总结2018散户须知的大雷区 经典实战案例教你如何解读 散户收藏

投资有风险，入市需谨慎！这是常谈的问题，然而大部分散户入市时看到的只是诱人的收益，很少考虑投资的风险。每个入市的散户都是怀揣着梦想和希望入市的，在初学者眼里，炒股赚钱真的是很简单的事情。今天买入一个股票，明天就涨停，后天高开卖出，两天就赚15%，如果一个月做4次，一月就能赚70%，一年赚10倍！炒股真的这么容易吗？如果真的这么容易，谁还辛苦地区打工呢？

其实炒股是一门高深的技术活，而且是一门实战学科。入市一样可能亏得一塌糊涂，因为股市里比的是谁能挣到更多钱！多年来，进入股市的散户仍然逃不出七亏一盈二平的命运，也就是说，长期来看大概只有不到10%散户能够实现盈利，绝大多数的投资者的收益不光跑不过银行存款利息，甚至还经常被套牢割肉，搞得损失惨重！要是想成为那盈利的10%，必须要与众不同!

一、散户和机构优势和劣势对比

机构是正规军，而散户是游击队。知己知彼，百战不殆！那先为大家分析下双方的优势和劣势吧!

1、实力强弱不同

很显然机构实力强大，动辄就是上亿资金；而散户实力弱小，一般不过几十万资金。大资金可以拉动股价，这是优势，也是劣势。因为现在监管越来越严，弄不好就会因为操纵股价或者内幕交易被抓个违规的典型，现在处罚很重，谁不害怕呢？而散户的优势是船小好调头，看好了就可以出手，看不好就直接卖出走人!而机构资金庞大，建仓需要耐心的吸货，出货也比较困难，必须要靠利好题材才能顺利拉高出货，不然这么多筹码谁接的住啊？

2、专业化程度不同

机构客户一般都有专门的研究机构，这些研究人员都是金融高学历人才，有的经验也很丰富，相比而言散户确实处于劣势。但在投资这个领域，不是学历高的就一定能够挣到钱，不然大学教授和经济学家不都发财了，可事实是这些人炒股还真的不行!但民间也有些散户有自己独特的杀手锏，这些绝技是多年实战总结摸索出来的，虽然不如学院派那样可以登上大雅之堂，但却十分实用，在中国A股里游刃有余，能实实在在地挣到钱！比如我们的短线牛散老赵哥和重组股牛人周信钢等。

3、资金成本不同

机构资金大部分都是有成本的，比如信托资管计划，不光有利息成本还有时间限制，到期还必须赎回，其实操作压力不小。相比而言，散户的资金都是自己的多年积蓄的钱，可以长期使用，也不用交利息，相对比较自由，这是散户的优势！

4、消息来源不同

机构消息来源渠道比较多，也有人专门负责收集整理消息，可以提前获得很多国家政策方面的消息，还有的与上市公司之间关系密切，这些消息很多是很有用的。而散户在消息方面确实处于劣势，散户得到的消息不是假消息就是二手、三手消息，进去就是给别人接货的！因此散户要面对现实，不要轻易相信小道消息，坚持价值投资的理念不动摇！

5、考核压力不同

大部分机构都是有考核压力的，比如年末的基金和私募排名，这对基金经理来说是巨大的压力，重压之下难免操之过急，有时候就会出现失误!还有，基金会随时遇到赎回压力，到时候不得不被动减仓，这些压力会导致基金经理始终放不开手脚。而散户没有这方面的压力，他只需要对自己负责，只要你保持良好的心态，你就可以每天坦然处之！

6、仓位管理方式不同

机构的仓位一般持股品种比较分散，单只个股持股比例不允许比例过高，即便行情不好也不能空仓，很多时候真的是身不由己。而散户持仓比较自由，看好的股可以满仓吃大肉。如果不看好大盘走势可以空仓休息。

二、散户需投资要注意的几个方面

关于散户应该注意的问题，有兴趣的可以参考下！下面再重点强调几点：

1、必须建立长线投资的理念

就是专门讲这个，建议重点看看这个逻辑。短线和长线都不是你想象的那样简单。但短线操作并不适合大部分散户，忙来忙去就是给券商打工。长线价值投资才是适合大多散户的方法，长线的好处不用我多说了，贵州茅台就是最好的例证。长线价值投资有两个核心要点：一是有能力选到好公司；二是有坚定的意志和长期持股的耐心。选股需要一定的专业知识，但你也可以踩在别人的肩膀上快速找到好股，把投资的逻辑、题材和操作思路告诉大家，只要你认真学习，你肯定能从我这里找到好股的，如果对我的数据和逻辑不放心，你可以去验证，和我交流，这也是相互学习的过程。

2、坚持不断的学习

这一点我是深有体会的。

3、不断总结经验教训

投资就是试错的过程，没有谁刚开始就能随便成功。但失败是成功之母，你必须不断总结经验教训，逐步修正自己的投资理念和操作方法。说实话我投资的前10年并不顺利，牛市赚的钱在熊市都赔进去了，忙了好多年也没有赚到什么钱，还免不了被老婆嘲笑。经过多年的实战，我深刻体会到，投资最重要的是找到适合自己的方法，在此基础上不断磨练自己的意志。有时候高手的技术水平都差不多，而真正的差距在心态，这个层次不是你能想明白就可以解决的，更多的需要实战磨练，绝非一日之功！因此建议大家在工作之余多学习些金融基础知识，不用特别高深，但了解一些常规性的东西，底线就是不会被骗子忽悠了！有条件的朋友多写点投资笔记，这样你才能发现你的问题所在，不断改进自己的理念和操作！

三、散户投资操作中需要注意的技巧

1、仓位控制的技巧

个人认为，仓位管理因人而异。有两种比较好的模式：如果你是持股一年以上的长线投资者，你可以选几个优质品种满仓长线持有，平时可以不用过多看盘，该上班上班该休息休息。到周末再看一下自己的股票走是怎么样，不到目标价不出手。这种操作其实很省心，需要大格局和充分的耐心，一般是股民经过多年历练后最终大彻大悟才能做到这样。而第二种就是短线高手的操作模式，在牛市中大胆搏杀，在震荡市和熊市来临的时候放马归山，拒绝诱惑空仓休息。我国大A股牛短熊长，你必须要有空仓2年的耐心才行!

