失败的投资移民项目及对投资人的影响

一、 芝加哥会议中心项目（被SEC起诉欺诈）

美国芝加哥会议中心项目

简介：项目是最有名的eb5负面案例。此项目是在芝加哥建一个国际0碳排放的会议中心。项目宣传声势浩大，请了州政府官员来中国参加说明会，也上过央视2套的报道。最后以被SEC起诉其欺诈而告终。美国证券交易委员会宣称，塞思(Anshoo R. Sethi)创建了芝加哥会议中心(ACCC)与芝加哥洲际区域中心信托(IRCTC)两家公司，并向250多位主要来自中国的投资者卖出1.45亿美元股份并收取了1100万美元的手续费。庆幸的是SEC已经冻结了项目本金账户，但是1100万美元的手续费，已经被项目方挪用。

项目基本信息：

总投资：9.13亿美元

政府资金：（约4.85亿，约占总投资的55%）

州政府低息贷款：约3.398亿

联邦政府税收减免贷款：约0.485亿

市政府无偿拨款：约0.971亿

开发商：土地 + 现金：约1.75亿（约占总投资的19.5%）

EB-5融资：2.5亿美（约占总投资额25.5%）

EB-5投资人名额：499人

国内代理：世贸通移民、出国e通、杭州天丰移民、鲲鹏国际、美加金联、上海国服、上海容恺移民、深圳亚美欧、郑州枫华海外发展咨询有限公司、福建神州因私出入境服务中心、广西一方海外信息服务有限公司、北京澳加百利出国咨询有限公司、中侨海外等。

对投资人的影响：

绿卡方面：投资人已退出，无法拿到临时绿卡

资金安全方面：投资人的50万美金已经退回，然而管理费却不知道有没有全额返还。

项目分析：主要问题是没有对项目方进行良好的背景审核，投资人愿意相信政府官员站台，和大篇幅媒体报道，没有从本质上考虑项目方的水平和过往经验。比如一个28岁的印度移民二代自称有15年的酒店行业管理经验，其实只是在家里运营的经济酒店打工。另外，对项目的可行性，以及其他资金的到位情况也没有合理评估，项目基本是海市蜃楼一样。在芝加哥会议中心募股文件和发给投资人的营销材料中，Sethi和中国中介公司多次提到这片土地的价值为1亿7千8百万美元，任何之前看过估价报告和通胀评论的人都会认为这个价格对于距离芝加哥市区距离甚远的2.80英亩土地来说也太贵了。通过市场调研数据，就很容易发现该项目的未来的预计收入被严重夸大，即使开发商超效率地建成这995间客房并投入运营，根据市场房价和入住水平，要获得和预期收入接近的收益也是极为不可能的。

二、

SLS赌场酒店

简介：此项目是在拉斯维加斯大道北部建设翻新重建一个赌场的项目。此项目是移民局检查办公室上报国土安全部的三个项目之一，据称此项目当时审批时受到国会重量级议员的压力，加速了项目的审批，才使得项目顺利招募。项目于2014年第三季度开业。根据SLS股东的最新报表，目前开业后前三季度已经亏损1.2亿美金，并且持续经营下去，可能继续亏损。

项目基本信息：

全新的SLS 项目将包括：1,371 间客房，251 间套房；6.6 万平方英尺的赌场,包括860 台老虎机,112 张赌桌；3.27 万平方英尺的会议中心；8 千平方英尺水疗和健身中心；8 千平方英尺的酒吧和休闲区；4 家SBE 集团旗下的夜总会，建筑面积7160 平方英尺；12 家SBE 集团旗下的餐厅,建筑面积4.3 万平方英尺,拥有1671 个就餐座位；7500 平方英尺的酒店商场。

募集人数：800

资金结构

项目总投资： $ 9.59 亿

开发商投资： $ 4.09 亿

银行贷款： $ 1.50 亿

一期EB-5 投资： $ 2.00 亿

二期EB-5 投资： $ 2.00 亿

代理机构：亨瑞，外联，以及其它很多中小型中介

对投资人的影响：

绿卡影响：目前项目已开业，前期客户的永久绿卡解除问题不大。然而后期如果酒店运营不善，持续裁员或者倒闭，那么势必会影响到后期投资人的永久绿卡解除。

资金安全方面：目前项目有800名投资人，4亿美金的投资款，如果项目连续亏损，势必对项目的还款有非常大的影响。另外此项目还有高级贷款，如果破产清算，恐怕投资人不能拿回多少钱。

