兴业银行三明分行因五项违规被罚没376.5万
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兴业银行三明分行因五项违规被罚没376.5万

2020年06月16日 12:07:06
来源:新京报

据央行福州中心支行日前披露的罚单显示,兴业银行三明分行因为非法交易平台提供条码支付服务等“五项违规”被没收违法所得56.09万元,并处罚款320.44万元,累计罚没376.53万元。

除上述事由外,兴业银行三明分行的违法违规行为还包括:为无证机构经营支付业务提供条码支付服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中一致性的规定;交易风险监测机制不健全,间接为非法交易平台提供条码支付服务;允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息;以及商户实名制落实不到位。

时任兴业银行三明分行企业金融部总经理助理(主持)的蔡清武,因对其中第1、2、4、5条违法违规行为负有责任,被给予警告,并处罚款5万元。

值得一提的是,6月8日央行发布关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)时还提到,今年1月-4月支付结算违法违规行为举报机制受理的投诉举报事件中,涉及条码支付的占比达42%,同比上升27%。

“支付受理终端及相关业务风险隐患正在逐步暴露,特别是移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金。”央行称。该征求意见稿对支付受理终端业务管理、特约商户管理、收单业务监测、监督管理等相关内容作出规范。除了近年来屡禁难止的“一机多码”、“一机多户”等市场乱象再迎重拳,被犯罪分子利用为洗钱新渠道的条码支付也遭重点点名。