虚拟货币会成为下一个集体爆雷的项目吗？

近年来，金融类案件呈井喷式增长态势。无论是P2P集中倒台，还是资金盘跑路，或是消费返利爆雷......这样的新闻总是层出不穷。

那么依托“区块链技术”为名的数字货币，一开售就被炒上巅峰的数字货币。究竟是行业趋势，还是骗局帮凶呢？

首先，我们要把区块链技术与传销币区分开。

区块链具有安全、透明、高效等三大优势，可有助于规范金融互联网的发展，采用分布式数据库和智能合约还可以大幅减少人工核对工作，为金融机构节省成本。

区块链技术在多主体之间可信信息共享、传递、追溯方面具有巨大应用前景，并可实现跨主体智能交易，大幅提高交易效率，并有助于实施协同监管和穿透视监管，所以会是未来发展的趋势。

而ICO的概念来源于IPO，指首次公开发售数字代币融资，其与IPO首要区别在于其是一种风险投资，是绝对高风险的天使轮投资。

并且，目前市场存在技术、商业模式、理念和安全等多种问题，都是需要规范和商榷的地方，而中国的ICO市场更是充斥着诈骗和传销。

传销诈骗团队像蝗虫般以投资“虚拟货币”“区块链”等为创新幌子的项目席卷币圈，乘着数字货币监管真空的机会，许以用户高额的回报，实则就是传销骗局，最后割韭菜以致投资者血流成河。

5月17日

深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司（下称“普银公司”）通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。

据警方通报，目前“普银币”受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。6名犯罪嫌疑人已被抓获，警方目前正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

6月11日

香港警方近日侦破一宗牵涉虚拟货币的投资诈骗案件，涉及资金高达5800万港元，12人落网，受害人多达百人，其中大部分为内地人。根据现场消息称，案中牵涉的虚拟货币，可能是“CIACIACOIN”（恰恰币，简称“CIA”），推出者曾在社交网站发布一段简介，称CIA将“颠覆历史，创造奇迹”，CIA将通过创建一个对开发者友好的区块链底层平台，支持多个应用同时运行，每秒可处理百万笔交易等。

7月

警方对沃克理财案进行通报，详细揭秘了以虚拟货币为噱头的传销骗局。火爆时需排队一个月才能买上其所发行的虚拟货币，短短一年内就吸引会员35万人。曾经在网络上火爆的所谓“互联网金融创新平台”——沃克理财，其实是一个只有小学文化程度的犯罪嫌疑人搭建的传销平台。这起传销案形成高达309层的传销网络，涉案总金额50亿元。

8月1日

吴金霖等人利用在深圳注册的兆云数字资产（深圳）有限公司的工商营业执照，对外谎称该公司取得了数字资产牌照，通过发行“云金资产”虚拟币，大肆非法敛财，短短两个多月内，一个传销组织共发展会员1.8万余人、层级400多层，累计涉案金额1.7亿余元。近日，该案吴金霖、唐福生、张翅翔等8名犯罪嫌疑人被娄底市检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪依法批准逮捕。

9月14日

香港警方接获19人报案，投资者从朋友、家人口中得知改投资公司有高回报的产品，从邀请活动时荐股理财，最后变为推荐购买虚拟货币“当当币”，声称5年能升值一万倍到最后血本无归，所有本金被骗光，最后只能报案。

10月10日

下午三点，徐明星被大量等候数十日的维权者堵在OKcoin北京总部。投资人围堵了OKcoin总部大楼的三个出入口，每个出入口均派员把守。而OKcoin总部也安排了大量的安保人力作出应对，包括近30人不等的保安团队，形成对峙局面，但OKcoin创始人徐明星迟迟不肯与维权投资人见面。11日下午两时许，甚至有维权人士在OKCoin总部楼下以及前台下跪，高呼徐明星还我血汗钱。

以上举例可以看出，半年来几乎在每个月都能找到相关的诈骗案件通告。诈骗套路一次又一次的复制，然一次又一次有投资者上当受骗。

迷惑性的骗局，让受害者涵盖农民、学生、白领，甚至有大学教授、政府公职人员被骗。

多种传销币骗取投资者资金过百亿，有的人甚至交易网站无法打开，依然对组织头目失联后仍抱有幻想。

传销币披着区块链技术的外衣，其中的技术和真实的区块链原理相差甚远，代币大部分为通过项目方自建的平台交易，承诺只涨不跌，拉人头分销奖励制，借助快速暴富的承诺，通过社交群推广，并以邀约线下活动为助攻，大肆招摇撞骗。

“虚拟货币的投资虽是个人自由，但国家对此类货币持否定态度，对此类投资须保持高度警惕，最好不要碰。”中国监管机关频频发话，与发布有效的禁止政策和监管是有其道理所在。

那么，看完文章后，我们再来大胆猜测一下：虚拟货币火热风潮过后，会成为下一个集体爆雷的项目吗？