中国股市最“笨”的赚钱口诀：背起来，永远卖在最高点！

原标题:中国股市最“笨”的赚钱口诀：背起来，永远卖在最高点！

在读者的心中，大家应记住自己在做生意，就如同做服装生意一样，一有合理的利润，就可以卖出去。有些投资专家，他们买股票准备永远持有，这并没有错，运气好的话，三十年可以翻二十倍。但其间会有很多的起伏，有时股票会有 50% 的跌幅，这对炒股为生的炒手而言是难以承受的。而且你还要有选长期股的眼光和信息，对一般人而言，要获得精确的信息并不是件容易的事。况且，如果股票五年都不动怎么办？你吃什么？上述的投资专家通常靠管理公共资金为生，每月有工资可拿。对一般的炒手而言，持股的时间通常是从几个星期至几个月不等。这个时间没有硬性规定，只要股票的运动正常，你就不应该卖出。但你一旦有了一定的炒股经验后就会明白，很少有股票会在“最小阻力线”上运行一年以上。 一个大走势，头和尾都是很难抓到的，炒手们应学习怎样抓中间的一截，能抓到波幅的 70% 就算是很好的成绩了。 这样做能预防股票常有的 20%-40% 的反调可能给你的整体投资带来的大幅的震荡。让我提醒股友：不要试图寻找股票的最高点，你永远不知股票会升多高。就我个人的体会，做何时卖股票的决定较决定何时买股票更为困难，亏的时候你希望打平，赚时想赚更多，思想斗争不断进行。对刚学炒股的新手来讲，常有“不赚不卖”的心态，这是极其要不得的，带有这样的心态，失败的命运差不多就注定了。这就是为何我在前面“何时买股票”一节中特别强调选买点的最最重要点是选择止损点。

要决定何时卖股票，最简单的方法就是问自己：我愿此时买进这只股票吗？如果答案是否定的，你就可以考虑卖掉这只股票。 在实际操作中，问题其实并没有这么简单，因为无论进场还是出场，都是有代价的。手续费是不应忽略的数目，频繁进入场的结果就是把利润都捐献给政府和证券商了。和买股票一样，卖股票的点也是“临界点”。你如果能够做到仅在临界买点入场，临界卖点出场，入场时牢记止损，并注意分摊风险，你的成功的概率就能提至最高，你也就真正成为炒股专家了。

股票的涨跌不仅仅是偶然性与必然性的统一，而有时又更像是牌和棋一样的奇妙。正如我们每个人一出生手里边就等于抓到了一副牌，由于家庭和社会环境等不同，每个人的牌当然也会不一样，但是在社会活动中，大多数人们只能知道自己手里的牌，却很难知道别人手中的牌，能够真正胜出来的，又往往不是出明牌的那些人，而是那些能够有机会出暗牌的人。

我们若把股票比作偶然搬到的牌，则股价的变化又像是走出的每一步棋，这样也使股票市场呈现出缤纷多元的轨迹，幻化出难以预见的千姿百态。好股碰上向上发展的股市将一帆风顺，投资者获利容易；好股碰上向下变化的股市，投资者赚钱很难。坏股碰上向上涨升的股市，也容易获取利益；坏股碰上向下盘跌的股市，可能惨不忍睹。虽然有些股票的价格是人为拉抬的结果，但绝大多数股票的走势特征是在主力与散户或资金与市场博弈中形成的结果。

相对而言，股票作为“牌”，本身是静态的，不管股价如何变化，它仍是那只股票，那家上市公司；作为股价的“棋”，却始终是运动的，只要多方、空方有分歧，就会产生交易，它就会始终不停地变化。

股票是牌是第一性，股价是棋是第二性，先有牌然后才能走棋，但有时市场如发生低价股与高价股之间轮动、板块热点切换、壳资源转让时，股票与股价的结合又会出现颠倒，出现股价寻找股票，股价改变其股票，股价高低有时又决定整个股票的“命运”。如在壳资源转让重组并购中，若某支股票股价跌幅较大，重组方或收购方投入资金成本就小，收购难度就小，一旦重组成功，“乌鸡”又会变成“凤凰”；板块轮动的切换中，当高价股炒作很热，抬高股价本身又使低价股上升空间打开，从而预期价格上升的市场资金又会追逐低价股进行抢购，从而导致了低价股的股价被拉升。

