贷款业务违法违规、“双录”工作不到位 北京银行、光大银行共被罚160万
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贷款业务违法违规、“双录”工作不到位 北京银行、光大银行共被罚160万

2020年06月19日 19:08:49
来源:银行财眼

凤凰网财经讯 据银保监会官网消息,6月19日,江苏银保监局向北京银行股份有限公司(以下简称“北京银行”)南京分行以及中国光大银行股份有限公司(以下简称“光大银行”)南京分行、南京江宁支行共开出4张行政处罚单,涉及的违法违规事实主要是贷款业务不合规、“双录工作”不到位,合计罚款金额达160万元。

其中,北京银行南京分行因贷款资金回流用于质押开立银行承兑汇票、存在存贷款挂钩行为,被江苏银保监局依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(三)项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项规定,处以罚款95万元,另外没收违法所得7181.8元。

光大银行江宁支行则是因为贷后管理严重违反审慎经营规则的违法违规事实,被江苏银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项规定,处以罚款30万元。另有一名相关责任人柏晓红因为光大银行江宁支行上述违法违规事实负领导责任和管理责任,而被江苏银保监局处以罚款5万元。

此外,光大银行南京分行因为“双录”工作执行不到位,被江苏银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项规定,处以罚款30万元。

凤凰网财经《银行财眼》记者了解到,“双录”工作指的是,商业银行在销售理财产品和代销保单等金融产品时,需要同步录音录像。2017年,合并前的银监会发布《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(以下简称“规定”),为的是进一步规范销售市场秩序和银行业金融机构自有理财产品及代销产品销售行为,维护银行业消费者合法权益。

根据相关规定,在录制音像视频时需要投资者和银行工作人员同框入镜,并由银行工作人员向投资者介绍产品、投资风险,当投资者确认知晓风险并同意办理业务后,“双录”工作才算完成。

银行相关业务人士告诉凤凰网财经《银行财眼》记者:“‘双录’工作对于投资者和银行双方都有重要意义。对于投资者来说,‘双录’相当于留下了一份证据,为投资者提供了多一份保障;对于银行来说,‘双录’有助于银行在销售金融产品过程中形成规范的流程,进一步提升银行的服务质量。”