监管再升级！防范证券基金风险证监会提六大监管要求

原标题：监管再升级！防范证券基金风险证监会提六大监管要求，银监会一天处罚17家金融机构

作者：中国基金报肆柒

2015年和2016年接连发生的金融风险事件，使得整个金融监管的力度不断加强，防控风险成为监管机构今年工作的重中之重。

证监会：明确六大监管要求

4月7日，证监会召开证券基金行业监管视频会，证监会党委委员、副主席李超同志出席会议并讲话。证监会机关相关部门、各派出机构以及部分系统单位的有关同志，510家证券基金经营及服务机构主要负责人及合规风控负责人参加会议。

据基金君了解，此次参与的510家机构不仅仅包括公募基金和私募基金，还有各家券商投行人士、基金子公司，甚至包括第三方销售机构，等于说所有受到证监会监管的金融机构都参与了此次监管会议。

会议强调，证券基金行业要全面深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话精神和治国理政新理念新思想新战略，全面贯彻落实党中央、国务院决策部署，牢固树立“四个意识”，坚持稳中求进工作总基调，把防控金融风险放在更加重要的位置，夯实基础、稳健经营、着力提升行业核心竞争力和服务实体经济能力。

据相关与会人士透露，总体上证监会还是强调了监管的风险，“由于目前股债汇风险联动越来越明显，各机构的业务功能，业务架构，越来越复杂。处在神经末梢，有风吹草动就体现，风险最早暴露。”

可见的是，去年年底集中爆发的货币基金漏洞性问题、债券代持导致资管类业务和债券类业务成为监管重点的风险点和风险源，“有不少机构依然在做债券杠杆、资金池业务等，证监会表示此类业务发现一起处理一起。”

此外，会议上更是分析了证券基金行业发展形势，介绍了今年机构监管工作总体思路、重点工作和政策措施，进一步明确了监管要求。

一是坚持依法全面从严监管理念，坚守监管本位，营造公开透明、公平竞争、高效有序的行业发展环境。

二是行业机构要强化风险意识，着力防范化解风险隐患，严防风险外溢和风险交叉传染，守住风险底线。

三是行业机构要严格落实合规风控主体责任，以权力制衡为核心改进公司治理，以全员合规为目标强化合规管理，以系统建设为抓手落实全面风险管理，完善自我约束机制，夯实健康发展基础。

四是行业机构要加强投行业务管控，归位尽责，提升投行业务质量，深化基础服务功能，更好服务供给侧结构性改革和实体经济发展。

五是行业机构要强化大局意识，充分发挥资本市场“守门人”作用，全面落实客户适当性管理和异常交易监控职责，着力维护市场稳定。

六是坚持合规风控先行、紧密围绕服务实体经济的原则，稳步推进行业创新发展，提升核心竞争力和综合服务能力，促进资本市场稳定健康发展。

有基金公司人士透露，在会议上监管层不仅批评了投行业务和基金子公司的风险管理能力，称不少机构的合规风控依然不达标，需要好好反省，监管层也会定期进行抽查，“总体而言还是货币基金流动性风险和债券代持及高杠杆的风险是监管层重点指出的。”

总体来看，监管层对证券基金行业的风险点已经接近零容忍，从去年下半年至今已经先后发布了多项针对行业的新规，都足以看出监管层的决心，上述与会人士直言，“监管的力度空前的严格。”

一家基金公司参会人士透露，在证监会全行业视频大会之后，各个证监局在各地召开了辖区的分会，北京证监局按照上述六大监管要求，部署各个机构对风险隐患进行排查，写出自查报告，并口头要求于5月15日前各家机构提交自查报告。

银监会“亮剑”： 一天处罚17家金融机构，招行民生在列

4月7日，银监会法规部主任刘福寿在发布会上表示，监管处罚机制改革以来，银监会注重发挥监管威慑力，持续加大检查处罚力度，集中精力查错纠弊，严格实施行政处罚。

据介绍，2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元；处罚责任人员197名，其中，取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。

刘福寿还透露，2017年3月29日，银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象，作出了25件行政处罚决定，罚款金额合计4290万元。本次处罚共惩处了17家银行业机构，包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构；同时，对8名责任人员分别给予警告和罚款，其中含2名机构高管。

