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A股银行首季战报:浦发银行增速垫底 江阴不良率卫冕


来源: 中国网财经

原标题:A股银行首季战报:浦发银行增速垫底 江阴不良率卫冕   编者按:A股26家上市银行2018年

原标题:A股银行首季战报:浦发银行增速垫底 江阴不良率卫冕

  编者按:A股26家上市银行2018年一季度成绩公布完毕。一季报显示,26家上市银行合计实现归属母公司的净利润4065.25亿元,同比增长5.6%。其中,25家银行2018年一季度归母净利润增速均为正增长,浦发银行成为唯一净利润负增长的银行。

  一季度,浦发银行实现归母净利润143.05亿元,同比减少1.57亿元,下降1.09%。招商银行、上海银行、江苏银行、宁波银行、南京银行、成都银行、杭州银行、贵阳银行、常熟银行、张家港行、无锡银行、吴江银行等12家银行净利润均是两位数增长。

  2018年一季度,银行资产规模增速继续下行。截至2018年一季度末,招商银行、浦发银行、中信银行、贵阳银行、张家港行5家银行的总资产较2017年末减少,分别下降0.72%、0.07%、0.93%、0.81%、4.68%。

  不良贷款率方面,2018年一季度大部分上市银行不良贷款率进一步下降。江阴银行、浦发银行、张家港行的不良贷款率分列前三,分别为2.37%、2.13%、1.77%。

  有11家银行拨备覆盖率超200%,为兴业银行、招商银行、北京银行、上海银行、宁波银行、南京银行、成都银行、杭州银行、贵阳银行、常熟银行、吴江银行,拨备覆盖率分别为209.07%、295.93%、272.68%、295.17%、498.65%、465.46%、203.65%、225.59%、254.17%、349.73%、216.07%。

  从26家A股上市银行2017年年报和2018年一季报可以看出,华夏银行2017年净利润增速为0.72%,位列倒数第一。今年一季度,华夏银行净利润增速倒数第二,仅为1.11%。

  浦发银行2017年净利润增速仅次于华夏银行,位居倒数第二,为2.18%。今年一季度,浦发银行净利润负增长。截至2017年末,浦发银行不良贷款率为2.14%;截至一季度末,浦发银行不良贷款率为2.13%。不良贷款率排名中,浦发银行均高居第2名。

  江阴银行继2017年年末不良贷款率2.39%最高之后,今年一季度末,该行卫冕,荣登不良贷款率最高“宝座”,达2.37%。

  分析指出,2018年二季度,在信贷需求强劲及货币政策基调不变的情况下,贷款量价齐升态势延续,将推动行业整体净息差恢复性增长,银行业净利息收入改善态势将进一步加固。政策引导下贷款结构进一步向实体经济、小微、“三农”领域倾斜,资产负债结构持续优化,银行业将逐步转向资本集约化、精细化的高质量发展。

  工商银行:一季度净利润同比增长3.98% 不良率1.54%

  截至2018年3月末,工商银行总资产264937.81亿元,比上年末增加4067.38亿元,增长1.56%。

  2018年1-3月,工商银行实现营业收入1,971.98亿元,同比增长4.05%。利息净收入1370.12亿元,同比增长12.33%;实现归属于母公司股东的净利润788.02亿元,同比增长3.98%。

  截至一季度末,按照贷款质量五级分类,工商银行不良贷款余额为2,250.23亿元,比上年末增加40.35亿元;不良贷款率为1.54%,比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率为174.51%,比上年末提高20.44个百分点。核心一级资本充足率12.64%,一级资本充足率13.13%,资本充足率15.09%,均满足监管要求。

  农业银行:一季度净利润同比增长5.43% 不良率1.68%

  截至2018年3月31日,农业银行总资产216,390.47亿元,比上年末增加5,856.65亿元,增长2.78%。

  2018年1-3月,农业银行实现营业收入1,558.65亿元,同比上升5.04%;利息净收入1,174.81亿元,同比上升13.83%;实现归属于母公司股东的净利润587.36亿元,同比增长5.43%。

