黑加仑奖|2018年A股上市公司处罚榜：银行成重灾区 浦发银行领衔

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凤凰网财经启阳路4号文丨杨芳张军编|彭彬

2018年即将接近尾声。回顾过去一年，金融监管延续了2017年“从严监管”的态势。为了净化资本市场，凤凰网财经启阳路4号特启动“黑加仑奖|2018年十大A股公司违规之王”评选。

凤凰网财经启阳路4号发现，截至2018年12月17日，A股上市公司本身和控股参股公司被处罚金额在100万（含100万）以上的上市公司有41家，其中排在第一位的为长生生物，公司及控股子公司长春长生因“疫苗造假”案被罚没91亿元。此外，深交所拟对ST长生股票实施重大违法强制退市，对高俊芳等4人分别处以30万罚款，终身市场禁入。此外，处罚次数最多的为ST辉丰。

分行业来看，银行业以8家的数量领居第一，其中涉及被罚52020万元的浦发银行、6570万元的招商银行等大型银行；ST辉丰、闰土股份等从事化学原料及化学制品制造业的行业被罚公司涉及5家，为第二大被罚行业，医药制造业、有色金属矿采选业和资本市场服务以3家被罚公司同居第三；此外还有金属制品业、资本市场服务、医药制造业等，按照证监行业给出的分类，此次被罚公司涉及22大行业类型。又以银行业和化学制造为被罚重灾区。

图注:截止12月17日，A股上市公司及旗下子公司公开处罚总金额百万以上(包括百万)榜单，统计制图:启阳路4号。数据来源:万得

值得一提的是，2018年公开处罚金额排名前十的A股上市公司中银行占比过半，分别为浦发银行、招商银行、兴业银行、民生银行、南京银行和中信银行。其中，浦发银行罚款金额最多，涉及金额5.2亿元。

长生生物罚没91亿排名第一

对A股市场来说，长生生物是“浓墨重彩”的一笔。

2018年7月15日，国家药品监督管理局网站披露长春长生的冻干人用狂犬病疫苗生产存在记录造假等行为。不久，长春长生再被爆出百白破疫苗效价不合规。这家号称国内自营疫苗产品品类最为丰富的民营企业卷入舆论风口。

7月23日，长生生物收到中国证监会《调查通知书》，因涉嫌信息披露违法违规，被立案调查。7月26日开市起，受疫苗事件影响，长生生物主要银行账户被冻结，长生生物被实施其他风险警示，公司股票简称由“长生生物”变更为“ST长生”。

一直到今年10月，国家药品监督管理局和吉林省食品药品监督管理局对长生生物以及子公司长春长生开出巨额罚单。国家药品监督管理局撤销长春长生狂犬病疫苗药品批准证明文件，撤销涉案产品生物制品批签发合格证，并处罚款1203万元。吉林省食品药品监督管理局吊销其《药品生产许可证》，没收违法生产的疫苗、违法所得18.9亿元，处违法生产、销售货值金额三倍罚款72.1亿元，罚没款共计91亿元，此外，对涉案的高俊芳等十四名直接负责的主管人员和其他直接责任人员作出依法不得从事药品生产经营活动的行政处罚。涉嫌犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

巨额罚单并未让长生生物假疫苗事件“落幕”。11月5日，长生生物被实施退市风险警示，其简称再度变更为“*ST长生”。11月16日深夜，沪深交易所发布《上市公司重大违法强制退市实施办法》，同时修订《股票上市规则》、《退市公司重新上市实施办法》。

12月11日，长生生物公告表示，证监会对长生生物给予警告，并处以60万元的顶格罚款，对高俊芳、张晶、刘景晔、蒋强华采取终身市场禁入措施。长生生物同步发布的另一公告称，已收到深圳证券交易所重大违法强制退市事先告知书，深交所拟对公司股票实施重大违法强制退市。这也意味着，长生生物或将成为第一个依据新规被强制退市的上市公司。

排在处罚榜单第5位的中弘退继创造A股史上第一只跌破1元面值退市股后，中弘退又创造了A股历史最低成交价纪录，截止12月19日，中弘退历史最低成交价为0.22元，当日收盘报收0.23元。数据显示，A股历史最低成交价纪录为现已更名国新健康的股票，于1996年5月13日有成交价0.4元。

