)湘财证券有限责任公司

注册地址:长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼

客服电话:400-888-1551

电话:021-68634518-8503

传真:021-68865938

网址:www.xcsc.com

(48)国元证券股份有限公司

注册地址:安徽省合肥市寿春路 179 号

客服电话:400-888-8777、95578

电话:0551-2207114

传真:0551-2207965

网址:www.gyzq.com.cn

(49)上海证券有限责任公司

注册地址:上海市西藏中路 336 号

客服电话:021-962518,4008918918

电话:021-53519888

传真:021-63608830

网址:www.962518.com

(50)华安证券有限责任公司

注册地址:安徽省合肥市长江中路 357 号

客服电话:0551-96518、400-80-96518

电话:0551-5161821

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传真:0551-5161672

网址:www.hazq.com

(51)兴业证券股份有限公司

注册地址:福州市湖东路 268 号

电话:0591-38162212

传真:0591-38507538

网址:www.xyzq.com.cn

(52)财通证券有限责任公司

注册地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心

客户联系电话:0571-96336(上海地区:962336)

联系人:乔骏

电话:0571-87925129

传真:0571-87925100

网址:www.ctsec.com

(53)浙商证券股份有限公司

地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6-7 楼

电话:0571-87901053

客服电话:967777

网址:www.stocke.com.cn

(54)渤海证券股份有限公司

注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

电话:022-28451861

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传真:022-28451892

客服电话:4006515988

网址:www.bhzq.com

(55)方正证券股份有限公司

注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层

电话:010-57398063

传真:010-57398058

网址:www.foundersc.com

(56)东莞证券有限责任公司

注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

客服电话:0769-961130

联系人:梁健伟

电话:0769-22119341

传真:0769-22116999

网址:www.dgzq.com.cn

(57)瑞银证券有限责任公司

注册地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层

电话:010-58328337

传真:010-58328748

联系人:慕丽娜

客户服务电话:400-887-8827

网址:www.ubssecurities.com

(58)宏源证券股份有限公司

注册地址:新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号

办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号

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客户服务电话:4008000562

电话:010-88085858

传真:010-88085195

网址:www.hysec.com

(59)长城证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

客户服务热线:0755-33680000、400-6666-888

电话:0755-83516094

传真:0755-83516199

网址:www.cgws.com

(60)国都证券有限责任公司

注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

客户服务电话:400-818-8118

电话:010-84183333

传真:010-84183311-3389

网址:www.guodu.com

(61)华林证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 楼

办公地址:深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 楼

客服电话:400-188-3888

电话:0755-82707855

传真:0755-23613751

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网址:www.chinalions.com

(62)中银国际证券有限责任公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

法定代表人:唐新宇

客户服务电话:4006208888

电话:021-68604866-8309

传真:021-50372474

网址:www.bocichina.com.cn

(63)国海证券有限责任公司

注册地址:广西南宁市滨湖路 46 号

办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号

客服电话:400-888-8100(全国)、96100(广西)

联系人:覃清芳

电话:0771-5539262

传真:0771-5539033

网址:www.ghzq.com.cn

(64)江海证券有限公司

办公地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

法人代表:孙名扬

电话:0451-82336863

客服热线:4006662288

网址:www.jhzq.com.cn

(65)长江证券股份有限公司

注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

客户服务热线:95579、4008-888-999

电话:027-65799999

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传真:027-85481900

网址:www.95579.com

(66)恒泰证券股份有限公司

注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

客户服务电话:0471-4961259

电话:0471-4913998

传真:0471-4930707

网址:www.cnht.com.cn

(67)国金证券股份有限公司

注册地址:成都市东城根上街 95 号

客户服务电话:4006600109

电话:028-86690070

传真:028-86690126

网址:www.gjzq.com.cn

(68)中航证券有限公司

注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

法人代表:杜航

客户服务热线:4008866567

电话:0791-86768681

传真:0791-86770178

网址:www.avicsec.com

(69)爱建证券有限责任公司

地址:上海市南京西路 758 号 23 楼

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客服电话:021-63340678

电话:021-32229888

传真:021-62878783

网址:www.ajzq.com

(70)英大证券有限责任公司

地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

法定代表人:吴俊

客服电话:4000-188-688

电话:0755-83007159

传真:0755-83007034

网址:www.ydsc.com.cn

(71)华西证券有限责任公司

注册地址:四川省成都市陕西街 239 号

客户服务热线:4008888818

联系人:金达勇

电话:0755-83025723

传真:0755-83025991

网址:www.hx168.com.cn

(72)国联证券股份有限公司

注册地址:江苏省无锡市县前东街 168 号

客服电话:4008885288

电话:0510-82831662

传真:0510-82830162

网址:www.glsc.com.cn

(73)天相投资顾问有限公司

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注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

客服电话:010-66045678

传真:010-66045527

网址:www.txsec.com

(74)信达证券股份有限公司

地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

客户服务电话:4008008899

联系电话:010-63081000

传真:010-63080978

公司网址:www.cindasc.com

(75)华宝证券有限责任公司

地址:上海市浦东新区环球金融中心 57 楼

客户服务电话:400-820-9898

电话:021-68778075

传真:021-68868117

网址:www.cnhbstock.com

(76)广发证券股份有限公司

注册地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房)

办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼

客服电话:95575 联系人:黄岚

电话:020-87555888

传真:020-87555305

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网址:www.gf.com.cn

(77)世纪证券有限责任公司

办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 楼

客服电话:0755-83199599

电话:0755-83199511

传真:0755-83199545

网址:www.csco.com.cn

(78)中国中投证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层

01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元

办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层

客户电话:400 600 8008

电话:0755-82023442

传真:0755-82026539

网址:www.china-invs.cn

(79)中国国际金融有限公司

注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址:北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦

联系人:王雪筠

客服电话:010-85679238、010-85679169

网址:www.ciccs.com.cn

(80)齐鲁证券有限公司

办公地址:山东省济南市经十路 20518 号

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电话:0531-81283938

传真:0531-81283900

网址:www.qlzq.com.cn

(81)日信证券有限责任公司

注册地址:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号

联系电话:010-88086830

传真:010-66412537

网址:www.rxzq.com.cn

(82)华龙证券有限责任公司

注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号

联系人:杨晓天

联系电话:0931-8784509

传真:0931-4890619

甘肃省客服电话:96668

网址:www.hlzqgs.com

(83)财富证券有限责任公司

办公地址:湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层

法人代表:周晖

客户服务热线:0731-84403319

联系人:胡智

电话:0731-84779521

传真:0731-84403439

网址:www.cfzq.com

(84)华福证券有限责任公司

注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

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客服电话:0591-96326

电话:0591-87278701/

传真:0591-87841150

网址:www.gfhfzq.com.cn

(85)大通证券股份有限公司

注册地址:大连市中山区人民路 24 号

办公地址:大连市沙河口区会展路 129 号大连期货大厦 38-39 层

电话:0411-39673202

传真:0411-39673219

客户服务热线:4008-169-169

网址:www.daton.com.cn

(86)中原证券股份有限公司

地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

客服电话:0371-967218、4008139666

联系人:卢琳

联系电话: 0371-68599287 联系传真:0371-65585665

网址:www.ccnew.com

(87)西南证券股份有限公司

地址:重庆市渝中区临江支路 2 号合景国际大厦 A 幢

客服电话:4008096096

联系人:徐雅筠、杨再巧

网址:www.swsc.com.cn

(88)天源证券经纪有限公司

注册地址:青海省西宁市长江路 53 号汇通大厦六楼

办公地址:深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼

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(89)天风证券股份有限公司

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(90)国盛证券有限责任公司

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(92)华鑫证券有限责任公司

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(93)深圳众禄基金销售有限公司

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(94)中山证券有限责任公司

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(95)国泰君安证券股份有限公司

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(96)中信建投股份有限公司

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(97)上海好买基金销售有限公司

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(98)华融证券股份有限公司

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(99)和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

联系人:常春艳

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(100)上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

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(101)杭州数米基金销售有限公司

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注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室

电话:0571-2882935

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客户服务电话:4000-766-123

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(102)中国民族证券有限责任公司

注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 40 层-43 层

法人代表:赵大建

客户服务电话:400-889-5618

网址:www.e5618.com

(103)联讯证券股份有限公司

注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

法人代表:徐刚

联系人:彭莲

网址:www.lxzq.com.cn

(104)北京钱景财富投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号中关村金融大厦(丹棱 soho)1008

网站:www.qianjing.com

客户服务电话:400-893-6885

(105)上海陆金所资产管理有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

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联系人: 宁博宇

网站:www.lufunds.com

客户服务电话:4008219031

住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 33 层

电话:0755-83183388

传真:0755-83195229

联系人:范瑛

注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层

办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层

电话:0755-22163333

传真:0755-22163390

(四)会计师事务所和经办注册会计师

会计师事务所名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼

经办注册会计师:薛竞、叶尔甸

电话:021-23238888

传真:021-23238800

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六.基金合同的生效

根据相关法规和《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金合同》的有关规定,基金

合同已于 2006 年 9 月 13 日正式生效,自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基

(二)基金存续期内基金份额持有人数量和资金额的限制

基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000

万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作日出现上述情形的,基金管理人

应当向中国证监会说明原因并报送解决方案;连续 60 个工作日出现上述情形的,基金管理人有

权根据法律法规及基金合同规定的程序,终止本基金,并报中国证监会备案。法律法规或监管部

门另有规定的,按其规定办理。

(三)基金类型及存续期限

基金类型:混合型基金

基金运作方式:契约型、开放式

基金存续期限:不定期

七.基金份额的申购与赎回

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。

投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基

金的申购与赎回。

(二)申购与赎回办理的时间

本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证券交

易所的交易日。各销售机构的具体办理时间详见销售机构发布的公告。

若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进

行相应的调整并公告。

2.申购与赎回的开始时间

申购开始日:本基金已于 2006 年 9 月 29 日起正式开始办理基金日常申购业务。

赎回开始日:本基金已于 2006 年 11 月 13 日起正式开始办理基金日常赎回业务。

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1.“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基

2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3.当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销,在当日的开放时间结束后不得

撤销;

4.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回。

5.基金管理人可以根据基金运作的实际情况,在不损害基金份额持有人实质权益的情况下

调整上述原则,但最迟应在新原则实施前 2 日在至少一种中国证监会指定媒体上予以公告。

1.申购与赎回申请的提出

基金投资者须按销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

投资者申购本基金,须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。

投资者提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。

2.申购与赎回申请的确认

投资者 T 日提交的申购、赎回申请,注册登记机构在 T+1 日对该交易申请的有效性进行确

认,在 T+2 日后(包括该日)投资者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回

的成交情况。

3.申购与赎回申请的款项支付

申购采用全额交款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无

效,申购款项将退回投资者账户。

投资者赎回申请成交后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项。赎

回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过 7 个工作日的时间内划往投资者银行账

户。在发生巨额赎回时,赎回款项的支付办法按基金合同的有关规定处理。

4.投资者申购、赎回的详细程序或手续,以开放申购和(或)赎回的相关公告为准。

1.投资者每次申购的最低金额为 5000 元人民币

2.投资者赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。

3.同一基金账户自最近一次申购之日起,如在 3 个月内赎回规模过大,基金管理人有权要

求提前预约或采取相应的限制措施。

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4.本基金规模超过 50 亿时,基金管理人有权暂停申购。