  截至2018年3月31日,农业银行不良贷款余额1,869.52亿元,比上年末下降70.80亿元;不良贷款率1.68%,比上年末下降0.13个百分点。拨备覆盖率238.75%,比上年末上升30.38个百分点。资本充足率13.77%,一级资本充足率11.08%,核心一级资本充足率10.47%。

  中国银行:一季度净利润同比增长5.04% 不良率1.43%

  3月末,中国银行资产总额201,598.26亿元,比上年末增长6,924.02亿元,增长3.56%。

  2018年一季度,中国银行实现营业收入1260.15亿元,同比减少2.54%;归属于母公司所有者的净利润490.01亿元,同比增长5.04%。

  截至3月末,不良贷款总额1,596.47亿元,不良贷款率1.43%,不良贷款拨备覆盖率168.10%。核心一级资本充足率为10.94%,一级资本充足率为11.78%,资本充足率为13.87%。

  建设银行:一季度净利润同比增长5.43% 不良率1.49%

  截至2018年3月31日,建设银行资产总额228,487.40亿元,较上年末增加7,243.57亿元,增长3.27%。

  2018年1-3月,建设银行实现营业收入1832.21亿元,同比增长7.27%;归属于本行股东的净利润738.15亿元,同比增长5.43%。

  截至今年一季度末,按照贷款五级分类划分,建设银行不良贷款余额为1,963.50亿元,较上年末增加40.59亿元。不良贷款率1.49%,与上年末持平。拨备覆盖率为189.48%。资本充足率15.63%,一级资本充足率13.71%,核心一级资本充足率13.12%,均满足监管要求。

  交通银行:一季度净利润同比增长3.97% 不良率1.50%

  截至2018年3月31日,交通银行资产总额92,667.97亿元,较上年末增长2.53%;负债总额人民币85,982.96亿元,较上年末增长2.83%。

  2018年1-3月,交通银行实现营业收入490.99亿元,同比降低10.59%;净利润(归属于母公司股东)200.91亿元,同比增长3.97%。

  截至今年一季度末,交通银行不良贷款率1.50%,与上年末持平。拨备覆盖率165.85%,较上年末上升11.12个百分点;资本充足率14.00%,一级资本充足率11.81%,核心一级资本充足率10.74%,均满足监管要求。

  兴业银行:一季度净利润同比增长4.94% 不良率1.58%

  截至报告期末,兴业银行总资产64,370.06亿元,较期初增长0.31%。

  2018年1-3月,兴业银行实现营业收入353.32亿元,同比增长2.15%;归属于母公司股东的净利润176.55亿元,同比增长4.94%。

  截至一季度末,兴业银行不良贷款余额402.61亿元,较期初增加16.07亿元,不良贷款率1.58%,较期初下降0.01个百分点。拨备覆盖率209.07%;资本充足率12.00%、一级资本充足率9.66%、核心一级资本充足率9.08%。

  招商银行:一季度净利润同比增长13.50% 不良率1.48%

  截至2018年3月末,招商银行资产总额62,522.38亿元,较上年末下降0.72%,负债总额57,527.55亿元,较上年末下降1.06%。

  2018年一季度,招商银行实现营业收入612.96亿元,同比增长7.20%;实现归属于本行股东的净利润226.74亿元,同比增长13.50%。

  截至2018年3月末,招商银行不良贷款余额549.58亿元,较上年末减少24.35亿元;不良贷款率1.48%,较上年末下降0.13个百分点;不良贷款拨备覆盖率295.93%,较上年末上升33.82个百分点;资本充足率15.51%,一级资本充足率12.91%。,核心一级资本充足率11.98%。