资料显示，中弘退公司主营业务为房地产开发与销售。2018年5月31日，公司公告显示，子公司如意岛公司于2016年5月1日开始至2016年6月14日，在未取得海域使用权的情况下，擅自在如意岛项目三期工程建设中进行填海占用海域面积3.2321公顷。海口市海洋和渔业局对如意岛公司做出了罚款3733.08万元的决定。

濒临退市的中弘退还面临巨额债务问题。12月17日晚间，中弘退发布公告称，公司及下属控股子公司近日新增逾期债务本息合计20.37亿元，全部为各类借款。截至目前，公司及下属控股子公司累计逾期债务本息合计为114.64亿元(近期公司及子公司偿还了部分借款)，全部为各类借款。

中弘退从A股市场的“白马”转“黑马”，有分析认为，和房地产政策和环保政策也有一定关系。中弘股份的房地产业务受到北京商办项目调控政策的影响，其销售业绩紧随北京商住市场出现了大幅下跌，此前，旗下的文旅项目也受到环保督查影响。2017年11月底，王永红决定以现金方式收购海南超级大盘“半山半岛”等项目股权，收购该项目资产包涉及金额58亿。

然而，由于国家环保督查的影响和半山半岛涉及多项质押，收购最终于2018年2月宣告失败。数据显示，中弘股份2018年前三季度净利亏损18.85亿元。

环保问题被罚频率高

上市公司因为环保问题，被处罚频次较高。

今年以来，环保督查持续了2017年的从严态势，一方面部分上市公司因环保概念股票大涨，另一方面，因环保问题被开罚单的上市公司也越来越多。沪深两市已有*ST三维、蓝丰生化、罗平锌电、辉丰股份、众兴菌业、中航三鑫、兴业矿业、南京熊猫、龙蟒佰利、西部黄金、广济药业、阿科力、安纳达等超40家上市公司因环保问题遭到处罚或通报。值得一提的是，辉丰股份和亚邦股份也因为环保问题引发生产经营风险被实施“ST”。

在天风证券环保策略团队看来，此次无论中央督察还是环保部组织的京津冀周边督查，覆盖范围和监察力度都是史无前例。天风证券认为，之所以此次环保督察影响广泛深远，其背后的核心支撑逻辑实质是供给侧改革。

在环保督查趋严的背景下，化工生产企业备受监管关注，作为全球最大的咪鲜胺原药生产企业，ST辉丰的环保问题在今年相继暴露。

ST辉丰全称江苏辉丰生物农业股份有限公司，主营业务为农药生产。今年3月底，ST辉丰控股子公司华通化学被关停，原因是被查到偷排废水，公司高管被带走协助调查。3月底至今，ST辉丰及高管陆续收到十余份罚单。

4月24日公告，公司子公司华通化学及其公司管理人员分别收到灌南县环境保护局出具的《行政处罚决定书》。同日，辉丰股份披露公司被中国证监会立案调查。5月14日下午，辉丰股份发布公告称，公司近日收到盐城市大丰区环境保护局出具的《行政处罚决定书》，合计罚款236万元，同时多个项目被责令停止生产。辉丰股份8月12日晚公告，因公司生产经营受到严重影响已达三个月，具体复产时间尚未确定，公司股票自8月14日开市起被实施其他风险警示，公司股票简称由“辉丰股份”变更为“ST辉丰”。

9月17日晚间，ST辉丰公告称，近日收到江苏省环境保护厅的《行政处罚决定书》，没收燃用高污染燃料的设施，组织拆除该项目使用的水煤浆锅炉，并处以3万元罚款。另外，江苏省环境保护厅还发现ST辉丰另一生产项目需要配套建设的环境保护设施已建成，但至今未经验收，主体工程却已投入生产，违反了相关规定。江苏环保厅责令ST辉丰在3个月内改正，并罚款80万元。

ST辉丰2018年三季报显示，前三季度营业收入23.4亿元，同比下降16.96%；归属于上市公司股东的净利润-2.44亿元，同比下降174.23%。

在辉丰股份发布被“ST”的同日，亚邦股份也发布公告，因符合“生产经营活动受到严重影响且预计在三个月内不能恢复正常”的情形，公司股票8月14日起被实施风险警示，股票价格的日涨跌幅限制为5%，实施风险警示后股票将在风险警示板交易。

亚邦股份称，下属公司于4月28日接到灌南县人民政府关于园区内企业停产统一进行环保集中整治的通知，公司所在灌南县堆沟港镇化工园区内的7家子公司和1家分公司全部停产。公告称，截至目前，尚未有公司按计划恢复生产，由于本次涉及停产的7家子公司和1家分公司最近一个会计年度的营业收入合计占上市公司营业收入的82.85%。

