经典散户心态：

假若你不看股票，你失去了什么？假若你看股票，你得到了什么？相信你一定会说，如果我当初捂着那只股票就好了，多少也会赚一点。作为一个散户，在分析、研究、资讯、资金上都不是庄家的对手，但庄家哪怕穿有铁布衫，一样有不为人知的穴，庄家最怕什么呢 ？我说出来的答案一定会让你感到可笑——---庄家最怕你不看他！因为庄家深知你的贪婪与恐惧，庄家的阴谋通过操盘手传递给你，他让盘口别有洞天风起云涌，他让k线图青面獠牙天花乱坠，只要你睁开眼睛看，你就会患得患失，你就会神魂颠倒，你就会惶惶不可终日……庄家就这样征服了你，因为他把这个交易市场当作戏院，将自己看成是卖座的大明星，而你心甘情愿做个忠实的观众，他就没天没地尽情表演。当你不看他的时候，当他没有观众的时候，当他对牛弹琴的 时候，他真的好怕，因为他 的钱是贷款，他要付操盘手的工资，面对一个不看不闻不问不急的人，面对一个无知无欲无畏无惧的人，他的一切表演都是徒劳的，这就是庄家的穴，这样的股就是庄家永远不可战胜的散户。

浮躁的投资者思路，戳中大多散户心声：

一个散户的觉醒——为什么散户会亏钱

我曾经以为散户亏钱的原因是没有交易系统，交易依据零散化。当我建立了交易系统后，发现交易系统只是工具，并不是本质的决定性因素。

哲学主要研究三个对象，世界、人和方法，分别对应世界观，人生价值观和方法论。人生观和价值观是建立在世界观的基础上。只有正确的认识了世界并形成了正确的世界观，才有可能在此基础上形成正确的人生价值观，从而总结出一套方法论，去认识世界、形成人生价值观，并依据此实现人生的价值。这是一个不断循环的过程。世界观→人生观→方法论→世界观→人生观→方法论。在一个时间点上的世界观、人生观和方法论组成了一个人的人生境界。人的境界在随着上述循环过程而螺旋上升。

在股票市场里，市场规律的认知决定了主体的思维和理念，思维和理念决定了操作方法。交易系统是多方面操作方法的集合。因此，要想有正确的操作方法，首先要能够正确的认识市场的规律。这对于大多数散户来说，是极其艰难的事情。

只有一小部分的散户进入市场，会有一个主动学习的过程。在这个过程中，散户会接触各种流派的思想，通过模仿并最终选取一种进行实战。市场是综合又复杂的。而各个流派的思想之所以为思想在于其有一定的极端性。一派的思想大家，必然是在取百家之长的基础上而形成了一家之言。散户按着这派的理论去研究市场，也必然是片面的。

同样的市场，不同的人会看到不同的规律，这是为何？人所看的世界，不过是内心世界在现实世界的投影罢了。在认识市场的过程中，人会被内心的固有观念所左右，习惯于放大符合固有观念的规律而忽视与固有观念相左的规律。这甚至是一个不断强化的过程。长此以往，人就会被固有观念所禁锢，而很难接触到新的观念。

散户只有经历大的亏损后，进行彻底的反思，才有可能突破旧的思想，而形成新的思想。许多散户不会投入很多的经历去学习和研究，所以很难形成交易系统。而经过努力形成了交易系统后，这样的交易系统又建立在错误的市场认知上，被错误的思想所禁锢。因此，能够在股市里走上正确的道路，实在是一件小概率事件

“选股如纳妾”PK“选股如选妻”

巴菲特的“选股如选妻”一直被投资者奉为圭臬。把选股视为选妻，的确有利于人们树立严肃认真的投资态度。但是，由于理解角度的不同，这种苛刻的选股标准有时会导致高度的集中持股和无原则的长期持股。

高度集中是把双刃剑，选对了股票可以迅速致富，但是选错了可能要忍受数年的煎熬。巴菲特说，不熟不做；要坚守自己的能力圈；不要把鸡蛋放在一个篮子里。有人就重仓了1只股票或1个板块的若干只股票，还声称“3年不开张，开张吃三年”。但是，10年不开张怎么办？为什么非要一出发就要把自己置于死地呢？我看到很多重仓银行股的朋友虽然表面很淡定、很自信，其实内心很煎熬。但是如果当初把巴菲特的话理解透了，或者看看巴菲特的真实持仓，买入5——10只不同行业的股票，怎么会有今天的无奈呢？