5.基金管理人在不损害基金份额持有人实质权益的情况下可以根据市场等情况对以上限制

进行调整,最迟于调整前 2 日在至少一种中国证监会指定媒体上予以公告并报中国证监会备案。

(六)申购与赎回的费率

1.基金收费模式的分类与基金份额的分类

本基金分为 A 类和 B 类两种收费模式,对应 A 类和 B 类两种不同的份额。

A 类收费模式是指前端收费模式,投资者选择 A 类,需要在认(申)购时一次性交纳认(申)

购费用;B 类收费模式是指后端收费模式,投资者选择 B 类,在认(申)购时无需交纳认(申)

购费用,而是在赎回时交纳认(申)购费用。

投资者在认(申)购本基金时,每笔认(申)购只能选择 A 类或 B 类之一种。

本基金将来若增加新的收费模式,对应地,可能会增加新的基金份额种类,并可能需计算新

基金份额类别的基金份额净值。

2.申购费率

本基金申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、

客户服务等各项费用。

(1)A 类基金份额(采用前端收费模式)申购费率如下:

基金合同生 2011 年 1 月 1 2016 年 1 月 1 2021 年 1 月 1

申购金额 M 效日至 2010 日至 2015 年 12 日至 2020 年 12 日以及该日

年 12 月 31 日 月 31 日 月 31 日 以后

M<50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00%

50 万≤M<200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80%

200 万≤M<500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50%

M≥500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元

(2)B 类基金份额(采用后端收费模式)申购费率如下:

①在 2015 年 12 月 31 日以及该日以前,本基金后端申购费率如下:

基金合同生效日至 2015

持有基金时间 T

年 12 月 31 日

T<1 年 1.80%

1 年≤T<2 年 1.20%

2 年≤T<3 年 0.80%

3 年≤T<5 年 0.40%

T≥5 年 0

②在 2015 年 12 月 31 日以后,本基金后端申购费率将另行公告。

3.赎回费率

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本基金赎回费用由基金赎回人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费率为

0.30%。赎回费在扣除手续费后,余额不低于赎回费总额 25%的部分,应当归入基金财产。

4.基金管理人可以根据法律法规的规定,在合适时机推出销售服务费收费模式。通过该模

式申购获得的基金份额为 C 类基金份额。投资者申购赎回 C 类基金份额时无须交纳申购费和赎回

费,而是按照一定的费率从基金财产中按日计提销售服务费。销售服务费用于支付销售机构佣金、

营销费用以及基金份额持有人服务费等。基金管理人应通过定期的审计和监察稽核监督销售服务

费的支出和使用情况,确保其用于约定的用途。相关年度报告应对该项费用的列支情况做专项说

5.网上交易费率,请见有关网站公告。

6.基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率、赎回费率和销售服务

费率。费率如发生变更,基金管理人应最迟于实施前 2 日在至少一种中国证监会指定媒体上予以

(七)申购份额与赎回支付金额的计算方式

1.基金申购份额的计算:

(1)A 类基金份额(采用前端收费模式)

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值

(2)B 类基金份额(采用后端收费模式)

申购份额=申购金额÷T 日基金份额净值

(3)说明:投资者以同样的金额申购本基金时,选择 B 类收费模式得到的申购份额将比选

择 A 类收费模式多,但需在赎回时交纳申购费。

2.基金净赎回金额的计算:

(1)A 类基金份额(采用前端收费模式)

赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

(2)B 类基金份额(采用后端收费模式)

赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

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后端认购/申购费用=赎回份额×认购/申购申请日的基金份额净值×该部分份额对应的后端认

购/申购费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端认购/申购费用

3.基金份额净值的计算:

T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算

或公告,并报中国证监会备案。

4.申购份额、余额的处理方式:

上述计算结果(包括申购份额)以四舍五入的方法保留小数点后两位。由此误差产生的损失

由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

5.基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购份额与赎回支付金额的计算

方式。计算方式如发生变更,基金管理人应最迟于实施前 2 日在至少一种中国证监会指定媒体上

1.经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时间之

前可以撤销。

2.投资者 T 日申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者增加权益并办理注册

登记手续,自 T+2 日起的赎回开放日内有权赎回该部分基金份额。

3.投资者 T 日赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者扣除权益并办理相应

4.基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并应于实

施前 2 日在至少一种中国证监会指定媒体上予以公告。

(九)定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在届时发布公告或

更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣

款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最

低申购金额。

(十)巨额赎回的认定及处理方式

1.巨额赎回的认定:

单个开放日基金净赎回(赎回申请总数与基金转换申请转出份额总数之和扣除申购申请总数

及基金转换申请转入份额总数的余额)申请超过上一工作日基金总份额的 10%时,为巨额赎回。

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2.巨额赎回的处理方式:

出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分

延期赎回。

(1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常赎回

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者

的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比

例不低于上一工作日基金总份额 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。

对于当日的赎回申请,应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比

例,确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎回申请时选

择将当日未获受理部分予以撤销外,延迟至下一开放日办理,赎回价格为下一开放日的价格,转

入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,以此类推,直到办理完毕全部赎回申请为止。

(3)当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定的

其他方式,在 3 个工作日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在至少一种中国证监

会指定媒体上予以公告。

(4)暂停接受和延缓支付:本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为

有必要,可暂停接受赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个

工作日,并应当在至少一种中国证监会指定媒体上予以公告。

(十一)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

1.在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请:

(1)因不可抗力导致基金管理人无法接受投资者的申购申请;

(2)证券交易场所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

(3)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

(4)基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩

产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形;

(5)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时,申购款项将退回投资者账户。基

金管理人决定暂停接受申购申请时,应当在当日向中国证监会备案,并及时公告。

在暂停申购的情形消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。

2.在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请:

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(1)因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项;

(2)证券交易场所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

(3)基金发生巨额赎回,根据基金合同规定,可以暂停接受赎回申请的情况;

(4)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

(5)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日向中国证监会备案,并及时公告。已接受的赎

回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额支付,应当按单个赎回申请人已被接受的赎

回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分在后续开放日予以支付。

在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时公告。

3.暂停基金的申购、赎回,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

4.暂停期间结束,基金重新开放时,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

(1)如果发生暂停的时间为一天,基金管理人将于重新开放日,在中国证监会指定媒体,

刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最新的基金份额净值。

(2)如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,

基金管理人应提前一个工作日,在中国证监会指定媒体,刊登基金重新开放申购或赎回的公告,

并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。

(3)如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公

告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束,基

金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 日,在中国证监会指定媒体连续刊登基金重新开

放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。

八.基金转换

(一)定义

基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有的部分或全部基金份额转换为同一基金管理

人管理的另一只开放式基金的份额。

(二)适用范围

1.基金转换业务目前限于本公司管理的由本公司担任注册登记机构的开放式证券投资基金

(详见本公司基金开通转换业务公告)。

2.基金转换业务适用于已开通转换业务基金的所有基金份额持有人,包括个人投资者和机

构投资者。

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3.目前暂不支持后端收费模式基金的转换。

4.基金管理人在不损害基金份额持有人合法权益的情况下可以更改上述适用范围,但最迟

应于开始实施日前2日内在至少一种中国证监会指定媒体上公告。

(三)业务规则

一、业务规则

1、基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金

管理人管理的另一只开放式基金的份额,同一只基金的不同份额类别之间不能转换;

2、基金转换只能在同一销售机构已开通代销和转换业务的大成基金管理有限公司管理的开放

式基金之间进行;

3、基金转换以基金份额为单位进行申请;

4、基金转换采取未知价法,即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份

额资产净值为基准进行计算;

5、基金份额在转换后,持有时间将重新计算;

6、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额转换成另一只基金,转出基金最低转出份额

为 100 份;

7、单个开放日基金净赎回份额及净转换转出申请份额之和超出上一开放日基金总份额的 10%

时,为巨额赎回。发生巨额赎回时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级,基金管理人可根据

基金资产组合情况,对基金份额持有人提交的转出申请决定全额确认转出或部分确认转出,并且

对于基金转出和基金赎回,将采取相同的比例确认;在转出申请得到部分确认的情况下,未确认

的转出申请将不予以顺延;

8、投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处

于可申购状态;

9、投资者只能在前端收费模式下进行基金转换。

二、基金转换费用

本公司旗下基金间的转换费用由赎回费和申购补差费组成,转出时收取赎回费,转入时收取

申购补差费。

基金转出时赎回费的计算:

由非货币基金转出时:

转出总额=转出份额×转出基金当日基金份额净值

由货币基金转出时:

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转出总额=转出份额×转出基金当日基金份额净值+待结转收益(全额转出时)

赎回费用=转出总额×转出基金赎回费率

转出净额=转出总额-赎回费用

转出份额若含多笔明细时,转出时将按先进先出法(保本型基金按后进先出法)根据各笔明细

对应持有期分别计算赎回费用,赎回费用计入基金财产比例遵循转出基金招募说明书约定。

基金转入时申购补差费的计算:

净转入金额=转出净额-申购补差费

其中,申购补差费=MAX【转出净额在转入基金中对应的申购费用-转出净额在转出基金中

对应的申购费用,0】

转入份额=净转入金额/转入基金当日基金份额净值

例:投资者申请将持有的大成债券投资基金 3,822.59 份转换为大成精选增值混合型证券投资

基金,假设转换当日大成债券投资基金的基金份额净值为 1.0101 元,投资者持有该基金 9 个月,

对应赎回费为 0.25%,申购费为 0.8%,大成精选增值混合型证券投资基金的基金份额净值为 0.760

元,申购费为 1.5%,则投资者转换后可得到的大成精选增值混合型基金份额为:

转出总额=3,822.59×1.0101=3,861.20 元

赎回费用=3,861.20×0.25%=9.65 元

转出净额=3,861.20-9.65=3,851.55 元

转出净额在转入基金中对应的净申购金额=3,851.55/1.015=3,794.63 元

转出净额在转入基金中对应的申购费用=3,851.55-3,794.63=56.92 元

转出净额在转出基金中对应的净申购金额=3,851.55/1.008=3,820.98 元

转出净额在转出基金中对应的申购费用=3,851.55-3,820.98=30.57 元

净转入金额=3,851.55-MAX【56.92-30.57,0】=3,825.20 元

转入份额=3,825.20/0.760=5,033.16 份

三、基金转换的注册登记

投资者 T 日申请基金转换成功后,注册登记机构将在 T+1 工作日为投资者办理减少转出基金

份额、增加转入基金份额的权益登记手续。一般情况下,投资者自 T+2 工作日起有权赎回转入部

分的基金份额。

四、暂停基金转换的情形及处理

出现下列情况之一时,本公司可以暂停接受基金持有人的基金转换申请:

1、不可抗力的原因导致转出或转入基金无法正常运作。

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2、证券交易场所在交易时间非正常停市,导致本公司无法计算当日转出或转入基金资产净

