国安信银旗下诺享家族办公室正式进军新加坡，帮助投资者实现基业长青

随着中国经济形势的发展和财富的聚变积累,家族财富传承的问题成为中国第一代企业家的重大难题。以李嘉诚交班、以王石退位为例,面临史无前例且规模超前的财富交接,那么家族财富的保值和传承俨然开始成为中国企业家们不可避免、也是最为头疼的问题之一。

分析原因,有以下几点可以参考:

1、从年龄到视野,经济转型中,第一代掌权者能坚持多久?

2、80后为代表的子女多有留学经历,导致很多子女不愿接班,怎么办?

3、以股市和房地产为代表的,中国投资环境与政策上的动荡,该如何保证财富安全?

对于大多数高净值财富人群来说,单纯依靠自身的力量,完全不借助外来的帮助,管理家族事物会很艰难。家族财富管理的内容不仅包含一般意义的理财,还有金融投资以及不动产、收藏品的另类投资,还要布局企业,制定并购投资战略等。让专业的人和机构为家族财富扩张版图是必然的。

01迎合历史发展契机,诺享家族办公室应运而生

2019年6月公司正式成立了诺享家族办公室,旨在为高净值客户量身打造定制化的财富传承服务方案,满足投资者财富个性化传承、专业财富管理、家族成员保障、资产风险隔离、家族财富信息保密等方面的需求,从而解决投资者家族财富难以进行有效传承的痛点,帮助投资者实现家族基业长青。

2020年6月,诺享家族办公室牌照成功落地广州。诺享家族办公室基于家族永续经营的立场,为家族建设独有的生态环境,提供财富传承架构设计、信托咨询、税务规划、投资管理、置业、商务考察等服务,立足全球视野,为高净值客户提供私人订制的一站式解决方案。

02诺享家办正式进军新加坡

早在2019年年底,诺享家办就开始逐步搭建新加坡的业务和服务体系。与多家私人银行达成EAM合作模式,诺享家办的客户可以在当地的私行享有一站式的服务流程(从开户、投资基金产品、融资方案选择、大额保单 (Jumbo Life Coverage)等一系列服务)。为客户提供流动性解决方案以帮助客户实现利益及财富传承需求。现已合作的私行包括:新加坡银行、瑞银、瑞信、瑞士宝盛银行、野村银行等。

我们研究发现,新加坡作为一个独立的国家,拥有稳定的主权政治结构、完善的司法体系和良好公司治理实践的强大金融机构,没有遗产税,整体税负属于发达国家较低水平,因此,新加坡现已成为高净值人士进行资产配置和遗产传承及规划的理想选择,并且是当下全球CRS大背景下是国内高净值客户的资产配置首选之地。诺享家办团队的资深专业人士,了解客户需求的首要目标是安全和资产保障,同时为客户获取增长机会。

03以客户需求为导向,实现家族财富的有序传承和基业长青

诺享家族办公室(以下简称“诺享家办”)服务内容包括咨询服务和资产管理两大板块。

一、咨询服务

1) 身份规划服务。包括但不限于美国、英国、新加坡(投资移民GIP和工作准证EP)、欧洲等国及其他岛国。对于高净值人士而言,拥有海外身份,等于开启资产和收入的全球化管理、支配大门,可以自由购买海外房产、保险,成立海外家族信托,实现财富合理配置和传承。而且,拥有第二个海外身份,能分散投资风险,不光能有效的规避单一市场出现的波动性风险,还能通过对不同市场资产的合理比例调配来对冲风险,从而实现长期收益。同时海外身份还可享受低税或免税国家的待遇,在银行和投资上有更多隐私,最大化的做资产保护。

2)法律和税务咨询。协助客户做资产隔离,提供税务和法律意见,和家族信托计划。涉及家庭家族层面、公司经营层面这两大最核心方面的解决方案。诺享家族办公室拥有精通税务筹划的专家,深耕税务合规与身份筹划领域二十余年,具有丰富的实践经验和独到的专家见解,协助您进行税务身份筹划与税务合规管理。

协助客户进行资产隔离,以构建新加坡家办结构为例

第一阶段让客户成为新加坡私行客户;

第二阶段协助客户搭建设立新加坡的家族办公室,实控人是客户本人。

以上两个阶段,可以协助客户规避债务、婚姻风险,离婚后资产分割不合理等风险,同时可以快速取得一个新加坡的工作准证(EP),可以携带家人在新加坡当地工作、居住、生活、学习。

二、资产管理

1)主动型管理。由于诺享家办持有香港4、9号牌照,能够为客户提供证券意见和委托管理服务。作为重要的国际金融中心,香港在金融市场、资本市场的运作中,一直奉行国际标准和惯例,机构投资者和散户参与活跃,业界人才云集。驻点香港的团队致力于利用自身专业优势,整合资源,为高净值客群及其家庭提供投资规划、资产管理、保障规划、财富传承等全方位金融服务解决方案。

2)可提供产品:

基金产品包括:债券基金(利率债、中资美元债、高信用等级债)、公募基金、组合基金(债券+股票)、股权基金、另类资产等。

保险产品:大额保单 (Jumbo Life Coverage)、个人终身分红寿险、万能寿险,指数万能寿险等。

04精英合伙人,启航家族财富管理新里程

随着近年来高净值人群数量的持续增长和财富积累,这一客户群体对于专业化财富管理服务也呈现出日益多元化、个性化和复杂化的需求。在此契机之下,诺享家办合伙人团队应运而生,并逐渐发展成为一支汇聚律师、税务师、企业高管、具有金融业资深专才的精英团队。团队成员均拥有国际市场技能和经验,汇集了多年资产和财富管理的专业经验,包括税务专家(国内、香港、美国)、律师(国内、美国、新加坡、香港)、家族信托顾问、投顾等几位重要成员组成。

作为诺享家族办公室的专业服务团队,家办合伙人团队将肩负起家族财富管理的创新使命,以法商思维、财富智慧、上品生活为服务路径,借助自身专业优势助力高净值客户制定综合性财富管理解决方案。

专业的家族办公室公正独立、严格风控,能向投资者提供全面而客观的情报和建议,同时有多方面的投资经验,能帮助投资者免受情绪影响、做出理性而全面的投资决策,帮助家族扩张财富版图。

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