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最惨机构被暂停基金销售6个月:夸大宣传 无从业资格


来源:中国基金报

多地证监局对基金销售机构的监管动作不断,各种基金销售中的违规行为正在被责令整改,近期除了广西证监局辖区内多家银行类基金销售机构被责令整改,还有苏州财路基金销售有限公司被责令整改,浙江金观诚基金销售公司被暂停基金销售业务6个月。

总结几家被处罚机构的违规行为,部分从业人员未取得基金销售业务资格、产品风险等级不匹配、未完善投资者适当性管理制度、未及时报送材料、夸大宣传、经营场地、财务规范等都是雷区。在监管趋严的大环境下,基金销售机构需要严格按照《证券投资基金销售管理办法》规定展开业务,规范基金销售行为,加强适当性管理。

广西3家银行类基金销售机构被要求整改

今年上半年,广西证监局强化了对辖区银行类基金销售机构的监管。除了中信银行南宁分行因为基金销售违规行为被采取责令整改的行政措施之外,还约谈了辖区内两家银行的主要负责人,要求整改,并给某商业银行下发监管关注函。

根据证监局公告,广西证监局是在“双随机”现场检查中发现了上述银行的诸多问题。

具体因为哪些问题被处罚呢?

中信银行南宁分行主要有两项违规问题:

一、安排部分未取得基金销售业务资格的员工从事宣传推介等基金销售业务;

二、部分基金客户购买的基金产品风险等级与其投资者风险承担能力评级不匹配。

违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第五十七条、第五十九条的规定,因此,广西证监局对该行采取了责令改正的行政监管措施,据称,这是广西局对辖区银行类基金销售机构采取行政监管措施的首个案例。

另外两家被约谈的银行存在两大问题,一是未按规定完善投资者适当性管理制度;二是未建立基金从业人员管理档案、基金客户档案不完整等。

除了现场检查之外,没有被抽查到的银行类销售机构也并不能“侥幸逃脱”。广西证监局还根据非现场监管掌握的情况,对未规定及时报送基金销售业务有关信息数据、备案基金宣传推介材料的某地方商业银行采取了下发监管关注函的日常监管措施。

江苏、浙江两家基金销售机构被处罚

除了银行类基金销售机构,近期江苏、浙江两家第三方基金销售机构也因多项违规行为被处罚。

6月初,江苏证监局公告了对苏州财路基金销售有限公司采取责令整改措施的决定。

监管文件中称,在现场检查时,发现苏州财路基金销售公司存在4大问题:

一是公司资金长期被股东占用,且未规范计入财务账;

二是公司未建立选择销售基金产品的相关内控制度,且无基金产品选择决策过程的书面记录;

三是公司基金销售信息管理平台系统运营维护人员未取得基金销售业务资格;

四是公司未将基金产品风险评价方法及其说明向基金投资人公开。

依据《证券投资基金销售管理办法》第二十二条、八十七条的规定,江苏证监局决定对公司采取责令改正的行政监督管理措施。公司需对上述问题进行整改,并于2018年6月30日前就整改落实情况向证监局提交书面报告。

资料显示,苏州财路基金销售有限公司注册资本2000万元,法定代表人为高志华,2017年6月27日取得经营证券期货业务许可证。

该公司官网显示,目前合作的公募基金有平安大华基金、华安基金、交银施罗德基金三家公司。

受到处罚更为严厉的是浙江金观诚基金销售有限公司,因为存在多种内控问题,被浙江证监局采取责令整改并暂停基金销售6个月。

5月末,浙江证监局发布公告称,在日常监管中发现浙江金观诚基金销售有限公司存在借用关联方经营场地销售私募基金产品、公开夸大宣传等情形,反映出公司内部控制存在重大问题,经营管理存在较大风险。

上述情形违反了《证券投资基金销售管理办法》第九条、第十五条、第二十二条的规定。依据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定,浙江证监局决定对该公司采取责令改正并暂停办理基金销售认购和申购业务6个月的监督管理措施。

资料显示,该公司在2013年1月获批基金销售业务资格,其官网称公司为浙江诚泽金开投资管理有限公司旗下针对客户基金理财投资需求的专业子公司,和嘉实基金、易方达等多家公募基金均有合作。

随后,公司回应称将进行内部整改,强化基金销售人员合规培训。

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[责任编辑:李梦淙 PF084]

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