被贷款2239万男子拟起诉华夏银行 华夏银行2020年已收千万元罚单

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WEMONEY研究室讯 继中国银行、中信银行之后，华夏银行也登上微博热搜。5月12日下午，“被贷款2239万男子拟起诉华夏银行”的消息登上微博热搜。

据了解，2016年，项某发现户头上突然多出2239万元贷款，放款银行是华夏银行南昌分行。据悉，项某为了自证清白花了两年时间来回奔波于法院和银行之间，期间打算结婚的女友也因此离他而去。对于“被贷款”一事，江西银保监局答复称，银行存在系列违规问题，目前，华夏银行已撤销对项某的起诉，但项某的征信不良记录至今仍未消除。

WEMONEY研究室发现，2020年3月，项某曾在黑猫投诉上对此事进行投诉。投诉内容显示，2016年项某自己经营的网店需要贷款，他查询征信报告发现，华夏银行南昌分行分别在2016年4月12日、7月12日以贷后管理和贷款审批原因查询自己的征信。华夏银行南昌分行回复称，项某有一笔贷款，并且已经逾期。

2017年4月，华夏银行南昌分行起诉项某，要求项某承担2239万的还款责任。银行出示的合同显示，项某为曾就职的南昌索克斯公司担保向银行贷款。不过，经司法鉴定，合同中的指纹、签字均非项先生本人。

对项某“被担保”一事，原江西银监局答复称，银行存在系列违规问题。后来银行撤诉，但项先生的征信不良记录至今仍未消除。江西银监局出示《意见书》称，根据档案资料与相关的司法鉴定结果，表明华夏银行南昌分行员工在见证合同签署环节存在不实行为，该行在该笔授信业务办理过程中未严格审查《个人最高额保证合同》资料的真实性，未能及时发现员工的违规行为，存在贷前调查不实、贷中审查不严、员工行为管理不到位等违规问题。

该《意见书》还显示，针对本次核查中发现的华夏银行南昌分行存在的贷前调查不实、贷中审查不严、员工行为管理不到位、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务等违规问题，江西银监局已先后4次约谈该行行领导、相关部门负责人，要求该行充分认识信贷管理工作中存在的不足，责成该行按照问题导向、风险导向，梳理涉及投诉核查的信贷业务存在问题的原因，划分责任，立即采取措施完善制度流程、加强监督管理、开展执纪问责，堵塞漏洞、防范风险。对本次核查发现华夏银行南昌分行存在的问题，江西银监局将视情况采取下一步监管措施。

不过，项某表示，“现在虽然银行撤诉了，但是我的征信里仍有这笔贷款记录。”项某表示，将起诉银行，希望银行能尽快删除征信中的贷款记录，并对他的损失进行赔偿和道歉。

WEMONEY研究室不完全统计发现，2020年以来，华夏银行已收到千万元罚单，多涉及贷款业务违规。

1月2日，银保监会网站公布的天津银保监局行政处罚信息公开表显示，华夏银行天津分行存在以下违法违规事实：（一）违规发放流动资金贷款；（二）贷后管理不到位，部分信贷资金回流借款人转本行定期存款。根据相关规定，天津银保监局对其处以罚款人民币合计100万元。

1月10日，中国人民银行杭州中心支行公布的罚单显示，华夏银行杭州分行因存在违反清算管理规定、违反账户管理规定、违反备付金管理规定三类违法行为，合计被罚157.2万元。此外，华夏银行杭州分行因未经授权查询个人和企业信用报告，被罚了20万元。

1月13日，华夏银行宁波分行因存在违法提供信息、未准确报送个人信用信息两宗违法违规行为，被中国人民银行宁波中心支行处以16万元罚款。

1月17日，银保监会官网披露，厦门银保监局对华夏银行厦门分行罚款670万元，责令该分行对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。处罚信息显示，华夏银行厦门分行受罚是因利用银行承兑汇票业务虚增存贷款业务规模、代付易结算业务开展不符合监管规定、普惠龙E贷款业务模式不符合监管规定。

3月2日，银保监会官网披露，华夏银行烟台分行因“授信资金监测不到位严重违反审慎经营规则”，被罚款35万元。

3月3日，央行大连中心支行开出的罚单，华夏银行大连分行存在违反《征信业管理条例》相关规定的行为，故对其处以罚款6万元，并对该行2名主要负责人各处1万元罚款，合计被罚8万元。

3月31日，银保监会官网披露，华夏银行青岛平度支行因“流动资金贷款被挪用”，被青岛银保监局罚款30万元。

2019年年报数据显示，2019年末，华夏银行资产总额30207.89亿元，比上年末增加3402.09亿元，增长12.69%。2019年，华夏银行实现营业收入847.34亿元，比上年增加125.07亿元，增长17.32%；归属于上市公司股东的净利润219.05亿元，比上年增加10.51亿元，增长5.04%。2019年，华夏银行共计提信用减值损失302.51亿元。其中，发放贷款和垫款减值损失为292.59亿元。【WEMONEY研究室（wemoney1）刘双霞/文】