3、因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回,本公司认为有必要暂停接受该基金份

额的转出申请。

4、法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明并获中

国证监会批准的特殊情形。

发生上述情形之一的,本公司将立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监

会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时,本公司将按规定予以公告。

五、声明

本公司可以根据市场情况制定或调整上述转换业务规则及有关限制,但应最迟在调整生效前

3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

1、投资者欲了解其他情况,请登陆本公司网站(www.dcfund.com.cn)或拨打本公司热线电

话咨询。客户服务中心电话:400-888-5558(免长途通话费)。

2、代销机构受理本公司基金转换业务的具体事宜见各代销机构销售网点的说明。

3、上述基金转换业务规则自 2014 年 7 月 2 日起实行,投资者于 2014 年 7 月 2 日之后(含

2014 年 7 月 2 日)的提交的上述基金转换业务申请适用上述业务规则及转换费率。

4、上述业务的解释权归本公司所有。

九.基金的非交易过户、转托管、冻结与质押

(一)非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定

规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,包括继承、捐赠、强制执行等,

及基金注册登记机构认可的其他行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是合格的个

人投资者或机构投资者等。其中:

1.“继承”是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

2.“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他具有

社会公益性质的社会团体;

3.“强制执行”是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金份额持有人持有的基金份额强制

执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

(二)办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料,并通过其销售渠道

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向基金注册登记机构统一申请办理。

(三)符合条件的非交易过户申请自申请受理日起 2 个月内办理;申请人按基金注册登记机

构规定的标准缴纳过户费用。

(四)基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方

进行申报,基金份额转托管一次完成。投资者于 T 日转托管基金份额成功后,转托管份额于 T+1

日到达转入方网点,投资者可于 T+2 日起在开放日赎回该部分基金份额。

(五)基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解

冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)一并

冻结。

(六)根据相关法律法规的规定,基金管理人将可以办理基金份额的质押业务或其他基金业

务,并制定和实施相应的业务规则。

十.基金的投资

本基金投资于具有良好流动性的权益证券、固定收益证券和(或)货币市场工具等,通过调

整资产配置策略和精选证券,以超越业绩比较基准,寻求在一定风险承受水平下的当期收益和资

本增值的整体最大化。在 2020 年 12 月 31 日以前,本基金侧重于资本增值,当期收益为辅;在

2020 年 12 月 31 日之后,本基金侧重于当期收益,资本增值为辅。

本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券及中国证监

会允许基金投资的其他金融工具。本基金持有的现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例不

低于基金资产净值的 5%。

本基金根据时间的变化逐步调整权益类证券和固定收益类(及货币市场工具)证券的资产配

置比例。

本基金各个时间段的资产配置比例如下表所示:

权益类证券 固定收益类证券及货

时间段

比例范围 币市场工具比例范围

基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 0—95% 5%—100%

2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0—75% 25%—100%

2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50%—100%

2021 年 1 月 1 日以及该日以后 0—20% 80%—100%

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在特殊市况下或有足够而合理的理由时,基于投资者利益最大化的原则,在不损害投资者利

益且不违背法律法规的前提下,本基金在履行相应程序后,可适当偏离上述比例范围,并予以公

利用市场非完全有效及存在的定价偏差,通过定量和定性相结合的分析方法,综合考察宏观

形势和中观、微观特征,发掘价值被低估的证券,在遵循本基金各阶段的资产类别基准比例的基

础上,优化资产配置,逐步调整风险收益特征。

本基金在组合构建中强调风险收益比的合理优化,将纪律性和科学性结合起来,建立较全面

的资产、个券投资价值评价体系,不断优化投资组合配置。

本基金的投资策略分为两个层次:第一个层次是资产配置策略,即在权益类证券、固定收益

证券和货币市场工具之间的配置比例;第二个层次是权益类证券和固定收益类证券等的投资。

随着时间的流逝,从整体趋势来看,本基金投资于权益类证券的比例持续递减,投资于固定

收益类或货币市场工具的比例持续增加,使得整个基金组合的资产配置变得相对更加稳健,从追

求资本增值为主转变为追求当期收益为主。

在前期,本基金类似于一只股票型或偏股型基金,风险收益水平相对较高,投资方法相对进

取,以获得较高的资本投资回报。以后,逐步演变为一只低风险债券型基金,风险收益水平相对

较低,投资方法趋于稳健,以获得稳定的当期收益。这种演变是渐进的,以适应投资者随着年龄

增长或者剩余期限的减少而逐渐降低风险偏好的要求。

2.权益类证券投资策略

(1)配置战术品种和战略品种

基金既要持有保证现实需求的战术性品种,也要持有保证未来发展的战略性品种。战术性品

种往往是市场已经高度认同、大量资金涌入的热门品种,一般而言,能在短期内产生良好的收益。

战略性品种往往是被市场遗忘、产生错误定价的冷门品种,通常短期内收益较小,然而长期而言

往往产生高额收益。

本基金将在基金投资组合中既配置能够产生即期收益的战术性品种,也配置能够产生远期收

益的战略性品种,既保证基金的短期收益,也可以获得长期收益。

(2)突出重点行业、重点个股

超额收益来自于对市场时机的判断以及对行业和个股的把握。本基金将重视宏观因素对行业

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和企业带来的影响;采用定性与定量相结合的方法,对行业的未来预期做出较为准确的判断,对

股票未来盈利能力及成长性进行全面的分析,发现行业的价值和未来的成长潜力,挖掘价值被市

场低估的股票。本基金将重点投资于业绩持续稳定增长,在行业内具有垄断地位、行业特征与世

界经济发展和中国经济发展趋势相一致,现金流状况良好、负债率较低,预期销售收入、净利润

快速增长并能够维持较高的净资产收益率的上市公司。

(3)不同行业的选股思路

不同行业和公司具有不同的经营特征和模式,本基金将根据不同行业的特点,运用不同的选

股方法:

①对于高速增长的行业,特别是新兴行业,基本采取普选个股的方式选择投资标的。

高速成长的行业中的大部分公司都能获得良好的收益,而行业竞争格局尚不清晰,并不能断

定孰优孰劣,因此普选个股有助于充分分享该行业的高速增长。

②对于高度竞争性行业或者处于衰退阶段的行业,此类行业中部分公司经营优良,并且获得

持续发展和长久的行业地位,而大部分公司无法抵御竞争将遭到淘汰。因此,本基金将选择管理

层的经营水平和公司的内在竞争力较强的上市公司,估值水平视公司的经营发展态势而定。

③对于周期性行业,波动性和周期性是其主要特征,在行业低谷期此类股票会被大量抛售,

导致投资风险较大。对于此类股票,本基金的投资重点在于当市场预期和市场定价发生错误时,

进行波段操作,充分获取超额收益。

3.固定收益类证券投资策略

固定收益类证券的资产配置将随着时间的推移逐步增加。

本基金将在严格控制组合风险的前提下,进行总体的战略资产配置。同时,基于收益的要求,

在战术资产配置、类属配置、个券选择和交易执行层面上实施积极的策略,以期在承担有限风险

的前提下获得较高的投资收益。战术资产配置上,本基金将通过深入分析宏观经济、政策影响和

市场信用利差结构等各种变量并参照市场基准久期,确定出目标久期。类属配置上,将通过各类

属资产的比例配置、期限配置以及市场配置实现超额收益。

个券选择和多样化的交易策略将成为本基金日常获取超额收益的重要手段。

(1)战略资产配置策略

战略资产配置通过综合宏观经济预测、情景分析和申购、赎回现金流情况决定。其中,宏观

经济预测主要基于定性和定量相结合的研究报告。兼顾申购、赎回等方面的现金流分析,确保基

金的流动性要求。

(2)战术资产配置策略

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本基金将采取以“目标久期”为中心的债券资产配置方式,通过分析宏观经济、政策影响等各

种变量并参照市场基准久期,借助市场收益率曲线结构分析和市场信用利差结构分析,确定本基

金债券资产配置的组合久期和战术资产配置策略。

宏观及市场分析是债券投资确定目标久期的重要环节,本基金将基于分析结果对市场利率变

化的时间、方向、幅度做出初步预测。此外,本基金还将借助久期和收益率曲线进行组合的目标

久期决策,通过假定利率变化幅度的各种情形,分析投资组合的风险-收益状况,并根据投资组

合的风险承受能力确定组合的目标久期区间。在此基础上,本基金还会借助情景分析方法研究收

益率曲线变化,考察投资基准和投资组合在收益率曲线变化时的风险-收益特征及久期情况,最

后确定组合在某一季度内的目标久期区间。

(3)类属配置

在确定目标久期后,本基金将对债券资产进行类属配置,即在对宏观经济、市场利率、债券

供求等分析的基础上,预测各类属资产预期风险及收益情况,考虑债券品种期限和债券市场流动

性及收益性现状,确定债券资产组合在国债、企业债、金融债等品种之间的类属分配。在本基金

具体进行类属配置的过程中,将综合考虑模型辅助和主动预测相结合的方法。

在确定目标久期和类属资产比例后,本基金将对长、中、短期债券品种进行期限配置,根据

不同情况,决定采用子弹、哑铃或者梯形策略实现不同期限债券品种的搭配。

(4)交易策略

在组合构建与调整过程中,本基金将采用一系列凸度策略、收益率利差策略和回购套利等多

种交易策略,以提高组合整体投资收益率水平、控制组合的投资风险。

(五)投资组合管理

1.资产配置和行业配置的决策程序

(1)资产配置

宏观研究员就政治形势、政策趋势、宏观经济形势、利率走势以及证券市场发展趋势等进行

分析,向投资决策委员会和基金经理提交研究报告。

投资决策委员会根据相关报告,对市场中长期发展趋势做判断,向基金经理提出资产配置指

导性意见。

基金经理根据投资决策委员会的指导性意见并结合自己的研究分析结果,拟定《基金资产配

置建议书》,提交投资决策委员会审议。

投资决策委员会对《基金资产配置建议书》的可行性进行分析,形成投资决议并授权基金经

理执行。

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(2)行业配置

基金经理综合各行业研究员的研究成果,根据不同行业景气的周期变化,向投资决策委员会

提交行业配置建议书。经投资决策委员会批准后,基金经理制定详细的行业配置计划并经授权后

2.投资品种选择的决策程序

(1)股票投资的决策程序

本基金所投资的上市公司必须已经进入本基金股票投资备选库,进入备选库的股票必须经过

股票投资基本库、股票投资初选库和股票投资备选库的筛选程序,具体过程如下:

①研究员根据法律法规和基金合同规定,判断股票是否存在明显风险,确定股票投资基本库;

②研究员通过大量研读券商研究报告,根据自己的综合分析判断,在股票投资基本库的基础

上确定股票投资初选库;

③研究员选择初选库中的股票,进行深入分析和实地调研后,提交投资研究联席会议讨论。

投资研究联席会议经过充分讨论和论证,确定该股票是否进入股票投资备选库。

④基金经理从股票投资备选库中选择股票构建投资组合。

(2)债券投资的决策程序

本基金投资的债券包括国债、金融债、企业债(含可转换债券)等债券品种。

基金经理根据经投资决策委员会审批的资产配置计划,向债券投资研究员提出债券投资需

求,债券投资研究员在对利率变动趋势、债券市场发展方向和各债券品种的流动性、安全性和收

益性等因素进行综合分析的基础上,提出债券投资建议。基金经理根据债券投资研究员的债券投

资建议,制定债券投资方案。

3.交易指令的下达和执行

基金管理人设置独立的集中交易室,基金经理下达的投资指令通过集中交易室实施。集中交

易室接到基金经理的投资指令后,根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检查,

确保投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行。

4.投资风险的监控和管理

(1)监察稽核部对投资风险的日常监管

监察稽核部通过交易系统检查包括投资集中度、投资组合比例、投资禁止、投资限制、投资

权限等交易情况。

(2)基金绩效评估和风险管理

基金管理人设有基金绩效评估和风险管理小组,定期向基金绩效评估和风险管理会议提交基

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金绩效评估和风险管理报告。基金经理根据基金绩效评估和风险管理会议的意见对投资组合进行

