9张罚单、金额1970万！工农中建交邮储6大行及中信、光大2家股份行因数据报送违规收银保监罚单

WEMONEY研究室讯 5月9日，银保监会官网披露9张罚单，涉及工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行6大国有行及光大银行、中信银行2家股份制银行，上述8家银行分别被罚270万元、430万元、270万元、230万元、260万元、190万元、160万元、160万元，被罚金额共计1970万元。

从被罚原因来看，上述8家银行均因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为被各开一张罚单。此外，农业银行还因信贷资金被挪用作保证金；未将集团成员纳入集团客户统一授信管理等另被罚200万元。

具体来看，工商银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为被罚款270万元：（一）理财产品数量漏报；（二）资金交易信息漏报严重；（三）信贷资产转让业务漏报；（四）贷款核销业务漏报；（五）分户账明细记录应报未报；（六）分户账账户数据应报未报；（七）委托贷款业务应报未报；（八）关键且应报字段漏报或填报错误。

农业银行收到两张罚款，合计被罚430万元。农业银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为被罚款230万元：（一）资金交易信息漏报严重；（二）信贷资产转让业务漏报；（三）贸易融资业务漏报；（四）分户账明细记录应报未报；（五）分户账账户数据应报未报；（六）关键且应报字段漏报或填报错误。

此外，农业银行还因（一）“两会一层”境外机构管理履职不到位；（二）国别风险管理不满足监管要求；（三）信贷资金被挪用作保证金；（四）未将集团成员纳入集团客户统一授信管理等违规行为，被罚款合计200万元。

中国银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为被罚款270万元：（一）理财产品数量漏报；（二）资金交易信息漏报严重；（三）贸易融资业务漏报；（四）分户账明细记录应报未报；（五）分户账账户数据应报未报；（六）关键且应报字段漏报或填报错误。

建设银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为被罚款230万元：（一）资金交易信息漏报严重；（二）信贷资产转让业务漏报；（三）银行承兑汇票业务漏报；（四）贸易融资业务漏报和错报；（五）分户账明细记录应报未报；（六）分户账账户数据应报未报；（七）关键且应报字段漏报或填报错误。

交通银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为被罚款260万元：（一）理财产品数量漏报；（二）资金交易信息漏报严重；（三）贸易融资业务漏报；（四）信贷业务担保合同漏报；（五）分户账明细记录应报未报；（六）分户账账户数据应报未报；（七）关键且应报字段漏报或填报错误。

邮储银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为被罚款190万元：（一）资金交易信息漏报严重；（二）贷款核销业务漏报或错报；（三）贸易融资业务漏报；（四）分户账明细记录应报未报；（五）分户账账户数据应报未报；（六）错报总账会计数据；（七）关键且应报字段漏报或填报错误。

光大银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为被罚款160万元：（一）分户账明细记录应报未报；（二）关键且应报字段漏报或填报错误；（三）向检查组提供与事实不符的材料；（四）账户设置不能如实反映业务实际。

中信银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为被罚款160万元：（一）理财产品数量漏报；（二）信贷资产转让业务漏报；（三）贸易融资业务漏报；（四）分户账明细记录应报未报；（五）分户账账户数据应报未报；（六）关键且应报字段漏报或填报错误。【WEMONEY研究室（ID：wemoney1）刘双霞/编辑】