10月25日，ST亚邦发布2018年三季报，公司2018年1-9月实现营业收入16.44亿元，同比下降32.97%；化学制品行业已披露三季报个股的平均营业收入增长率为5.95%；归属于上市公司股东的净利润2.74亿元，同比下降43.5%

近期召开的政治局会议布局了2019年经济工作，其中仍然提到，明年要继续打好三大攻坚战（防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治）。广发证券报告认为，环保板块行情受宏观政策影响较大，目前政策上的边际变化已经非常显著、而且预期后期多方向政策的叠加效应只会大幅超出市场预期，而非市场所担忧的“短期无实质变化”。

银行业受罚公司最多

启阳路4号发现，从被罚行业情况来看，银行业以8家的数量领居第一，其中涉及被罚52020万元的浦发银行、6570万元的招商银行等大型银行。ST辉丰、闰土股份等从事化学原料及化学制品制造业的行业被罚公司涉及5家，为第二大被罚行业，此外还有金属制品业、资本市场服务、医药制造业等。按照证监行业给出的分类，此次被罚公司涉及22大行业类型，银行业和化学制造为被罚重灾区。

启阳路4号梳理发现，浦发银行以52020万元的罚单领衔银行，其中今年收到的最大罚单系1月18日银保监会四川监管局开出，据披露公告显示，浦发银行成都分行存在内控管理严重失效,授信管理违规，违规办理信贷业务等严重违反审慎经营规则的违规行为被罚，罚款金额则高达46175万元。此外，成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消其高级管理人员任职资格、警告及罚款。

浦发银行三季报数据显示，截止今年9月30日，公司营业总收入为1271亿，较去年同期上涨1.31%；实现利润总额508.9亿元，较去年同期下降7.03%；录得归母净利润为432.1亿元，较去年同期增长3.14%。

此外，截至今年9月30日，浦发银行资产总额60,891.89 亿元，较上年末减少480.51 亿元，下降0.78%。

民生银行因同业投资违规接受担保；同业投资、理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资，个人理财资金违规投资等违规行为领罚3360万元。

民生银行三季报披露数据显示，截止9月30日，实现营业总收入1157亿元，较于去年同时上涨8.93%；归母净利润427亿元，较去年同期增长6.07%。截止报告期，民生银行不良贷款余额为537.12亿元，比上年末增长58.23亿元；不良贷款率1.75%，比上年末上升0.04个百分点；拨备覆盖率161.68%，比上年末上升6.07个百分点；贷款拨备率2.83%，比上年末上升0.17个百分点。

启阳路4号注意到，多家银行投机房地产行业的行为遭遇监管机构重罚。

今年11月，央行发布的一份《中国金融稳定报告（2018）》显示，2017年住户部门消费贷款同比增幅为25.8%。这项数据玄机在于，尽管个人住房贷款余额同比增速降至22.2%，短期消费贷款却同比增速狂飙至37.9%。

而据此前媒体报道，截至11月15日，仅原银监会和银监局（不包括各地银监分局）就对30多家银行开出41张“涉房”罚单，罚款金额近1.5亿元。

这41张罚单涉及中国建设银行、广发银行、中信银行、中国工商银行、中国银行、平安银行、交通银行、中国邮政银行等30多家银行。

著名经济学家宋清辉在接受凤凰网财经启阳路4号采访时表示，在中国银行业不良率攀升、利润下滑和增长乏力的背景下，监管层对银行业的管理力度可能会进一步加强，接下来的监管风向仍旧是强化资产质量真实性，引导银行积极暴露风险，使资产问题及时得到准确反映。 

同时，他表示在密集的房地产调控和严格的资管新规背景下，房企传统的融资渠道愈发收紧。在此背景下，部分银行为了现实利益，可能会铤而走险，为房地产企业提供支持、向其“输血”。在针对房地产信贷领域的严监管下，预计银行违规输血楼市、信贷资金流入房地产项目的现象将会越来越少。

岁末将至，为了净化资本市场，提高投资者维权意识，保护投资者权益，凤凰网财经启阳路4号启动“黑加仑奖|2018年十大违规A股公司评选”。   本次候选企业，均为2018年（截止2018年12月17日）公司本身和控股参股公司被处罚金额在100万（含100万）以上的上市公司，共有41家公司入围。

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