项目分析：项目没有考虑到市场竞争和前景等因素，对拉斯维加斯的赌博行业也非常的不了解，在金融危机之后，拉斯维加斯就开始一蹶不振，现在基本每个州都有印第安赌场，冲击拉斯维加斯竞争力。项目主导者也没有赌博牌照和赌场运营经验，也是出入赌博行业。项目方没有之前没有类似的项目经历。项目的位置非常差，基本不能分流到拉斯维加斯大道上的游客。项目方通过议员干预加快了项目审批，虽然能解决一时之麻烦，但是恐怕有后顾之忧。

三、 Path America 美国之路项目（被SEC起诉欺诈和资金挪用）

美国之路项目

简介：此区域中心和开发商在西雅图地区开发几个商业地产项目。开发商原为西藏喇嘛，通过何种方式移民美国不得而知。宣传会有请到华盛顿州长协助宣传，另外其宣传口号就是五年之后还房子，据说有签署相关协议。还有杭州的上市公司滨江集团也投资该公司预计3000万美金，具体请看其上市公司在今年4-5月份公告。目前项目已被SEC起诉，起诉罪名是欺诈和资金挪用。目前，法官已经指定了接收人处理西藏喇嘛留下的残局。移民局也向美国之路的区域中心发出意向终止通知。SEC指定的reciever对项目进行了一系列的更新，项目是否能够继续需要等到8月底才能知晓。

项目基本信息：

区域中心美国之路区域中心

项目位置2116第4大道，贝尔镇中心街区，西雅图,华盛顿州98121

项目类型公寓

总投资额1.78亿美元

EB5资金0.8亿美元

EB5投资人总数160个

人均创造就业数14.375个

就业盈余700个

资金用途公寓建设

国内代理：凯盛移民，美亚置业和其它一些非移民机构。

对投资人的影响：

绿卡方面：根据相关报道，共100多名投资者参与了Path America美国之路项目。另外的大部分投资人的绿卡取决于接管方对项目的处理。投资西藏喇嘛前期项目的投资人，因为前期项目快完工，部分投资人存在拿到永久绿卡的可能性，而后期那些投了后期项目，而且526还没有过的投资人，恐怕面临绿卡可能无法获批

资金安全方面：已有几个投资人通过律师向法官申诉，让法官解冻部分资金，还回投资款，然而，据说钱在监管账户退款也很缓慢。关于后期客户的还款问题，有待于SEC指定的接收方处理。由于资金的大量挪用，用在项目上的资金并不多，投资人拿回全额投资款的概率很低。最新消息是SEC的指定接盘人对项目选择了滨江集团的重组计划，具体项目可行性不得而知。

项目分析：首先，没有对开发商的背景进行背景调查审核，也没有对其操盘的能力进行评估，西藏喇嘛只是自己将自己包装成优秀地产开发商，没有人对其经历和过往项目开发历史有过调查。另外，所谓的5年后还房子的销售言辞，如果签了相关协议，是完全不符合移民法50万美金完全在风险之中的要求的。项目资金在多个公司中转移和挪用，说明项目方缺乏第三方监督。

四、 凤凰商贸城项目（被FBI调查中）

商贸城项目

简介：此项目是在凤凰城附的卡萨格兰登市建造一座中国和美国贸易的桥梁，类似中国义乌的小商品市场。项目共计300个名额，前期应该有70多个名额通过526. 凤凰商贸城二期项目已于今年2-3月份被拒。根据消息，2015年11月，此项目方办公总部已被FBI调查，公司服务器全部取证搬走，然后退还。另外据报道称，当地政府以为项目投入17万美金的基建相关费用。目前项目还在继续调查中。

代理机构：亨瑞移民，鲲鹏移民，东方杰圣等北京中介

项目基本信息：

项目总投资：2.9亿美元

项目开发商：1亿美元。占总投资额的40%。

EB-5融资额：1.5亿美元。占总投资额60%

政府资助：4000万美元债券，用于基础设施建设，无需返还。

EB-5投资人名额：300人

需要的就业机会：3000个

实际创造的就业机会：7905个

绿卡保障：就业盈余率高达163.5%

投资回报：年利率1%；全家永久绿卡。

对投资人的影响：

绿卡方面：据称，凤凰商贸城一直没有开工，前期通过的投资人恐怕829解除可能性不大。另外牵扯到FBI调查的是比较恶劣的犯罪，比SEC起诉的证券违规欺诈比严重的多。后期两百多个投资人被拒后有没有退款或者转去其它项目，暂且不知道。

