WEMONEY晚报：浙江网信办约谈51公积金管家；王思聪卸任万达金融旗下飞凡电商董事

荣程集团和汉富控股合作踩雷互金往事：与714高炮平台合作 P2P平台跑路

WEMONEY讯 近日，中国人民银行天津分行公布，天津融宝支付网络有限公司（以下简称“融宝支付”）违反《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》相关规定，被处罚人民币合计39万元。融宝支付是天津荣程祥泰投资控股集团有限公司（简称“荣程集团”）旗下控股子公司，是荣程集团布局互联网金融的重要棋子。WEMONEY了解到，融宝支付为诺远普惠咨询有限公司(简称“诺远咨询”)、河马钱贷等高利贷平台提供支付通道。荣程集团和汉富控股除了支付通道的合作，还涉及了P2P平台“融信金融”和泰来融富小额贷款有限公司（简称“泰来融富”）的合作。融信金融是荣程集团控股P2P平台，据网贷之家资料，这家成立于2015年的平台已在2016年1月跑路。【详情点击标题】

继央行连发三张千万罚单 工商银行、申万宏源证券再因反洗钱被罚百万元

WEMONEY研究室讯 2月17日，中国人民银行宁波市中心支行公布两则行政处罚信息公示表，其中，中国工商银行宁波市分行（下称“工商银行”）因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，根据《反洗钱法》，央行宁波中心支行对其共处罚款285万元，对4名相关责任人共处罚款12万元。同时，申万宏源证券有限公司宁波分公司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存交易记录。根据《反洗钱法》，对单位共处罚款55万元，对2名相关责任人共处罚款3万元。【详情点击标题】

浙江网信办约谈51公积金管家、咸蒸等平台 关停违法违规网站10家

据浙江网信办消息，2020年1月以来，浙江网信系统持续加强监管力度。截至目前，浙江网信办已累计依法约谈“配音秀”“51公积金管家”“咸蒸”等网站平台及自媒体账号100余个，协调关闭关停违法违规网站10家，注销56家问题网站ICP备案，通知属地相关平台及网站下架违法违规APP6批次共43款，处置问题商品信息40000余条。【蓝鲸财经】

龙腾农贷拟摘牌新三板 2019年前三季度净利润392万同比减少19.8%

2月20日，新三板小贷公司龙腾农贷(OC833982)公告称已向股转公司报送终止挂牌申请材料，并收到股转公司终止挂牌申请受理通知书。三季度财报显示，2019年前三季度龙腾农贷营业收入1000.56万元，同比减少6.06%;净利润392.16万元，同比减少19.8%;扣非净利润377.28万元，同比减少6.87%。第三季度营收320.19万元，同比减少12.08%;净利润202.33万元，同比增加63.72%;扣非净利润192.89万元，同比增加92.67%。【蓝鲸财经】

万达金融旗下飞凡电商工商变更：王思聪卸任董事

2月19日，天眼查信息显示，万达集团旗下的电商平台飞凡网的运营主体上海新飞凡电子商务有限公司发生工商变更，王思聪卸任董事，曲德君卸任董事长，徐辉卸任董事兼总经理，高茜、高晓军卸任公司监事。同时，新增经理、执行董事为朱战备，新增监事为向丹华。天眼查信息显示，上海新飞凡电子商务有限公司成立于2015年3月26日，注册资本4.4亿元，法人为朱战备，系万达金融运营主体上海万达网络金融服务有限公司全资控股子公司。公司疑似实际控制人为王思聪之父王健林，其间接持股比例达95%。【金融虎】

信用卡代偿套现产业链：中间商“赚差价”日入上万

“招POS机代理商，代还信用卡，日入万元不是梦。”记者注意到，最近POS机厂商将目标瞄向了宅家人群，各POS机咨询群变得更加活跃了。除了POS机套现、代还信用卡等，还有人提供微信加粉和推广服务，这已然成为了一条成熟的产业链。至于为什么空卡代还一万手续费高、分利润高？代理商小李解释称：“因为客户启用空卡代还，公司出钱给他还信用卡，（公司钱有成本）所以空卡还款手续费高，代理商的奖励也高。只要他一直用，我们就能一直分利润。”这也就意味着，用户使用代还之后，他的本期账单确实还清了，但是下期账单还是要找代还，代理商就能一直拿分润。在小李所示后台界面，记者看到日收益为10011.13元，可提现金额为15677.18元，总收益211余万元。【每日经济新闻】

整理：张国栋