顺安证券 2019 投资|AI●FinTech 主题讲座 嘉宾专访

2019 投资|AI●FinTech 主题讲座嘉宾专访

2018年11月23日，顺安证券(CIS) 在港举办了一场以AI●Fintech 为主题的专题讲座，就「投资AI●Fintech的窍门」的问题，邀请了在人工智能及金融科技领域上表现非常出色的合作伙伴美信联邦、弘量研究有限公司及水熊投资管理有限公司，三家初创企业与一众业界专才一同探讨及分析。

凤凰网港股全程跟进了本次活动，并对出席会议的嘉宾进行了专访。

以下为专访纪要：

NO.1受访者：顺安证券资产管理有限公司执行董事朱伟良先生

图1 朱伟良先生正在专心聆听笔者提问

Q: 朱董，您好！顺安证券主办本次人工智能及金融科技为主题的讲座，是否可以看做是顺

安集团积极推进金融科技的一个信号？顺安集团拥有“顺安证券”、“顺安财富”、“顺安基金”

为代表的各类金融服务公司，积极布局全资产配置领域，您认为金融综合业务服务发展

趋势是？

朱董：你好！首先非常感谢凤凰网港股对我们活动的支持！没错，顺安证券作为集团的骨干力量，一步一步成长起来，不断在完善布局，除了以上三家公司以外，我们最近还收购了一家贷款公司，把我们的金融服务领域开拓得更宽了。我们拥有10000+位客户，其中有1000+位香港投资移民客户，管理的资产超过120亿，最主要服务于优质的高端客户群体。

我们明白要想在金融领域占据一席之地，必须要敢于开拓及创新。在竞争激烈的金融圈里，只靠单一的产品及模式，绝对不足以满足客户的需求。懂得配合时代巨轮的变化，接收并顺应金融科技对传统金融业的正面冲击，才能走在潮流前端，把握先机。因此，近年我们积极地用科技力量武装传统金融，利用Fintech，提升CIS（顺安证券）在金融服务、资产配置和移民服务等方面一直为客户打造的优质体验。早前CIS（顺安证券）跟蚂蚁金服旗下香港甚至是全国最大证券及基金交易系统供货商恒生电子股份有限公司及艾雅斯信息科投公司(Ayers)推出了网上基金交易平台，让客户足不出户、随时随地都可获得上千只基金的信息及200多只热门基金的买卖。同时， CIS（顺安证券）亦是业界先锋，成为首批提供线上开户服务的证券公司，开户过程可以在线进行，最快1天就可完成。

Q：是不是可以理解为顺安的客户对我们的服务非常认可，黏性非常高？

朱董：是的。CIS（顺安证券）积累了很多国内高端客户，客户对个人资产管理的需求通常很个性化，为了满足每个客户的要求，我们会专门给客户量身打造私人化的投资理财方案，布局全资产配置平台最大的优势就在此。另外我们对风控管理非常严格——客户的资金安全是最重要的，所以在选产品中我们宁缺勿滥，客户也就很放心我们甄选的产品。

除了个人业务外，我们也为公司提供金融服务，如上市融资等。顺安拥有超过100家股权集资和30家债权集资的经验，我们的资产管理团队也会帮客户成立和管理属于自己的基金，例如CIS Pre IPO基金。客户轻松容易就可体验到我们一站式服务，安心把资产交给我们管理，省时省心。

凤凰网港股:感谢朱董耐心的解答！祝愿顺安和顺安的客户都能赚到盆满钵满！

NO.2 受访者：水熊投资管理有限公司创始合伙人许嘉先生

图2 许嘉先生答笔者问

Q：许总，您好！据我们了解，水熊投资近年将目光聚焦在人工智能领域，且投资的区域主要为中国市场，投资项目包括有被誉为港产独角兽的商汤科技(SenseTime)、语音交互和软硬结合为核心的人工智能公司出门问问、腾讯音乐，及世界上最大的消费级无人机制造商大疆创新等。做出这样的投资决策，必然是基于大量的行业及企业的深入调研，所以请您就我国目前制造行业的现状以及智能制造的发展发表一下您的看法？

许总：好的！其实除了水熊投资，我还在英国谢菲尔德大学和清华大学合作成立的国际先进制造研究中心（AMRC）担任CFO。这个机构正是在目前国内的制造业遭受到双边挤压的环境中应运而生的。怎么说呢，国内曾经赖以起家的低端制造业随着人口红利消失，物价成本飞涨而转移至东南亚、印度、孟加拉等国家，但最近这十年，国内真正的高端制造业并没有普及。由于基础比较薄弱，虽然出现了个别重大行业重点企业的突破，但智能制造的整体水平较制造业大国依然有着20-30年的差距。更何况日本、英国等老牌工业强国也日益重视智能制造，屹立于“制造业之巅”的德国提出了工业4.0改革……在新一轮工业革命方兴未艾的历史时期，中国政府也提出了实施制造强国战略第一个十年的行动纲领：中国制造2025。这个纲领的提出，实际上就是要提升制造业的整体水平，在走向制造业大国的道路上奋勇直追。