资金安全方面：前期80个投资人的资金动向目前无法确认，有待于FBI进一步的调查报告。

项目分析：没有对市场前景和商业可行性进行合理评估，而是一厢情愿的认为只要建成，就必然能有生意。这种一意孤行的计划，失败的可能性本来就很大。另外项目没有银行贷款介入，说明没有银行进行过相关评估。也据称有5年之后还2套商铺的传闻，这种宣传是不符合移民法50万美金完全需要在风险之中的要求。项目方没有相关操盘经验。另外，宣传机构没有对项目进度进行了解和监管，尤其是过了526之后没有进行跟进了解。

五、 路凯能源项目（被SEC起诉）

路凯能源

简介：此项目是在募集资金投资德州油田和钻进平台，目前到底有多少投资人牵涉之中不得而知。因为此项目还牵涉到非eb5资金的旁氏诈骗。据相关媒体报道，路凯能源总裁上过国内相关的石油期刊媒体，以高达20-30%的回报率吸引资金，却完全没有向投资人披露公司已经负债几百万美金的事实。SEC已经以欺诈起诉路凯能源公司，冻结相关资产。在sec起诉之后，路凯能源申请破产保护。另外，有三十多个投资人聘请律师集体诉讼，除了追回投资款以外，要求赔偿6亿美金。

项目信息：暂缺。

代理机构：主要以Luca能源在北京国贸三期的办公室招揽投资人

对投资人的影响：

绿卡影响：目前没有具体信息有多少投资人以eb5方式投入，但是绿卡可以确定基本无望，目前连是否真的有区域中心都不清楚

资金安全方面：恐怕要等SEC起诉案件了解之后，投资人才能追索赔偿，然而案件可能会拖得很久，最后能否追回投资款也很难说。

项目分析：石油价格持续下滑，考虑到行业因素，石油并不是比较稳健的投资，适合做EB-5项目。此项目的开发商宣称的回报率太高，如果仔细考虑一下美国的营商环境，这种高收益非常的不合理。其相关宣传也是漏洞百出，可以看出公司专业度有带查证。

六、 堪萨斯乙醇新能源项目（被SEC起诉欺诈和资金挪用）

简介：此项目是在堪萨斯州建设一座乙醇提炼新能源的项目，由相关律师楼Lee& Kent主导。目前已知有23位投资人共1150万美元参与其中。根据SEC的相关指控，韩国律师Lee夫妇，在明知道乙醇新能源项目经济上不可行的情况下，任然开说明会吸引投资人。此项目方还挪用资金，去购买地产等。根据最新资料，法院在被告人Lee的未到庭下已经宣判，加上之前对Rebecca Lee和合伙人Kent宣判，总共需要追回和赔偿资金900万美金左右。

项目信息：暂缺

代理机构：飞扬移民，北京Lee& Kent律师楼办事处

对投资人的影响：

绿卡影响：由于项目没有开工，目前也不知道是否有投资人通过526拿到临时绿卡，但是此区域中心已经被吊销，基本不会拿绿卡了。

资金安全方面： 虽然案件已经宣判，但是投资人如何追回资金，是否能找到关联人追回资金，也是非常难说。

项目分析：首先，新能源乙醇项目的市场前景在当时没有经过细致的考查分析。项目方没有相关操盘经验，代理也没有对项目方进行背景审核。另外，美国移民律师楼推荐eb5并从中获取利益，是和客户有利益冲突，违背律师的职业精神和法规，如果移民律师收佣金卖eb5项目，也是违背SEC的的证券法规的。项目的资金使用缺乏监管，导致有机可乘。

七、 Suncor亚急症护理（被SEC起诉资金挪用）

简介：项目是在加州多个地方开设亚急症护理的医疗养老机构。此项目方是由一个华裔医生和助理操刀的直投项目。根据相关资料，做了四期项目，都为直投项目。根据SEC的相关起诉，40名投资人的投资款2000万美金中的其中1000万美金被挪用，用于购置豪宅等花费。其在建的项目由于缺乏资金，处于无法完工的状态。

项目基本信息：暂无。

代理机构：美加金联出国咨询

对投资人的影响：

绿卡影响：因为没有区域中心参与，建筑用工无法被计入就业创造范围，项目方已被SEC起诉，所以无法掌控项目进展，目前不知道40个投资人中有多少过了526，总的来说，绿卡已无可能。

资金安全方面：如果投资款的一半已被挪用。即使SEC起诉后法院判决相关赔偿，恐怕项目方也没有足够的资产和资金。所以资金不太可能拿的回来了。

项目分析：项目方没有相关经验，项目方的背景不够操盘这个项目。美国的专业医疗护理行业门槛比较高，不是随便都能准入的。项目方的资金也没有收到监督和把控，所以导致了滥用。直投项目无法向区域中心那样可以计算间接和带动就业。