华赢凯来案审判至少68人获刑：巴铁之父白丹青判无期 其妻获刑九年半

来源：新金融探案

1月15日消息，近日，北京法院审判信息网发布华赢凯来案二审裁定书显示，北京市高级人民法院对华赢凯来非法集资案二审宣判，维持此前北京市第二中级人民法院一审判决，华赢凯来集团公司实控人白丹青涉集资诈骗罪被判无期徒刑，其余33名被告人涉非法吸收公众存款罪获刑三年至十年不等，并相应处以5万至50万元罚金。据金融虎旗下新金融探案不完全统计，自案发至今，华赢凯来案各地至少已有68人被刑事判罚。

北京市高级人民法院刑事裁定书显示，2013年9月至2017年6月间，白丹青为非法集资租赁北京市东城区银河soho大厦等写字楼作为集资场所，借用销售债权、私募基金、转让股权等形式，采用散发传单、借助网络媒体、召开客户答谢会等手段向社会公开进行虚假宣传，诱使投资人参与签订相关协议，承诺还本付息和高额回报。

北京市第二中级人民法院一审判决认定，2013年9月至2017年6月间，被告人白丹青为非法集资，租赁北京市东城区银河soho大厦等写字楼作为集资场所，先后成立北京华赢凯来投资担保有限公司(以下简称华赢担保公司)、北京华赢凯来资产管理有限公司(以下简称华赢资产公司)等多家公司,并在成立华赢集团有限公司之前就以华赢集团的名义开展活动。白丹青依托上述公司建立集资团队，未经有关部门依法批准，借用销售债权、私募基金、转让股权等形式，采用散发传单、借助网络媒体、召开客户答谢会等手段向社会公开进行虚假宣传，夸大个人经营能力，谎报公司实力，隐瞒自融资、自担保真实情况，虚构项目有担保、资金有保障的事实，通过线下、线上两种途径，诱使集资参与人签订《出借与咨询服务协议》《基金合伙人协议》《股权认购协议》等，承诺还本付息和高额回报，先后吸收6万余名集资参与人资金共计人民币95亿余元。

白丹青收到集资款后，仅将少量资金用于挥霍性投资，大资金用于还本付息、员工工资及提成等不能产生利润的非法集资成本支出，有部分资金因大额取现导致去向不明，部分资金用于家庭购房和子女出国，同时还存在转移、隐匿资产的行为，案发前致使3万余名集资参与人共计48亿余元的集资款不能返还。

2019年8月27日，北京二中院作出作出(2018)京02刑初102号一审判决，白丹青犯资金诈骗罪，判处无期徒刑，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其它33人犯非法吸收公众存款罪，分别被判处三年到十年不等有期徒刑，并相应处以5万至50万元罚金。

其中，曾任华赢集团副总裁的王乃振被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50万元。华赢集团总裁孔艳霞（白丹青妻子）判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币五十万元。华赢集团副总裁甘雪峰判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。

一审判决还显示，责令被告人白丹青退赔集资参与人的经济损失，被告人孔艳霞在参与吸资范围内承担共同退赔责任，其余被告人在各自违法所得范围内承担共同退赔责任，退赔损失优先于没收财产、罚金刑的执行。在案扣押款物并入责令退赔项一并依法处理。

宣判后,原审被告人白丹青、孔艳霞、甘雪峰等23人不服，提出上诉。北京高院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人、原审被告人，审阅各辩护人提交的书面辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。该案经合议庭评议，审理终结。

白丹青上诉提出，其不具有诈骗故意，不应认定为集资诈骗罪，一审判决量刑过重。其辩护人辩护意见为：白丹青不具有非法占有的主观故意和客观行为，应以非法吸收公众存款罪处罚，并按单位犯罪追究刑事责任；其在到案前主动向公安机关说明公司融资、投资情况的行为应认定为主动投案，具有自首情节，并协助公安机关抓捕孔艳霞属于立功，应依法认定。

北京高院认为，对于上诉理由和辩护意见，经查，白丹青骗取被害人的款项后随意处置，不仅进行挥霍性投资、犯罪成本支出、大额取现及转移隐匿资产，还为家庭购房、子女出国等以个人名义支配、使用，用于生产经营活动的集资款数额与筹集的资金规模明显不成比例，最终导致集资款不能返还，证明其具有非法占有集资款的主观故意,对于因其行为造成的巨额财产损失，白丹青应以集资诈骗罪承担刑事责任，故一审法院对白丹青以集资诈骗罪定罪正确。

对于白丹青的辩护人所提本案应认定单位犯罪的辩护意见，经查，有证据在案证实，白丹青成立公司的目的是为从事非法集资活动，公司成立后亦以实施非法集资犯罪为主要活动，根据最高人民法院有关司法解释的规定, 本案不构成单位犯罪。白丹青辩护人的该项辩护意见，不予采纳。

二审法院还认定，白丹青到案时不具有自首情节，且揭发检举线索未能查证属实，不能作为对其量刑从轻处罚的理由。二审法院认为，白丹青的诈骗行为造成集资参与人巨额经济损失，其虽在到案后能如实供述主要犯罪事实，但对其行为的性质及巨大的社会危害性缺乏深刻的认识，不足对其从轻处罚，故驳回上诉，维持一审作出的无期徒刑的判决。

