慧理财会赢——高格证券郭晨凯:投资其实很简单

慧理财会赢——高格证券郭晨凯:投资其实很简单

2019年04月24日 11:21:42
来源:凤凰网港股

凤凰网港股频道打造的创新精英精神价值深度专访栏目——慧见先锋

本栏目所设嘉宾以商界创业精英为主, 通过专访业界杰出的创始人、企业高管等行业的高精尖人士,分享其各自的人生经历、职业规划与投资建议,从而给正在努力的青年们提供一些指引和更多的正能量,鼓励他们更积极主动利用趋势,更准确地把握机遇,创造属于自己的未来!

最新一期,我们走进的是高格证券——

高格证券,创办于2016年,于2017年获得香港证监会核发的经纪业务、投资顾问业务以及资产管理业务牌照。

高格证券致力于连接优秀的企业和长期投资者。高格证券的研究团队关注于大中华区以及美国的资本市场,筛选出1%的优秀企业并持续追踪。在高格证券,用户看到的不再是复杂的数据,迷惑的K线,而是有血有肉的公司、被大众热爱的产品。作为用户,也可以在这里选择自己热爱的公司长期投资。

高格证券同样在衍生品领域进行了前所未有的创新,这样的创新在世界范围内都是领先的。高格证券提供了包括「优买计划」在内的一系列产品,即使是对衍生品毫无投资经验的用户,也可以在高格证券的引导下,使用一些适合自己的衍生品,让投资更有获得感。高格证券在产品上的创新,已经得到众多用户的喜爱。

问题一:关于高格证券

主持人:大家好,欢迎收看今天的凤凰网港股「慧见先锋」高管专访,我是凤凰网港股的特邀主持人明怡,今天我们非常高兴地邀请到了高格证券的董事总经理郭晨凯先生来到我们的节目。您好,郭总。

郭晨凯:主持人您好,观众朋友们大家好。

主持人:当我第一次听到「高格证券」这个名字的时候,我就特别好奇,为什么我们要用「高格」二字呢?

郭晨凯:当时我们做高格证券的时候,更多的是想做一款跟同行业格调不一样的产品。

主持人:想跟同行业不一样,那我们的品牌有哪些创新的理念和内涵呢?

郭晨凯:我们其实理念还是蛮创新的。核心是我们倡导价值投资,不会鼓励投资人频繁地交易,股价的波动也不要引起投资人频繁地买卖,这是一个比较特别的地方。

主持人:恩,还有吗?

郭晨凯:另外呢,我们其实想做一个「连接优秀企业和长期投资人」的一个通道,更多的是给投资人推荐最好的企业和最有价值的企业,帮助投资人完成资产上的增值。

主持人:目前众多券商还是主要依靠佣金作为主要收入,而我们高格证券是提倡我们的投资者不要频繁买卖,但是这势必就会影响这方面的收入,您觉得值得吗?

郭晨凯:是这样的,倡导投资人不要频繁交易确实短期会影响我们部分的收入,但是我们其实也不是零佣金,我们目前的佣金水平在业界属于中游水平。我们更多的是站在客户的角度,希望让客户获得收益,如果客户的收益(增多),其实我们自然收入就会有所增长。

主持人:那您刚才说高格证券的佣金是在中层?

郭晨凯:中游水平。

主持人:那收入主要来源于哪些方面呢?

郭晨凯:我们的收入主要来源于几个方面。我们有一些非常创新的互联网产品,比如,我们近期推出的「优买计划」。

主持人:「优买计划」?

郭晨凯:对,「优买计划」。另外,我们也会有一些精华的资讯订阅的收入,另外我们还有一些所谓客户由于投资赚到钱而分给我们的一些收益。

主持人:那我提个问题,就是您刚刚说的订阅,这方面的资讯是你们自己全部原创的,还是说我们整合的资讯呢?

郭晨凯:这里面分为几类,我们现在大部分资讯都是我们自己原创的,我们有自己的研究员,会针对一些上市公司或者媒体事件,会发出一些点评;也会有一些深度的研究报告;另外呢,我们也会全网搜索一些比较有价值的精华内容进行转发。

主持人:也就是说在我们App上能看到很多的资讯,有自己原创的,还有一些其他平台引申过来的好的案例是吧?