在股票涨跌的背后，无论如何，它变换的动力：唯一的因素就是赚钱的驱动。但可笑的是，这个市场就是能使大多数人心甘情愿将钱送给少数陌生人的地方。

怎样卖股票

对何时卖股票的考虑可以分成两部分：一是刚进股时怎样选止损点；二是有利润后怎样选择合适的卖点获利。对第一部分，我们在前面的文章中已有分析，这里我们主要来探讨第二部分。

我们散户买卖股票，是在做生意，这跟做服装生意一样，一有合理的利润，就可以卖出去。有些投资专家，他们买股票准备永远持有，这并没有错，运气好的话，三十年可以翻二十倍。但其间会有很多的起伏，有时股票会有50%的跌幅，这对我们一般散户而言是难以承受的。而且还要有选长期股的眼光和信息，对一般人而言，要获得精确的信息并不是件容易的事。况且，如果股票五年都不动怎么办？对老婆都没法交待。对一般的炒手而言，持股的时间通常是从几个星期至几个月不等。这个时间没有硬性规定，只要股票的运动正常，你就不应该卖出。但你一旦有了一定的炒股经验后就会明白，很少有股票会在“最小阻力线”上运行一年以上。一个大走势，头和尾都是很难抓到的，我们只需要学会怎样抓中间的一截，能抓到波幅的70%就算是很好的成绩了。这样做可以预防股票常有的20%-40%的反调，因为那样可能给你的整体投资带来的大幅的震荡。

不要试图寻找股票的最高点，你永远不知股票会升多高。就我个人的体会，做何时卖股票的决定较决定何时买股票更为困难，亏的时候你希望打平，赚时想赚更多，思想斗争不断进行。我们刚学炒股时，都有“不赚不卖”的心态，这是极其要不得的，带有这样的心态，失败的命运差不多就注定了。这就是为何我们在前面的文章中特别强调选买点最重要的是先要选择止损点。

要决定何时卖股票，最简单的方法就是问自己：我愿此时买进这只股票吗？如果答案是否定的，你就可以考虑卖掉这只股票。在实际操作中，问题其实并没有这么简单，因为无论进场还是出场，都是有代价的。手续费是不应忽略的数目，频繁进入场的结果就是把利润都捐献给政府和券商了。

和买股票一样，卖股票的点也是“临界点”。你如果能够做到仅在临界买点入场，临界卖点出场，入场时牢记止损，并注意分摊风险，你的成功的概率就能提至最高，离成为真正的炒股专家就不远了。

让我们来复习一下前面文章中曾标出的几个卖出临界点。

从这三个图中，我们可以感觉这些卖点是投资大众对股价重新评估的点。C图的特点是股价穿过平均线，我们曾提到平均线是股价走势的标志，一旦股价穿过平均线，你有理由提问：这个走势会继续吗？是不是结束的时候？这些卖点都不是死的，随着经验的增加，你或许会把A图的卖点改成D图。

把卖点移到第二个波峰附近，如果股价再次穿越阻力线，你就再买入。A图和D图的优势一目了然。这样，你的资金总是在盈利机会最大的时候才留在场内。其实我们在这里更多的是在谈一种思考方式，现实中临界卖出点并非只有这几个，这需要我们在实践中去寻找，并不断积极经验。正如我们在前面的文章中所言，寻找临界点的过程就是学股的过程。这里讲的几个典型的临界点，都可以在实际操作中给予修正和改动，需要我们自己用心去体会。中心原则就是只有在盈利机会大过亏损机会时才让资金留在场内。