有人从“选股如选妻”推导出“守股如守妻”，买了股票就长期持有。我倒是觉得老婆和股票不能划等号。老婆要呵护，这是男人的担当，但股票投资实在不必担负这么沉重的责任，该出手时就要出手。所以我觉得与“选股如选妻”相比，“选股如纳妾”更接近投资的本质。

首先，把股票视为“妾”，可以放宽视野，降低要求，容许我们根据个人爱好和特长挑选不同类型的股票，有利于组建一个合理的股票组合。

与巴迷们所钟爱的“妻”相比，“妾”身份低微，有瑕疵，但正是因为其身份地位和有瑕疵，才能提供给我们以低价买入的机会。实际上，除了费雪之外，很多投资大师都是“妻妾成群”的。施洛斯账户里经常是上百只股票，一生买了上千只股票；而有人推算彼得林奇几乎是买遍了美国股市上的所有股票（可能有点夸张）。

其次，把股票视为“妾”，可以放松心态，对手中的股票进行合理的管理（不必厮守终身）。

很多将股票视为“妻”的投资者，很容易爱上自己的股票。企业出现了问题，他们认为优秀的管理层一定会扭转困境；估值太高了，他们又认为企业的高增长一定会抹平这种高估值。但是这种把财富的增长寄托于未来世界的做法，需要强大的心理承受能力，不具备自恋、自虐、偏执人格倾向的人，很难做到。所以才有了但斌那句“守股如守寡”的著名格言。

然而，把股票视为“妾”的投资者可以完全摆脱这种纠结和煎熬。在一个充分分散化的投资组合完成后，他的主要任务不再是事无巨细的分析研究具体的企业，而是根据市场先生的“报价”表现来管理自己的股票。在他的眼中，众“妾”平等，只要性价比满意，任何一支股票都可以买进，同时，任何一支股票都可以卖出。（嗯！想来想去，还是“选股如纳妾”这个观点比较人道，他太符合男人的天性了。你让他天天守着一个黄脸婆，很无聊，但你告诉他可以纳妾，还不跟打了鸡血一样兴奋？）

牛市盛宴，终要有人买单

我曾和几个朋友讨论过如何尿得更远这个低级趣味的问题，结论有三：一是自身体质；二是顺风势；三是站的够高。我总是强调命好是炒股的核心竞争力，因为95%以上的投资者的投资体系是不具备α收益的，何况能做到知行合一的人又少而又少，因此绝大多数人挣得不过都是牛市的钱。牛市盛宴，或早或晚都会结束，及时以政府意识推动的资本盛宴，也终究不能抗拒涨多了就跌、跌多了就涨的均值回归，我们讨论的不会是个概率问题，而只是时间问题。但真正的问题是，终究要有人买单，谁来？

换个思路来考虑这个问题。

就好比一个餐厅，提供前面的食客免费吃最后的人买单，起初食客不多，后来看到别人白吃白喝也纷纷跑来，于是餐厅里人声鼎沸，不亦乐乎，没有人相信自己会最后买单。在这个餐厅里大概有三种人，第一种人应该是多数，死命盯着餐盘里的佳肴，抱着有便宜不占王八蛋的心态，有肉绝不吃菜，盘算着喝哪种酒最划算，并且生怕别人别自己吃得更划算；第二种人盯着厨房看，看进进出出的都有什么菜，从而判断从哪里下手；第三种盯着餐厅的门口看，看进进出出的有多少人，生怕自己最后买单。

餐厅的盛宴也最后会结束，我相信盯着门口看的人压根不可能买单，虽然吃的时候有点累神，但白吃白喝是一定的。盯着厨房看的人大概也不会买单，厨房都不再出菜的时候，想必这些家伙也就打包走人了。剩下的就是还在推杯换盏的多数人了，眼中的焦点还在那盆刚上桌的水煮牛肉，那还顾得了周围的人来人往，难道最后不把所有人的单买了吗？要不然你就熬着不出餐厅，等着下次“免费”的盛宴再走人。

说这个比喻没别的意思，股市里也是这三类人，多数人都是最后会买单的人。盯着的永远是手里的股票，永远也就三个问题：买哪支？多少钱买？多少钱卖？其实公司还是那些公司，去年和今年相比除了股价其他没什么变化，一年前可能值20亿，现在值200亿了。你看这年头，各种消息满天飞，多数人也乐此不疲的奔走相告，别人赚了三倍，自己赚两倍就不行，别人一个月翻倍，自己慢了还不行。

