北京银行2019年成绩单:净利润216亿元 同比增长7.2%
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北京银行2019年成绩单:净利润216亿元 同比增长7.2%

2020年04月30日 15:27:38
来源:新京报

近期,北京银行交出了2019年和今年一季度的成绩单:2019年实现净利润216亿元,同比增7.2%;2020年一季度实现净利润67亿元,增幅5.26%。

科技金融、文化金融一直是北京银行的特色业务,2019年两项业务实现了“比翼双飞”。年报显示,截至2019年末,科技金融贷款余额1544亿元,较年初增6.2%。文化金融贷款余额640亿元,较年初增21.4%。

北京银行还积极履行社会责任。其中,在支持小微企业融资、做好普惠金融服务方面,2019年北京银行普惠小微贷款余额637亿元,增幅达26.52%。北京银行2019年全年还累计发放个人经营性贷款超过600亿元,有效解决小企业主融资难题。

疫情冲击企业,北京银行落实北京市政府的部署,截至4月27日,累计为疫情防控和民生保障领域及受困小微企业提供信贷超47亿元。

业绩

2019年末不良率1.40%较年初下降0.06个百分点

2019年年报和2020年一季报显示,北京银行资产规模和经营效益均实现稳健增长。截至2019年末,北京银行表内外总资产达到3.44万亿元,其中表内资产2.74万亿元,较年初增长6.4%;贷款总额1.45万亿元,增幅14.6%,存款总额1.53万亿元,增幅10.3%。全年实现净利润216亿元,同比增7.2%;营业收入631亿元,增长13.8%;净息差1.95%,同比提升7bp,成本收入比23.2%。2020年一季报显示,一季度该行实现净利润67亿元,增幅5.26%。

2019年,北京银行持续加强风险管理和内控建设,提升资产质量。截至2019年末,北京银行不良贷款率1.40%,较年初下降0.06个百分点;拨备覆盖率224.69%,拨贷比3.15%,不良贷款生成率0.93%,较上年大幅下降57bp,风险抵御能力持续增强。截至2019年末,北京银行逾期贷款率1.85%,较年初下降0.12个百分点,其中逾期90天以上贷款已全部下调为不良。逾贷比(逾期90天以上贷款与不良贷款比例)为59.87%,较年初大幅下降32.39个百分点。此外,2019年末,该行资本充足率为12.28%,一级资本充足率为10.09%,核心一级资本充足率为9.22%,三级资本充足率较年初分别提升21bp、24bp和29bp。

在零售业务上,年报显示,北京银行资产管理规模(AUM)突破7000亿元,零售存款突破3500亿元,较年初增长22.14%;贷款规模超过4400亿元,增幅22.39%,创近三年来最好水平。在加快零售转型的同时,北京银行继续巩固公司业务。截至2019年末,该行人民币公司存款余额突破1.1万亿元,较年初增幅6.8%;推出企业手机银行APP“京管+”2.0版;发行北京市首单扶贫票据、首单支持城市副中心建设和“北京特色”夜间经济发展的CMBN。此外,金融市场业务持续推进转型。2019年,公募ABS投资、证券投资基金投资规模同比分别增长21%、61%。轻资本业务快速发展,黄金租借、公募基金托管规模较年初分别增长80%、44%。国际单证、结售汇、国内证及福费廷等轻资本产品热销,实现中间业务收入同比增长13%。

2019年,北京银行按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行中排名从上年的第63位跃升至第61位,连续六年跻身全球百强银行。

特色

科技金融、文化金融贷款分别较年初增6.2%、21.4%

北京银行从成立伊始,就确立了“服务首都经济、服务中小企业、服务市民百姓”的发展定位,用特色服务构筑起竞争优势,打造了科技金融、文化金融、普惠金融、绿色金融、智慧金融等特色服务品牌,走出了一条差异化、特色化、精细化发展之路。

在科技金融方面,北京银行是首都第一家设立科技型中小企业信贷专营支行的银行,长期关注科创企业的投融资需求。2019年,北京银行科技金融业务继续发力。在助力科创企业登陆资本市场方面,该行发布“科创板金融服务方案”,支持科创板申请企业48家,累计授信85亿元;升级“智权贷”、加快“前沿科技贷”推广及“研发贷”等新产品落地,制定《北京银行进一步深化科技金融发展战略指导意见》。年报显示,截至2019年末,科技金融贷款余额1544亿元,较年初增6.2%。

在文化金融方面,北京银行是国内最早服务文化创意产业的金融机构,成立了首家银行系文化创客中心。2019年,北京银行发布“文旅贷”金融服务行动计划、“创意设计贷”及影视全产业链专属产品“影视贷”,支持《破冰行动》《庆余年》及《烈火英雄》《决胜时刻》《中国机长》“中国骄傲三部曲”等优秀影视剧制作发行。荣获“2019中国文旅企业最佳服务银行”称号,文化金融和文创专营支行获得北京市委、市政府充分肯定。

截至2019年末,北京银行文化金融贷款余额640亿元,较年初增21.4%。2020年以来,围绕文化企业受疫情影响现状,为文化企业量身定制延期、续期方案,推出“文旅餐饮振兴扶持专项计划”,为文旅和餐饮企业提供不少于100亿元专项信贷资金。北京银行文化创客中心主动延长入孵企业免费办公时间,疫情期间举办线上主题文化活动12场。

社会责任

为疫情防控和民生保障及受困小微企业提供信贷超47亿

2019年,支持小微企业融资、做好普惠金融服务是银行机构的重要任务。截至2019年末,北京银行普惠小微贷款余额637亿元,增幅26.52%,高出全行贷款增速11.89个百分点;普惠小微户数突破2万户,较年初增加1834户。北京银行还入选人行营管部“京创通”首批6家试点银行,托管全国首只地方“纾困基金”,创新推出转贷款业务,为经济社会发展的薄弱环节注入金融活水。此外,北京银行2019年全年累计发放个人经营性贷款超过600亿元,余额突破1000亿元,有效解决小企业主融资难题。

2019年北京银行继续践行社会责任,服务国家战略。其中,全力服务北京“四个中心”功能建设、城市副中心建设等重大区域战略,北京地区贷款较2019年初增长673亿元,增幅11.6%,北京地区市场份额进一步提升。此外,北京银行还积极参与京津冀协同发展、长三角一体化、粤港澳大湾区等重大国家战略,持续完善区域布局。

疫情之下,各家银行纷纷响应有关部门的要求,加大对企业的金融支持。北京银行也迅速落实市委市政府决策部署,推出做好疫情防控期间金融服务的十大工作举措,推出“京诚贷”、“赢疫宝”产品,专门服务受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、文化旅游等领域企业。截至4月27日,累计为疫情防控和民生保障领域及受困小微企业提供信贷超47亿元,办理续贷15亿元,新增首贷客户1275户。向北京市属、区属医院及部分在京医院、援助武汉的北京市医疗队和其他疫情防控前线人员提供现金或医疗物资捐助,合计超过3000万元。此外,北京银行还发行400亿元抗疫情主题小微金融债。