“同学”谎称入境行李被扣,急需6万“救命钱”,平安银行北京北苑支行成功拦截电信诈骗案

“同学”谎称入境行李被扣,急需6万“救命钱”,平安银行北京北苑支行成功拦截电信诈骗案

2020年04月17日 16:39:27
来源:北京商报

网络添加的好友称是多年不见的“同学”,建立信任后突然请求代为支付近6万元的“救命钱”,且一定要对家人保密,电信诈骗犯罪分子惯用的伎俩虽然千篇一律,但依然威胁着权益保护意识淡薄的普通市民,稍有不慎便会造成经济损失。

4月15日,北京市公安局朝阳分局奥运村派出所发布通报,对平安银行北京北苑支行成功拦截黄女士电信受骗一案进行公开。

据平安银行北京北苑支行介绍,4月10日,市民黄女士到支行办理业务,要求向王某账户转入人民币1.7万元、美元5000元,用来支付“邮费”。支行员工询问黄女士与收款人的具体关系,黄女士表示因其“同学”入境行李被海关扣留,请求她代为支付“邮费”。收款人是其“同学”所称的海外快递公司负责人,黄女士并不认识。

因黄女士汇款用途可疑,平安银行北京北苑支行内控主任向黄女士进行风验提示的同时,询问可否联系对方或黄女士家属进行确认。黄女士表示,对方只能通过微信及邮件联系,并要求不能告诉家属。

了解整个事情经过后,平安银行北京北苑支行内控主任果断判断为异常,在征得黄女士同意的情况下,柜员翻看了黄女士与“同学”的聊天记录以及电子邮件往来,发现这个所谓的“同学”是黄女士近期新加的好友。

该“同学”从未与黄女士进行过语音或视频等联系,所有沟通均通过微信与邮件,且在沟通过程中循循善诱、逐步拉近与黄女士关系,屡次告知自己在海上作业,办公环境不允许接听电话、视频连线,同时还侧面引导黄女士,千万不要将他们的关系告知家人。

平安银行北京北苑支行内控主任发现以下疑点:1.对方微信回复速度极快,如果在境外海上工作,理论上两地存在时差、通讯信号差,但往往在黄女士发出后几秒钟内即会得到对方回复。微信中,“同学”多次要求黄女士集中精力、集中精神,“称这件事非常关键,容不得丝毫失误”等等,明显是犯罪分子惯用的洗脑招数。

2.在邮件中,这位“同学”一直劝导黄女士打款,要求黄女士快速付款从海关提出货物,并声称如果再不打款,“自己的一辈子就完了,你一定要救我”,明显是利用黄女士的同情心推动诈骗进行。

平安银行员工当场将以往发生的电信诈骗手法及方式告知黄女士,希望黄女士提高警惕,建议在与当事人视频核实清楚且征得家人知悉的情况下,再考虑是否需办理此笔转账业务。

但黄女士仍坚持办理转帐,说“同学”是真的,“这是救命的钱”,她自己心里清楚,甚至不顾银行员工阻拦称:“你们不给我汇,我就去别的银行汇”。

为有效控制风险、保护客户资金安全,平安银行员工随即报警。民警到达后经过仔细排查询问,确定此案件为典型的电信诈骗案,随后将黄女士带往派出所进行调查。

4月15日,朝阳分局奥运村派出所发布通告,确认黄女士所涉事项为电信诈骗案件,并对平安银行员工进行表扬。黄女士及其家人对平安银行员工的专业敬业精神表示衷心感谢。