未按规定落实特约商户实名制等  亚联发展旗下开店宝支付遭罚58万

未按规定落实特约商户实名制等 亚联发展旗下开店宝支付遭罚58万

2020年03月04日 18:28:14
来源:华夏时报

华夏时报(chinatimes.net.cn)记者朱丹丹 北京报道

严监管继续,又一支付机构收罚单。

日前,中国人民银行南京分行公布的行政处罚信息公示表显示,开店宝支付服务有限公司(简称“开店宝支付”)江苏分公司因存在未按规定落实特约商户实名制、收单银行结算账户管理、档案管理等三大违法行为被处以罚款58万元;同时,相关负责人姚顺也被罚款2.5万元。

针对被罚以及后续整改的情况,《华夏时报》记者致电开店宝支付相关人员,但未得到回复。

同时,天眼查信息显示,开店宝为上海即富信息技术服务有限公司(简称“上海即富”)旗下全资子公司,而上海即富第一大股东为深圳亚联发展科技股份有限公司(简称“亚联发展”),持股比例为45%。

根据亚联发展2019年半年报显示,2019年上半年,上海即富实现营业收入18.88亿元,同比增长34.77%;净利润1.75亿元,同比减少2.67%。且该公司第三方支付业务累计处理交易金额为20605.16亿元,较2018年上半年增长幅度达 47.97%。

存三大违法行为 亚联发展旗下开店宝支付遭罚58万

官网显示,开店宝支付成立于2006年2月,注册资本1.2亿元,是一家具有全国银行卡收单及专业化维护、增值服务和行业支付解决方案为一体的专业化第三方支付公司。2011年,公司获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》牌照,核准在全国范围开展银行卡收单支付业务;2017年成功续展后,还增加了浙江省、山东省、福建省、广东省的区域性预付费卡发行与受理业务。2018年5月28日,经国家工商总局以及中国人民银行的批准,上海点佰趣信息科技有限公司正式更名为“开店宝支付”。

日前,中国人民银行南京分行公布的行政处罚信息公示表显示,开店宝支付服务有限公司(简称“开店宝支付”)江苏分公司被其处以罚款58万元,作出行政处罚决定日期为2020年2月26日。

主要因为开店宝支付存在三大违法行为:1.未按规定落实特约商户实名制、收单银行结算账户管理、档案管理;2.未按规定设置、发送收单交易信息;3.未按规定开展客户身份持续识别。

与此同时,时任开店宝支付的法定代表人姚顺也被罚款2.5万元,因其对开店宝公司未按规定开展客户身份持续识别的违法违规行为负有责任。

天眼查信息显示,姚顺是从2018年7月6日起担任开店宝支付江苏分公司法定代表人、负责人。

针对被罚后续整改的情况,《华夏时报》记者致电开店宝支付以及咨询在线客服人员,不过,未能得到相关回复。

此外,本报记者梳理发现,此前开店宝支付已多次吃“罚单”。

2019年8月,开店宝支付因违反支付业务规定被央行上海分行处以罚款48万元; 2018年10月,开店宝支付因违反支付业务规定,被央行上海分行处以18万元罚款。2018年8月,开店宝支付黑龙江分公司因未按照规定履行客户身份识别义务的违法事实,被处以50万元罚款,对相关责任人处以1万元罚款。2018年6月,开店宝支付河南分公司因违反《银行卡收单业务管理办法》《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定,被央行郑州分行处以3万元罚款。2018年5月,开店宝支付江西分公司违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》,被给予“限期改正,并处5万元罚款”的行政处罚等等。

上海即富参与申请新加坡数码批发银行牌照

与此同时,在股权方面,天眼查信息显示,开店宝支付是由上海富汇信息科技有限公司100%持股,而后者的大股东为奇鑫(上海)金融信息服务有限公司,持股比例99%。奇鑫(上海)金融信息服务有限公司则由上海即富100%持股。上海即富第一大股东为亚联发展,持股比例为45%。

早在2016年11月,亚联发展发布的公告显示,其与纬诺投资、博铭投资、湖州同胜、复星工业和白涛五名上海即富股东已签署了《附条件生效的股权收购协议》。

根据该协议,公司拟向上述股东支付 现金9.45亿元购买其合计持有的上海即富45%股权。同时,纬诺投资、博铭投资、湖州同胜承诺上海即富2016年度、2017年度、2018年度对应的经审计的净利润应分别不低于1.5亿元、2亿元、2.5亿元。

据亚联发展发布的财务数据显示,2018年上海即富实现营业收入33.21亿元,同比增长72.84%;归属于母公司净利润3.88亿元,同比增加 40.21%;归属于上市公司股东的净利润为1.72亿元。2019年上半年,实现营业收入18.88亿元,同比增长34.77%;净利润1.75亿元,同比减少2.67%。

本报记者了解到,上海即富从事的业务涵盖第三方支付、数据服务、电子商务等,其中核心业务为第三方支付业务(开店宝)。

亚联发展2019年半年报显示,2019年上半年,该公司第三方支付业务累计处理交易金额为20605.16亿元,较2018年上半年增长幅度达 47.97%。

不过,谈及第三方支付业务经营风险,亚联发展亦表示,其从事的第三方支付业务,在商户准入过程中,对商户的真实性、用户征信等级、银行卡的历史交易数据及安全等级、 外包服务商的管理存在一定的风险;商户交易过程中可能存在的由于监测体系不完善导致的银行卡欺诈等行为;此外,还存在由于银联平台商户准入过程中由于标准不完全一致、商户异地交易等导致的违规风险。

此外,值得一提的是,上海即富还在申请数字银行牌照。

今年1月18日,亚联发展公告称,其于 2020 年 1 月 17 日 收到控股子公司上海即富的通知,上海即富已于近日与涛石股权投资管理(上海)股份有限公司等相关方共同发起申请新加坡数码批发银行牌照(简称“DWB 牌照”),以开展批发数码银行业务或新加坡金融管理局(简称“新加坡金管局”)批准的其它业务。 其中上海即富拟出资2000 万新元,占全部出资额的20%。

“如本次能够顺利申请 DWB 牌照,可以开展批发数码银行业务或新加坡金管 局批准的其它业务,未来将借助各方多元化的基础,发挥在理解行业生态、挖掘 需求场景、增强客户粘性、有效风险管控等方面 的优势,为中小企业提供服务。 有助于上海即富整合境内外资源和优势,加快海外布局速度,拓展上海即富在东 南亚地区的业务领域,符合公司的整体发展战略,有利于提升公司整体的竞争力。”亚联发展表示。