广州P2P中大财富原风控总监被判有期2年2个月

一家网络理财平台，宣称为借贷双方提供信息服务，由投资人通过该平台借款给借款人，利率22%左右。通过虚构借款人信息，在不到一年的时间内，接收367名被害人共计8300多万资金，造成损失5000多万元。该平台一名负责风险防控的负责人，被判非法吸收公共存款罪，获刑二年二个月。

原审判决认定，同案人甘某兵（已判决）于2010年投资成立广州市环宇投资有限公司（以下简称环宇公司），2014年2月环宇公司开设“中大财富P2P网络理财平台”（www.zhongdacaifu.com）,对外宣称该平台是为借贷双方提供信息服务，由投资人通过该平台借款给借款人，投资人可获得借款利率22%左右的回报。

同案人甘某兵虚构借款人需要借款的信息，将虚假借款信息发布到平台，利用该平台共接受被害人黄某等367人资金共计人民币8398.960530万元，甘某兵将上述款项用于偿还个人债务及支付投资人回报、维持平台运营，被害人在累计提现共计人民币3347.702096万元后，剩余款项无法提取，损失共计人民币5051.258434万元。

被告人谭某作为环宇公司风控总监，负责审核该平台借款项目，共同参与变相吸收被害人投资款。

原审法院认为，被告人谭某违反国家法律、法规的规定，参与变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。谭某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可以减轻处罚。谭某在犯罪以后自动投案，如实供述主要犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。谭某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人谭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元。

宣判后，谭某上诉称，其没有非法吸收公众存款的主观故意，被害人黄某等人的投资并非由其主导，工作职责不负责对外吸收资金，客观上风控总监的工作与非法吸收公众存款并不存在实质性关联。

经审理查明，环宇公司的经营模式是该司收取借款人资料后，先由风控部门审核借款项目，通过一系列审核后经平台发布借款标的，吸收公众投资款至在该平台公布的夏某名下个人账户，再由该平台分至各“借款人”，“借款人”按期偿还本金、利息，支付平台借款管理费用。谭某作为环宇公司风控总监，其了解环宇公司上述经营模式，其明知环宇公司不具备相关资质，参与了其中重要环节的事实。广州中院日前驳回上诉，维持原判。