下面我们简要总结一下何时及怎样卖股票：

1、注意危险信号

随着经验的增加，你会慢慢地产生“这是该卖的时候了”的感觉。不要忽略这样的直觉，这是经验。要获得这样的经验，你通常已付出很多学费。相信自己。

2、保本第一

任何情况下，股价超出你的入货点，你应考虑在你的进价之上定个止损点。赚钱的先决条件便是不亏钱。10元进的股票升到12元，应把卖点定在10元之上，如11元。

3、亏小钱

解：5元的股票，10%只有0.5元，50元的股票，10%有5元。对5元的股票，你可以给0.75的浮动空间，把止损点定在4.25元。对50元的股票，你可以给3元的空间，把止损点定在47元。我自己喜欢把止损点定在入市当天的最低点。比如我今天以10.75元买进股票，今天的最高价是11元，最低价是10元，我便以10元作为止损点。根据一般经验，如果我的入场点选的正确，股票开始上升，它不应跌回我当天入场的最低点。

4、遇有暴利，拿了再说

在股市投资中，你有时会碰到下边的图（左）。股价在两星期内从20元升到40元。在这样的情况下，第一天转头（转头表示收市低于开市）你就可以把股票卖掉，别期待好事情会没完没了。这样的暴升常是股价短期到顶的信号，特别是最后两天，交易量猛增，公司并没有特别的好消息，这是危险信号。这个信号等于在说：我在吸引最后的傻瓜入场，当最后的傻瓜上钩之后，我就要回头了。这种没有惊人好消息但却在短期狂升的股票跌起来一样快。这是大户吸引傻瓜的常用手法。

5、小心交易量猛增，股价却不升

见上（右）图。股价升了一段时间之后，如果你忽然发现股票的交易量很大，股价却没有升高。这也是危险信号，它告诉你有人乘这个机会在出货。这通常是股票到顶的信号，起码短期内如此。

6、用移动止损点来卖股票

见上图。买入后，如果股票开始正常的升势，它应有一浪高过一浪的特点。你可以将止损点放在每个波浪的浪谷，随着波浪往上翻，你将卖点由A->B->C->D->E往上移。这样就能保证你不会在升势时过早离场。同时这样做很简单，情绪上的波动很小。你抓不到这个升势的头尾，但你能抓住中间的大部分。用移动止损来卖股票是很有效的方法，特别是对我们这些不能全时专职炒股的人而言。在实际的股票运动中，波浪不会如图这么规则，但原理就是这样。它提供了一个原则，遵照这一原则，你不会情绪化地过早离场，导致一个10000元的赚钱机会只赚到2000元。

股票卖出的K线技术形态：宝塔头形态

下面这只股票的庄家运用【宝塔头】来震仓,使用了两层塔身的宝塔头。

【宝塔头】除了震仓洗盘的用途外,会不会被庄家用来拉高出货？

会的,【宝塔头】由于上升速度较快,很容易刺激人气,所以还会被庄家用来拉高出货。

现在我们知道了,【宝塔头】的用途有两种,一是为了震仓洗盘,二是为了彻底出货。不论哪一种用途,在出现【宝塔头】的很长时期内,股价不可能冲过这个头部。

还有一点,如果宝塔头的塔身足够多,那么形成的头部就更加牢固,下面这只股票的下跌塔身有四层,上升塔身由于掺杂了小阳线,但也可合并为四层塔身,与下跌塔身对应！

有一种【宝塔头】,在塔尖处出现【避雷针】长上影线,则这种宝塔头是更稳定的头部信号！

一般【宝塔头】以三层塔身居多,这说明庄家基本都是先拉高30%再出货的,那么对于ST股每天5%的限制涨幅来说,塔身就会比其它股票要多些。

小结：

【宝塔头】由于其构造特点是快速拉升又快速下跌,所以一般被庄家用来吸引散户追风后一网打尽！

当【宝塔头】被用来震仓洗盘时,庄家先营造上升塔身吸引散户追风,待散户追入时又用下降塔身快速把散户套牢,被套牢的散户比较悲哀,后市只要有一点儿反弹,他都可能会割肉出局,并且以后对该股彻底失去信心,这为以后该股的上涨扫清了浮筹。