时间段 业绩比较基准

基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 75%×新华富时中国 A600 指数+25%×中国债券总指数

2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%×沪深 300 指数+55%×中国债券总指数

2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%×沪深 300 指数+75%×中国债券总指数

2021 年 1 月 1 日以及该日以后 10%×沪深 300 指数+90%×中国债券总指数

注:大成基金管理有限公司根据《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金合同》的相关

约定,经与基金托管人协商一致,并报中国证监会备案, 自 2011 年 1 月 1 日起,大成财富管理

2020 生命周期证券投资基金使用的业绩比较基准由原“

时间段 业绩比较基准

基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 75%×新华富时中国 A600 指数+25%×中国债券总指数

2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%×新华富时中国 A600 指数+55%×中国债券总指数

2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%×新华富时中国 A600 指数+75%×中国债券总指数

2021 年 1 月 1 日以及该日以后 10%×新华富时中国 A600 指数+90%×中国债券总指数

”变更为“

时间段 业绩比较基准

基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 75%×新华富时中国 A600 指数+25%×中国债券总指数

2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%×沪深 300 指数+55%×中国债券总指数

2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%×沪深 300 指数+75%×中国债券总指数

2021 年 1 月 1 日以及该日以后 10%×沪深 300 指数+90%×中国债券总指数

”在本基金的运作过程中,如果由于外部投资环境或法律法规的变化而使得调整业绩比较基准更符

合基金份额持有人的利益,则基金管理人可以对业绩比较基准进行适当调整,并在报中国证监会

核准后,提前公告后予以实施。

本基金属于生命周期型基金,2020 年 12 月 31 日为本基金的目标日期。从建仓期结束起至目

标日期止,本基金的风险与收益水平将随着时间的流逝逐步降低。即本基金初始投资阶段的风险

收益水平接近股票型基金;随着目标日期的临近,本基金逐步发展为一只低风险债券型基金。

(八)投资禁止行为与限制

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1.依据《基金法》,基金财产不得用于下列投资或活动

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重

大利害管理的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当遵循

基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,符合国务院证券监督管理机构的规定,并履行

信息披露义务。

2.基金投资组合比例限制

(1)持有一家上市公司的股票,其公允价值不超过基金资产净值的 10%;

(2)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和,不超过该证券的

(3)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过基金总资产,本基金所申报

的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(4)法律法规和基金合同规定的其他限制。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约

定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符

合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。

3.如果法律法规对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变更的,以变更

后的规定为准。

(九)基金管理人代表基金行使所投资证券项下权利的原则及方法

基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使股东及债权人权利,保护基金份额持有

人的利益。基金管理人在代表基金行使股东或债权人权利时应遵守以下原则:

1.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司或发债公司的经营管理;

2.有利于基金财产的安全与增值,有利于保护基金份额持有人的合法权益。

(十)银行间市场交易的信用风险控制

1.基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库,交易对手库由银行

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间债券交易成员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金管理人可以根据

实际情况的变化,及时对交易对手库予以更新和调整,并通知基金托管人。基金管理人参与银行

间债券市场交易的交易对手应符合交易对手库的范围。基金托管人对基金管理人参与银行间债券

市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行监督。

2.基金管理人在银行间市场交易的交易方式主要包括以下几种:

(1)银行间现券买卖,买入时实行见券付款、卖出时实行见款付券;

(2)银行间回购交易,正回购时实行见款押券,逆回购时实行先押券后付款;

(3)如遇特殊情况无法按照以上方式执行交易,需报基金管理人的投资总监或投资总监授

权人批准。

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,

并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国银行股份有限公司根据基金合同规定,于 2015 年 9 月 28 日复核了本报告中

的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏。

本投资组合报告所载数据取自大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 2015 年 2 季度报告,

截至 2015 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。

1.报告期末基金资产组合情况

1 权益投资 2,278,947,539.10 63.02

其中:股票 2,278,947,539.10 63.02

2 基金投资 - 0.00

3 固定收益投资 729,499,500.00 20.17

其中:债券 729,499,500.00 20.17

4 贵金属投资 - 0.00

5 金融衍生品投资 - 0.00

6 买入返售金融资产 22,000,253.00 0.61

其中:买断式回购的买入返售金融

7 银行存款和结算备付金合计 568,730,773.42 15.73

8 其他资产 16,855,894.58 0.47

9 合计 3,616,033,960.10 100.00

2.报告期末按行业分类的股票投资组合

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A 农、林、牧、渔业 19,695,260.00 0.56

C 制造业 896,529,180.36 25.56

电力、热力、燃气及水生产和供应

D - 0.00

E 建筑业 5,930,765.16 0.17

F 批发和零售业 256,373,035.00 7.31

G 交通运输、仓储和邮政业 - 0.00

I 信息传输、软件和信息技术服务业 23,632,825.00 0.67

J 金融业 2,829.05 0.00

K 房地产业 219,090,293.87 6.25

L 租赁和商务服务业 319,784,402.40 9.12

M 科学研究和技术服务业 7,307,249.00 0.21

N 水利、环境和公共设施管理业 319,918,703.94 9.12

O 居民服务、修理和其他服务业 - 0.00

R 文化、体育和娱乐业 210,682,995.32 6.01

合计 2,278,947,539.10 64.98

3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)

1 000826 桑德环境 8,226,127 319,914,079.03 9.12

2 000061 农 产 品 15,675,706 319,784,402.40 9.12

3 600872 中炬高新 12,922,724 299,290,287.84 8.53

4 000816 智慧农业 26,866,157 277,796,063.38 7.92

5 600655 豫园商城 15,715,980 252,241,479.00 7.19

6 600565 迪马股份 17,527,159 212,604,438.67 6.06

7 300027 华谊兄弟 5,523,938 210,682,995.32 6.01

8 002614 蒙发利 10,559,976 188,284,372.08 5.37

9 000848 承德露露 6,456,564 117,509,464.80 3.35

10 000503 海虹控股 451,045 22,101,205.00 0.63

4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

1 国家债券 - 0.00

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3 金融债券 361,278,000.00 10.30

其中:政策性金融债 361,278,000.00 10.30

4 企业债券 5,189,500.00 0.15

5 企业短期融资券 330,578,000.00 9.43

6 中期票据 32,454,000.00 0.93

7 可转债 - 0.00

9 合计 729,499,500.00 20.80

5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)

1 120239 12 国开 39 3,000,000 300,990,000.00 8.58

2 041562020 15 沪世茂 CP002 1,400,000 140,126,000.00 4.00

3 011586005 15 光明 SCP005 500,000 50,145,000.00 1.43

4 011528003 15 北车 SCP003 500,000 49,945,000.00 1.42

5 100236 10 国开 36 400,000 40,208,000.00 1.15

6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期未投资贵金属。

8.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期未投资股指期货。

(2)本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期未投资股指期货。

10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期未投资国债期货

(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期未投资国债期货

本基金本报告期未投资国债期货

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(1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期无被监管部门立案调查,或在报告编制日前

一年内受到公开谴责、处罚的情形。

(2)基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

(3)基金的其他资产构成

1 存出保证金 3,357,241.08

4 应收利息 12,779,887.71

5 应收申购款 718,765.79

9 合计 16,855,894.58

(4)报告期末基金持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

序号 股票代码 股票名称 流通受限情况说明

公允价值(元) 净值比例(%)

1 600872 中炬高新 299,290,287.84 8.53 重大事项停牌

(6)由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。

十一..基金业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金

一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做

出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

1.本基金净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

基金合同生效日为 2006 年 9 月 13 日,基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业

绩比较基准收益率的比较:

份额净值 业绩比较

份额净值 基准收益

阶段 增长率标 基准收益 ①-③ ②-④

增长率① 率标准差

准差② 率③

2006.9.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21%

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2007.1.1-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28%

2008.1.1-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11%

2009.1.1.-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27%

2010.1.1-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35%

2011.1.1-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43%

2012.1.1-2012.12.31 -2.24% 0.97% 5.28% 0.57% -7.52% 0.40%

2013.1.1-2013.12.31 2.94% 1.07% -4.09% 0.63% 7.03% 0.44%

2014.1.1-2014.12.31 2.22% 0.93% 28.47% 0.55% -26.25% 0.38%

2015.1.1-2015.6.30 36.49% 1.77% 13.64% 1.02% 22.85% 0.75%

2006.9.13-2015.6.30 186.67% 1.53% 178.21% 1.28% 8.46% 0.25%

2.自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准的变动的比较

大成 2020 基金累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图

(2006 年 9 月 13 日至 2015 年 6 月 30 日)

注:按基金合同规定,本基金各个时间段的资产配置比例如下:

固定收益类证券及货币市场工

时间段 权益类证券比例范围

具比例范围

基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 0-95% 5%-100%

2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0-75% 25%-100%

2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50%-100%

2021 年 1 月 1 日以及该日以后 0—20% 80%-100%

自基金合同生效起 6 个月内为建仓期。截至报告期末本基金的各项投资比例已达到基金合同

中规定的各项比例。

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十二.基金的融资、融券

本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。

十三.基金财产

本基金基金资产总值指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他资

产等形式存在的基金财产的价值总和;

本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户,与基金管理人和基

金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。

1.本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产,并由基金托管人保管。

2.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,

归基金财产。

3.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的,基金财产不属于其清算范围。

4.基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财产

的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。

十四.基金资产估值

基金资产的估值目的是客观、准确的反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值,并为基

金份额提供计价依据。

基金合同生效后,每个交易日对基金财产进行估值。

(三)估值原则

1.对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,应采用市价确定公允价值;估值日无

市价,但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件

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的,应采用最近交易市价确定公允价值。

2.对存在活跃市场的投资品种,如估值日无市价,且最近交易日后经济环境发生了重大变

化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件,使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净

值的影响在 0.25%以上的,应参考类似投资品种的现行市价及重大变化等因素,调整最近交易市

价,确定公允价值。

3.当投资品种不再存在活跃市场,且其潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响

在 0.25%以上的,应采用市场参与者普遍认同,且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值

技术,确定投资品种的公允价值。

(四)估值对象

基金所持有的金融资产和金融负债。

1.股票估值方法

(1)上市流通股票的估值

上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易日后

经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变

化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在交易所挂牌的同一股

票的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的

收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重

大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量的情况下,

(3)有明确锁定期股票的估值

首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的

收盘价估值;非公开发行且处于明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会的有关规定确定公允

2.固定收益证券的估值方法

(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘净价估值,估值日没有交易的,且

最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘净价估值;如最近交易日后经济环

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境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确

(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券

应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值,估值日没有

交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按有交易的最近交易日所采用的净价估值;

