齐鲁银行拟IPO 不能保证及时发现洗钱及其他非法活动
凤凰网财经讯 2019年6月6日，证监会网站披露了齐鲁银行股份有限公司（以下简称“齐鲁银行”）首次公开发行股票（A股）招股说明书。
招股书显示，齐鲁银行拟登录上交所，本次拟发行股票数量不低于发行后总股本的10%（含10%），且不超过发行后总股本的25%（含25%）。即不低于4.58亿股，且不超过11.45亿股。保荐机构为中信建投证券股份有限公司（简称“中信建投”）。
齐鲁银行在招股书中称，《反洗钱法》要求金融机构须就反洗钱监管及举报活动建立稳健的内部控制政策及程序。该等政策及程序要求银行成立独立的反洗钱部门或指定内设机构负责反洗钱工作，根据相关规则建立客户识别系统，按规定建立客户身份数据和交易记录保存制度及按规定向相关部门报告大额和可疑交易。
齐鲁银行表示，尽管已采取有关政策及程序，以监测及防止网络被利用进行洗钱活动，由于受洗钱等犯罪活动的复杂性和隐蔽性及本行对可疑交易识别判断等主观因素的影响，齐鲁银行未必能完全杜绝被其他方利用进行洗钱及其他非法或不正当活动。不能保证识别所有洗钱或其他非法不正当活动，上述情况可能对齐鲁银行的声誉及运营造成不利影响。
