刚被罚7000万的瑞银信 因与身份不明客户交易等再被罚680万

WEMONEY研究室讯 4月29日，中国人民银行郑州市中心支行行政处罚公示表显示，第三方支付公司深圳瑞银信信息技术有限公司（下称“瑞银信”）因九项违法违规行为被处罚人民币680.5万元。

与此同时，瑞银信两名负责人被罚，韦洁(时任深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人）被罚人民币11万元；安晨(深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人）被罚9.5万元。

具体来看，瑞银信河南分公司存在如下违法违规事实：未按规定落实资质审核；未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任；未按规定进行特约商户培训；未按规定发送收单交易信息；未能采取有效管理措施造成特约商户违规使用受理终端；未按规定对外包业务进行管理；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

值得注意的是，这是2020年以来瑞银信收到的第四张罚单，合计被罚没8600余万元。1月10日，央行重庆营业管理部行政处罚信息显示，瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为，被罚款809.5万元；4月3日，瑞银信被央行深圳支中心罚款6124万元。同日，央行杭州支中心行政处罚信息显示，瑞银信浙江分公司因《违反清算管理规定》，被给予警告，并被罚没1002.23万元。

公开资料显示，瑞银信成立于2008年，于2014年7月获得第三方支付牌照，以支付业务系统平台开发、为合作金融机构开发商户、专业化POS终端运维服务为主营业务。

在第三方投诉平台上，关于瑞银信的投诉不在少数，投诉内容包括通过pos机刷卡之后钱未到账，无故盗刷、划扣，催款骚扰等。

除此之外，瑞银信旗下多款APP也被指不合规。2020年3月，其旗下4款APP（瑞银信、瑞和宝、瑞大宝、瑞刷）因隐私权限不合规，被国家移动互联网应用安全管理中心(CNAAC)通报。

近年来，我国第三方移动支付行业保持高速发展。其中多项技术在全球领先。但这一行业在快速发展的同时，信用风险、洗钱风险、技术风险等也一直如影随形。

在投诉平台上，第三方支付行业的投诉量持续上涨，央行、银联等部门不断整治行业乱象。据不完全统计，2019年全年，央行对于第三方支付机构的处罚金额接近1.4亿元。（WEMONEY研究室 林小林/编辑）