澳新银行就第三方汽车贷款欺诈案与监管机构达成和解

凤凰国际iMarkets讯 北京时间周四(1月18日)，据《华尔街日报》报道，澳新银行承认该行未能采取合理措施核实一些客户的财务状况；这些客户卷入了第三方涉嫌从事的汽车贷款欺诈。

澳新银行周四表示，该行与澳大利亚证券及投资事务监察委员会(Australian Securities and Investments Commission，简称ASIC)达成了和解。ASIC指控称，澳新银行在12宗汽车贷款申请中未能履行贷款责任。

澳新银行同意支付500万澳元(合400万美元)的罚款并支付ASIC所付出的成本。该行表示，还将纠正约320名客户的贷款，这些客户在2013年至2015年期间通过三家代理机构获得汽车贷款，总额约为500万澳元。

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澳新银行称，该行发现并向ASIC报告了中间机构涉嫌的欺诈，这些中间机构在2013年7月至2015年5月之间代表客户向其Esanda贷款部门(该部门后来被出售)提交了十多份贷款合同。澳新银行是澳大利亚最大的银行之一。

澳新银行和ASIC周四在联邦法院提交了一致同意的事实和承认声明。本案将由法庭决定处罚结果，首次听证会将在2月2日举行。

ASIC表示，澳新银行承认在National Consumer Credit Protection Act的负责任的贷款条款方面有24项违犯行为。ASIC指控称，澳新银行在审核客户的收入时依赖薪资单，这未能履行其职责，因为该行知道薪资单可以轻易伪造，该行有理由怀疑中间机构的信息的可靠性。

澳新银行称，自报告该问题以来，该行已加强监督，加大力度对资产融资代理机构进行培训。