如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,

调整最近交易市价,确定公允价格。

(3)未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量的情况下,按成本

(4)在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公

(5)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

(6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

3.权证估值方法

(1)配股权证的估值

因持有股票而享有的配股权,类同权证处理方式的,采用估值技术进行估值。

(2)认沽/认购权证的估值

从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的认沽/认购权证按估值日的收盘价估值,估

值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最

近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整

最近交易市价,确定公允价格。未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术确定公允价值,在估值

技术难以可靠计量的情况下,按成本估值;因持有股票而享有的配股权,停止交易、但未行权的

权证,采用估值技术确定公允价值。

4.其他资产的估值方法

其他资产按照国家有关规定或行业约定进行估值。

5.在任何情况下,基金管理人采用上述 1-4 项规定的方法对基金财产进行估值,均应被认为

采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人有充足的理由认为按上述方法对基金财产进行估

值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益

率曲线等多种因素的基础上与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

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6.国家有最新规定的,按其规定进行估值。

(六)估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估值

后,将估值结果以书面形式报给基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程

序进行复核,基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人对外公布。月末、年

中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时;

3.中国证监会认定的其他情形。

(八)基金份额净值的确认

基金份额净值的计算,精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从其

(九)估值错误的处理

1.当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后三位内发生差错时,视为基金份额净值估

基金管理人和基金托管人应采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时

性。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进

一步扩大。

前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,按其规定处理。

2.差错类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、代理销售机构或投

资者自身的原因造成差错,导致其他当事人遭受损失的,责任人应当对由于该差错遭受损失的当

事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿。

上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故

障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无

法避免、无法抗拒,则属不可抗力。

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原

因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有

返还不当得利的义务。

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由于本基金所投资的各个市场及其登记结算机构发送的数据错误,基金管理人和基金托管人

虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产

估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采

取必要的措施消除由此造成的影响。

3.差错处理原则

因基金估值错误给投资者造成损失的应由基金管理人和基金托管人依照法律法规及托管协

议的规定予以承担。基金合同的当事人应将按照以下约定的原则处理基金估值差错。

(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行更

正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给当

事人造成的损失由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足

够的时间进行更正而未更正,由此造成或扩大的损失由差错责任方和未更正方根据各自的差错程

度分别各自承担相应的赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错

已得到更正;

(2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责;

(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对

差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益

损失,则差错责任方应当要求获得不当得利的当事人返还不当得利;

(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式;

(5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人原因造成基金财产损失时,基金托管

人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人原因造成基金财产损失时,基金管理人

应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,

由基金管理人负责向差错方追偿;

(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同或

其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人

有权向出现差错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。

(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。

4.差错处理程序

差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明差错发生的原因,列明所有当事人,根据差错发生的原因确定差错责任方;

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(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;

(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;

(4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,基金管理人应要求

基金注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;

(5)当基金管理人及基金托管人份额净值计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时,基

金管理人应当报中国证监会备案;当计价错误达到或超过基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应

当公告,并同时报中国证监会备案。

(十)特殊情形的处理

1.基金管理人按本部分第(四)条有关估值方法规定的第 5 款进行估值时,所造成的误差

不作为基金份额净值错误处理。

2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,基金管理人和

基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基

金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要

的措施消除由此造成的影响。

十五.基金的费用与税收

(一)基金费用种类

3.基金的证券交易费用;

4.基金合同生效以后的信息披露费用;

5.基金份额持有人大会费用;

6.基金合同生效以后的会计师费和律师费;

7.按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

本基金的年管理费率如下:

时间段 年管理费率

基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 1.5%

2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4%

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2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2%

2021 年 1 月 1 日以及该日以后 0.8%

H=E×年管理费率÷当年天数

H 为每日应计提的管理费

管理费每日计提,逐日累计,对于已确认的管理费,由基金托管人按月划付。基金管理人应

于次月前 5 个工作日内将上月已确认管理费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令;基

金托管人应在次月前 10 个工作日内完成复核,并从基金财产中一次性支付已确认管理费给基金

本基金的年托管费率如下:

时间段 年托管费率

基金合同生效日至 2015 年 12 月 31 日 0.25%

2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23%

2021 年 1 月 1 日以及该日以后 0.20%

H=E×年托管费率÷当年天数

托管费每日计提,逐日累计,对于已确认的托管费,由基金托管人按月划付。基金管理人应

于次月前 5 个工作日内将上月已确认托管费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令;基

金托管人应在次月前 10 个工作日内完成复核,并从基金财产中一次性支付已确认托管费给基金

托管人。

3.本条第(一)款第 3 至第 7 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议

的规定,列入当期基金费用。

本条第(一)款约定以外的其他费用,以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行

义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师

费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。

(四)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

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基金管理人和基金托管人等可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和销售服

务费率等相关费率或改变收费模式。调高基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率,须召开

基金份额持有人大会审议,除非获得监管机构的豁免、基金合同或相关法律法规另有规定;调低

基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等相关费率或在不提高整体费率水平的情况下改变

收费模式,无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种中国证监会指定媒体上予以公告,并报

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。

十六.基金收益与分配

1.基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以

及其他收入。

2.因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。

3.基金净收益为基金收益扣除按照有关法律法规规定可以在基金收益中扣除的费用等项目

后的余额。

1.基金收益分配采用现金方式,投资者可选择将获取的现金红利自动转为基金份额进行再

投资,红利再投资部分以除息日的基金份额净值为计算基准,确定再投资份额;基金份额持有人

事先未做出选择的,默认的分红方式为现金红利;

2.每一基金份额享有同等分配权;

3.基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;

4.基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值;

5.如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配;

6.在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年最多不超过 10 次;

7.全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现净收益的 80%。基金合同生效不满 3 个

月,可不进行收益分配。

8.法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

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基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配

数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。

(四)收益分配方案的确定与公告

基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,基金管理人按法律法规

的规定向中国证监会备案并公告。

1.收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。

2.收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。

十七.基金的会计与审计

1.基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。

2.基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。

3.会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。

4.本基金独立建账、独立核算。

5.本基金会计责任人为基金管理人,基金管理人也可以委托具有证券业务资格的独立的会

计师事务所担任基金会计,但该会计师事务所不能同时从事本基金的审计业务。

6.基金管理人和基金托管人应各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按

照有关法律法规规定编制基金会计报表。

7.基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确

(二)基金年度审计

1.基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券业务资格的会计师

事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计;

2.会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意;

3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,须经基金托管人(或

基金管理人)同意,并报中国证监会备案。基金管理人应在更换会计师事务所后 2 日内公告。

十八.基金的信息披露

本基金的信息披露按照《基金法》、《运作管理办法》、《信息披露管理办法》及其实施准则、

基金合同及其他有关规定办理。基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露

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的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披

露,并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

(一)基金募集信息披露

基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前,将招募说明

书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托

管协议登载在各自公司网站上。

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的

当日登载于指定报刊和网站上。

基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合

同生效后,基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,

将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人应当在公告的 15 日前向中国证监会

报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

(二)基金资产净值、基金份额净值公告

基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次

基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回之后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、

基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人

应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前

述最后一个市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在中国

证监会指定媒体上。

(三)基金份额申购、赎回价格

基金管理人应在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计

算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额销售网点查阅或复制前述信息资料。

(四)定期报告

基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息披露

内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人按照法律法规的规定对相关内容进行复

核。基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

1.基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内编制完成基金年度报告,并将

年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告

应当经过审计。

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2.基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内编制完成基金半年度报告,

并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

3.基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制完成基金季度

报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报

(五)临时报告与公告

基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书予以公告,并在公开

披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下

列事件:

1.基金份额持有人大会的召开;

4.更换基金管理人、基金托管人;

5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

6.基金管理人股东及其出资比例发生变更;

8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部

门负责人发生变动;

9.基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;

10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 30%;

11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,基金

托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

17.基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;

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18.基金改聘会计师事务所;

19.基金变更、增加、减少基金代销机构;

20.基金更换基金注册登记机构;

21.基金开始办理申购、赎回;

22.基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

23.基金发生巨额赎回并延期支付;

24.基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

25.基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

26.中国证监会规定的其他事项。

(六)基金份额持有人大会决议

召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时

间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

基金份额持有人依法自行召集持有人大会,基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会

决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应履行相关信息披露义务。

(七)公开澄清

在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产

生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄

清,并将有关情况立即报告中国证监会。

(八)中国证监会规定的其他信息

(九)本基金在条件成熟的情况下,为方便投资者交易本基金,可增加信息披露的范围

(十)信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所,投资

者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,投资者可免费查阅。

在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。

十九.风险揭示

本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等各种因

素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基金收益水平发生波动。

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1.政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一定影响,从而

导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生的风险。

2.经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行的周期性

变化,基金所投资于证券的收益水平也会随之变化,从而产生风险。

3.利率风险

金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资成本和利润,进

而影响基金持仓证券的收益水平。

4.收益率曲线风险

不同信用水平货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构,若收益率曲线没有如预期

变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。

5.购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买力下

降,从而使基金的实际投资收益下降。

6.国际竞争风险

随着中国市场开放程度的提高,上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术或同类产品公

司的强有力竞争,部分上市公司有可能不能适用新的行业形势而业绩下滑。尤其是中国加入 WTO

以后,中国境内公司将面临前所未有的市场竞争,上市公司在这些因素的影响下将存在更大不确

定性。

7.上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财

务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善,

其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。上市公司还可能出

现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全避免。

基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息,导致基金财产

1.在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信

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息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。

2.基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。

本基金类型为契约型开放式,基金规模将随着基金投资者对基金份额的申购和赎回而不断波

动,若由于基金投资者的连续大量赎回,导致基金管理人的现金支付出现困难,或被迫在不适当

的价格大量抛售证券,使基金资产净值受到不利影响,从而产生流动性风险。

(五)本基金特有的风险

本基金属于生命周期型基金,早期权益类证券持仓比例较高,属于偏股型混合基金,权益类

证券风险特征明显;后期固定收益类证券持仓比例较高,属于偏债型混合基金,固定收益类证券

风险特征明显。

1.因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;

2.因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风

险;

3.因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈等行为产生的风险;

4.对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;

5.因业务竞争压力可能产生的风险;

6.其他风险。

二十.基金合同的变更、终止与基金财产清算

1.以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过:

(3)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

(4)更换基金管理人、基金托管人;

(5)本基金与其他基金的合并;

(7)变更基金投资目标、范围或策略;

(8)变更基金份额持有人大会程序;

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(9)基金合同等约定的其他事项。

2.变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并自中国证监会

核准或出具无异议意见之日起生效。

3.如因相应的法律法规发生变动并属于基金合同必须遵照进行修改的情形,或者基金合同

的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同意修改后公告,并报中

有下列情形之一的,基金合同应当终止:

(1)基金合同经基金份额持有人大会决定终止的;

(2)因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终止的;

(3)基金管理人职责终止,而在 6 个月内没有新基金管理人承接其原有职责的;

(4)基金托管人职责终止,而 6 个月内没有新基金托管人承接其原有职责的;

(5)法律、法规规定或中国证监会规定的其他情况。

1.基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。

2.基金财产清算组

(1)自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组,在

基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定

继续履行保护基金财产安全的职责。

(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册

会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可

3.清算程序

(1)基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产;

(2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;

(3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;

(4)对基金财产进行评估和变现;

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(6)聘请会计师事务所对基金财产清算报告进行外部审计;

(7)聘请律师事务所对基金财产清算报告出具法律意见书;

