西安银行:结构优化带动息差提升,资产质量进一步夯实

西安银行:结构优化带动息差提升,资产质量进一步夯实

中泰证券发布西安银行的研报指出,公司2019E、2020EPB1.40X/1.27X;PE13.23X/11.91X(城商行PB0.97X/0.87X;PE8.13X/7.18X),公司是西北首家上市城商行,股权结构多元均衡,营收增速在资负结构的不断优化下持续回暖,资产端高收益贷款占比提升带动收益率提升,同时负债端存款绝对高占比夯实了公司低付息率的优势,资产质量稳步向好,资本夯实。首次覆盖,给予增持评级,建议关注。

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