郭晨凯:对。

问题二:给投资者的建议

主持人:其实不瞒您说啊,我当年在做投资的时候走过不少弯路,因为咱们投资理财的门道实在太多了,而且很多人像我一样都找不到适合自己的投资产品,您这么专业,您应该不会像我一样走过弯路吧?

郭晨凯:其实弯路一点也没少走,我觉得我们其实都是靠过往的一些经历去学习,因为每一个做投资的人其实都有很长的学习曲线。我们主要倡导的是价值投资理念,其实价值投资理念不是简简单单地买入股票,然后等着它升值就卖掉,更多的是说我们要分析它的价值,同时也要做好风险的管控和对冲。

我们在做跨市场研究的过程中,就发现了其实在美国,期权是一个非常非常流行的一个对冲和风险管控的工具。所以我们当时在做高格证券的时候就一直在想,海外的一些美股的期权,怎么能够与一些投资者和用户发生一些关系,或者说可以找到一些结合的点吧。

主持人:对,因为现在很多咱们投资者,会喜欢盲目跟风或者是凭感觉经常就走入误区了,那对他们有什么好的建议吗?

郭晨凯:其实现在散户跟风就是追涨杀跌可能在所难免,但是更多的是投资者一定要记住,就是说要知道自己投资的底层资产,或者说投资的是股票而不是代码,更多的是能够有一些工具进行风险的一些管控。

问题三:什么是「优买计划」?

主持人:其实我有下载咱们高格证券的App,我们单从页面上来说,给我的感觉还是是挺耳目一新的。

郭晨凯:科技感含量比较强。

主持人:对,而且是很年轻、很潮流的一种感觉,因为以往我们看到证券的时候都是K线图,在我们高格证券的App上我没有看到,反而是种小方块五颜六色的,让我觉得很年轻,很接地气的这种(感觉),能跟我们说一下咱们这个页面设计有什么说法吗?当时的一个理念。

郭晨凯:对,我们基本上页面设计分为就是几大块吧,第一大块就是一个主题的推荐,简单理解就是比较好的股票推荐给大家,因为其实现在大家对美股和港股,相对来说还是有些陌生的,比如说大家日常可能听到的汉堡包,或者说麦当劳、肯德基都已经上市了,但是呢比如说大家不知道的,比如说汉堡王,其实也上市了,只是他的公司上市不叫汉堡王。

所以呢就是怎么能够让这些优秀的上市公司,走到大众的视野里,这个是我们其中很重要的一个功能。

主持人:也就是说在我们平台,是可以看到很多我们非常熟悉的产品,他们背后的上市公司在上面。

郭晨凯:对,一个信息。而且就是,我们的信息相对来说是比较独特的,比如说麦当劳这样的公司,其实很多人都知道麦当劳只是一个快餐店,(大家)不知道他其实是一个很重要的地产公司,他可能持有很多自有的地产。所以我觉得更多的这一部分的一个介绍,是高格的一个视角、高格的一个观点,去体现我们从价值投资出发的逻辑。

主持人:所以高格证券这个平台会从价值投资的理念出发,去挖掘一些我们平时日常能看得见的品牌,但是他却不太熟知他背后的这样一个上市公司的整体情况,都会多角度来挖掘?

郭晨凯:对,一个深层次的价值的挖掘。

主持人:以及给我们投资者提供更好的一些建议?

郭晨凯:对。

主持人:其实我很想了解一下我们高格证券的创新产品「优买计划」,这个产品有什么特别的地方吗?

郭晨凯:优买计划其实是高格证券推出的一款比较人性化的产品,它更多的是提倡价值投资的理念,其实是鼓励用户在交易美股期权或者港股期权的同时获得稳定的一个固定收益,同时也为用户保留一个权力——可以打折买股票的权力。

主持人:那它到底优在哪里?而且从投资者的角度来说,它的风险评估怎么样?

