媒体曝光华星创业实控人与套路贷首脑是亲戚，董事为水象分期创始人

来源：探长读财

2019年7月24日，江苏省公安厅发布消息显示，4月底，江苏省泰州市姜堰区公安局历经4个多月缜密侦查，侦破'12·17'专案，成功捣毁一特大网络“套路贷”犯罪团伙，目前已抓获包括虞某等主要成员在内的犯罪嫌疑人197名。据初步统计，该团伙自2017年至2019年初，在短短2年时间里循环累计放款金额达170亿余元，非法获利23亿余元。 

以虞某为首的网络“套路贷”团伙，包办了从软件开发到放贷、催收的“全流程服务”。虞某团伙提供的贷款从1000元至5000元不等，扣除高达15%至30%的“砍头息”。“砍头息”30%，即借款1000元，到手700元，其余300元被以服务费、保证金等名义预先扣除，但仍需偿还1000元。” 

6月12日，泰州发布（泰州市委宣传部）在其官方微信公号发布消息显示，以虞凌云为首的套路贷团伙，肆无忌惮、危害巨大，终被一举铲除，共抓获犯罪嫌疑人283名，扣押、冻结涉案资金10亿余元。

截至发稿前，以虞凌云为首的套路贷案已沉浸近半年之久。不过，随着泰州警方申请冻结繁银科技持有的华星创业（300025.SZ）50,901,030股股份，该案正逐步浮现。

1月9日，每日经济新闻发布标题为《913万人次被坑，特大套路贷黑洞！3.8万股民揪心，上市公司实控人被“冻”！》的调查报道显示，华星创业实控人朱定楷与套路贷团伙首脑虞凌云之间竟有多重密切关联。 

根据报道，朱定楷与虞凌云住址均为浙江省瑞安市安阳街道，并于2012年起就合伙成立温州纵天国际贸易有限公司（已注销）。朱定楷成为华星创业实控制人后，徐家琦（女）被华星创业聘为副总经理。值得注意的是，徐家琦同时也是宁波凌鱼投资管理有限公司的总经理，而虞凌云曾是凌鱼投资的重要股东。

记者从知情人士处获悉，朱定楷与虞凌云其实是亲戚关系。记者电话向朱定楷求证，后者承认与虞凌云的确实为亲戚关系。事实上，不仅华星创业（300025.SZ）实控人朱定楷与与套路贷团伙首脑虞凌云为亲属关系，华星创业董事陈武创立的水象科技也曾以现金贷为主业。

同花顺个股资料显示，华星创业（300025.SZ）董事长为朱定楷，朱世龙、陈武、张海为董事，。陈友正、鲍宗客、陈宇为独立董事。

2019年11月23日，华星创业发布公告显示，到公司控股股东上海繁银科技有限公司（以下简称：繁银科技）持有本公司 50,901,030 股股份被冻结。

根据公告，繁银科技持有华星创业66,975,050股，持股比例为15.63%，为华星创业第一大股东，本次被冻结股份为50,901,030股，占其所持股份比例为76%，占公司总股本11.88%，冻结时间为2019年11月21日至2021年11月20日，冻结申请人为泰州市公安局姜堰分局。 

繁银科技朱定楷回复公司显示，初步判断，本次股份被冻结系繁银科技涉及到泰州市公安局姜堰分局侦办的相关案件，本人暂未收到与冻结相关的书面通知。目前，繁银科技以及实控人朱定楷均未收到被司法机关立案调查的通知。

工商资料显示，上海繁银科技有限公司成立于2018年7月9日，注册资本1亿元人民币，法人代表朱定楷，股东为朱定楷（持股76%）、陈武（持股24%）。 2018年11月19日，上海繁银科技有限公司成功受让程小彦、屈振胜、李华、陈劲光持有的杭州华星创业通信技术股份有限公司14.74%股权，作价3.84亿人民币。

探长读财注意到，截至繁银科技收购华星创业14.74%股份当天，距离繁银科技成立只有132天。据此推测，繁银科技是朱定楷、陈武为收购华星创业而专门成立的一家公司。

百科资料显示，陈武为水象科技创始人兼CEO。水象科技官网显示，旗下业务涵盖水象新零售（水象电商、水象零售店）、智能硬件（人脸识别、店铺智能管理、供应链智能管理）、数字文娱（水象游戏、水象影视、水象体育）。 

虽然水象科技有多个业务板块，但自2016年1月成立开始，水象科技主营业务一直都是现金贷。21CN聚投诉网站显示，水象科技投诉量8175件，无效投诉327件，有效投诉量7848件。

2019年2月28日，水象分期运营主体由上海水象金融信息服务有限公司变更为武汉水象科技有限公司；2019年4月22日，运营主体又变更为长沙水象网络科技有限公司，同年4月26日，水象分期来信称，水象分期已停止运营。 

据亿欧网2019年3月份报道，水象分期打着“商城优惠券”的名义收取用户砍头息。用户借款2000元，期限为28天，实际到帐1420元，其余的580元被分配为商城优惠券，到期一次性还款2034元，经计算其实际年化利率为564%，超过监管规定15.7倍。 

被大量投诉和媒体曝光之后，水象分期宣布停止运营，并尝试全面转型新零售。2019年4月媒体报道显示，水象优品通过“优选门店+水象优品App”的形式实现线上线下融合，水象优品App接入京东、严选的商品，线下已布局三百家零售店。2019年10月份，据芒果都市台报道，水象优品在长沙的7家分店就因经营惨淡被关闭，近200名员工就地解散。

如今看来，线下发展并不顺利的水象优品，线上因为缺乏流量，恐怕同样不会好过。不仅如此，随着警方对虞凌云“套路贷”案的深入调查，繁银科技背后的朱定楷、陈武也将面临被调查。