这个市场中期内一直是资金净流出的市场，上市公司分配的红利永远抵不上募资加上佣金税费的总和，当初入股市的钱是真金白银从银行卡里转入的，它的市场属性注定了最终不会每个人都能几倍于本金转回到银行卡里，甚至是每个人都能拿回本金都是很难实现的。股市创造的财富是市值，但它不会像房子、油画那样，因为这里可能只有1%的人会选择长期持有，也注定了市值巨大的波动性。人们总说：赚到手的钱才能算。我想表达的是赚到卡的钱才能算。

在任何问题上，公众多数都会认为持悲观观点的人比乐观观点的人更有学问。我没什么学问，只是见得几次牛市，但还没忘记熊市的样子。

庄家洗盘阴谋

洗盘的目的:

1、让低价买入股票的中小散户出局,以减轻股票上升时的压力。

2、让持股者的平均成本上升,以使庄家在最终出货时顺利逃跑。

3、庄家在洗盘时高抛低吸,降低自己的持仓成本,最大限度地提高自己的盈利

洗盘阶段K线图的几点特征:

1、大幅震荡,阴线阳线夹杂排列,走势不定。

2、成交量较无规则,但有递减趋势。

3、常常出现带上下影线的十字星。

4、股价一般维持在庄家持股成本的区域之上。若投资者无法判断,可关注10日均线,非短线客则可关注30日均线。

5、按K线组合的理论分析,洗盘过程即整理过程,所以图形上也都大体显示为三角形整理,旗形整理和矩形整理等形态。

那如何辨别主力洗盘呢？

1.跌破重大技术关口后是否有买盘。在股价跌破重大技术关口后，如果有买盘介入，则是洗盘行为;如果缺乏买盘，必定是出货无疑。

2.在消息方面。洗盘时，几乎很少有利好传闻，偶尔还有坏消息，一般人对后市持怀疑态度;出货时，利好消息不断，大多数人相信目前只是盘整而已，相信股价还会再创新高。

3.均线上攻的斜度及喇叭口发散的程度。洗秀时均线上攻的斜率不是很陡，且喇叭口刚刚发散，出货上攻的斜率一般大于45度角且喇叭口刚刚发散，出货上攻的斜率一般大于45度角，且喇叭口发散程度放大。

4.上升趋势线和上升通道是否被打破。洗盘时，庄家通常不会破坏上升趋势线和上升通道;出货时，庄家将打破趋势线和改变通道运行方向。

5.股价的相对位置。洗盘时，股份脱离底部的区域不远，也就是说股价与底部相对位置不高;出货时，股价往往已经有很大涨幅或已经有过数浪上涨，与底部相对位置较高。特别是在这种情况下再大幅拉升时，出货的概率更高。

庄家洗盘形态技巧

1、单根中阴巨量洗盘。

放量下跌的单根中阴K线，一般会被散户认为是技术破位。但是技术破位需要确认两点，时间上为连续放量下跌3天，空间上为下跌幅度超过3%。

如上图，该股下跌收出一根中阴K线之后马上被缓慢的小阴小阳K线修复趋势，所以这种“放量下跌中阴”行为属于洗盘。

2、“开闸放水”洗盘攻击涨停。

低位第一个涨停板，刚开始封涨停板的时候，主力一般会在封上涨停的3～5分钟之后，开一次涨停板，时间大约几分钟，其含义是：在以后的凶狠拉升前做最后一次洗盘，此时主力是能洗出多少就洗多少！因为拉上涨停板后，一般会有短线客选择出局的，而此进的“开闸放水”洗盘，则起到较好的清洗短线浮动筹码的作用！

3、三连阴震仓洗盘。

该股第一个涨停板之后再拉一个涨停板，然后连续三个缩量阴线调整！这是明显的洗盘行为，之后的连续阳K线修复趋势，则有力地佐证了洗盘行为！

洗盘与出货的区别是：下跌缩量是洗盘行为居多；下跌放量，是出货居多！

4、跌停洗盘。

出现一个跌停板，挺吓人！但是，注意两点：一是跌停缩量，主力是出不了多少货的；二是跌停之后该股并没有往下破位，而是小阴小阳K线不断修复这个跌停破坏的形态！当后面均线多头排列再度进攻时，就可以判断出这样的跌停是洗盘了！肯定之后可以大胆介入，等待短线爆发！

