违规发放土地储备贷款等多项事由,中信银行被罚款2020万元
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违规发放土地储备贷款等多项事由,中信银行被罚款2020万元

2020年02月21日 21:30:19
来源:界面新闻

图片来源:图虫创意

记者 | 吴绍志

编辑 | 张一诺

2月21日,北京银保监局公布对中信银行股份有限公司的行政处罚信息公开表,责令公司进行改正,并给予合计2020万元罚款的行政处罚。

中信银行被处罚的原因众多,其中包括:违规发放土地储备贷款;受托支付不符合监管规定;信托消费贷款业务开展不审慎;流动资金贷款被挪用于股权投资;信贷资金被挪用流入房地产开发公司;个人经营性贷款资金被挪用于购房;非真实转让不良信贷资产;未对融资人交易材料合理性进行必要的审查,资金被用于缴纳土地竞买保证金;违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资;签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模;卖出回购信贷资产收益权,实现信贷规模阶段性出表;理财资金违规投向未上市房地产企业股权;理财资金被挪用于支付土地出让价款;违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资;并购贷款真实性审核不足,借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款;协助合作机构签署抽屉协议,规避相关监管规定;理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金;违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资;违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。

具体到法律依据上,中信银行违反了《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,因此受到重罚。