因内控管理不到位等违法行为，“宇宙行”分行获得百万级罚单

凤凰网财经《银行财眼》丨出品

文丨陈瑶

中国工商银行因是全球市值最大、客户存款第一和盈利最多的上市银行而被称为“宇宙行”，光就其分行而言，其行政处罚数额也不是小数目。

8月25日，广西银保监局接连发布5条行政处罚信息，17号--20号处罚皆与中国工商银行相关。

其中3条指向中国工商银行南宁分行，1条指向中国工商银行广西分行。因内控管理不到位、对员工行为排查有效性不足、异常资金支付业务核查不到位、办公营业场所管理不到位等原因，中国工商银行南宁分行及相关负责人被罚。因内控管理不到位，未能通过有效的内部控制措施及时发现辖属机构员工的违法违规行为，中国工商银行广西分行被罚。

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因内控管理不到位等

工行南宁分行共罚180万！

凤凰网财经《银行财眼》发现，8月25日广西银保监局发布的5条行政处罚中，18号--20号处罚指向中国工商银行南宁分行，被罚共计180万元。

其中，中国工商银行南宁分行因内控管理不到位，对员工行为排查有效性不足、异常资金支付业务核查不到位、办公营业场所管理不到位等违法行为被罚款150万元；因对以上相关违法违规行为负有责任，杨世亮、贾增峰皆被警告，并分别处罚款人民币20万元和10万员。

中国银保监会广西监管分局于8月18日作出上述处罚决定，处罚依据分别为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条（五）项、第四十八条（二）项、第四十八条（二）项。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项规定：银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

天眼查显示，中国工商银行股份有限公司南宁分行于1993年4月24日成立，法定代表人为龙云。目前参保2275人。值得注意的是，该公司曾因金融借款合同纠纷、储蓄存款合同纠纷、信用卡纠纷、借记卡纠纷、银行卡纠纷等而被他人或公司起诉。

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因内控管理不到位等

工行广西区分行被罚50万！

8月25日广西银保监局发布的5条行政处罚中，17号处罚指向中国工商银行广西区分行。

因内控管理不到位，未能通过有效的内部控制措施及时发现辖属机构员工的违法违规行为，中国工商银行广西区分行被罚款人民币50万元。

中国银保监会广西监管分局于8月18日作出上述处罚决定，处罚依据分别为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条（五）项。

天眼查显示，中国工商银行广西区分行于1986年6月16日成立，法定代表人为王学勇。目前参保716人，该公司曾因金融合同纠纷而被他人或公司起诉。值得注意的是，王学勇曾于2014年9月11日至2019年4月10日担任中国工商银行股份有限公司西藏自治区分行法定代表人。