洗盘结束时会出现几个标志性现象：

1、缩量之后再放量

有些庄家在洗盘的时候，会将股价控制在相对狭窄的区域内反复震荡整理，庄家放任股价在这个区域内随波逐流，成交量跟之前相比有了明显的萎缩。在某个交易日成交量又重新放大，这说明观望的庄家已经开始发动拉升攻势，股民朋友可以选择在此时积极跟进。

2、下降通道扭转

一部分庄家在洗盘时，会采用小幅盘跌的方式，在大盘创出新高的过程中，庄家操控的个股却在不断收阴，构筑出一条平缓的下降通道，股价在这个通道内逐步下落，某一个交易日又突然收出一根阳线，股价下跌的趋势被扭转，并开始慢慢站住脚跟，这样的现象说明洗盘已经接近尾声。

3、回落后构筑出小平台

股价回落后构筑出小平台，均线由持续向下运行变为横向平走，随后再缓慢转向走高。洗盘都表现为股价向下滑落，导致技术形态向消极方向发展，均线系统发出卖出的信号，但是当股价跌到一定位置后就受到明显的支撑，每天收盘价都在较接近的位置，洗盘接近结束的时候均线均有抬头的迹象。

没有正确的炒股思路，你如何在A股市场立足？一起交流探讨，解决大家三个问题：短线买卖点；个股中线趋势把握；选股买了就跌一卖就涨等！

洗盘方式不同，买点也不同，下面就不同方式的洗盘来说说买点。

第一种是打压式洗盘。它的特征是多发生在建仓完成、股价拉升前夕，K线特征多以大阴、连阴为主。它的买点是：（1）有效突破压力位时，（2）均线多头发散，K线展现为“步步高升”形态时。

第二种是横盘构筑平台洗盘。最大特征是“长时间”、“窄幅震荡”，多用于大盘绩优白马个股，这对于散户来说也是难熬的过程。它的买点是：（1）均线扩散、多头向上，对K线的支撑强烈，无量大阴震荡强洗特征明显。（2）双底反转形态已成，颈线支撑明显。

第三种是边拉边洗。特征是将洗盘寓于拉升之中，拉升和洗盘艺术地融为一体，K线以小阴小阳以及十字星为主。它的买点是分批建仓，跌破5日、10日线即可买入。

第四种是T字板洗盘。特征是大幅高开甚至涨停价开盘，开盘后股价直线下跌，给意志不坚定的人心理压力，有效清理浮筹。追T字板的目的是为了连续涨停获取暴利，而高收益对应高风险，因此第一个涨停板安全性较低，越往后风险越大。如果没有放巨量，之后也可参与，但必须控制仓位，保持短线思维，随时准备逃顶即可。

第五种是冲高回落洗盘。特征是庄家手上的筹码不够，但此时低位的流通筹码已很难收集到，因此庄家拉升股价到一定高位再打压，部分散户见股价回落后纷纷套现离场观望。它的买点分为两种，一种是：上涨后接下来几天股价又跌回去，这时以分批逢低吸纳为主，盘中大单砸的坑就是买点。第二种是：上涨后股价没有回落，或者回落后第二、三天能至少维持股价不跌，等接着再度大涨时，就是买点。

炒股原本很简单吗？

炒股不仅可以体验其中的乐趣，同时也是获得收益的一种重要手段。股市变化无常，熟练掌握并正确运用炒股技法，就可以获得较为丰厚的回报。

技法一：最大风险法。这是一种以获得最大收益为着眼点，敢冒最大风险确定购买股票数量的方法。当拟定购买某只股票后，将股票前景分为好、中、差三种可能，相应制定大量、中量、小量三种购买方案。这种选择中，以出现最好情况，并获得最大收益为决策前提，具有较强的赌博性质，因此要求投资者具备相当的冒险精神和强劲的心理素质。

技法二：等级投资法。投资者在选定一种股票作为投资对象后，需要确定一个标准价位和一个股价变动的幅度等级(价差或百分比)。当股价从标准价位每下降一个等级，就买进一定数量的股票。而当股价从标准价位每上升一个等级，就卖出一定数量的股票。这种方法适用于股价波动较小的股票，一旦股价持续上升或下跌，应果断修正计划。