目前，又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象，银监会将继续加大监管处罚力度，进一步严厉打击、严肃处理。

以下是银监会官网的通报内容

银监会加大监管处罚力度

行政处罚是法律赋予银监会及其派出机构的一项重要监管权力和职责，是有效银行监管的重要制度保障。中央经济工作会议、特别是中央财经领导小组第十五次会议召开以来，银监会坚决贯彻落实党中央、国务院关于把防控金融风险放到更加重要位置的战略部署，敢于亮剑、敢于碰硬，勇于“揭盖子”、“打板子”，坚持严罚重处，始终保持整治金融乱象高压态势，重拳出击查处了一批违法违规案件。

一、监管处罚机制改革建设情况

2015年，为认真贯彻落实党中央关于深化金融改革、推进依法监管的重大决策和国务院转变政府职能的要求，银监会对监管处罚工作组织架构进行重大改革。同时，修订了《中国银监会行政处罚办法》，对行政处罚流程进行调整，形成调查、审理、决定相分离的行政处罚机制。

此次监管处罚机制改革举措具有以下突出特点：一是设立审理机构，完善查处分离机制，提升处罚专业性；二是设立行政处罚委员会，委员一人一票，体现决策民主性；三是建立“双罚制”，加大责任人员惩处力度，杜绝侥幸心理；四是推行处罚信息公开，提高监管透明度，主动接受社会监督；五是实行罚管挂钩，将处罚结果与市场准入、履职评价、监管评级相结合，强化处罚震慑效应。

在现行行政处罚机制下，银监会机关、各银监局及各银监分局都具有处罚权，可对各自管辖范围内的违法违规行为进行立案查处，并由各自的行政处罚委员会作出处罚决定。同时，银监会机关对于统一组织的现场检查中发现的各类银行业机构、包括分支机构作出的违法违规行为，也可一并立案处罚，从而避免“同事不同罚”，保证处罚公平性。

二、2017年监管处罚工作开展情况

监管处罚机制改革以来，银监会注重发挥监管威慑力，持续加大检查处罚力度，集中精力查错纠弊，严格实施行政处罚。

2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元；处罚责任人员197名，其中，取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。

2017年3月29日，银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象，作出了25件行政处罚决定，罚款金额合计4290万元。本次处罚共惩处了17家银行业机构，包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构；同时，对8名责任人员分别给予警告和罚款，其中含2名机构高管。

目前，又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象，银监会将继续加大监管处罚力度，进一步严厉打击、严肃处理。

三、下一步工作措施

银监会将继续弘扬银行业的“三铁”传统，深入开展违法违规违章行为的专项治理，充分发挥监管处罚的震慑作用，促进银行业稳健发展。

一是开展专项行动，整治市场乱象。银监会2017年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面进行整治。排查突出问题，压实“三个责任”，筑牢“三道防线”，真正使机构形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的合规文化。

二是弥补监管短板，扎紧制度笼子。银监会将针对各项薄弱环节，根据银行业务和风险的新变化、新现象和新特征，及时更新监管规制，填补法规空白，推进法规文件的“立改废”进程，杜绝“牛栏关猫”。

三是严格处罚标准，加大罚没力度。对于各类银行业违法违规行为，既要处以罚款，也要没收违法所得。落实“穿透原则”，坚持“过罚相当”，坚决避免监管套利，杜绝金融机构从违规行为中获利。

四是坚持双线问责，强化高管责任。坚持“一案三问”，发生案件的，坚决问责经办人、相关人和负责人；贯彻“一险三问”，造成风险的，严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。同时，坚持“上追两级”，推行“双线问责”，情节严重的，坚决顶格处罚。推动建立银行从业人员黑名单制度，对于严重违规违纪、被机构开除的责任人员，一律列入黑名单，实施行业禁入，防止高管带病流动、提拔。

五是重视长效监管，实现以罚促改。本次行政处罚决定下发时，银监会一并下达了整改问责通知，要求被处罚机构根据处罚决定书反映的违规事实，逐一整改、问责到人。

下一步，银监会将持续跟踪整改进度，对于屡查屡犯的机构，从严从重处罚，督促银行业机构完善公司治理机制和风险管理框架，切实履行好风险防控第一责任。