近2亿保险金信托落地 平安银行提供一站式传承服务
财经

近2亿保险金信托落地 平安银行提供一站式传承服务

2020年04月28日 10:49:44
来源:时时企闻网观

平安银行私人银行坚持以客户为中心,综合各类传承工具为客户提供一站式家族传承服务。近日,平安银行北京分行协助客户成功设立规模近2亿元的保险金信托,金额创国内设立保险金信托新高,帮助客户实现平安传家。

此次新冠疫情,让很多客户更加深入思考家族财富的管理与传承安排。平安银行北京分行快速响应客户需求,帮助客户进行个性化家族传承方案安排,利用保险金信托结合保险与信托的双重优势,既有保险的保障和杠杆功能,又能实现财产隔离、科学化管理和灵活传承,充分体现客户的家族传承意志和个性化需求。

平安银行私人银行相关负责人表示,很多客户会将子女列为保单受益人。然而,子女获得大额保险理赔金后,仍然面临很多风险,如肆意挥霍,子女婚姻问题,或者投资不善导致财富缩水和流失。通过设立保险金信托,可以规避这些风险,委托人可以按自己的意愿对保险金进行个性化分配,财富还可代代相传,为财富安全保驾护航。此外,保险金信托也可以按客户意愿,将其他人员列为受益人。

保险金信托"始于保障,忠于传承"。2020年春节前后,客户通过平安银行设立的保险金信托规模出现上涨,其中私行及潜在私行客户设立规模环比增长75%。体现了高净值人群的风险隔离意识明显增强,更从侧面说明了高净值人士对保险金信托的认可。

疫情期间,平安银行私人银行借助金融科技优势,推出的"传承业务在家办"服务,客户可以实现远程、无接触,足不出户设立保险金信托。通过平安口袋银行APP,委托人可完成保险金信托线上申请、线上设置收益分配方案、线上合同签署等全流程线上化操作。疫情期间"传承业务在家办"浏览量超过7.5万。依靠强大的科技优势,平安银行私人银行已经在业内率先实现保险金信托申请服务100%线上化,持续有客户成功在线设立规模超千万的保险金信托。

据悉,为满足客户的全方位传承需求,平安银行私人银行已将家族传承服务升级为家族办公室服务。升级后的家族办公室服务,涵盖投资管理、资产规划、财富传承、顶层法律架构设计、企业治理、继承人教育、慈善公益等全方位服务,助力客户实现财富保值增值和风险管理。未来,平安银行私人银行将继续通过科技赋能,提升服务能力,为高净值客户提供全方位的传承服务。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。