涉嫌非吸被立案调查!中国车贷第一股点牛金融暴跌95%市值仅剩1亿

涉嫌非吸被立案调查!中国车贷第一股点牛金融暴跌95%市值仅剩1亿

2019年08月14日 22:54:52
来源:上游新闻客户端

两年前,带着“中国车贷第一股”光环的点牛金融赴美上市,彼时,公司曾喊出“带出借人叱咤华尔街”的豪言壮语。

两年后,点牛金融涉嫌非法吸收公众存款被立案调查,股价也从今年2月最高13.56美元一路跌至0.56美元,暴跌95.8%,市值仅剩下838万美元(约合5900万元人民币)。

令人蹊跷的是,上海市公安局浦东分局经侦支队已决定立案时,美东时间8月13日,点牛金融股价在尾盘几分钟突然暴力拉升,大涨81.24%,报1.02美元,市值仅剩下1518万美元(约合1.06亿元人民币)。

不过,截至发稿,点牛金融盘前大跌14.71%,报0.87美元。

▲点牛金融8月13日分时图

▲点牛金融日K线图

涉嫌非吸已被立案

8月11日晚间,有媒体曝出,自称中国车贷第一股、在美国纳斯达克上市的P2P平台点牛金融,因涉嫌非法吸收公众存款一案,已于近日被上海市公安局浦东分局立案。

天眼查数据显示,点牛金融是由上海点牛互联网金融信息服务有限公司运营,总部位于上海,成立于2015年11月17日,点牛金融专注车贷市场,最新数据显示,借贷余额2.385亿元。于2018年3月20日在美上市。

启信宝显示,上海点牛互联网金融信息服务有限公司法定代表人是曾而新,也是点牛金融董事长,持股21%左右;点牛金融监事刘晓辉是实际控制人,持股约53%。

除点牛金融外,刘晓辉还拥有4家企业的实际控制权,分别为上海堡询广告设计有限公司、上海星九好网络科技有限公司、上海有望汽车租赁有限公司和苏州魅颖汽车服务有限公司。

自今年5月点牛金融发生兑付困难以来,一些出借人向上海市公安局浦东分局经侦支队报案。21世纪经济报道记者多方核实获悉,上海市公安局浦东分局经侦支队已决定立案,点牛金融涉嫌非法吸收公众存款。这也是第一家被立案的美股上市P2P平台。

据21世纪经济报道,记者获得一份材料显示,点牛金融客服对出借人回复称:“点牛金融还在运营,曾总(指曾而新)一直在美国融资,没有懈怠。”至于刘晓辉身处何处,并未正面回应。

8月14日,记者来到上海市公安局浦东分局经侦支队,在现场可以看到,来自多家理财平台的出借人正在报案中,也有部分平台报案须知贴出,不过未见点牛金融相关公告。

上周,一位点牛金融出借人前来报案,也得到了经侦立案的口头回复。

这位点牛金融出借人曾告诉记者:“投点牛金融两年了,之前都很正常。5月13日,第一次出现到期没法兑付,直到现在。”

同日,平台公告称:“个别借款渠道及借款客户存在侥幸心理,恶意逾期,造成出借人资金不能及时到账。”

该点牛金融出借人表示,点牛金融多次通过客服告知兑付时间节点,但均未达成,也未在网站公示。

违约总额近1亿

曾蹊跷搬家 仅剩15人办公

8月13日,点牛金融在美国证监会官网发布公告,阐述主营业务变更及近期动态。

点牛金融表示,自2019年5月以来,有许多借款人通过线上平台借入资金,恶意拖欠债务。截至本报告日,本平台违约贷款总额约为9500万元人民币(约合1350万美元)。“为了避免公司业务中断,同时降低我们的办公室租赁费用,公司决定在7月底搬迁办公室。”点牛金融称。

2019年7月21日,点牛金融关闭了上海浦东办事处,并于7月22日将其主营业务转移至两个办事处,即上海崇明办事处和成都办事处。具体来说,上海崇明办事处目前是客户服务中心,为客户提供各种服务,包括协助收回贷款。截至本报告日,上海崇明办事处共有6名员工;成都办事处共有15名员工。点牛金融还介绍,2018年4月,其成立了上海友旺汽车租赁有限公司(简称“上海友旺”),该公司是上海点牛互联网金融信息服务有限公司的全资子公司,是点牛金融通过合同安排控制的实体,以开展汽车租赁业务。截至本报告日,上海友旺没有实质性经营活动。

2018年10月,点牛金融成立了另一个子公司上海星久浩网络技术有限公司(简称“上海星久浩”)。上海星久浩目前正处于进入物联网技术、技术咨询生产和销售业务的规划阶段。截至本报告日,上海星久浩尚未开始任何经营活动。

曾被质疑涉嫌融资信息造假

7月下旬,有投资人在社交平台中留言爆料称,点牛金融突然搬离原办公地点,已经“人去楼空”。

直到8月13日,点牛金融才发布公告称,公司已于7月21日关闭了位于上海浦东张杨路的办公室,公司新办公地点分为两处,分别为上海崇明区建设镇建设路、成都市锦江区东大街。

对于为何搬迁办公室,公告解释说是由于一些出借方一直在威胁要访问公司办公室,并对公司的业务运营造成干扰。为了避免进一步扰乱公司的运营,同时降低办公室租赁费用,公司决定在7月底搬迁办公室。

点牛金融自准备上市以来,一直被质疑涉嫌融资信息造假,信批极不规范透明,长期以来已经饱受行业人士诟病。

据券商中国,点牛金融IPO之前,曾有过三次融资经历,其中,A轮2000万元主要来自刘晓辉和曾而新;2016年五月完成的B轮融资,宣称投资方为两大国企——辉时股权投资基金(上海)有限公司和陕西西凤投资有限公司。

在点牛提交招股书前大概半个月时,陕西西凤投资有限公司却闪电离场,突然将其持有的点牛金融4.0625%的股权以300万元转让给刘晓辉。2016年12月,点牛金融宣布与钱来钱往(上海)股权投资基金管理有限公司达成了2亿人民币的C轮战略投资,协议约定首投3000万、分期增资,但是直至上市,招股书却未披露后续增资情况。后来点牛金融公告称,西凤投资因战略改变,将其持有的点牛金融股权转让给点牛原始大股东刘晓辉,西凤因此获得300万元的收益,这被业内看作点牛金融的国企背景挂靠费。

此外,点牛金融标的信息披露真实性、规范性也遭外界质疑。从点牛金融2017年运营报告来看,点牛金融的车贷业务(点车贷)交易金额占比不到22%;直到2018年8月,该平台车贷业务交易占比超过一半,此后车贷交易占比在90%以上,也就是说,点牛金融上市后、发力车贷,车贷业务才成为点牛金融的主营。而作为贷款产品的抵押车辆,点牛金融的多款产品展示车辆图片被指涉重复使用、室外而非车库拍摄,借款人身份信息等核心信息不明、担保第三方核心信息被隐去。

点牛金融称,公司成立至今已投资了近十个项目,涉及健康科技、文化教育、现代农业、消费金融、融资租赁等领域。然而,在工商资料中只能看到其对外投资了三家公司,分别是苏州魅颖汽车服务有限公司(持股60%)、上海有望汽车租赁有限公司(持股100%)和上海星九网络科技有限公司(持股100%)。

上游新闻据中国基金报、券商中国、21世纪经济报道、每日经济新闻等综合