  中信银行:一季度净利润同比增长6.82% 不良率1.70%

  截至2018年3月末,中信银行资产总额56,247.05亿元,比上年末下降0.93%;客户贷款

  及垫款总额32,984.96亿元,比上年末增长3.18%;负债总额52,051.63亿元,比上年末下降1.14%;客户存款总额34,775.28亿元,比上年末增长2.05%。

  2018年1-3月,中信银行实现营业收入396.38亿元,同比增长4.91%;实现归属于本行股东的净利润121.66亿元,同比增长6.82%。

  截至2018年3月末,中信银行不良贷款余额560.08亿元,比上年末增加23.60亿元;不良贷款率1.70%,比上年末上升0.02个百分点;拨备覆盖率187.84%,比上年末上升18.40个百分点;核心一级资本充足率8.58%,比上年末上升0.09个百分点;一级资本充足率9.42%,

  比上年末上升0.08个百分点;资本充足率11.85%,比上年末上升0.20个百分点。

  浦发银行:一季度净利润同比下降1.09% 不良率2.13%

  截至2018年3月末,浦发银行资产总额61,329.93亿元,较上年末减少42.47亿元,下降0.07%。

  2018年1-3月,浦发银行实现营业收入396.29亿元,同比减少33.16亿元,下降7.72;归属于母公司股东的净利润143.05亿元,同比减少1.57亿元,下降1.09%。

  截至2018年3月末,浦发银行不良贷款余额691.96亿元,较上年末增加6.77亿元;不良贷款率2.13%,较上年末下降0.01个百分点;不良贷款准备金覆盖率153.00%,较上年末上升20.56个百分点;资本充足率12.03%、一级资本充足率10.05%、核心一级资本充足率9.33%。

  民生银行:一季度净利润同比增长5.23% 不良率1.71%

  截至2018年3月末,民生银行资产总额达到60,025.08亿元,比上年末增长1,004.22亿元,增幅1.70%。

  2018年1-3月,民生银行实现归属于母公司的净利润149.42亿元,同比增长7.43亿元,增幅5.23%;实现营业收入367.48亿元,同比增长4.94亿元,增幅1.36%;成本收入比24.75%,同比上升0.03个百分点。

  截至一季度末,民生银行不良贷款余额496.47亿元,比上年末增长17.58亿元;不良贷款率1.71%,与上年末持平;拨备覆盖率172.17%,比上年末上升16.56个百分点;资本充足率11.98%、一级资本充足率8.86%、核心一级资本充足率8.61%。

  光大银行:一季度净利润同比增长5.50% 不良率1.59%

  截至2018年3月末,光大银行资产总额41,631.87亿元,比上年末增长1.83%;负债总额38,566.03亿元,比上年末增长1.95%。

  2018年一季度,光大银行实现营业收入253.44亿元,比上年同期增长7.13%;实现归属于本行股东的净利润90.51亿元,比上年同期增长5.50%。

  截至2018年3月末,光大银行不良贷款总额337.55亿元,比上年末增加13.63亿元;不良贷款率1.59%,与上年末持平;拨备覆盖率179.11%;资本充足率13.32%,一级资本充足率10.25%,核心一级资本充足率9.24%。

  平安银行:一季度净利润同比增长6.1% 不良率1.68%

  2018年3月末,平安银行资产总额33,385.72亿元,较上年末增长2.8%。

  2018年一季度,平安银行实现营业收入280.26亿元,同比增长1.1%,其中非利息净收入93.39亿元,同比增长5.4%;归属于本公司股东的净利润65.95亿元,同比增长6.1%。

  截至2018年3月末,平安银行不良贷款率为1.68%,较上年末微降0.02个百分点;拨备覆盖率为172.65%,较上年末增加21.57个百分点;资本充足率11.40%,一级资本充足率9.08%,核心一级资本充足率8.19%。