当【宝塔头】被用来出货时,由于在普通速度的推高后,追涨盘不多,这就不利于自己的出货,为了增加盈利,只有快速拉高股价,吸引散户追风,待散户疯狂追涨之时,庄家才能乘乱出局。

在股市里学会理性下注

一个人无论做什么投资，首先要考虑的是：我亏得起吗？你如果有幸在某单位有份待遇优厚的工作，不用怕被炒鱿鱼，工资福利准时发，只是把用不完的钞票放进股市寻求一下刺激和休闲，那么胜固可喜，败亦不足忧。但如果你是把仅有的一点家庭收入押于股市，一旦败了，一家老小就会为生存发愁，那么一定要多问自己几句：“我亏得起吗？” 要懂得“适时止损”，即使败了，也能够“败而不倒”，这是做生意的最重要原则。如果在生意场上承担超出自己承受力的风险，运气好时可能会如流星一样升起，运气不好时也会如流星般消失。

炒股是亏钱容易赚钱难的行业。假设你手上有10000元资本，亏掉50%后剩下5000元。但你要回到10000元，你必须赚100%，5000元要翻一倍才会回到10000元。任何有基本数学概念的人都知道100%的道路较50%来得漫长。人生面临好多赌局，就如找老婆也是一种赌，只不过这样的赌通常一生只有一次，对那些赌两三回的人来说，通常是越赌越不如意。对赌股票而言，赌的次数就多了。对这类赌，久赌长胜的关键之一便是下好注。怎样下注是艺术，没有绝对的是非之分。但有门科学叫概率，它对怎样完善下注艺术提供了科学的参考。

举个生活中的例子，我们都知道抛硬币出现正面和反面的机会各是50%，即有一半的概率出正面，一半的概率出反面。假设你今天和一位朋友赌钱，抛硬币定胜负，出正面你赢1元，出反面你输1元，你们各拿1000元的本金来赌。这场赌博的结果很清楚，赌久了，谁也赢不了，谁都不会输。这是一场公平的游戏。突然你朋友建议说：从下一手起，出正面你赢9角5分，出反面你给他1元。你还干吗？你当然不干，因为你知道被剃光头是迟早的事。反过来，朋友建议说出正面你赢1元，出反面你赔9角5分。你会怎么想？你会大声吼叫：好！因为这时你知道剃他光头只是迟早的事，你知道你赢定了。

现再假设这位朋友要提高赌注，每注500元，出正面你赢500元，出反面你输475元。概率没有改变，还是1：0.95，但赌注变了，从本金的1/1000提高到1/2。这时你有什么感觉？你还是知道赢的机会大过亏的机会，但你赢定的感觉没有了。你的本金只够赌两回，你的手开始冒汗。如果这1000元是你下个月的饭钱，你还敢赌吗？上面的例子，你输赢的概率没有变化，但下注的数额变了，整个游戏的性质便发生了变化，你从赢定了变成了没有赢的把握。

我们或许炒过几年股票后，都觉得自己有些经验了，但经验是干什么用的呢？经验就是为了提高我们每次进场赢钱的概率！在美国的赌场里，每种游戏（老虎机除外）的赌场盈利也就在1%-2%之间。即从概率上说，你每次下注100美元，只能拿回98至99美元，这和中国买卖股票的手续费差不多。从概率上讲你每次下注都输一点，久赌必输的老人言就完全应验了。所以赌场不怕你赢钱，就怕你不来。但也有一般的赌客带2000美元进入赌场，不到半小时就剃光头回家了。是赌场坑人吗？不，是这些赌客太笨了。在美国即使不懂技巧乱下注，以通常最低额5美元的标准下注，2000美元也够耗上两天，赌场包吃包住，就算当一次度假也不错。但如果赌客赚钱的心太急，恨不得立即就赚个十万八万的，每注下得太大，结果却是常常迅速剃光头回家。

