交银施罗德:一站式解决资产配置需求,交银养老2035三年(FOF)3月23日发行

交银施罗德:一站式解决资产配置需求,交银养老2035三年(FOF)3月23日发行

2020年03月23日 12:58:24
来源:中国证券报

“养老”是每个人都要面对的切身问题,不少投资者已经未雨绸缪,开启养老理财规划。不过,随着年龄增长,风险偏好改变,如何在权益、固定类资产间进行合理配置,不少投资者存在疑惑。理财专家表示,近两年市场上推出的养老目标日期基金注重大类资产动态配置,优选子基金,为投资人提供了一站式资产配置解决方案。据了解,交银养老2035三年(FOF)将于3月23日发行,拟任基金经理杨喆深耕组合管理领域,是业内的多元资产配置专家。对于不擅长长期资产配置、或有养老投资需求的投资者,这只产品都是不错的选择。

养老目标日期基金是公募养老FOF的一种类型,兼具养老产品和FOF基金双重属性,既可以有效解决投资者大类资产配置的困扰,又注重风险控制,帮助投资者追求资产长期稳健增值。交银养老2035三年(FOF)主要针对2035年左右退休的投资者,根据年龄变化特征,按不同生命阶段风险承受能力动态平衡配置资产并选择基金,构建风险收益性价比更高的组合。根据目标日2035年的临近,产品会逐步降低权益类资产的配置比例,无需投资者主动进行资产配置。同时,产品设置了三年最短持有期限,鼓励长期持有,避免追涨杀跌来的损失,改善投资者的盈利体验。

做好资产配置,选对管理人十分重要。交银养老2035三年(FOF)拟任基金经理杨喆拥有12年证券从业经验,深耕组合管理多年,是业内资产配置专家,现任交银基金多元资产管理副总监。她擅长稳健型产品运作,严控风险,追求较高收益性价比,由她管理的交银安享稳健(FOF)自2019年5月底成立以来取得了6.73%的回报,成立以来最大回撤仅-0.95%,同期上证综指最大回撤为-11.84%。由她率领的交银基金多元资产管理团队管理业绩不俗,得到业内及投资人的认可,曾荣获东方财富&济安金信颁发的“2019年度最佳FOF投资团队”。(数据来源:银河证券数据,截至2020年3月5日)

在交银养老2035三年(FOF)的运作过程中,交银基金也将提供有利支持。一方面,交银基金权益投资能力突出,在构建交银养老2035三年底层资产时提供了择基优势,并有助于降低费率,避免双重收费。交银基金股票投资主动管理能力近1年、2年、3年、5年排名分别位居第12/109、2/93、8/86、2/70。(数据来源银河证券,截至2019年年末)

另一方面,经过15年的发展,交银施罗德构建了丰富的产品线,涵盖主动权益、固定收益、量化投资等多个类型,风格多样、明晰稳定且业绩优异,可为该新基金底层资产提供更优质多样的选择。此外, 外方股东施罗德集团也将提供丰富的海外经验支持。据悉,施罗德多元资产管理团队全球管理规模超1150亿美元;主要FOF投研团队成员工作年限均在10年以上,全球资产管理经验丰富。