  华夏银行:一季度净利润同比增长1.11% 不良率1.76%

  2018年3月末,华夏银行总资产2,544,0.80亿元,比上年度期末增长1.40%。

  2018年1-3月,华夏银行实现营业收入159.05亿元,同比下降2.61%;实现归属于母公司股东的净利润45.49亿元,同比增长1.11%。

  截至一季度末,华夏银行不良贷款率1.76%,与上年度末持平;拨备覆盖率159.11%;资本充足率12.24%、一级资本充足率9.26%、核心一级资本充足率8.19%。

  北京银行:一季度净利润同比增长6.24% 不良率1.23%

  2018年3月末,北京银行总资产2,392,9.52亿元,比上年度末增长2.71%。

  2018年1-3月,北京银行实现营业收入137.16亿元,同比增长0.81%;归属于上市公司股东的净利润57.85亿元,同比增长6.24%。

  截至今年一季度末,北京银行不良贷款率1.23%,比上年度末下降0.01个百分点;拨备覆盖率272.68%,比上年度末上升7.11个百分点;资本充足率12.28%、一级资本充足率9.91%,核心一级资本充足率8.93%。

  上海银行:一季度净利润同比增长13.52% 不良率1.10%

  2018年3月末,上海银行资产总额18,374.74亿元,比上年末增长1.64%。

  今年一季度,上海银行该行实现营业收入91.56亿元,同比增长11.86%;归属于母公司股东的净利润43.98亿元,同比增长13.52%。

  截至2018年3月末,上海银行不良贷款率1.10%,较上年末下降0.05个百分点;拨备覆盖率295.17%,较上年末提高22.65个百分点;资本充足率为14.13%,一级资本充足率为12.25%,核心一级资本充足率为10.63%。

  江苏银行:一季度净利润同比增长10.32% 不良率1.41%

  2018年3月末,江苏银行总资产17976.40亿元,比上年度末增长1.53%。

  2018年1-3月,江苏银行实现营业收入86.12亿元,同比增长0.54%;归属于上市公司股东的净利润32.97亿元,同比增长10.32%。

  截至2018年一季度末,江苏银行不良贷款率1.41%;拨备覆盖率184.46%;资本充足率12.60%,一级资本充足率10.34%,核心一级资本充足率8.55%。

  宁波银行:一季度净利润同比增长19.61% 不良率0.81%

  截至2018年一季度末,宁波银行资产总额10,686.49亿元,比年初增长3.55%。

  2018年一季度,宁波银行实现营业收入65.81亿元,同比增长2.30%;实现归属于母公司股东的净利润28.22亿元,同比增长19.61%。

  2018年一季度末,宁波银行不良贷款率0.81%,比年初下降了0.01个百分点;拨贷比4.04%,与年初持平;拨备覆盖率498.65%,比年初提高了5.39个百分点。资本充足率为13.28%;一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为9.35%和8.60%。

  南京银行:一季度净利润同比增长17.61% 不良率0.86%

  截至2018年3月末,南京银行资产总额11794.05亿元,较年初增加382.42亿元,增幅3.35%。

  2018年一季度,南京银行实现营业收入67.00亿元,同比增长7.53%;归属于母公司股东的净利润28.86亿元,同比增加4.32亿元,增幅17.61%。

  截至2018年一季度末,南京银行不良贷款率0.86%;拨备覆盖率465.46%;资本充足率12.79%,一级资本充足率9.41%,核心一级资本充足率8.09%。

  成都银行:一季度净利润同比增长20.45% 不良率1.68%

  截至2018年3月末,成都总资产4543.79亿元元,比上年度末增长4.57%。

  2018年一季度,成都银行实现营业收入25.69亿元,同比增长23.59%;归属于母公司股东的净利润10.32亿元,同比增长20.45%。

  截至2018年一季度末,成都银行不良贷款率1.68%;拨备覆盖率203.65%;资本充足率14.66%,一级资本充足率11.55%,核心一级资本充足率11.54%。