数学的道理是很明白的。每次下注应占本金总额的多少，决定于一个人的经验及对风险的承受能力，没有死定的百分比。“财不入急门”，对新手而言，可以先把本金分成6-8份，每次下其中一份，有了经验，再慢慢地把份数减少。如果有60%的胜算，下注的数额比有80%的胜算时应该为少，至于怎么知道有60%的胜算或80%的胜算，则完全决定于每个人的经验。

股市上的保本、盈利和赚大钱

在股市上杀进杀出，是一场充满风险的战争。在这样的战争中，我们要通过自己的观察和研究，不断积累经验，将自己每次入场获胜的概率从50%提高到60%，甚至70%；而且每次进场不要下注太大，应只是本金的小部分。这样长期下来，就能够逐渐做到久赌必赢，成为一名驰骋股场的长胜将军。

任何对炒股有一定认识的人，都明白炒股所需的具体知识少得可怜。影响股票升落的因素就是这么多，真正重要的因素列出来占不满我们的手指，甚至不识字的也可以在股市上露一手。股票的引诱力也人所共知，如果做得好，前景大大地光明。但这样的行业，成功率却甚至低过减肥！为什么？因为人们常常做不到自己知道该做的事情！因此，在进入具体的买卖技巧的探讨前，我们首先要明白炒股过程中应有的思考方式。炒股的目的是从股市赚钱，但想赚钱并不表示就能赚到钱。我们必须在正确的时间做正确的事情，赚钱只是结果。只有在正确的时间做正确的事情，我们才会有所回报。

1、学会保本

要以保本为第一要务，在保本的基础上再考虑怎样赚钱。炒股是用钱赚钱的行业，一旦本金没有了，无论明天见到多么好的机会，手头没有本金，我们也只能干着急。几乎所有的行家，他们炒股的建议都是首先尽量保住本金。而做到保本的办法只有两个：一是别一次下注太多，二是快速止损。

炒过股的朋友都有这样的经历：亏小钱时割点肉容易，亏大钱时割肉就十分困难。这是人性的自然反应。在一项投资上亏太多钱的话，对人的自信心会有极大的打击。如果我们有一定的炒股经历，必然同时拥有赚钱和亏钱的经验。赚钱时是什么感觉？通常我们会在内心指责自己为什么开始的时候不多买一些，下次碰到“应该会赚大钱”的机会，自然就会下大注。

但这是极其危险的，在炒股这一行，没有什么是百分之百的。如果第一手进货太多，一旦股票下跌，噩梦就开始了。每天下跌，你希望这是最后一天；有时小小的反弹，你就把它看成大起的前兆；很快这只股票可能跌得更低，我们的心又往下沉，直至失去理性判断的能力。解决这一问题，有一个做法是分层下注：如果预备买1000股某只股票，第一手别买1000股，先买200股试试，看看股票的运动是否符合我们的预想，然后再决定下一步怎么做。如果不对，尽快止损。如果一切正常，再进400股，结果又理想的话，买足1000股。

由于股票的运动没有定规，不入场就不可能赚钱，而入场就有可能亏钱，所以承担多少风险便成为每位炒手头痛的事。解决这个问题并无任何捷径，只有靠我们在实践中摸索对风险的承受力，不要超出这个界线。那么如何衡量我们对风险的承受力呢？最简单的方法就是问自己睡的好吗？如果你对某只股票担忧到睡不着，表示你承担了太大的风险。卖掉一部分股票，直到你觉得自己睡得好为止。把“保本”这个概念牢牢地记在心里，我们在炒股时每犯一次错，体会就会更深一层，时间久了，就知道该怎样做了。

2、不断盈利

有人也许会嘲笑我们起了这样的题目：炒股如果不是为了盈利，炒股干什么？难道吃饱了撑的不成？但我们要注意到“盈利”两个字前还有两个字----“不断”。在股票市场上偶尔赚点钱不难，只要运气好就可以了，难的是“不断”二字。经常听到有人说：“我今年不错，股市大跌了20%，我只亏了10%，我战胜了股市！”真的吗？任何专业的炒手，唯一该问的问题应该是我今年挣了多少！有哪家服装店的老板，会因为自己较隔壁店少亏钱而洋洋得意的？但我们却常听到有炒股的人居然会为亏钱而自豪！这其实便是炒股艰难的地方，看不见、摸不着的股票会使人的判断力走样。

