农业银行因24项违规被罚没5315万，5人被处理

8月28日，银保监会网站发布消息称，前期，中国银保监会依法查处一批违法违规案件，其中，中国农业银行股份有限公司（下称农业银行）因风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等24项违规，被没收违法所得55.3万元，罚款5260.3万元，罚没合计5315.6万元。

具体来看，农行的违法违规行为包括：

（一）向关系人发放信用贷款

（二）批量处置不良资产未公告

（三）批量处置不良资产未向监管部门报告

（四）违规转让正常类贷款

（五）个人住房贷款首付比例违规

（六）流动资金贷款被用于固定资产投资

（七）超过实际需求发放流动资金贷款

（八）贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发

（九）贷款用于偿还银行承兑汇票垫款

（十）承兑业务贸易背景审查不严

（十一）保理业务授权管理不到位

（十二）贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人

（十三）贷款资金直接转存银行承兑汇票保证金

（十四）信贷资金用于兑付到期理财资产

（十五）信贷资金用于承接承销债券

（十六）销售非保本理财产品违规出具承诺函

（十七）提供与事实不符的报告

（十八）理财产品相互交易、相互调节收益

（十九）面向一般个人投资者销售的理财产品投向股权投资

（二十）将系统内资金纳入一般存款核算，虚增存款

（二十一）开立同业银行结算账户不合规

（二十二）个别人员未经核准即履行高管人员职责

（二十三）对小微企业不当收费

（二十四）未按规定报送案件

在人员方面，农行内控与法律合规部副总经理杨玉玲、办公室副主任徐争、湖北省分行行长朱正罡等3人均被警告；河南省分行副行长王霄汉、濮阳县庆祖分理处主任黄甫分别被罚款5万元并被警告。