安盛香港4亿投连险巨亏调查:产品未在内地售卖 但九成投资人来自内地

安盛香港4亿投连险巨亏调查:产品未在内地售卖 但九成投资人来自内地

2019年08月03日 09:37:00
来源:中国经营报

提要:投资人爆料:内地身份证可在香港购买HKIF基金但香港身份证反而买不到

本报记者宋文娟北京、上海报道

因投保安盛保险(百慕达)有限公司(以下简称“香港安盛”)的一款投资连结寿险,200多名内地投资者损失逾4亿港元。而该产品巨亏的原因是因为投向了一款Hong Kong Investment Fund SP基金(香港投资基金,以下简称“HKIF基金”)。

HKIF基金设立于2013年,基金管理人几经变换,最后变更为没有持牌、也不受开曼金融局(CIMA)监管的东航金融开曼公司。2018年年中,HKIF基金一夜跌幅超过95%,并在2019年5月清盘。

《中国经营报》记者调查发现,该基金以安盛的名义将安盛Evolution投连险与之打包销售,无论在销售端、投资端、基金管理等都存在诸多乱象。

同一张安盛保单,在基金管理人由新加坡Megatr8公司变为第二任基金管理人东航金融香港后,该基金虽然名字没改,仍为HKIF基金,但实际上已变更为另一只基金,而且基金号码也由ISIN:KYG596411119变更为ISIN:KYG977791139。

更为蹊跷的是,在基金管理人由东航金融香港变更为第三任基金管理人东航金融开曼后,HKIF基金行政管理人、基金核数师、基金投资方向也悉数变更,基金的底层资产也被转移至一家在美国纳斯达克上市的公司SGOCO上为集团(NASDAQ:SGOCO),而最新SGOCO年报显示,申焯柏兄弟及关联方为SGOCO主要股东。

HKIF基金绑定安盛投连险产品

7月15日,安盛集团在上海和平饭店举行入华20年庆典,安盛集团全球高管及安盛合作伙伴的中国行业领导企业人士会聚一堂。

在当天的媒体分享会环节,《中国经营报》记者就HKIF基金何时进入安盛Evolution投连险基金平台以及目前该问题处理进展等提问安盛中国首席执行官卫泽韦(Xavier Veyry),其表示,他们的香港同事正在和当局紧密配合解决问题。“Evolution投连险产品在中国内地没有售卖,这款产品不是针对中国内地设计,中国内地的合资企业也没有参与到这些项目当中。”卫泽韦强调。

尽管Evolution投连险产品并不是为中国内地居民设计的产品,但现实中,在此次因投资Evolution投连险而巨额亏损的投资者中,90%以上均为中国内地居民,而且他们绝大多数是在中国内地获取该产品信息。

记者查阅该投连险相关资料了解到,Evolution产品提供开放式投资选择平台,投资人可以为保单选择任何参考基金。该产品不提供未经香港证监会认可的基金给中国香港居民,这是由于对与投连险挂钩的基金产品,销售给香港居民的基金必须经过香港证监会认证。

而爆雷的这只HKIF基金恰恰属于未经香港证监会认可的基金,理论上不可以向中国香港居民销售,而销售给非香港居民则无此限制。

一位来自上海的投资人告诉记者,有几位香港投资人购买了HKIF基金,但都是通过亲友的内地身份证购买的,用香港身份证反而买不到。

“香港投连险与内地不同之处在于,香港投连险可选择全球各大投资管理机构开发的基金产品,包括一些未经证监会认证的金融产品。”某保险精算师分析,“内地的投连险一般只可选择保险公司平台提供的投资账户,这样虽然选择范围小,但风险也小很多。”

而多位安盛该保险产品的投资者则告诉记者,他们从一开始购买Evolution投连险产品就被销售告知是挂钩HKIF基金,却并不知道安盛Evolution平台还有很多参考基金可以选择。

(宣传页载明AXA-Evolution定向关联HKIF基金)

一位来自毕马威会计事务所的专业人士认为:“销售HKIF基金的经纪公司宏亚资产管理是融资方第一亚洲旗下的公司,经纪公司兜售基金产品来给关联公司融资,或涉嫌自融。”

“Evolution平台有上千只基金可以选择,投连险的资金全部投入一只基金,而且几百个投资人一起投,这是非常奇怪的事。”另一位金融专业人士认为。

基金号码变更,客户毫不知情

数十位于2014年~2016年购买Evolution保单的投资人近日发现自己保单上前后期基金号码变了。

“签单的时候基金号码是KYG596411119,后来配置的是KYG977791139。名字还是HKIF,却变成另外一只基金了,由Megatr8 Pere Opportunities Fund SPC下面的基金变为Worldwide Opportunities Fund SPC下面的HKIF基金了。”一位投资者告诉记者。