要想在股市中不为赚钱而失去理智，除了知识和经验之外，就是必须忍耐，等待赚钱的时机。问问一般的股民，入市资金有多少买了股票？有多少是现金？我们会很惊奇地发现，一般股民几乎把入市资金全部买了股票。不管是牛市还是熊市时，他们都是这样。他们有一个共同的想法：“我的钱是用来赚钱的”。我们若有机会到赌场看看，就明白股民们为什么会这样做。赌客们站在赌台旁，一注都不肯放过，生怕下一手就是自己赢钱的机会，直到输完才会收手。其实我们要明白一点：股市有时是完全无序的，你根本就不知股票下一步会怎样运动，就像老婆生气时一样，不知她在想什么？不知她要干什么？这时最佳的方法就是别惹她----在股票市场，就是先别碰股票。

股票大多时候是有理性、有规律的。虽然每只股票的个性都不一样，但大同小异，这需要我们不断研究，不断观察，等经验积累到一定地步，就知道该怎样顺势而行。等待、忍耐、观察，只有在股票的运动符合我们的入场条件时才入场。只有这样，我们才能够确定入场的获胜概率大过50%，在此基础上，不断盈利才有可能。当然，千万别忘了保本。

3、赚大钱

如果在你面前有这样两位炒股者，他们去年炒股都翻了一倍，即100%的回报率。一位是常胜将军，他的交易全部赚钱，有买必赚，虽然每次赚的都不多，但他的交易记录密密麻麻的一大叠，积少成多，赚了100%。另一位似乎运气不怎么样，在交易中亏的次数多，赚的次数少。但他亏时亏的钱少，赚时赚的钱多，特别是有只股票卖出价较买入价升了四倍，算总账他也赚了100%。你怎么评价这两位炒股者？这两人中，一位是运气很好的新手，另一位是资深的专业炒手，您能猜到哪位是哪位吗？

在现实生活中，专业炒手的记录几乎都如上面所描述，他们明白股票买卖不可能每次都正确，那么在错误的时候为何要付大的代价？但在他们正确的时候，他们试图从中得到最大的利润。可是新手们很少有这么好的运气，他们通常把赚钱的股票首先出手，满足于赚小钱，结果通常是手头有一大堆套牢的股票。想像你手里有10000元，你告诉自己要分散风险，每只股票只投1/10，即1000元，一年下来，五升五跌，五只股票跌了10%，四只升了10%，另外一只升了200%。那么一年下来，这10000元变成11900元，近20%的回报率。其中那只升了200%的股票是成功的决定性因素。

想一想我们自己，赚过5元的股票升到15元吗？这样的机会多不多？但我们抓到过多少？是不是常常过早离场？分析一下过早离场的主要原因有两个：一是满足于得小便宜，二是不够经验判断股票运动是否正常。得到便宜是很愉快的，每次卖掉赚钱的股票都觉得自己是炒股天才，想上酒店庆贺一番，而且总是试图重复这类愉快的经验。所以我们看到新手赚钱时通常只赚小钱。话又说回来，如果你知道5元的股票会升到15元，你也决不会提早离场的，问题是你不能确定。这便涉及股票运动是否正常的判定问题。因此需要强调的是：只要股票运动正常，就必须按兵不动。

炒股高手利物莫曾特别指明，他炒股的秘诀不是他怎样思考，而是他在买对了的时候能够安坐不动。这是很难的一件事，需要克服对脱手获利的冲动。另一点要强调的是：如果我们确定一支股票的运动正常，胜算很大，这时我们应该在这只股票上适当加大下注的比重。如果致胜概率是60%，可以下10%的注，但如果经验告诉我们这次的致胜概率是80%，可以加注从10%提高到30%甚至是50%，有时我们也要相信直觉的力量。