二月银行罚单汇总
2月28日： 苏州银行淮安支行违规贷款 被罚20万元
监管部门：淮安银监分局
被处罚当事人（姓名或名称）：苏州银行淮安支行
主要违法违规事实：贷后资金监控不力，贷款资金被挪用作为商票保贴业务质押存单。
行政处罚决定：罚款人民币20万元
做出处罚决定的日期：2017年02月20日
2月28日：贷款资金被挪用作为银行承兑汇票保证金 建设银行淮安分行被罚
监管部门：淮安银监分局
被处罚当事人（姓名或名称）：建设银行淮安分行
主要违法违规事实：贷款资金被挪用作为银行承兑汇票保证金
行政处罚决定：罚款人民币25万元
做出处罚决定的日期：2017年02月03日
2月28日：邮政储蓄银行淮安市分行违规贷款 遭银监局罚款30万元
监管部门：淮安银监分局
被处罚当事人（姓名或名称）：邮政储蓄银行淮安市分行
主要违法违规事实：贷后资金监控不力，贷款资金回流借款人；受托支付审核把关不严。
行政处罚决定：罚款人民币30万元
做出处罚决定的日期：2017年01月06日
2月27日：农业银行黑水县支行违规贷款 被罚40万元
监管部门：阿坝银监分局
被处罚当事人（姓名或名称）：中国农业银行黑水县支行
主要违法违规事实：违规贷款，严重违反审慎经营规则。
行政处罚决定：罚款人民币40万元
做出处罚决定的日期：2016年12月29日
2月23日：温州银行违规为同业投资提供担保 被罚款65万元
监管部门：中国银监会温州监管分局
被处罚当事人（姓名或名称）：温州银行
主要违法违规事实：违规为同业投资提供担保，承担实质性风险，且未在资产负债表内或表外反映；贷款资金回流借款人并被转存定期存单；以不正当手段吸收存款。
行政处罚决定：罚款人民币65万元
做出处罚决定的日期：2017年1月22日
2月23日：建设银行眉山分行因收取管理费质价不符 被罚5万元
监管部门：中国银监会眉山监管分局
被处罚当事人（姓名或名称）：中国建设银行眉山分行
主要违法违规事实：收取管理费质价不符
行政处罚决定：罚款人民币5万元
做出处罚决定的日期：2017年2月13日
2月20日：上海浦东发展银行温州分行违规贷款 被罚45万元
监管部门：中国银监会温州监管分局
被处罚当事人（姓名或名称）：上海浦东发展银行温州分行
主要违法违规事实：贷款资金回流转定期存款；办理贸易背景不真实的票据业务。
行政处罚决定：罚款人民币45万元
做出处罚决定的日期：2017年1月22日
2月20日：平安银行温州分行因贷款资金回流转定期存款 被罚30万
监管部门：中国银监会温州监管分局
被处罚当事人（姓名或名称）：上海浦东发展银行温州分行
主要违法违规事实：贷款资金回流转定期存款
行政处罚决定：罚款人民币30万元
做出处罚决定的日期：2017年1月22日
2月17日：中国邮政储蓄银行温州市分行违规贷款 被罚款70万元
监管部门：中国银监会温州监管分局
被处罚当事人（姓名或名称）：中国邮政储蓄银行温州市分行
主要违法违规事实：贷款资金转存银行存款，再质押发放贷款；以存款作为审批和发放贷款的前提条件；办理贸易背景不真实的票据业务。
行政处罚决定：罚款人民币70万元
做出处罚决定的日期：2017年1月22日
2月17日：中国农业银行温州分行违规贷款 被罚款75万元
监管部门：中国银监会温州监管分局
被处罚当事人（姓名或名称）：中国农业银行温州分行
主要违法违规事实：贷款资金转为存款；办理贸易背景不真实的票据业务；银团贷款服务收费不合规；违规收取资金托管费。
行政处罚决定：罚款人民币75万元
做出处罚决定的日期：2017年1月22日
2月16日：光大银行温州分行因支行负责人代为履行行长职责 被罚20万元
监管部门：中国银监会温州监管分局
被处罚当事人（姓名或名称）：中国光大银行温州分行
主要违法违规事实：支行负责人代为履行行长职责超规定期限
行政处罚决定：罚款人民币20万元
做出处罚决定的日期：2017年1月22日
2月16日：广发银行温州分行因票据违规 遭银监局罚款160万元
监管部门：中国银监会温州监管分局
被处罚当事人（姓名或名称）：广发银行温州分行
主要违法违规事实：贷款资金转银行承兑汇票保证金；未严格审查借款人借款实际用途；办理贸易背景不真实的票据业务；通过循环办理贸易背景不真实的银行承兑汇票及贴现业务虚增存款；支行负责人代为履行行长职责超规定期限；内控管理存在漏洞导致员工发生严重违规行为。
行政处罚决定：罚款人民币160万元
做出处罚决定的日期：2017年1月22日
2月16日：浙江民泰商业银行杭州分行虚增存贷款 被罚款70万元
监管部门：中国银监会浙江监管局
被处罚当事人（姓名或名称）：浙江民泰商业银行杭州分行
主要违法违规事实：虚增存贷款;办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务。
行政处罚决定：罚款人民币70万元
做出处罚决定的日期：2017年1月23日
2月15日：中信银行泰州分行信贷违规 被罚款20万元
监管部门：中国银监会泰州银监分局
被处罚当事人（姓名或名称）：中信银行泰州分行
主要违法违规事实：贷时审查不严，抵押物价值高估；贷后管理不到位，信贷资金违规流入异地企业，致使信贷资金被挪用。
行政处罚决定：中信银行泰州分行罚款人民币20万元
做出处罚决定的日期：2017年1月20日
2月8日：平安银行天津2支行私自销售违规产品 银监局连开15张处罚单
监管部门：中国银监会天津银监局
被处罚当事人（姓名或名称）：平安银行天津红桥支行、天津新技术产业园区支行
主要违法违规事实：私自销售非平安银行天津分行发售或代理发售产品被处罚
行政处罚决定：平安银行天津红桥支行被罚款50万元、平安银行天津新技术产业园区支行被罚款20万元
做出处罚决定的日期：2017年1月19日
监管部门：中国银监会舟山监管分局
被处罚当事人（姓名或名称）：交通银行舟山分行
主要违法违规事实：信贷管理不审慎形成风险；操作风险管理严重违反审慎经营规则
行政处罚决定：罚款人民币45万元
做出处罚决定的日期：2017年1月17日