可是大部分散户对这两种方式都不适应，因为长线拿不住，空仓很难受。于是我总结了一种折中的方法，那就是长短结合，长线为主！5-7成仓位长线，这是主仓位，一旦确定了就不要轻易变动；然后拿1-2成仓位做为短线资金，这些钱不多，输了也不会有多少钱，赢了也能发个小财，注意不要过于频繁操作。最关键的是拿少量资金做短线可以增添盘感，加强对技术指标和趋势的理解，这对寻找长线股买点也是大有好处的，因为一直认为好的操作在于基本面选股，技术面选时，而选时就是短线层面的技术活。短线选股必须要跟热点，同时要结合短线技术指标和趋势，切不可贪多求快，趋势变坏了就要严格止损。如果大盘不好就不要交易，切忌管住自己的手，实在控制不住就买100股解馋！

2、买入和卖出的技巧

一定要记住一个道理，我们不是神仙不可能买在最低点卖在最高点。我们只能买在相对低位区域，卖在相对高位区域。因此我们建仓时都要逐步进行，千万不能一步满仓，这是投资的大忌。比如看到好的长线股后先研究是否真的有介入价值，哪个介入时点好？如果确实不错，要先少量底仓，耐心观察和跟踪，根据盘面和最新消息进一步深入研究该股基本面、资金面和题材面情况，如果该股确实是难得的好股，下跌反而是加仓的机会，不要在乎短线一时得失。而股票卖出时要学会止损和止盈，止损这个事情说起来简单，实际上是和你的买入密切相关的，如果你盲目买入，那么经常止损的结果就是本金越来越少。止盈的原则比较简单，如果股票上涨达到你的预期就可以止盈，还有一点要注意的是，如果个股在利好后大涨往往也是卖出的最好机会！

3、短线操作要领

短线操作要结合大盘、板块和个股情况，一般情况下不宜重仓。因为股票短线涨跌取决于庄家的资金运作，我们散户大部分情况下确实是在碰运气。即便是走势完全相同的两只股票，由于大盘背景、个股所处位置、公司基本面情况和其中主力资金情况等不一样，可能会走出完全相反的图形。因此在大多数情况下我建议大家轻仓玩短线，如果看错了，真的割肉也不会有太大的损失！一旦重仓被套，割肉说起来简单，做起来谈何容易啊！

四、经典实战案例分析

市场是在不断变化的，你必须不断调整自己的思路来应对市场的变化。这正如我以前经常说的一句话，资本市场上最确定的规律就是市场一直在不断变化之中，当你刚刚适应它并开始赚钱时，它却已经开始改变，如果你刻舟求剑，仍然固守同样的方法后面可能会赔掉腚。这就要求我们不断的去思考，去在各种繁杂的信息流中挖掘一些闪光点，去寻找一些确定性的投资机会。其实市场上盈利的模式有很多，大家应该根据自己的情况，逐渐摸索出适合自己的操作模式。下面从挖掘短线确定性机会、重组股实战分析、长线价值分析三个方面给大家讲解几个个人的经典实战案例，共大家参考！

1、如何把握短线确定性机会

一直强调，长线是金，短线股一般不要重仓操作。如果有确定性的暴利机会，就不要错过，该重仓就重仓，因为这样的机会不多，一年也不一定有一次。

2、如何挖掘重组股的思路

2015年上半年三七互娱（当时名字是顺荣三七）一役印象最为深刻，从公开资料中分析得出结论，该公司近期有可能增发收购三七游戏另外40%股权，当时游戏股十分热门，属于风口，只要碰上就涨停啊！于是2月份在54元左右重仓买入顺荣三七并在其下跌时果断补仓，大约一周后该股就因重大事项停牌，2个多月后顺荣三七复牌后连续10个涨停，在第10个涨停打开后果断出局，这次投资每股获利超过100元（复权），是我投资以来收益最高的一笔投资。

现在回头看，当时的顺荣三七就算风口上的雄鹰，因为游戏行业的风口已经来临，三七游戏的业绩这么好，一旦注入就是雄鹰，那我就敢于重仓介入了

3、长线投资需要超前的眼光

自认为是比较早挖掘锂电池概念股的大V之一

4、如何分析行业趋势，测算未来业绩

案例告诉我们，股票炒的是未来业绩，当前业绩好的股票价格肯定已经比较高了。如果它未来业绩不能继续高速增长，那我们就不应该在高位去接盘。我们要挖掘的是当前股价不算高，在het623的提示下未来业绩有超预期增长潜力的个股，这需要深入了解一个行业未来的发展脉络，并找出其中最具龙头风范的公司。

总结：在投资这条路上，投资的过程就是不断犯错，不断纠正的过程。如果一名散户想通过投资实现财富自由，就必须要加强学习，不断总结经验教训，找到适合自己的操作方法。坚持长线是金的投资理念，耐得住寂寞，在机会来临时要敢于抓住机会！贪婪和恐惧是投资者的两大心魔，心态修炼的过程就是克服心魔的过程，这种修炼绝非一日之功，必须要经历多次痛苦折磨方能领悟，有时候会欲速则不达！