重庆银行拟IPO 存不满监管要求受处罚风险

凤凰网财经讯 2019年5月21日，证监会网站披露了重庆银行股份有限公司（以下简称“重庆银行”）首次公开发行股票招股说明书。

招股书显示，重庆银行拟登录上交所，本次拟发行股票数量不超过7.81亿股。保荐机构为招商证券股份有限公司（简称“招商证券”）。

重庆银行在招股书中称，银行的经营活动应当建立在现行法律法规的基础上，每笔交易都应符合法律法规并有相应的法律文件支持。但是，实践中由于银行个别从业人员对法律法规信息的掌握和理解不准确、不全面，或违法违规办理业务，可能致使银行个别业务不完全符合法律要求、无法获得法律的保护，甚至可能使得银行成为诉讼的对象，从而给银行造成损失；银行在经营管理过程中为维护自身利益，可能需要采取法律手段维护自身的合法权益，但因个别业务领域法律法规缺位或规定不够清晰，或个别地区可能存在执法环境不完善的情况，使银行的合法权益难以得到保障，造成资产损失；由于政策法规不够完善或有效，少数银行债务人利用重组破产及其他机会或手段逃废银行债务，导致银行债权难以落实；由于一些法律法规的规定具有滞后性，或对法律法规条款的理解存在歧义，有可能使得银行个别创新业务不能获得充分的法律支持，影响银行权利的实现。

重庆银行表示，在日常经营过程中，重庆银行还必须遵守监管机构的有关运营要求和指导原则。人民银行、银保监会、外汇管理局、国家税务总局、国家审计署等监管机构会对重庆银行满足监管要求的情况进行定期和不定期的调查、检查和问询。如重庆银行业务经营不能满足相关的监管要求和指引，或者未能完全遵守所有的相关规则，本行将可能面临处罚，从而对本行的经营业绩和声誉产生不利影响。