触碰多条合规红线 国泰君安香港遭罚款2520万港元

北京商报讯（记者 孟凡霞 马嫡）因触碰多条合规红线，国泰君安证券（香港）有限公司（以下简称“国泰君安香港”）领到了香港证监会开出的大额罚单。来自香港证监会官网6月22日消息显示，国泰君安香港因违反有关打击洗钱及其他监管规定而遭香港证监会谴责及罚款2520万港元。细究其原因在于该公司出现对可疑的第三者资金转账未充分监察，在配售活动中未充分核查有关客户的背景和资金来源，未能及时侦测潜在虚售交易、交易模式监控系统出现技术故障等。

具体来看，第三者资金转账方面，香港证监会调查发现，国泰君安香港在2014年3月至2015年3月期间为其客户处理15584笔共约375亿港元的第三者存款或提款时，没有采取合理措施确保设有合适的保障以减低洗钱及恐怖分子资金筹集风险。

香港证监会指出，尽管有预警迹象显示部分第三者资金转账属异乎寻常或可疑，但国泰君安香港没有充分地监察其客户的活动，对有关资金转账进行适当的审查，及识别可疑交易并及时向联合财富情报组报告。

就第三者资金转账而言，国泰君安香港亦没有确保其适当及有效地实施有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的政策及程序。具体而言，证监会发现国泰君安香港：多次没有记录及识别有关第三者资金转账的原因、客户与第三者之间的关系及／或第三者的身份；没有向其职员提供充足的指引，说明须就有关第三者资金转账向客户作出何种程度的查询；没有设立充足的程序规定其洗钱报告主任须在识别可疑交易一事上发挥积极作用；营运部与合规职员之间的沟通不足，无法确保客户的活动得到有效监察。

此外，国泰君安香港在2015年7月至2016年6月期间处理了5406笔第三者存款，但没有常常将存款人的身份、账户持有人与存款人之间的关系和作出该等第三者存款的理由记录在案，有违该公司的书面政策及程序。

国泰君安香港亦未识别出2015年12月的两笔合计3820万元用作股份认购的存款并非来自有关客户，而是来自一名第三者。该公司直至大约2016年9月才制定用作识别第三者存款的书面程序。

除了上述第三者资金转账的问题，在配售活动方面，香港证监会指出，在2015年12月至2016年1月期间，国泰君安香港在担任一家香港上市公司的全球发售配售代理时，没有采取合理的步骤，以确定客户的认购申请与国泰君安香港对有关客户的背景和资金来源的认识是否相符，并对可疑情况作出适当的查询。值得注意的是，五名客户用于认购该上市公司价值2880万元的股份的资金，是由同一名第三者存入他们各自的客户账户内的，而有关金额远远超过他们自行申报的资产净值。

公告指出，尽管出现这些预警迹象，国泰君安香港不但没有采取合理的步骤来核实该等客户账户的最终实益拥有人和其资金来源，亦没有进行适当的查询以确定有关客户是否独立于该上市公司。最后，该五名承配人中有三人原来是该上市公司的雇员，而他们获配发的股份占该上市公司国际配售部分总额的11%。

另外，国泰君安香港还存在虚售交易的侦测不当等问题。香港证监会发现，国泰君安香港在2014年1月至2016年7月期间未能及时侦测到590宗潜在的虚售交易，原因是该公司缺乏足够的书面交易监察程序或指引，以及交易模式监控系统出现技术故障。

尽管国泰君安香港在2016年7月察觉到210宗因系统故障而未能及时侦测到的潜在虚售交易，但直至七个月后（即2017年2月）国泰君安香港才向证监会汇报该210宗交易。

上述调查结果令香港证监会认为，国泰君安香港的行为显示其没有遵从《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例》、《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》、《内部监控指引》及《操守准则》下的监管规定。

对于国泰君安香港本次领罚，香港证监会法规执行部执行董事魏建新表示，香港证监会因国泰君安香港的严重系统性缺失和内部监控缺失而对其采取的纪律行动，应可令持牌法团有所警惕，明白设立充分且有效的保障措施的重要性，以减低它们在面对潜在可疑交易时成为助长洗钱等非法活动的工具的真正风险。

就相关问题，北京商报记者联系国泰君安方面，但截至发稿尚未获得回复。

根据国泰君安2019年年报显示，国泰君安香港为国泰君安全资子公司国泰君安金融控股下属子公司，国泰君安间接持有国泰君安香港68.48%股权。国泰君安金融控股通过其控股的国泰君安国际及其子公司主要在香港开展经纪、企业融资、资产管理、贷款及融资和金融产品、做市及投资业务。