因违规划分小微企业、贷款资金违规流入房地产等 中信银行遭巨额罚款2190万

凤凰网财经讯（文丨杨芳实习生陈瑶）8月9日，银保监会官网发布中信银行的处罚通知。因未按规定提供报表、未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实和以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款等13个违规事项，中信银行被罚没收违法所得33.6677万元，罚款2190万元，合计2223.6677万元。

处罚通知显示，中信银行具体违规事项如下：一）未按规定提供报表且逾期未改正;（二）错报、漏报银行业监管统计资料；（三）未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件;（四）信息系统控制存在较大安全漏洞，未做到有效的安全控制;（五）未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实;（六）向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;（七）重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;（八）贷后管理不到位导致贷款资金被挪用;（九）以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;（十）未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;（十一）投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致;（十二）购买非保本理财产品签订可提前赎回协议，未准确计量风险加权资产;（十三）未按规定计提资产支持证券业务的风险加权资产。

银保建行的处罚依据为《银行业监管统计管理暂行办法》（中国银监会令2004年第6号）第八条、第三十六条，《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行会令2010年第1号）第九条、第三十九条，《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（中国银监会令2004年第3号）第二十二条、第二十五条、第四十二条、第四十四条，《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）第一百七十八条、附件9第二条，《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十七条的规定和相关内控管理和业务审慎经营规则。

银保监会作出处罚日期为7月3日。中信银行法定代表人为李庆萍。Wind数据显示，中信银行及其支行、相关人员共吃20张罚单，涉及五级分类不准确，贷前未揭示关联关系，贷款资金被挪用，贷前未发现虚假凭证等。中信银行曾因信用卡纠纷、金融借款纠纷、储蓄存款活动纠纷等被他人或公司起诉。

中信银行A股4月25日晚间发布2019年一季度报告来看，报告期内，中信银行实现归属于该行股东的净利润132.16亿元，同比增长8.63%；实现营业收入474.10亿元，同比增长19.61%。

截至报告期末，中信银行资产总额62414.10亿元，比上年末增长2.88%；发放贷款及垫款总额37259.63亿元，比上年末增长3.26%；负债总额57713.95亿元，比上年末增长2.81%；吸收存款总额37867.37亿元，比上年末增长4.71%。

资产质量方面，截至报告期末，中信银行不良贷款余额642.25亿元，比上年末增加1.97亿元；不良贷款率1.72%，比上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率169.89%，比上年末上升11.91个百分点；贷款拨备率2.93%，比上年末上升0.13个百分点。

中信银行十大股东明细来源：wind

根据2019第一季度报，中信银行前十大股东分别为中国中信、香港中央结算（代理人）有限公司、中国烟草总公司等，分别持股65.37%、24.78%、4.39%。