中国信贷可放长线钓大鱼

2010年12月09日 13:29凤凰网财经 】 【打印共有评论0

昨天淡水河谷上市,甚说也是第一只香港预托证券,昨天也要讲讲为何分开了两个号码,今天再继续跟大家分享中国信贷(8207) 日前跟大家分享了中国信贷的一些亮点,但做人总不能日日吹水便要求自己可发达,甚简单也要计一计数。集团收益分三大类:1)房地产贷款的手续行政费及利息收入,其利率约3%至4.8%,注意这个是固定月息,即简单年息36%至57.6%,问你惊唔惊,笔者指赚到吓,还未计加息...; 2)委托贷款的手续费及利息收入,简单化解释就是将整个贷款经过银行作中间人,而客户、资金及坏帐也是集团的,经过银行则贷款额可以大很多,主要扺押也是房地产。中国法律并无对委托贷款提供的最高金额贷款施加任何限制,同时根据《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》,利率不得超过人行放款利率的四倍,喺四倍,往绩记录期间委托贷款按每月1.3%至1.62%的利率收取利息,计一计,即简单年息约15.6至19.44%,同样未计加息....;这业务在2009年底才开始,絶对是未来集团增长的主动动力; 3)财务谘询收入,其金额相当于贷款额约0.5%至2.5%不等,同样地,贷款越大,收益越劲。 简单地以集团自己预测2010的盈利约5220万,一般会保守一点,即实际约5800万,即营业额约1亿元,是2009年的3.3倍,就假设在基数扩大下,上市集资后,2011年不知为何增长放慢至1.8倍,即2011年营业额或达1.8亿元,估计纯利率可提升至60%,即2011年每股盈利约RMB0.065,即HK$0.076,以股价$1.2计较真实预测PE只有约15.8倍,报价机显示的30倍根本低能到爆炸。如此单一又唯一(本港上市企业)、高增长、市场火热的企业,假如其营运数字真的可达到上文数字及真实,阁下认为24倍PE会低得过份吗?当然也不排除笔者过份乐观。明天最后多讲一点股权分及上文提数后的目标价。 仓位方面,无甚变动。

广开良仓2010(2009年此模拟实战仓爆赢325%)
7,9,11/20103次翻买创兴银行#111124000股(平均)18.41元21.15元507,600
Oct /20103次买入内需股 461,500
Nov/20103次买入赌业股 627,300
*开仓日期 : 1/1/2010 仓底市值HK$1,596,400
*股票成本以每边以0.37%计 剩余现金(HK$647,999)
*期货成本每边港期以$60及外期USD$15计 总市值HK948,401(纯利 – 5.2 %)
*笔者 及 客户分别持有以上相关资产,并随时会买入及/或沽出。*过往广开良仓详细买卖纪录可于笔者个人网站查看。 吴家顺七巧投资网主理人资产管理持牌代表

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作者: 吴家顺   编辑: robot
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