安信信托接1400万罚单！原总裁终身不得担任银行业金融机构董事、高管

4月6日晚间，安信信托发布多项公告称，收到上海银保监局《审慎监管强制措施决定书》及《行政处罚决定书》，公司被实施审慎监管措施，同时处以1400万罚款。此外，公司股票可能被实施退市风险警示。

中证君了解到，目前安信信托业绩持续巨亏，原有管理层大多已经离职，逾期未兑付项目已超200亿元，同时涉及诉讼金额规模已超百亿元。面对如此困境，国资入场“救火”可能性较大，鉴于信托牌照和上市公司的双重身份的稀缺性，多重方案目前正在探讨中。

直指五大违规

上海银保监局在《审慎监管强制措施决定书》中指出安信信托有5大违规行为，涉及违规承诺保本或最低收益、挪用信托资产和未充分揭示风险等多种行为，目前已经造成了严重的兑付风险。

一、承诺信托财产不受损失或保证最低收益

2016年7月至2018年4月，安信信托通过签订远期转让协议、出具流动性支持函等方式，违规承诺8笔信托财产不受损失或保证最低收益，金额共计33.3 亿元。截至2019年7月末，上述协议或支持函均已到期，已造成严重的兑付风险。

二、违规将信托财产挪用于非信托目的的用途

2016年至2019年，安信信托违规将3笔信托财产用于股东、8笔信托财产用于兑付其他信托项目、2笔信托财产用于置换固有贷款、4笔信托财产用于其他非信托目的用途，金额共计126.56亿元。截至2020年1月，上述项目基本已逾期或欠息。

三、推介部分信托计划未充分揭示风险

2018年至2019年，安信信托在推介部分信托计划时，未充分揭示风险，隐瞒了信托计划出现逾期等风险信息。

四、违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务

2016年至2019年，安信信托将部分信托资金运用于非标准化债权时，存在期限错配、以后续募集资金兑付前期受益权份额，违规开展了非标准化理财资金池等具有影子银行特征的信托业务。

五、未真实、准确、完整披露信息

2016年至2019年，安信信托在部分信托项目中，未真实、准确、完整披露项目收益、项目风险等信息，信息披露违反审慎经营规则。

按照相关规定，上海银保监局对安信信托实施的审慎监管措施包括：一、暂停自主管理类资金信托业务；二、限制向股东上海国之杰投资发展有限公司分配红利。

此外，安信信托原总裁杨晓波也因其任职期间对安信信托4项违法违规行为负有直接管理责任，被取消银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格终身。

从盈利王到亏损王

安信信托2019年年报若亏损，公司将第二次披星戴帽。公司此前发布的业绩预告显示，2019年预计亏损30亿-35亿元。

图片来源：安信信托2019年业绩预告

安信信托是目前A股仅有的2家以信托公司为主体的上市公司之一，也是上交所唯一的一家以信托为主体的上市公司。安信信托的前身是辽宁鞍山信托，于1994年1月登陆上交所。2001年，鞍山信托寻求重组过程中，上海国之杰投资发展有限公司入局，并不断增持至控股，公司也更名为安信信托。2005年，公司曾经披星戴帽，2006年摘帽。

2019年，公司经营状况不佳。公司2019年业绩预告显示，在新会计准则之下，公司对部分金融资产计提减值准备，公司2019年度需计提金融资产信用减值损失及公允价值变动损失约36.8亿元，其中主要包括：贷款类资产减值准备约6.9亿元，债权投资类资产减值准备约25.7亿元，以及交易性金融资产公允价值变动损失约4.2亿元。还有就是受行业政策调整及市场等多重因素影响，公司业务收入同比有所下降。

公司公告显示，截至2019年9月末，公司到期未清算的信托项目金额达276亿元。

此外，公司涉诉案件不断增加，据记者不完全统计，截至目前，公司作为被告后续披露的涉诉案件超过30宗，累计涉诉金额超过百亿元，涉及多家知名金融机构。

公司曾在2019年半年度报告中披露，截至2019年6月30日，安信信托已知作为被告涉诉案件12宗，诉讼金额50.23亿元，其中公司主动管理类信托计划相关诉讼的涉诉金额50.22亿元。

2020年3月13日，安信信托公告称，公司又新增4宗诉讼案件。其中，尚在审理中的案件金额为22.7亿元。这4起诉书分别来自黑河农商行、三峡资本控股有限责任公司、中国长城资产管理股份有限公司上海市分公司和浙商银行。目前均已立案，处于审理阶段。

受经营状况不断恶化影响，公司股价一年内跌幅超过60%。

重组方案求新生

3月30日，安信信托公告，公司面临较大流动性风险。为避免触发系统金融风险，公司正在有关部门指导下筹划风险化解重大事项。经申请，公司股票停牌，最迟将于2020年4月15日复牌。

“本次停牌大概率是为了重组事宜。”多位信托业人士对中证君表示。

事实上，安信信托今日的局面早有端倪。自去年起，业内就已普遍认为，安信信托大概率要走上重组之路。

今年3月下旬，240名安信信托产品的自然投资人公开了一封联署公开信，希望上海银保监局尽快接管安信信托，进行重组。

安信信托兼具信托牌照和上市公司地位的稀缺优势，因此目前不乏意向方。

综合其他媒体报道和中证君了解到的情况，目前可能有三种方案：

一是广州金控联合澳门等方面组成联合体收购；

二是上海国资以托管的方式接管安信信托进行重组；

第三种方案是中国银行联手上海国资接手安信信托控股权。

编辑：郑雅烁