华泰证券推出在线投资顾问服务 打造全新场景化服务体验

上证报中国证券网讯 近日，华泰证券涨乐财富通App发布新版本，在线投资顾问服务正式上线。据悉，“在线投资顾问专栏”涵盖热门话题、投顾说配置、精选产品、推荐课程等内容，还可以进行一对一咨询服务。

在服务内容层面，在线投资顾问特色鲜明。第一，在信息呈现上告别了散点的信息堆砌，紧密围绕大类资产最新观点，为客户提供与投资资产和投资方法相关的咨询服务。第二，在线投资顾问解决的一大服务痛点，就是服务沟通即时性和服务半径的问题。依托涨乐财富通可以随时与客户进行服务沟通，打破时间与地点的限制，极大地提高了服务半径。第三，在线投资顾问也可根据客户特点推荐风格适合的、可视化的智能化配置工具，满足客户不同的风险收益目标。

全新场景化的服务体验是华泰证券在线投资顾问的另一大特色。其一，它实现了触发式交互，即除了即时沟通外，还可以在数据分析基础上，自动触发服务交互，主动提供及时的精准服务。比如，一个客户在产品购买时出现疑问，在线投资顾问会适时出现给予帮助指导。

其二，伴随式服务，在线投资顾问基于服务交互全流程记录，从初次接触客户开始，到咨询服务，再到投资过程中的动态调整咨询，提供的是贯穿客户投资周期的伴随式服务，并通过方法和理念的培育，全程陪伴客户成长。

其三，凭借涨乐财富通在线投顾吧、涨乐学堂课群、短视频等形式，创造了社群化的在线服务平台，方便了投资者和投资顾问之间、以及投资者之间的交流探讨。

华泰证券表示，随着互联网技术的高速发展，以及财富人群的代际迁移，日益增长的年轻一代逐渐成为社会财富的主要承载者和理财需求者，这也正为在线投资顾问的发展创造机会。今后华泰证券的在线投资顾问服务，依托涨乐财富通，将进一步全面打通底层大数据、服务策略、理财产品库、金融科技工具，基于资产配置服务框架，构建一站式智能服务平台，有望为更多投资者提供高效便捷的服务体验，为客户创造价值。（孙越）