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理财行业步入加速扩容阶段
2008年06月30日 14:06中国理财师网 】 【打印

2008年6月18日,北京东方华尔金融咨询有限责任公司在京举办了国家理财规划师(ChFP)结业典礼。北京理财规划师协会秘书长刘彦斌出席了本次结业典礼,并为刚刚通过国家理财规划师职业资格认证的近100位学员颁发了证书。

据记者了解,国内理财行业已经进入加速扩容阶段,近两年参加每一期国家理财规划师认证考试的人数都在以100%以上的幅度激增。此次结业典礼不啻为国内理财师行业发展的一个缩影,就在几年前,在北京地区即使是组织一个国家理财规划师大聚会也很难达到如此规模。

"理财是一个人或者一个家庭为了实现自己的生活目标而合理管理自身财务资源的一个过程,从你独立工作开始一直到你离开这个世界之前,你没有一天是离得开钱的,因此理财应该说是伴随终身的。"谈到理财的意义,刘彦斌如是说。

事实上,对很多国际大银行来说,来自理财服务的利润早已成为其主要利润来源,据瑞银集团统计,目前国际各大银行的利润大概50%来自于理财服务等收费类项目,而对于中资银行来讲,这部分收费类项目的收入只占到全部利润的10%到15%,其利润仍主要靠存贷利差。显然,中国未来市场的发展潜力相当庞大。

然而瓶颈依然存在,"按最保守的估计,即便1个理财师服务100个目标客户,中国内地也缺65万名理财师。"刘彦斌指出。

由于国家理财规划师是唯一由国家人力资源和社会保障部承认的理财行业认证,为了突破瓶颈,后者近年来在国家理财规划师的推广方面给予了大量支持。

在此背景下,作为国家理财规划师职业资格的设计者和标准制订者,北京东方华尔金融咨询有限责任公司迄今对认证教材已进行了3次改版,同时,自2005年以来,东方华尔已经在北京及全国其他地区(通过联合其他机构)共培训了数万名国家理财规划师。

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