【热点】又一家线下理财面临合规难题，涉案20多亿的平台老板跑路了？

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【热点聚焦】

1、重磅！百行征信宣布正式挂牌成立

5月23日，据报道，今天百行征信宣布正式挂牌。2018年1月6日，国家正式受理了“百行征信有限公司”的个人征信业务申请，这家公司也宣布正式成立，而这就是市场期盼已久的“信联”。

百行征信是在央行主导下，由芝麻信用、腾讯征信、前海征信、考拉征信、鹏元征信、中诚信征信、中智诚征信、华道征信等8家市场机构与中国互联网金融协会共同发起组建的市场化个人征信机构。

百行征信注册资本10亿元，主要股东及其持股比例分别为中国互联网金融协会持股36%，芝麻信用管理有限公司持股8%，腾讯征信有限公司持股8%，深圳前海征信中心股份有限公司持股8%，鹏元征信有限公司持股8%，中诚信征信有限公司持股8%，考拉征信有限公司持股8%，中智诚征信有限公司持股8%，北京华道征信有限公司持股8%。

拟任董监高人员名单为：董事长（兼总裁）：朱焕启；董事：许其捷、杨彬、奚波、郦永达、李臣、郑浩剑、邱寒、唐凌、陈向军；监事：陈波、毛振华、盛希泰、谷国良。【新浪财经】

2、这家网贷平台被罚30万，原因竟然是宣传保本

近日，杭州网贷平台红创金服就因广告宣传违规受到处罚。据了解，红创金服由杭州红创金融信息服务有限公司运营。工商信息显示，该公司因存在广告违法行为被杭州市桐庐县市场监督管理局作出处罚：“1、处以罚款100000元；2、处以罚款200000元；以上合计处罚款300000元，上缴国库”，处罚日期为2018年3月21日。

一份处罚通知单显示，红创金服发布的“红创用户100%按时获得收益，新手专享10%年化收益”系对理财产品的介绍，属于广告，《广告法》第二十五条有明确规定。

与此同时，桐庐县市场监督管理局表示，红创金服发布的广告中，也使用了“最专业”与“最安全”等字样，指向是红创金服理财平台，存在不正当使低贬低同类商品或服务的可能，违背了广告应当真实的基本原则，属于《广告法》第九条第（三）项禁止出现的情形。【互联网金融新闻中心】

3、又一家线下理财面临合规难题，POS交易资金安全存疑

在中融民信、善林金融等线下理财平台因涉嫌非法集资被监管侦查后，记者也对行业内现存的线下理财平台进行了调查，发现不少线下理财平台存在合规问题。记者近日关注到，一家名叫北京东方富海的平台，主做供应链金融项目，宣传称为国资控股成员企业。不过，记者进一步调查发现，该平台涉及线下POS机交易，资金流向公司账户，资金安全存疑等，此外，平台产品也存在合规风险。

业务员李强（化名）介绍，北京东方富海是一家国资控股平台，主做供应链金融项目。在投资流程上，在平台注册之后，第一次需要开户认证上传身份证正反面照片，银行卡正面照片，并且需要到公司后勤部门做认证，以后的投资才可以自己操作。此外，投资者也可以POS机刷卡，T+1到账晚一天计息。投资资金到账后需要提交充值申请，公司后勤分配相应额度。投资匹配下来的额度，不能随意投资，随意投资资金原路退回。记者从李强口中得知，客户的投资资金会流向公司账户。

事实上，POS机刷卡交易的模式是线下理财的典型特征之一。去年爆雷的北京华赢凯来资产管理有限公司以及近期被经侦调查的中融民信均涉及借POS机刷卡来吸收投资人资金。【北京商报】

4、巨如集团老板跑路, 涉案20多亿，社会名号响当当

近日，有曝料称，上海P2P公司，巨如集团董事局主席胡立勇已经失联，并且被上海公安局列为在逃人员，罪名是非法吸收公众存款。

胡立勇的跑路让投资人非常伤心，两个多月以来，胡立勇一直在向投资者承诺，钱一定会到账的，但是多次延期之后，一直没有到账。目前，爆料者接触到的最大额度的投资1470多万，血本无归！

投资者之所以投资这么多，跟胡立勇的社会地位不无关系，胡立勇有一些响当当的名号：

上海金融信息行业协会副会长、上海交大微电子学院副院长、国家信息技术专利交易中心常务副主任、上海国际智慧旅游产业联盟常务副主席、上海物联网行业协会常务理事、中国对外贸易理事会副理事长，人民法治论坛组织委员会副主任、《财经界》杂志副理事长、正和岛上海岛临机构执行主席、世界华商中小企业协会副会长、世界华人协会副会长等。【中金在线】

5、重庆金融办下发小额贷款公司银行账户管理指引

5月23日，重庆市金融办在官网发布《关于印发重庆市小额贷款公司银行账户管理指引的通知》，并随文发布《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》全文。

根据指引，小额贷款公司银行账户，是指小额贷款公司及其分支机构开立的所有银行账户，包括人民币存款账户和外汇存款账户。指引要求，小额贷款公司银行账户的开户银行应是在渝商业银行及其在渝分支机构。

据悉，该指引自2018年4月20日起施行。在该指引施行前，小额贷款公司已经开立的银行账户，应当于指引施行之日起1个月内，按照指引第七条规定备案相关资料；已经开立的银行账户不符合指引有关要求的，在指引施行之日起3个月内完成整改。

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