红杉资本“出大事”:所投项目涉嫌非法吸存,公司大楼被拉横幅

红杉资本“出大事”:所投项目涉嫌非法吸存,公司大楼被拉横幅

内容来源:大 私募工厂

厂长的话

作为18、19年的“全球第一投资人”,沈南鹏和他的红杉中国,向来是各类负面的新闻绝缘体。然而,资本狂奔的旧日清算,是无人可以幸免的——红杉资本五年前的一项布局,在五年后的现在尝得苦果;那些互金赛道上的绝妙设想,都演变成了惨烈翻车的投资灾难。。。同样的一抹鲜红,它可以是魂牵梦萦的红玫瑰,也能够是触目惊心的蚊子血。

红杉资本被“拉横幅”

互联网风投的“半壁江山”、蝉联两届“全球第一”的沈南鹏应该不会料到,自家那个光环无限、获奖无数的红杉资本,也会有被人“拉横幅”的一天。

据多方渠道爆料,近日,有多名投资者聚集在红杉资本位于京、沪两地的相关办事处,以“红杉资本操纵厚本金融非吸”、“百姓家破人亡”这样的惊悚标语“上门维权”

厂长了解了下,这起“祸事”的起因要出自P2P平台厚本金融的爆雷一案。

根据公开信息显示,2019年8月14日,厚本金融因涉嫌“非法吸存”,被上海公安局浦东分局立案调查。其涉案资产均被查封,公司CEO、副总等高管也系数“落网”。

厚本金融出事,红杉资本为何遭殃?从表面上看,主要是两者之间的股权投资关系。

根据天眼查的公开信息披露,厚本金融的运营主体为上海厚本金融信息服务有限公司,其大股东为持股42%的上海厚尚投资,而二股东、持股40%的“北京红杉信远股权投资中心”,正是红杉资本旗下的创投基金。。。值得一提的是,在厚本金融的历史融资进程里,红杉资本中国也是唯一一家被公开披露的投资机构:

当然了,由于“天时有变”、赛道崩塌,这年头倒台的P2P不胜枚举,连其背后踩雷的知名风投亦是不知几何,可为何唯有红杉资本遭人“举牌”、“堵门”——这其中似乎还有些投资之外的“其他关系”。

关于这点,大家可以从维权人所总结的“十问”里窥得一些线索:

综上所述,在维权人的说法里,同样看走眼的红杉资本俨然成了“共犯”的模样,它们不但对所负责任只字不提,就连官方澄清似乎也不屑为之。。。那么问题来了,厚本金融“因何而爆”?作为二股东的红杉资本,究竟有没有牵扯到厚本金融的实际经营,与其开展“深度合作”?

厚本金融的深坑

有意思的是,在东窗事发之前,厚本金融还曾是一众“评测”眼里不可多得的优质标的

根据天眼查的披露信息,厚本金融的创始人为CEO陆泳,他曾在大名鼎鼎的Capital One任职,07次贷后成为“毅然回国”的海归一员,并于2010年加入平安信保。

2012年后,自觉时机成熟的陆泳出走平安、自立门户,创设主打“贷款保证保险”业务的阳光信保。3年后他以“厚本信息”为资产端,通过100%控股的厚尚投资成立厚本金融,正式投身互金领域。

值得一提的是,厚本的其他高管与陆泳本人履历相近,有着非常明显的“平安基因”,是陆泳创业班子的嫡系。。。至少从高管团队的背景经验和行业资源来看,厚本的实力是要远远强于同期爆走的“海龟野鸡”们的:

而在上图所列的高管信息里,身为董事的王恺并非陆泳一系,他同时还是红杉资本中国的董事总经理。从简介一栏中也能看出,王恺在拍拍贷等多个“红杉项目”里均有任职,不过在维权人看来,他不只是个形式上的代言人,他还具备着一定的建议权甚至是决策权。

除此之外,据投资者爆料,为了给厚本金融增信,红杉资本还“牵线搭桥”,为其撮合来了中华财险的“增信措施”

具体来看,2018年8月,厚本金融与中华财险发布公告,称双方已建立长期战略合作关系,中华财险将为厚本部分的平台产品(厚保宝)提供履约险保障,及或明或暗的兜底:

如此一来,在多方共力之下,厚本打造出一副“精英高管”+“风投加持”+“保险兜底”的完美人设——至少从卖相来看,其理应是个爆雷风险偏低的互金产品。

然而,事实证明了,互金的2018年只是个行业劫难的开场,在模式套利失去环境支持的背景下,一切的“保障”都变得苍白无力,乃至“自顾不暇”。

到2019年,行业继续萎靡不振(借款人不还钱),监管更是“步步紧逼”,高大上的厚本开始出现拖欠员工薪资、砍头息这样的负面消息,其产品的真实逾期也在水涨船高,去年六月时的贷款余额尚有11亿之多:

对此,习惯自行垫资的厚本不得不向中华财险求助。中财瞅了一眼厚本的烂账,大呼自己上了“贼船”。而为了明哲保身,这个一年前还山盟海誓的合作伙伴选择背后“捅刀”,以骗保、假账等罪名向警方告发

没过多久,厚本果然“应劫”,而反水成功的中华财险不但抽身而出,还以“案件正在审理”、“保单有问题”为由,自行推迟或豁免了部分义务,并将此中风险转嫁到了个人投资者的头上。

保险公司虚与委蛇,投资者只好将兑付希望寄托于牵扯不清的二股东红杉资本上。

相较于上蹿下跳的中财险,面对汹涌而来的坊间传言及大量负面,作为二股东的红杉资本却是闭口不谈,一副”任尔东西南北风,我自岿然不动“的作态。

由于两大涉事方的“失联”、“不配合”,以及迟迟不见结果的调查进展,厚本受害者所谓的“四处疑点”,也就成了个无从查证的谜:

赛道崩塌下的众生相

风起于草莽之间,止于青萍之末。

作为金融创新时代下的最大奇葩,P2P挟风雷而来,它收割着眼球、流量和资本,是当时环境里所有风投都“不容有缺”的重要布局。

红杉资本曾表示道,“互金解决了中国金融结构性供给不足的问题”;而IDG更是直言不讳,“赌的就是去中心化,去监管化及金融创新改革”。

光阴流转,时过境迁,当年的这些豪言壮志都变得极为刺耳。烟花过后,空余灰烬;而覆巢之下,安有完卵?

据公开数据显示,红杉资本在14年前后,曾豪掷数亿美元,集中投资了十多家互金领域公司,其中就包括了拍拍贷、融360、我来贷、随手记,以及上文提及的厚本金融。

在此之中,既有融360、厚本金融这样的问题项目,也有拍拍贷这样的得意之作。

公开数据显示,早在2012年拍拍贷就喜提红杉资本的青睐,成为中国P2P史上首家完成A轮融资的网贷平台。两三年后,红杉再于B、C两轮连续加码,成为拍拍贷的第一大机构股东。

2017年11月,拍拍贷成功登陆纽交所,长跑五年的红杉资本终于“花开结果”。

而在实际上,拍拍贷不但是旧时代的行业领导者,也是新格局里的成功破局者。

2019年11月,拍拍贷更名为“信也科技”,正式宣告“金融科技”的时代到来。财报数据显示,拍拍贷的改头换面极为彻底,它在一两年的时间里将机构合作业务的成交额从0%提升至100%,从传统的P2P模式彻底投向To B服务。

相比之下,IDG的“广撒网”,就真的做成了“地雷阵”。这两年来,它所投资的Formax金融圈、九通金控、柠檬财富、网利宝、钱端等网贷公司相继爆雷。其数目之多,角度之准,直接让这个意气风发的行业旗手,炸成了灰头土脸的互金雷王。

除此之外,其他PE/VC的项目噩耗也有不少。经纬中国的爱才有道于去年清退、融誉100宣告失联、魔法现金的业务全面暂停;源码投资踩雷火球网、财富星球、聚爱财和贝米钱包;春晓资本更是玩了一出“自融自爆”,五雷炸响的它已于去年宣告“失联”:

考虑到行业劝退的整体环境,这样的失败案例恐怕还会越来越多,那些簇拥在风口上的芸芸众生,要么成了断尾求生的壁虎,要么做了飞蛾扑火的流萤。当然了,和无处伸冤的个人投资者相比,这些风投巨头家大业大、财大气粗,它们能用其他行业里的成功来弥补一时愣神的失误。

现在的问题是——这些机构的失败,绝非一个人、一群人或是一个行业的失败,而是整个资本圈的混乱和失控。那些习惯在旧时代里拾取低廉筹码的大佬,已然成了存量搏杀的网中之鱼;而通往未来的转型之道,也布满着未知的陷阱和荆棘。

。。。新种已下,且等风来,可这一届的“跑手”,是否真的痛定思痛,想到风停之后的故事——在这条嗜血狂奔的新赛道上,还会有多少炫彩夺目的糖衣炮弹,在坐等落网呢?

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