上海启动P2P网贷合规检查 围绕是否发售理财产品等10项内容展开

凤凰网WEMONEY讯 8月28日，上海市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（下称“整治办”）、上海市网贷风险专项整治联合工作办公室（下称“网贷整治办”）召开会议，部署启动本市P2P网贷机构合规检查相关工作。

据了解，此次合规检查工作的总体原则是，坚持标准统一，严格按照网贷行业“一个办法、三个指引”监管制度及有关政策法规，统一标准、从严把关；坚持全量覆盖，针对注册在上海市仍在正常开展网络借贷信息中介业务的机构全面组织开展合规检查，力求做到机构与业务检查全覆盖；坚持查改结合，对检查中发现的问题及风险点，督促相关机构边查边改、即查即改。

此次合规检查将以国家P2P网贷整治办下发的“网络借贷信息中介机构合规检查问题清单”涉及108项为主要内容，重点围绕P2P网贷机构是否坚守信息中介定位、是否设立资金池、是否为自身或变相为自身融资、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息、是否对出借人实行刚性兑付、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理、是否向出借人充分披露借款人风险信息、是否坚持小额分散的网络借贷原则、是否发售理财产品募集资金、是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入等10项内容展开。

此次合规检查组织实施过程中，各区将进一步压实企业主体责任，做好政策传递和压力传导，督导P2P网贷机构结合自身经营情况按要求深入开展自查，并积极配合自律检查、行政核查，对自查发现的问题和风险点应切实做到边查边改、即查即改、有序化解风险、切实保障出借人合法权益。

通过合规检查，将依法依规开展分类处置，对涉嫌严重违法违规经营的机构，将及时移送公安司法机关查处打击，对基本符合信息中介定位和各类标准的P2P网贷机构，将按规定报请国家有关部门将其接入相关信息披露和产品登记系统。

下一阶段，上海市整治办、上海市网贷整治办将根据国家及本市工作部署，组织各区、各有关行业协会有序推进机构自查、自律检查、行政核查等合规检查相关工作。（凤凰网WEMONEY 张国栋/编辑）


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