8家银行因EAST系统数据质量及报送违规“吃”罚单，中国银行被罚270万

（图片来源：东方IC）

5月9日，银保监会一连开出针对8家银行的监管罚单，其中国有六大行及两家股份行均因EAST系统数据质量及报送违规“吃”罚单，8家银行合计遭罚1970万元。

银保监会官网显示，此次中国农业银行共收到两张大额监管罚单。

行政处罚信息公开表显示，农行此次被罚的主要违法违规事实有十项，具体包括：（一）“两会一层”境外机构管理履职不到位；（二）国别风险管理不满足监管要求；（三）信贷资金被挪用作保证金；（四）未将集团成员纳入集团客户统一授信管理。

此外，农业银行在监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：（一）资金交易信息漏报严重；（二）信贷资产转让业务漏报；（三）贸易融资业务漏报；（四）分户账明细记录应报未报；（五）分户账账户数据应报未报；（六）关键且应报字段漏报或填报错误。

中国银行保险监督管理委员会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条和相关内控管理、审慎经营规定，对农行作出罚款合计430万元的行政处罚。作出上述处罚决定的日期均为4月22日。

值得注意的是，除农行外，当日公开的行政处罚信息显示，包括中行、工行、建行等在内的七家银行此次也均因在监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为被银保监会作出处罚。

其中，中国银行被罚款合计270万元，违规案由具体包括：（一）理财产品数量漏报；（二）资金交易信息漏报严重；（三）贸易融资业务漏报；（四）分户账明细记录应报未报；（五）分户账账户数据应报未报；（六）关键且应报字段漏报或填报错误。

工商银行也被罚没共270万元，其监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：（一）理财产品数量漏报；（二）资金交易信息漏报严重；（三）信贷资产转让业务漏报；（四）贷款核销业务漏报；（五）分户账明细记录应报未报；（六）分户账账户数据应报未报；（七）委托贷款业务应报未报；（八）关键且应报字段漏报或填报错误。

同时，交通银行合计被罚没260万元，其违法违规事实主要为监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：（一）理财产品数量漏报；（二）资金交易信息漏报严重；（三）贸易融资业务漏报；（四）信贷业务担保合同漏报；（五）分户账明细记录应报未报；（六）分户账账户数据应报未报；（七）关键且应报字段漏报或填报错误。

另外，建设银行此次被罚没金额为230万元，其监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：（一）资金交易信息漏报严重；（二）信贷资产转让业务漏报；（三）银行承兑汇票业务漏报；（四）贸易融资业务漏报和错报；（五）分户账明细记录应报未报；（六）分户账账户数据应报未报；（七）关键且应报字段漏报或填报错误。

此外，邮储银行合计被罚没190万元，其监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：（一）资金交易信息漏报严重；（二）贷款核销业务漏报或错报；（三）贸易融资业务漏报；（四）分户账明细记录应报未报；（五）分户账账户数据应报未报；（六）错报总账会计数据；（七）关键且应报字段漏报或填报错误。

除了上述六家国有大行被处罚，一同被公开“吃”罚单的还有两家股份制银行。

行政处罚信息公示表显示，光大银行被罚没合计160万元，其在监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：（一）分户账明细记录应报未报；（二）关键且应报字段漏报或填报错误；（三）向检查组提供与事实不符的材料；（四）账户设置不能如实反映业务实际。

同时，中信银行也在监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：（一）理财产品数量漏报；（二）信贷资产转让业务漏报；（三）贸易融资业务漏报；（四）分户账明细记录应报未报；（五）分户账账户数据应报未报；（六）关键且应报字段漏报或填报错误，其被罚没160万元。