技法三：逐次等额买进平摊法。投资者在决定投资某种股票后，确定一个合适的投资时期。在这期间，不管此种股票价格如何波动，定期用相同数量的资金持续购进股票，以达到每股平均成本低于每股的实际价格。这种方法适用于具有长期投资价值，而且价格波动较大、持上升趋势的股票，可以免去初入股市的投资者为无法预期价格转折点和投资时机而犹豫不决。

技法四：金字塔式操作法。在股价下跌时，投资者首批买进股票;如果价格继续下跌，第二次加倍购入，并在以后的下跌过程中每买一次加倍购买，以加大低价位购进股票占全部股票的比重，降低总的平均成本。这种买入方法呈金字塔形，故称为金字塔式操作法。

当股价上升时，运用金字塔式操作法买进股票，则需要每次逐渐减少买进的数量，以保证最初按较低价格买入的股票在购入股票总数中占有较大的比重。卖出股票同样可采用金字塔式操作法。当股价上涨后，每次加倍抛出手中股票。随着股价的上升，卖出的股票数额越大，以保证高价卖出的股票在卖出股票总额中占较大比例，从而获取最大利润。

运用金字塔式操作法买入股票，先要对资金作好安排，以免最初投入资金过多，当股价下跌时无足够的后续资金加倍摊平。一般将资金按1：2：4的比例进行分配。

技法五：分散常数操作法。投资者将一定数量的资金按照一定比例分别投资于几种股票，并确定一个价格波动幅度作为常数。当某种股票价格浮动超过了这个常数，就迅速将该股票卖出，收回的资金再投资于另外几个价格看涨的股票。而当某种股票价格的上升幅度超过了计划常数，也立即卖出，回收的资金用于另外几种股票。这种方法适用于经验不足、资金实力不大的投资者。只要保证不在高位买进，这是一种即可以保证一定收益，又能避免较大风险的短线操作法。

技法六：固定金额操作法。投资者按照事先拟定的计划，将资金分别投放于股票和债券，并将投资股票的资金数量确定，同时制定一个该数量的百分比额度。当股票价格上升达到这个百分比额度时，就出售股票的增值部分用来购买债券;当股价下跌到预定的百分比额度时，就出售相应数量的债券用来购买股票。这种方法不需要对股价的短期趋势进行判断，只要关注每天的股价去进行调整即可，但在持续上升或下跌行情中可能承担丧失应得利益或减少持股风险的机会，并导致股票、债券资金分配比例失衡。

技法七：固定比率操作法。投资者按照事先拟定的计划比率，将资金分别投放于股票和债券，并确定好股票投资资金的市价变动幅度百分比。当股票价格上升达到这个百分比时，就出售股票的增值部分用来购买债券以维持拟定比率;当股价下跌到预定的百分比时，就出售相应数量的债券用来购买股票以维持拟定比率。

在选择股票时，也应该进行收益与风险不等的各种股票进行组合。一部分考虑保护性，选择低风险的股票;另一部分注重进取性，选择收益可能较高的股票。这种方法在持续上升或下跌行情中同样可能丧失应得利益及降低持股风险的机会。

技法八：可变比率操作法。采用这种方法首先要确定投资于债券和股票投资比率的可变范围。实际操作时根据股价的变动，在这个范围内调整两种投资的相对比率。投资者通过计算以往数年股价指数或选定股票的的价格指数的平均水平，确定一个中央值。当股价指数等于这个中央值时，股价总值与债券总值的比率为50：50。一旦发生价格波动，指数每变化一定点数(比如20点)，就调整一次比率。每上升20点，就卖出部分股票以降低股票的一定比率，比如5%。每下降20点，则购入部分股票以增加股票比率5%。采用这种方法投资者可以不必逐次选择投资时机，只要对股价变动作出及时反应即可。

技法九：定点计算操作法。这是一种在股价连续上升阶段确定抛出股票时机，以减少后悔的方法。当股价上升到一定程度时，确定一个升幅，每升高一个升幅就出手一定比例的股票。如果股价一直上升，当全部出手股票后的收益会大大超出在第一升幅时一次抛出，又可以规避没有等到最后升幅时股价下跌所造成的损失，避免彻底后悔。当然，这种方法要承担股价只有一、两个点升幅，而后下跌形成的风险。