(8)将基金清算结果报告中国证监会;

(9)公布基金清算公告;

(10)对基金财产进行分配。

4.清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金

财产清算组优先从基金财产中支付。

5.基金财产的分配

(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款(1)、(2)、(3)小项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由清算小组公告。

7.基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。

二十一.基金合同内容摘要

(一)基金管理人的权利和义务

1.基金管理人的权利

根据《基金法》、《运作管理办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

(1)依法募集基金,办理基金备案手续;

(2)自基金合同生效之日起,依照法律法规和基金合同独立管理基金财产;

(3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、转

托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则;

(4)根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式,获得基金管

理费,收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其他事先核准或公告的合理费用以及法律法规规

定的其他费用;

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(5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额;

(6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了法律法规

或基金合同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监

会和中国银监会,以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益;

(7)根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机构行

为进行必要的监督和检查;

(8)自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理基金注册登记

业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查;

(9)在基金合同约定的范围内,增加或减少交易模式;

(10)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请;

(11)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券;

(12)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益分配方案;

(13)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因投资于其他证

券所产生的权利;

(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

(15)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人;

(16)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会;

(17)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关

费率;

(18)法律法规和基金合同规定的其他权利。

2.基金管理人的义务

根据《基金法》、《运作管理办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

(1)依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

(2)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

(3)办理基金备案手续;

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基

金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行证券投资;

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(6)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

(7)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,

不得委托第三人运作基金财产;

(8)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;

(9)依法接受基金托管人的监督;

(10)编制中期和年度基金报告;

(11)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合

基金合同等法律文件的规定;

(12)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

(13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

(14)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及

其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;

(15)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

(16)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

(17)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管

人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(18)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

(19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益,应承担赔偿

责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管

(22)法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

(二)基金托管人的权利和义务

1.基金托管人的权利

根据《基金法》、《运作管理办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

(1)依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产;

(2)依照基金合同的约定获得基金托管费;

(3)监督本基金的投资运作,如基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有

关法律法规的规定,不予执行并向中国证监会报告;

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(4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;

(5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;

(6)法律法规和基金合同规定的其他权利。

2.基金托管人的义务

根据《基金法》、《运作管理办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

(2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托

管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

(3)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

(4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,

不得委托第三人托管基金财产;

(5)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立;

(6)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

(7)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

(8)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

(9)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息

公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;

(10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(11)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告的相关内容出具意见,说明基金管理人在

各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的

行为,还应说明基金托管人是否采取了适当的措施;

(12)建立并保存基金份额持有人名册;

(13)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

(14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

(15)依据基金管理人的指令或有关法律法规规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款

(16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有

人大会;

(17)按照规定监督基金管理人的投资运作;

(18)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其责任不因其退任而免除;

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(19)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;

(20)法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

(三)基金份额持有人的权利和义务

1.基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基金投资者自

依据基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人,直至其不再持有本基金

的基金份额。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份

额具有同等的合法权益。

2.基金份额持有人的权利

(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表

决权;

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法要求赔偿;

(9)法律法规、基金合同规定的其他权利。

3.基金份额持有人的义务

(1)遵守法律法规及基金合同;

(2)缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用;

(3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;

(4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动;

(5)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理

人处获得的不当得利;

(6)执行基金份额持有人大会的决议;

(7)法律法规及基金合同规定的其他义务。

(四)基金份额持有人大会

1.召开原则

基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共同组成。

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基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的表决权。

持有人大会决议须经基金份额持有人大会审议通过。上述通过事项自中国证监会依法核准或

者出具无异议意见之日起生效。

(3)更换基金托管人、基金管理人;

(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高该等报酬标准

(5)本基金与其他基金的合并;

(7)变更基金投资目标、范围或策略;

(8)变更基金份额持有人大会程序;

(9)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

3.以下情况不需召开基金份额持有人大会

(1)调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率;

(2)在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式;

(3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;

(4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生实质性变化;

(5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

(6)除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形。

4.召集方式:

(1)基金份额持有人大会由基金管理人召集,基金管理人未按规定召集或者不能召集时,

由基金托管人召集;

(2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。

基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管

理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管

人仍认为有必要召开的,应当自行召集。

(3)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应

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当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,

代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提

基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召

(4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上(含 10%)的

基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。

(5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当

(6)基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

5.通知

召开基金份额持有人大会,召集人应当于会议召开前 30 天,在至少一种中国证监会指定媒

体上公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知

将至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点、方式;

(2)会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式;

(3)代理投票授权委托书送达时间和地点;

(4)会务常设联系人姓名、电话;

(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

(6)如采用通讯表决方式,还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系

人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容。

(7)召集人认为需要通知的其他事项。

如召集人为基金管理人,则应另行书面通知基金托管人;如召集人为基金托管人,则应另行

书面通知基金管理人;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人。

6.开会方式

基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。

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现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席,现场开会时基金管理人

和基金托管人的授权代表应当出席;通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式

进行表决。会议的召开方式由召集人确定,但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基

金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。

现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的

凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定;

(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全部有效的基金

份额不少于权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。

在符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)召集人按基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告;

(2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金

份额不少于权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);

(4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表,同时

提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书

等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定;

(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。

采取通讯方式进行表决时,符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为

有效的表决;表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份

额持有人所代表的基金份额总数。

7.议事内容与程序

①议事内容限为本条前述第 2 款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的事项。

②基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发

出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

③对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:

A.关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出

法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上述

要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表

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决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

B.程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其

提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程

序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

④代表基金份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,或基

金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获得基金份额持有人大会审

议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另

有规定的除外。

⑤基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下,首先由召集人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议,报中

国证监会批准或备案;在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 天公布提案,在所通知

的表决截止日期第 2 个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议,报经中

国证监会核准或备案后生效。

8.表决

(1)基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。

(2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

①特别决议

对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上(含 2/3)通过。

②一般决议

对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上(含 50%)通过。更

换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议通过方为有

(3)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

(4)采取通讯方式进行表决时,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。

(5)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

9.计票

①基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表,如大会由基金管理人或基金

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托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人

中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员(如果基金管理人为召集人,则

监督员由基金托管人担任;如基金托管人为召集人,则监督员由基金托管人在出席会议的基金份

额持有人中指定)共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的

主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举 3 名基金份额持有人担任监票

②监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

③如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如果大会主

持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对大会主持人宣

布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人应当立即重新清

点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

④在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下,如果在计票过程中基金管理人或者基金

托管人拒不配合的,则参加会议的基金份额持有人有权推举 3 名基金份额持有人代表共同担任监

票人进行计票。

在通讯方式开会的情况下,计票方式可采取如下方式:

由大会召集人聘请的公证机关的公证员进行计票。

10.生效与公告

(1)基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项,召集人应当

自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会

依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

(2)关于基金合同变更、更换基金管理人、基金托管人等项目的基金份额持有人大会决议

经中国证监会核准生效后方可执行。

(3)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会

的决定。

(4)基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或备案后 2 日内,由基金份额持有人

大会召集人在中国证监会指定媒体上予以公告。

(五)基金合同的变更、终止与基金财产的清算

1.基金合同的变更

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(1)以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过:

①终止基金合同;

②转换基金运作方式;

③提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

④更换基金管理人、基金托管人;

⑤本基金与其他基金的合并;

⑥变更基金类别;

⑦变更基金投资目标、范围或策略;

⑧变更基金份额持有人大会程序;

⑨基金合同等约定的其他事项。

(2)变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并自中国证监

会核准或出具无异议意见之日起生效。

(3)如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形,或者基金

合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同意修改后公告,

2.基金合同的终止

有下列情形之一的,本基金合同应当终止:

(1)基金合同经基金份额持有人大会决定终止的;

(2)因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终止的;

(3)基金管理人职责终止,而在 6 个月内没有新基金管理人承接其原有职责的;

(4)基金托管人职责终止,而 6 个月内没有新基金托管人承接其原有职责的;

(5)法律法规规定或中国证监会规定的其他情况。

(1)基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。

(2)基金财产清算组

①自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组,在基

金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继

续履行保护基金财产安全的职责。

②基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计

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师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

③基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依

法进行必要的民事活动。

(3)清算程序

①基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产;

②基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;

③基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;

④对基金财产进行评估和变现;

⑤制作清算报告;

⑥聘请会计师事务所对基金财产清算报告进行外部审计;

⑦聘请律师事务所对基金财产清算报告出具法律意见书;

⑧将基金清算结果报告中国证监会;

⑨公布基金清算公告;

⑩对基金财产进行分配。

(4)清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金

财产清算组优先从基金财产中支付。

(5)基金财产的分配

①支付清算费用;

②交纳所欠税款;

③清偿基金债务;

④按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款①、②、③小项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由清算小组公告。

(7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。

(六)争议的处理

1.本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。

2.本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可通过友好协

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商解决,但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的,则任何

一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时该会的仲裁规则

进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。

3.除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。

(七)基金合同存放地及投资者取得基金合同的方式

基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基金托管人各持有

二份,每份具有同等的法律效力。

基金合同可印制成册,供投资者查阅;投资者也可复印本基金合同等法律文件,但若有歧义,

则应以本基金合同等法律文件的正本为准。

二十二.基金托管协议的内容摘要

1.基金管理人(或简称“管理人”)

住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

成立时间:1999 年 4 月 12 日

批准设立机关:中国证券监督管理委员会

批准设立文号:中国证监会证监基金字【1999】10 号

经营范围:基金管理业务、发起设立基金及;中国证监会批准的其他业务

2.基金托管人(或简称“托管人”)

住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

成立时间:1983 年 10 月 31 日

批准设立机关:中华人民共和国国家工商行政管理总局

批准设立文号:1000001000134(营业执照号码)

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基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行

金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供信用证服

务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;

外汇兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售

汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营

外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资信调查、咨询、

见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机构经营与当地法律许可的一切银

行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币;经中国人民银行批准

的其他业务。

(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

1.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,建立相关的技术系统,对基金

管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:

(1)对基金的投资范围、投资对象进行监督;

(2)对基金投融资比例进行监督;

(3)对基金投资禁止行为进行监督。为对基金禁止从事的关联交易进行监督,基金管理人

和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名

单;

(4)基金管理人应向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库,基金托管人对

基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行监督;基金托管人对银

行间市场交易的交易方式(如见券付款、见款付券)的控制是否符合基金合同的约定进行监督;

(5)基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,事先确

定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人据以对基金投资银行

存款的交易对手是否符合上述名单进行监督;

(6)对法律法规规定及基金合同约定的基金投资的其他方面进行监督。

2.基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、基金

份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金

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宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

3.基金托管人在上述第 1、2 项的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规的规定及基金

合同的约定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确

认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,

督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管

人应及时向中国证监会报告。

4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、基金合同、基金托管协议及其他

有关规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基

金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同

约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

5.基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在规定时间内

答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需向

中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

(三)基金管理人对基金托管人的业务核查

1.基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管

人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净

值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行

2.基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或

无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本托

管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后

应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进

行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,

基金管理人应报告中国证监会。

3.基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。

(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

(2)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、基金

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合同及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