  杭州银行:一季度净利润同比增长16.17% 不良率1.57%

  截至2018年3月末,杭州银行总资产8427.64亿元,比上年度末增长1.13%。

  2018年1-3月,杭州银行实现营业收入41.81亿元,同比增长28.41%;归属于上市公司股东的净利润15.22亿元,同比增长16.17%。

  截至2018年一季度末,杭州银行不良贷款总额为46.71亿元,较年初增加1.52亿元,不良贷款率为1.57%,较年初下降0.02个百分点;拨备覆盖率225.59%;资本充足率13.93%,一级资本充足率10.44%,核心一级资本充足率8.50%。

  贵阳银行:一季度净利润同比增长19.95% 不良率1.51%

  截至2018年3月末,贵阳银行资产总额4603.28亿元,较年初减少37.78亿元,比上年度期末减少0.81%。

  2018年一季度,贵阳银行实现营业收入32.32亿元,同比增长11.72%;实现归属于母公司股东的净利润11.60亿元,同比增长19.95%。

  截至2018年一季度末,贵阳银行不良贷款率1.51%,较年初上升0.17个百分点;拨备覆盖率254.17%,较年初下降15.55个百分点;资本充足率11.32%,一级资本充足率9.48%,核心一级资本充足率9.46%。

  江阴银行:一季度净利润同比增长4.74% 不良率2.37%

  截至2018年3月末,江阴银行总资产1128.02亿元,比上年度末增长3.11%。

  2018年一季度,江阴银行实现营业收入6.24亿元,同比增长12.95%;实现归属于股东的净利润1.83亿元,同比增长4.74%。

  截至2018年一季度末,江阴银行不良贷款率2.37%;拨备覆盖率196.84%;资本充足率15.11%,一级资本充足率13.92%;核心一级资本充足率13.91%。

  常熟银行:一季度净利润同比增长16.76% 不良率1.08%

  截至2018年3月末,常熟银行总资产1521.05亿元,比上年度末增长4.31%。

  2018年1-3月,常熟银行实现营业收入12.89亿元,同比增长12.50%;归属于上市公司股东的净利润3.69亿元,同比增长16.76%。

  截至2018年一季度末,常熟银行不良贷款率1.08%;拨备覆盖率349.73%;资本充足率15.65%,一级资本充足率10.57%,核心一级资本充足率10.54%。

  张家港行:一季度净利润同比增长12.12% 不良率1.77%

  截至2018年3月末,张家港行总资产983.39亿元,比上年末减少4.68%。

  2018年一季度,张家港行实现营收收入6.35亿元,同比增长5.20%;实现归属于上市公司股东净利润2.28亿元,同比增长12.12%。

  截至2018年一季度末,张家港行不良贷款率为1.77%;拨备覆盖率188.67%;资本充足率13.61%,一级资本充足率12.44%,核心一级资本充足率12.44%。

  无锡银行:一季度净利润同比增长12.01% 不良率1.35%

  截至一季度末,无锡银行总资产1402.82亿元,较年初增长2.30%。

  2018年1-3月, 无锡银行实现营业收入7.70亿元,同比增长14.26%;归属于上市公司股东的净利润2.67亿元,同比增长12.01%。

  截至一季度末,无锡银行不良贷款率1.35%;拨备覆盖率196.82%;资本充足率16.58%,一级资本充足率10.23%,核心一级资本充足率10.22%。

  吴江银行:一季度净利润同比增长14.63% 不良率1.54%

  截至一季度末,吴江银行总资产1019.05亿元,比上年度末增长6.96%。

  2018年1-3月,实现营业收入6.98亿元,同比增长12.25%;归属于上市公司股东的净利润1.95亿元,同比增长14.63%。

  截至一季度末,吴江银行不良贷款率1.54%;拨备覆盖率216.07%;资本充足率12.79%,一级资本充足率11.64%,核心一级资本充足率11.64%。

  附:A股上市银行2018年一季报数据

(责任编辑:王擎宇)

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