农业银行因24项违规被罚没5315万,5人被处理

农业银行因24项违规被罚没5315万,5人被处理

2020年08月28日 18:55:16
来源:澎湃新闻

8月28日,银保监会网站发布消息称,前期,中国银保监会依法查处一批违法违规案件,其中,中国农业银行股份有限公司(下称农业银行)因风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等24项违规,被没收违法所得55.3万元,罚款5260.3万元,罚没合计5315.6万元。

具体来看,农行的违法违规行为包括:

(一)向关系人发放信用贷款

(二)批量处置不良资产未公告

(三)批量处置不良资产未向监管部门报告

(四)违规转让正常类贷款

(五)个人住房贷款首付比例违规

(六)流动资金贷款被用于固定资产投资

(七)超过实际需求发放流动资金贷款

(八)贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发

(九)贷款用于偿还银行承兑汇票垫款

(十)承兑业务贸易背景审查不严

(十一)保理业务授权管理不到位

(十二)贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人

(十三)贷款资金直接转存银行承兑汇票保证金

(十四)信贷资金用于兑付到期理财资产

(十五)信贷资金用于承接承销债券

(十六)销售非保本理财产品违规出具承诺函

(十七)提供与事实不符的报告

(十八)理财产品相互交易、相互调节收益

(十九)面向一般个人投资者销售的理财产品投向股权投资

(二十)将系统内资金纳入一般存款核算,虚增存款

(二十一)开立同业银行结算账户不合规

(二十二)个别人员未经核准即履行高管人员职责

(二十三)对小微企业不当收费

(二十四)未按规定报送案件

在人员方面,农行内控与法律合规部副总经理杨玉玲、办公室副主任徐争、湖北省分行行长朱正罡等3人均被警告;河南省分行副行长王霄汉、濮阳县庆祖分理处主任黄甫分别被罚款5万元并被警告。