(5)除依据《基金法》、《运作管理办法》、基金合同及其他有关法律法规规定外,基金托管

人不得委托第三人托管基金财产。

2.基金合同生效前募集资金的验证和入账

(1)基金募集期满或基金管理人宣布停止募集,募集的基金份额总额、基金募集金额、基

金份额持有人人数符合《基金法》、《运作管理办法》等有关规定后,由基金管理人在法定期限内

聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资,并出具验资报告,出具的验资报告

应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字方为有效。

(2)基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处开立的基金银行账户

中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。

3.基金的银行账户的开设和管理

(1)基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

(2)基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴,由基金

托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金

收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。

(3)本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的银行账户进行本基金业

(4)基金银行账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币结算银行账户管理办

法》、《现金管理条例》、《人民币利率管理规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办

法》以及其他有关规定。

4.基金进行定期存款投资的账户开设和管理

基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的本协议第(二)条所述存

款银行名单中的银行的指定营业网点开立存款账户,并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴

的保管和使用。基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账户相关信息变更过

程中,基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料,并对基金托管人给

予积极配合和协助。

5.基金证券账户和资金账户的开设和管理

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(1)基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算

有限责任公司开设证券账户。

(2)本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借和未经另一方同意擅自转让本基金的证券账户;亦不得使用本基金的证券账户进

(3)基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户,

用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的

资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

(4)基金证券账户和资金账户的开设和管理可以根据当时相关规定或市场的通行做法办理,

而不限于上述关于账户开设、使用的规定。

(5)在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的,涉及相关

账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的

6.债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的

交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公

司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行债券和资金的清算。

在上述手续办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行报备。

7.基金财产投资的有关有价凭证的保管

实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人存放于托管银行的保管库,但要与非

本基金的其他有价凭证分开保管。保管凭证由基金托管人持有。

8.与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管

基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有关

凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应及时将合同正本提交给基金托管人。除本协议

另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时一般应保证基金一方持有两份

以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。

(五)基金资产净值计算和会计核算

1.基金资产净值的计算和复核

(1)基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资

产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。

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(2)基金管理人应每开放日对基金财产估值。估值原则应符合基金合同、《证券投资基金会

计核算办法》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金

管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的该基金份

额净值,并在盖章后以传真方式发送给基金托管人。基金托管人应在收到上述传真后对净值计算

结果进行复核,并在盖章后以传真方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人对外公布。

月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

(3)当相关法律法规或基金合同规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时,基金

管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

(4)基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序以及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及时进行协商和纠正。

(5)当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后三位内发生差错时,视为基金份额净值

估值错误。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止

损失进一步扩大;当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监

会备案。前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,按其规定处理。

(6)由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产或基金份额持有

人的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确且对基金管理人

的净值数据出具了正确的复核意见,则基金托管人对该损失不承担责任;若基金托管人的净值数

据也不正确或者没有对基金管理人的净值数据出具正确的复核意见,则基金托管人也应承担部分

未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利,且基

金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还

不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额,则双方按照各

自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。

(7)由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基金

管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,

由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基

金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

(8)如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方经协商未能达

成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布,基金托管人可以将相

关情况报中国证监会备案。

2.基金账册的建立和对账

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基金管理人和基金托管人在本基金基金合同生效后,应按照双方约定的同一记账方法和会计

处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方各自的账册定期进行核对,互

相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法

基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符,双方应

及时查明原因并纠正。

3.基金财务报表和定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每月终

了后 5 日内完成;招募说明书在本基金基金合同生效后每六个月更新并公告一次,于该等期间届

满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起 10 个工作日内编制完毕并于每个季度结束

之日起 15 个工作日内予以公告;半年度报告在会计年度半年终了后 40 日内编制完毕并于会计年

度半年终了后 60 日内予以公告;年度报告在会计年度结束后 60 日内编制完毕并于会计年度终了

后 90 日内予以公告。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年

基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基金托管人在收到

后应立即进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日,将有

关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 5 个工作日内完成复核,并将复核结果书

面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基

金托管人应在收到后 10 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人

在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在收到后 15 个工作日内

完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均

以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。

基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查

明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一致以基金管理人的

账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者

出具加盖托管业务部门公章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不

能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公

告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

(六)基金份额持有人名册的保管

1.基金份额持有人名册的内容

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基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册包括以下几类:

(1)基金募集期结束时的基金份额持有人名册

(2)基金权益登记日的基金份额持有人名册

(3)基金份额持有人大会权益登记日登记日的基金份额持有人名册

(4)每个交易日的基金份额持有人名册。

2.基金份额持有人名册的保管

基金管理人可以担任注册登记机构,也可以授权其他合格机构担任注册登记机构。基金管理

人有权利并有义务持续保管基金份额持有人名册,保管期限不少于 15 年。基金管理人授权其他

合格机构担任注册登记机构时,可委托该注册登记机构承担基金份额持有人名册的持续保管义

务。注册登记机构对基金份额持有人名册的保管,按国家法律法规及相关监管机构的要求执行。

基金管理人在本基金续存期内,应采用电子或者书面的形式按时向基金托管人提供基金年中

持有人名册和年度持有人名册。当年的年中持有人名册应于当年 6 月 30 日后的 10 个工作日内提

供;当年的年度持有人名册应于当年 12 月 31 日后的 10 个工作日内提供。对于基金募集期结束

时的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会权益

登记日的基金份额持有人名册,基金管理人应采用电子或者书面的形式在相关名册生成后的 5 个

工作日内向基金托管人提供。

基金托管人应根据基金管理人提供的持有人名册建立基金持有人名册档案并妥善保管,保管

期限不少于 15 年。基金托管人未能妥善保存基金份额持有人名册,造成基金份额持有人名册毁

损、灭失、泄漏持有人的秘密等,因此给基金份额持有人造成损害的,基金份额持有人有权要求

基金托管人回复原状,并赔偿基金份额持有人因此遭受的损失。基金托管人只能将基金份额持有

人名册用于履行本协议约定的目的,不得为其他任何目的使用基金份额持有人名册。

(七)适用法律与争议解决方式

1.本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

2.基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协商解

决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的,则任何一方

有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时该会的仲裁规则进行

仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。

3.除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。

(八)托管协议的效力和文本

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1.基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的基金托管协议草案,应经托管协

议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字,协议当事人双方根据中国证监会的意见

修改托管协议草案。托管协议以中国证监会核准的文本为正式文本。

2.本协议自基金合同成立之日起成立,自基金合同生效之日起生效。本协议的有效期

自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。

3.本协议自生效之日对双方当事人具有同等的法律约束力。

4.本协议正本一式陆份,协议双方各执贰份,上报中国证监会和中国银监会各壹份,每份

具有同等法律效力。

(九)托管协议的变更与终止

1.托管协议的变更

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其内容不得与基金

合同的规定有任何冲突。变更后的新协议,应当报中国证监会核准。

2.托管协议的终止

发生以下情况,本托管协议终止:

(2)本基金更换基金托管人;

(3)本基金更换基金管理人;

(4)发生《基金法》、《运作管理办法》或其他法律法规规定的终止事项。

二十三.对基金份额持有人的服务

对于本基金份额持有人和潜在投资者,基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务,并将

根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:

(一)客服中心电话服务

投资者拨打基金管理人客服热线400-888-5558(国内免长途话费)可享有如下服务: A、自

助语音服务:提供7×24小时电话自助语音的服务,可进行账户查询、基金净值、基金产品等自

助查询服务。 B、人工坐席服务:提供每周五天,每天不少于8小时的人工坐席服务(法定节假日

除外)。投资者可以通过该热线获得业务咨询、基金账户查询、交易情况查询、服务投诉及建议、

信息定制、资料修改等专项服务。

(二)综合对账单服务

大成基金按季度和年度为基金份额持有人提供综合对账单服务,服务形式包括网站自助查

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询、电子邮件账单、手机短信账单、客服热线查询、纸质对账单邮寄等。其中,纸质对账单邮寄

仅限70岁以上持有人、或确有需要并已订制纸质对账单的持有人。

(三)财经汇资讯服务

大成财经汇是专为大成旗下持有人提供的资讯服务平台,财经汇提供专业、独家、一手的理

财资讯,并采用分级服务方式提供差异化资讯服务。投资者可登录基金管理人网站

(www.dcfund.com.cn)财经汇平台或下载财经客户端,免费使用。

(四)网站自助服务

基金管理人网站(www.dcfund.com.cn)为投资者提供基金账户及交易情况查询、个人资料

修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务,提供理财刊物查阅、公司公告、热点问答、市

场点评等信息资讯服务。同时,网站还设有电子邮箱服务(客户服务邮箱:

callcenter@dcfund.com.cn)和网上在线答疑服务。

(五)网上交易服务

本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人网站

www.dcfund.com.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、账户资料修改、交易密码修

改、交易情况查询和账户信息查询等各类业务。其中,基金定投、转换等业务的开通时间,已另

行公告为准。

(六)财富俱乐部

财富俱乐部是为基金份额持有人中的高端(VIP)客户专门设立的服务体系,将为高端(VIP)

客户提供专项的个性化服务。

(七)投资理财中心

大成基金各地投资理财中心负责所辖区域高端(VIP)客户的柜台式服务工作。

(八)客户投诉建议受理服务

投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资理财中心、客服热线、网站在线栏目、

电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议。对于受理的投诉或建议,基金管理人承诺最迟T+1

日内给予回复;不能及时回复的,在约定的最晚主动联系客户时间内告知客户。

二十四.其他应披露的事项

(一)本基金管理人、基金托管人的托管业务部门目前无重大诉讼事项。

(二)最近 3 年本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及高级管理人员没有受到任何处

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罚。

(三)2015 年 3 月 14 日至 2015 年 9 月 13 日发布的公告:

1. 2015 年 3 月 12 日《关于参加数米基金网费率优惠活动的公告》。

2. 2015 年 3 月 13 日《关于调整网上直销基金转换及定投最低交易限额的公告》、《关于持有

的“长安汽车”股票估值调整的公告》。

3.2015 年 3 月 17 日《关于持有的“顺荣三七”股票估值调整的公告》、。

4.2015 年 3 月 18 日《关于持有的“华域汽车”股票估值调整的公告》、《关于持有的“神州

高铁”股票估值调整的公告》。

5.2015 年 3 月 23 日《关于持有的“超图软件”股票估值调整的公告》。

6.2015 年 3 月 24 日《关于持有的“海虹控股”股票估值调整的公告》、《关于持有的“长信

科技”股票估值调整的公告》。

7.2015 年 3 月 25 日《关于旗下证券投资基金估值调整情况的公告》、《关于持有的“广联达”

股票估值调整的公告》、《关于持有的“盛运股份”股票估值调整的公告》

8.2015 年 3 月 27 日《关于旗下基金持有的“东软载波”股票估值调整的公告》。

9.2015 年 3 月 28 日《大成财富 2020 生命周期证券投资基金 2014 年年度报告》、《大成财富

管理 2020 生命周期证券投资基金 2014 年年度报告摘要》。

10.2015 年 4 月 3 日《关于持有的“桑德环境”股票估值调整的公告》、《关于持有的“英特

集团”股票估值调整的公告》。

11.2015 年 4 月 8 日《关于持有的“九芝堂”股票估值调整的公告》、《关于持有的“招商银

行”股票估值调整的公告》。

12.2015 年 4 月 10 日《关于持有的“招商地产”股票估值调整的公告》。

13.2015 年 4 月 11 日《关于持有的“金飞达”股票估值调整的公告》。

14.2015 年 4 月 16 日《关于持有的“科大讯飞”股票估值调整的公告》、《关于旗下基金持

有的“中科曙光”股票估值调整的公告》。

15.2015 年 4 月 18 日《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 2015 年第 1 季度报告》。