北京高院认为，上诉人白丹青以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资,行为肥构成集资诈骗罪，且数额特别巨大；上诉人王乃振、 孔艳霞、甘雪峰等33人未经有关部门批准，借用合法经营形式,向社会公众募集资金,承诺还本付息，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，行为均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，对以上34人依法均应惩处。白丹青的诈骗行为造成集资参与人巨额经济损失，其虽在到案后能如实供述主要犯罪事实，但对其行为的性质及巨大的社会危害性缺乏深刻的认识，不足以对其从轻处罚。一审法院根据白丹青犯集资诈骗罪及王乃振等33人犯非法吸收公众存款罪的事实、性质、情节,以及对于社会的危害程度所作的判决，事实清楚，证据确实、充分，定罪及适用法律正确，刑适当,审判程序合法，应予维持。据此，本院依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第-百三十六条第-款第(一)项之规定，驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。

新金融探案还注意到，1月13日，北京市东城区人民法院一审判决书显示，北京华赢凯来财富中心七分公司团队经理张鹏涉非法吸收公众存款，被判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处五万元罚金。

据金融虎旗下新金融探案不完全统计，自2017年7月2日华赢凯来被立案侦查以来，至少包括68人被刑事判罚。除上述35人外，涉及南京、天津、宁波等地的华赢凯来系案件也已陆续宣判，至少超过23人被刑事判罚。至此，曾因投资“巴铁”而闻名业内的华赢凯来案已基本落下审判序幕。自称“巴铁之父”的白丹青（白志明）则划上了“终身牢禁”的结局。

公开资料显示，白志明出生于河北省邢台市一个书香世家，1990年开始创业，先后涉足煤矿开采、水泥制造、房地产开发等行业。2013年8月，白志明筹措资金北上，成立北京华赢凯来投资担保有限公司、北京天尔投资基金管理有限公司，并在半年时间内先后在山东、河北、湖北、吉林等地成立了多家分公司。2015年至今，白志明加速注册公司，构建了一个覆盖股权担保、基金管理、资产管理、电子商务、餐饮、房地产、互联网金融等领域的庞大的企业群，即“华赢系”，华赢凯来公司在华北、华中、华南、华东、东北、东南等各区域重点城市均有布局。

回顾此案，历历在目。2016年8月2日，当天巴铁1号试验车上路测试，测试现场图片曝光后，看上去非常酷炫的巴铁迅速刷爆了媒体。但当晚环球时报的一篇文章却令人大跌眼镜，也震惊了业界。文章称巴铁1号捆绑P2P公司“华赢凯来”或将为下一个“e租宝”。随后几日，作为巴铁“输血”方，媒体关于华赢凯来涉嫌自融的报道铺天盖地。

2016年11月24日晚，中央电视台《焦点访谈》栏目又曝光了华赢凯来的理财乱象，点名其涉嫌非法集资，再将其推上了风口浪尖。报道指出，华赢凯来理财产品的合同转让方、债务方、担保方三方实际控制人都是白丹青，其涉嫌资金自融。

2017年春节之后，有关华赢凯来及其董事长白丹青的新消息越来越少。最后的一则动态是春节之前的1月，华赢凯来画过一次“兑付大饼”，业内曝出了一则华赢凯来董事长白志明露面对投资者鞠躬道歉的视频和一份华赢凯来最新兑付方案的文件。这份兑付方案显示，其拟于2017年5月31日前第一笔变现资金到账后兑付客户本金和员工工资，预计自2017年2月1日起在18个月内按合同条款执行实现全部本息兑付。然而，这份方案曝出后，华赢凯来迟迟没有动作，引发投资人担忧。根据该方案，华赢凯来首次兑付比例仅为债权人本金的1%。

同年5月份，金融虎报道指出，华赢凯来董事长白志明已及总裁孔艳霞(白志明妻子)均已被列入了“失信被执行人”名单。在华赢凯来发布兑付方案后，华赢凯来又出“奇招”，建立了客户兑付系统—“宜货shop”，在这个公众号中，华赢凯来要求投资人进行身份验证，并对接了名为“易购shop”的商城，但金融虎当时发现，这套系统还不够完善，所有商品均显示无货状态。有投资人质疑这是“兑付还是销售商品”？

华赢凯来董事长白志明已及总裁孔艳霞(白志明妻子)

2017年6月21日，据中新网报道，北戴河区将在月底前拆除“巴铁试验线”，恢复道 路正常通行。“巴铁”也将被挪移至现场旁的一个停车场内，等待下一步处理。该消息再次引发舆论关注。随后，针对“巴铁被拆”事件，白志明当时在对媒体的回应中称：“那不叫拆，叫转移”。据法制晚报报道，白志明称巴铁还准备去印度、美国还有国内的其他城市进行试验。此外，对于巴铁项目兑付是否出现很大困难的问题，白志明则表示：“兑付在顺利进行中，非常顺利。”

2017年7月5日，北京市金融工作局发布《关于网络借贷信息中介机构吸取教训合规经营的通告》，要求各网络借贷信息中介机构以华赢凯来为鉴，立即停止新增不合规业务，妥善化解存量不合规业务。