这种躺赚49%的产品,你也可以轻松拥有!

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2019年04月29日 08:31:34
来源:大猫财经

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2018年与2019年以来股市,简直是“冰与火之歌”。去年还是人均亏损9.13万,4月19日爆出人均赚10.63万元。

不过上周,大家的账户又开始告急,大盘一周跌了5.63%,一个月的涨幅一周亏完,跌到怀疑人生,急需三根阳线改变投资信仰。

尽管A股创今年单周最大回调记录,但上证指数、深证成指和创业板指年内累计上涨达到了23.76%、35.10%和32.57%,依旧牛冠全球,也诞生了一批如美锦能源、东方通信、顺灏股份这样颠覆信仰的妖股,252只个股高点超越了5178,行情火爆到大妈大爷又嗨翻了营业部,开户人数大增。

▌但是你挣到多少?

猫哥统计了下个股的收益水准:

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截止4月25日,三大指数中涨幅最小的上证涨了23.76%,收益率低于大盘23%的个股占比44%,也就是说四成多个股跑输大盘。

*ST长生以-61.68%的收益垫底,ST秋林和派生科技跌幅分别为-53.10%、-46.44%。涨幅在10%-30%的个股数接近三分之一,包括了双汇发展、碧水源、中国石化、韶钢松山等一众蓝筹。

看来牛市也并没有想象中这么好赚钱,辛辛苦苦选票子,还没有守株待兔的大盘精彩。

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而且,今年的股市新概念层出,对学习能力挑战太大,难怪有个段子:我是来炒股的,不是来考研的。

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除了专业知识外,股票投资还对心理素质、仓位管理、操盘技巧等有很大挑战,需长时间历练,普通散户想赚钱还是挺难的。

● 买了好票却像烫手山芋般拿不住。

今年5G、大麻、科创板、氢燃料电池等概念火爆,汇聚了一大批如东方通信、顺灏股份、人民网这样的“开张吃三年”妖股。但有些小散握有好票,却在股价反复波动中慌了手脚,赚点小钱却想着出局。这种蝇头小利立马跑路并非是不贪婪,而是不与趋势做朋友。

● 频繁波段操作,不是套牢,就是踏空。

今年以来,股市基本以单边上涨为主,指数冲上3200点。即便3月份上证以箱体震荡为主,但板块间击鼓传花,轮番创新高。有些股民看自己手中票不怎见涨,换上了涨幅过高的票子,却不幸站岗,蜗牛票却开始发力上涨……调来调去之间,机会溜走了,不知不觉中输给大盘。

● 跟风炒作,买入风就停。

当利好传到信息面相对封闭的散户手里,基本上都如三手烟、四手烟了。

年初,《流浪地球》刷屏,成为2019年票房界黑马,背后的北京文化闷声发财,此前就收获《战狼2》、《我不是药神》叫好又叫卖的电影。而在2月11日涨停和次日冲高后,北京文化走势扑街,15.17元算浮亏超15%。想要走捷径,却走了绕远路……

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每年都有新股民入场,但进来后才发现钱没有想象中好赚。

这时恍然想起老股民那句话:牛市买基,熊市买股。这个观念跟大家普及了多次,因为投资这个事还是门槛比较高的,烂机构很多,好的公司其实也不少,像有些基金,13年的历史涨了14倍,这个年化收益跟巴菲特差不多了,好的机构跟散户相比有个显著的特征,就是熊市回撤少,牛市赚钱多,像2月份的时候,很多机构就把2018年的亏损找回来了,那个时候大多数散户还没回本。

在各类基金里,ETF可以重点关注下。

与A股密切相关的ETF基金有143只,如500ETF、券商ETF、500信息等,这类基金是指数化品种,如跟踪上证50、军工板块、MSCI板块……

这种一篮子股票风险较小,猫哥也统计了下主要ETF基金今年的收益情况:

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25%~30%收益区间的ETF基金占比最多,高达38.46%,有55只基金,其次为30%~35%的收益区间。这体现出ETF基金是指数化投资产品。收益率跑输大盘的ETF仅有四分之一,远低于个股的比例。

表现最好的消费ETF、主要消费和证券基金收益在46%以上。

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● 这143只场内ETF基金中,追踪上证50标的基金收益稳健,风险偏小。

上证50是上交所市场规模大、流动性好的50只股票组成的池子,其与美国的道琼斯工业指数与香港恒生指数略有区别(上证50偏银行、保险、券商等权重,恒生指数也是50只票,行业分布相对均匀),但都属于精选系列的著名指标。

上证50在2008年10月的低点为1303点,近期高点在3000点上方,十年间收益率在8%左右。这个数值跑过了通胀,或许也跑赢了多数小散的年收益率。按照这个水准,9年翻一倍,非常适合散户投资。

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● 除了上证50外,上证指数走势与沪深300指数(沪深两市总市值排名前300的公司)神相似,相关的ETF如HS300ETF、300ETF、南方300等基金值得关注。

● 此外,创业板指、中证500等指数也是常见的ETF基金标的。

这些基金也是大机构钟爱的目标。

暴跌的一星期恐慌情绪严重,但华夏上证50ETF、嘉实沪深300ETF、南方中证500ETF等6只基金却获得巨额净申购,流入资金近57亿元。

基金值得做长线投资,越跌越买摊平了成本。而且场内ETF基金就像买卖股票一样操作自如,还不需缴纳印花税。

尤其像上证50ETF平均年8%的财富增长,不仅走势稳健,收益率并不佛系。

一个是个股有四成可能跑输大盘,一个是绝大多数ETF收益跑赢或与大盘持平,猫哥觉得无论是作为风险厌恶者还是嗜好者,都可以留一部分仓位配备指数基金。