郭晨凯:优买计划的优,其实主要体现在几个方面:第一,就是我们肯定选择的标的都是非常优质的股票和上市公司,那么同时有我们强大的投研团队进行研究和支持;第二,优在金融科技创新方面,因为我们所有的期权都是通过背后的大数据和人工智能去测算被行权的概率,包括期权的价值是不是已经背离了它的实际价值;还有一个方面就是我们的用户体验层面,客户基本上在很短的时间里就可以了解优买计划的运作和投资流程。

主持人:很短的时间,而且操作很简单?

郭晨凯:很简单,对。可能就摁一两个键就可以完成投资。那么从风险管控角度来说,这个是我们这款产品最核心的优势。大家知道,期权其实最大的风险就是被行权。这样就可能会出现损失。我们更多的是在风险管控层面做了几件事:第一,就是我们把控的价值投资的理念,把最好的公司封装在这个优买计划中,那么这个企业其实股价下行风险相对来说可控;第二,针对期权我们会测算它被行权的概率,因为期权的定价其实跟它的波动性是直接相关的,所以我们通过大数据的测算,把它这个行权的概率算出来,那么在最开始的过程中呢,价格是实时被测算的,如果一旦我们发现这个期权其实价格已经远远背离了它的实际价值的时候,它就会有一个自动上下架的功能,就是这个期权就会被我们从优买计划里剔除,更换一个更有价值的期权。

主持人:所以说我们这个平台推出的优买计划,还是比较稳健的一个投资方式?

郭晨凯:对,而且风险也是可控的。

主持人:然后呢,我看到您刚才也提到了,在我们交易的这个App上也有,其实我还是想问这个优买计划,对我们投资者来说的话,操作是不是也很简单呢?

郭晨凯:优买计划本质上来说就是一个期权的组合产品,那么其实直观给用户的感觉就是,如果你觉得这个公司好,你愿不愿意以现在一个比较低的价格买这个股票,你现阶段可以获得固定的收益,那么未来有一个权力就是以折价的方式买股票。所以这个背后的逻辑其实很简单。

但是我们当时做的时候其实还是经过了很长时间的思考,因为本身来说期权的交易,相对来说很复杂的,所以高格证券在封装和创新这款产品的时候,更多的是把复杂的一些AI和数据的逻辑嵌入到这个产品中。

主持人:所以就是说咱们高格证券把这个交易的操作都简化了?

郭晨凯:对,一键就能完成这个期权组合交易。

主持人:而且我们高格证券好像相当于帮助我们投资者承担了很多角色?

郭晨凯:我们更多的是说帮客户去多想一下,另外呢,就是帮客户推荐一下,缩短客户的学习曲线,对期权的认知。我们通过一些比较互联网化的文案和产品的一些创新,让客户可以直观地了解到自己投资的是什么产品。

问题四:如何甄别最有价值的上市公司?

主持人:在听过您刚才和我们分享的优买计划之后,我发现这个产品非常适合我们投资者去好好地体验一下。我也想知道现在全球有上万家上市公司,那么高格证券在甄选上市公司的时候,会比较看好美股和港股的哪些行业呢?

郭晨凯:高格证券其实秉承的理念就是,全球上万家上市公司,我们把最有价值的1%推荐给客户,我们关注的几个行业包括新零售、大消费、大健康还有高科技行业。

主持人:为什么是这几个行业呢?

郭晨凯:因为是这样的,随着现在人均生活水平的提高,大家对于衣食住行的需求的升级,其实比较旺盛,再加之中国的人口红利,所以人们越来越对于好的东西和对于有价值和增值的东西,付费意愿都很强,所以呢,这个生态看下来我们觉得这四个行业其实是未来5-10年的一个比较好的发展窗口。

主持人:所以我们现在关注的这四个行业,也是我们整个平台、我们高格证券非常看好的?

郭晨凯:对。

主持人:这四个行业,我发现都是和我们的生活息息相关的。

郭晨凯:对。

主持人:是一个衣食住行方方面面都能够用到、非常常见的一些行业。

郭晨凯:对,都是相对比较刚需的。

主持人:好。今天非常感谢郭总带我们认识了高格证券,也通过高格证券呢让我们认识了一款非常好的产品「优买计划」,更是让我们认识到了从生活中入手的一种投资方式。那么我们今天的节目就到这里了,再一次感谢郭总,谢谢。

郭晨凯:谢谢。

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