16.2015 年 4 月 22 日《关于持有的“汇川技术”股票估值调整的公告》。

17.2015 年 4 月 23 日《关于持有的“牧原股份”股票估值调整的公告》。

18.2015 年 4 月 27 日《关于持有的“东方国信”股票估值调整的公告》。

18.2015 年 4 月 28 日《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金更新的招募说明书(2015

年 1 期)》、《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金更新的招募说明书摘要(2015 年 1 期)》。

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

19.2015 年 4 月 29 日《关于持有的“丹甫股份”股票估值调整的公告》。

20.2015 年 5 月 5 日《关于高级管理人员变更的公告》、《关于增加联讯证券股份有限公司为

开放式基金代销机构并开通相关业务的公告》。

21.2015 年 5 月 6 日《关于持有的“正邦科技”股票估值调整的公告》。

22.2015 年 5 月 9 日《关于持有的“卫士通”股票估值调整的公告》。

23.2015 年 5 月 12 日《关于持有的“合众思壮”股票估值调整的公告》。

24.2015 年 5 月 14 日《关于持有的“万通地产”股票估值调整的公告》、《关于持有的“中

炬高新”股票估值调整的公告》。

25.2015 年 5 月 16 日《关于高级管理人员变更的公告》。

26.2015 年 5 月 20 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“华润万东”股票估值

调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“高德红外”股票估值调整的公告》、

《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“康恩贝”股票估值调整的公告》。

27.2015 年 5 月 21 日《关于旗下基金持有的“网宿科技”股票估值调整的公告》、《关于旗

下基金持有的“泰亚股份”股票估值调整的公告》、《关于旗下基金持有的“奥飞动漫”股票估值

调整的公告》、《关于持有的“万讯自控”股票估值调整的公告》。

28.2015 年 5 月 22 日《关于旗下基金持有的“中国南车”股票估值调整的公告》、《关于旗

下基金持有的“聚光科技”股票估值调整的公告》、《关于旗下基金持有的“万达院线”股票估值

调整的公告》、《关于旗下基金持有的“大湖股份”股票估值调整的公告》。

29.2015 年 5 月 23 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“金螳螂”股票估值调

30.2015 年 5 月 27 日《关于持有的“步步高”股票估值调整的公告》、《关于旗下基金持有

的“首开股份”股票估值调整的公告》、《关于旗下基金持有的“欧浦钢网”股票估值调整的公告》、

《关于旗下基金持有的“金飞达”股票估值调整的公告》、《关于持有的“京威股份”股票估值调

31.2015 年 5 月 28 日《关于旗下基金持有的“铜陵有色”股票估值调整的公告》、《关于旗

下基金持有的“天壕节能”股票估值调整的公告》。

32.2015 年 5 月 29 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的三安光电股票估值调整

的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的三花股份股票估值调整的公告》、《大成基

金管理有限公司关于旗下基金持有的金固股份股份股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公

司关于旗下基金持有的易联众股票估值调整的公告》。

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33.2015 年 6 月 2 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“智慧能源”股票估值调

34.2015 年 6 月 3 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“中国国旅”股票估值调

35.2015 年 6 月 9 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“超图软件”股票估值调

36.2015 年 6 月 12 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“美邦服饰”股票估值

调整的公告》、《关于持有的“春兴精工”股票估值调整的公告》。

37.2015 年 6 月 13 日《关于持有的“美盈森”股票估值调整的公告》。

38.2015 年 6 月 16 日《关于持有的“好莱客”股票估值调整的公告》。

39.2015 年 6 月 17 日《关于旗下基金持有的“东土科技”股票估值调整的公告》、《关于旗

下基金持有的“三泰控股”股票估值调整的公告》。

40.2015 年 6 月 18 日《关于旗下基金持有的“城投控股”股票估值调整的公告》。

41.2015 年 6 月 19 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“姚记扑克”股票估值

调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“常山药业”股票估值调整的公告》、

《关于持有的“*ST 秦岭”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的

南京新百股票估值调整的公告》。

42.2015 年 6 月 20 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“史丹利”股票估值调

整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“海南海药”股票估值调整的公告》、《关

于持有的“亚厦股份”股票估值调整的公告》、《关于持有的“江苏三友”股票估值调整的公告》、

《关于持有的“荣信股份”股票估值调整的公告》、《关于持有的“洪涛股份”股票估值调整的公

43.2015 年 6 月 25 日《关于持有的“金运激光”股票估值调整的公告》。

44.2015 年 6 月 26 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“爱迪尔”股票估值调

整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“宋城演艺”股票估值调整的公告》。

45.2015 年 6 月 27 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“华东医药”股票估值

调整的公告》、《关于参加数米基金网费率优惠活动的公告》。

46.2015 年 6 月 30 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“九阳股份”股票估值

调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“伟星股份”股票估值调整的公告》、

《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“汉威电子”股票估值调整的公告》。

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

47.2015 年 7 月 1 日《关于旗下基金持有的“易华录”股票估值调整的公告》、《关于旗下基

金持有的“海欣食品”股票估值调整的公告》。

48.2015 年 7 月 2 日《关于旗下基金持有的“南京新百”股票估值调整的公告》、《关于旗下

基金持有的“迪马股份”股票估值调整的公告》、《关于持有的“万迅自控”股票估值调整的公告》。

49.2015 年 7 月 3 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“方大化工”股票估值调

整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“中安消”股票估值调整的公告》、《大

成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“安妮股份”股票估值调整的公告》、《关于持有的“中

信国安”股票估值调整的公告》。

50.2015 年 7 月 4 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“欧菲光”股票估值调整

的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“盘江股份”股票估值调整的公告》、《大

成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“正邦科技”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有

限公司关于旗下基金持有的“飞利信”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下

基金持有的“西藏药业”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“长

信科技”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“沱牌舍得”股票

估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“蒙发利”股票估值调整的公告》、

《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的东山精密股票估值调整的公告》、《大成基金管理有

限公司关于旗下基金持有的“海印股份”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗

下基金持有的“宗申动力”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的

“联美控股”股票估值调整的公告》。

51.2015 年 7 月 7 日《关于持有的“荣之联”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公

司关于旗下基金持有的“浙江永强”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基

金持有的“首航节能”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“得

润电子”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“长亮科技”股票

估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“长江电力”股票估值调整的公

告》、《关于持有的“金运激光”股票估值调整的公告》、《关于持有的“朗姿股份”股票估值调整

的公告》、《关于持有的“海虹控股”股票估值调整的公告》、《关于公司、高管投资旗下基金相关

事宜的公告》。

52.2015 年 7 月 8 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“洲际油气”股票估值调

整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“正泰电器”股票估值调整的公告》、《大

成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“南都电源”股票估值调整的公告》、《关于持有的“启

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

明星辰”股票估值调整的公告》、《关于持有的“神州高铁”股票估值调整的公告》、《大成基金管

理有限公司关于旗下基金持有的“香雪制药”股票估值调整的公告》、《关于持有的“三花股份”

股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“齐心集团”股票估值调整

的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“盛运环保”股票估值调整的公告》、《关

于持有的“格林美”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“国投

电力”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“华联矿业”股票估

值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“哈空调”股票估值调整的公告》、

《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“鸿利光电”股票估值调整的公告》、《关于持有的

“用友网络”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“联络互动”

股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“万达信息”股票估值调整

的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“和佳股份”股票估值调整的公告》、《大

成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“京山轻机”股票估值调整的公告》。

53.2015 年 7 月 9 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“黄河旋风”股票估值调

整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公

司关于旗下基金持有的“欣汪达”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金

持有的“创维数字”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“中瑞

思创”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“金证股份”股票估

值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“金螳螂”股票估值调整的公告》、

《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“九州通”股票估值调整的公告》、《大成基金管理

有限公司关于旗下基金持有的“中恒电气”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于

旗下基金持有的“建发股份”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有

的“众信旅游”股票估值调整的公告》。

54.2015 年 7 月 10 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“深圳机场”股票估值

调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“百润股份”股票估值调整的公告》、

《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“航天信息”股票估值调整的公告》、《大成基金管

理有限公司关于旗下基金持有的“迪安诊断”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关

于旗下基金持有的“京投银泰”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持

有的“爱尔眼科”股票估值调整的公告》。

55.2015 年 7 月 14 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“长信科技”股票估值

调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“游族网络”股票估值调整的公告》、

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“北京文化”股票估值调整的公告》、《大成基金管

理有限公司关于旗下基金持有的“海格通信”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关

于旗下基金持有的“中文在线”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持

有的“佐力药业”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“桑德环

境”股票估值调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“桑德环境”股票估值

调整的公告》、《大成基金管理有限公司关于旗下基金持有的“华夏幸福”股票估值调整的公告》。

56.2015 年 7 月 15 日《大成基金管理有限公司关于旗下基金部分基金估值调整的公告》。

57.2015 年 7 月 21 日《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 2015 年第 2 季度报告》。

58.2015 年 7 月 27 日《关于养老金账户通过直销中心申购旗下部分基金费率优惠的公告》。

59.2015 年 8 月 13 日《关于大成基金管理有限公司上海理财中心办公地址变更的公告》。

60.2015 年 8 月 22 日《大成基金管理有限公司关于参加天天基金网费率优惠的公告》。

61.2015 年 8 月 27 日《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 2015 年半年度报告》、《大

成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 2015 年半年度报告摘要》。

62.2015 年 9 月 1 日《关于增加上海陆金所资产管理有限公司代销公告》。

(四)《招募说明书》与本更新招募说明书内容若有不一致之处,以本更新招募说明书为准。

本更新的招募说明书未尽事宜,请查阅本基金的《招募说明书》。

二十五.对招募说明书更新部分的说明

本更新的招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律

法规的要求,对 2015 年 4 月 28 日公布的《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金更新的招

募说明书(2015 年第 1 期)》进行了更新,本更新招募说明书主要更新的内容如下:

1.根据最新资料,更新了“三、基金管理人”部分。

2.根据最新资料,更新了“四、基金托管人”部分。

3.根据最新资料,更新了“五、相关服务机构”部分。

4.根据最新数据,更新了“十、基金的投资”部分。

5.根据最新数据,更新了“十一、基金业绩”部分。

6.根据最新公告,更新了“二十四、其他应披露的事项”。

7.根据最新情况,更新了“二十五、招募说明书更新部分的说明”。

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新的招募说明书

二十六.招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所,并刊

登在基金管理人、基金托管人的网站上。

投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招募说明书的复印

件,但应以本基金招募说明书的正本为准。

二十七.备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所,在办公

时间内可供免费查阅。

(一)中国证监会核准大成财富管理 2020 生命周期证券基金募集的文件

(二)《大成财富管理 2020 生命周期证券基金基金合同》

(三)《大成财富管理 2020 生命周期证券基金注册登记业务规则》

(四)《大成财富管理 2020 生命周期证券基金托管协议》

(六)基金管理人业务资格批件、营业执照

(七)基金托管人业务资格批件和营业执照

(八)中国证监会要求的其他文件

二〇一五年十月二十八日

[责任编辑:robot]

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