凤凰网港股：非常感谢许总分享智能制造业的现状。制造业是国之根本，祝愿水熊投资和AMRC能在这一波改革的浪潮中乘风破浪，收获光明的未来！

NO.3 受访者：弘量研究有限公司首席执行官兼共同创始人雷春然先生

图3 雷春然先生与笔者交谈

Q：雷总，您好！我曾看过一篇您的报道，里面有一句话让我印象深刻“我想做一个更长期的，跟客户利益一致的生意模式。”现在看来这个模式阶段性实现了。先恭喜雷总。弘量成立短短三年，已分别获得阿里巴创业者基金A轮及中银国际旗下附属投资机构管理的Bohai XingWang, L.P. 基金领投，同时弘量也是香港第一家以智能投顾为业务范围申请并获得牌照的智能投顾运营商，对吗？这个牌照的获得对您和公司的意义是什么？

雷总：谢谢！是的，我们是第一家获得这个牌照的公司。大家都知道，香港的金融监管非常的严格，获得这个牌照也是相当不容易的。我们已经能够独立的对个人客户提供智能投顾的产品，算是一个开创性的事件。

Q：方不方便透露一下通过公司智能投顾管理的资产年化率是多少？（笑）接下来您对公司的发展规划或者说公司愿景是什么呢？

雷总：先回答第一个问题，我们的产品组合非常多样，会根据客户需要量身定制。按照一个比较进取的投资模式， 80%股票+20%债券的组合，16年是11%的收益，17年23%的收益，今年基本上维持在不盈不亏的状态。这跟今年市场环境有关，总体来说，维持在一个非常平稳的状态。

第二个问题，主要是在资产管理和财富管理方面。财富管理方面，香港有一万亿美元的规模，我们希望在未来的三到五年，用机器（智能投顾）来管理的比例能达到20%-30%，现在还不到1%。资产管理方面的空间更大，差不多2万亿的规模。我们会和一些大的基金公司合作，根据他们不同的底层需求，提供不同的算法产品，以投资顾问的形式，帮助他们进行资产管理。随着AI和算法产品的精进，未来我们会越来越多的分食这3万亿的大蛋糕。

凤凰网港股：感谢雷总的分享，祝愿雷总分得的“蛋糕”越来越大！

NO.4 受访者：美信联邦联合创始人叶一舟先生

图4 叶一舟先生接受访问

Q：叶总，您好！美信联邦作为最大的海外资产配置平台，股东分别有德国最大的投资控股公司贝塔斯曼亚洲投资基金(Bertelsmann Asia Investments)、韩国最大的投资机构韩国投资伙伴(Korea Investment Partners Co., Ltd)及国内领先全牌照金融机构清华同方(TsingHua TongFang)。除了有这些强大的股东，MX Terminal交易系统和美信自主研发的Itrade平台是否是美信联邦发展壮大的决胜因素？美信联邦在客户服务领域的最大优势是什么？

叶总：没错，美信联邦借助智能科技发展得很快。作为一家平台型Fintech公司，我们更多的是在考虑如何更好地为客户提供解决方案，建立良好的客户服务模式。

Q：那请问您对人工智能和金融科技的现状如何评价？

叶总：国内包括香港，Fintech公司的发展还有巨大的空间，美国的Fintech公司的数量是中国的10倍。而且目前的人工智能实际上还不能称为真正的智能，还处于感知和简单判断的基础阶段，如何做出正确的应对才可以算的上是人工智能。人工智能在金融科技领域的体现就是出现“专家系统”，帮助客户做复杂的资产布局和投资决策。当然，这在现阶段是不太可能实现的。那我们现在要做的，就是依托现在的金融科技力量，为我们平台上的理财师请到“智能秘书”，协助理财师高效地帮助客户进行投资。

Q：您的意思是不是指AI+Fintech 不能完全替代理财师直接给客户提供投资决策建议？

叶总：我们有相当一部分高净值客户，他们对服务的需求超过了资产管理本身。如何更好的为这部分有优质服务需求的客户提供定制化及个性化的服务，是智能投顾目前还不能解决的问题。他们注重过程中的体验和深层次的需求关怀，这都是需要理财师去感知和挖掘的，机器目前还做不到。

凤凰网港股：感谢叶总用您的成功经验给我们指出方向。祝愿美信联邦越来越强大！